Здравствуйте! 

Хочу мыслями поделиться, может кому-то полезным покажется для применения на практике.

Внутри постоянно происходит борьба между долгосрочным инвестром и спекулянтом, ищущим перекосы рынка, чтобы заработать при достижении равновесия.
Выход из этой ситуации был найден следующим образом:

1.Инвест счет — это брокерский счет или ИИС, у меня, например, он оформлен на жену. Счет пополняется ежемесячно или ежеквартально. Совершаются на этом счету только покупки, дивы реинвестируются. Диверсификация дело вкуса, бумаг 20-30. Зачем это нужно? Счет необходим для получения сверхдоходов на длительном промежутке времении 5-10 лет от бумаг, которые вырастут в 10-100 раз. Продажи на счете не осуществляется, поэтому, если вам кажется, что бумага ну ооочень переоценена и скоро сложится раза в два, то это не влечет её продажу. Плечи отключены принудительно. Примеров выстрелов по ценным бумагам в разы на нашем рынке достаточно. Налоги исключены из-за льготы по сроку владения.

( Читать дальше )

Применяется стратегия пассивного управления. Упрощенная структура портфеля на текущий момент: доля акций – 62%, доля облигаций – 38%. Начало управления портфелем – 2012 год.

Используется три брокерских счета для управления портфелем, как единым целым:

1. обычный брокерский счет, открыт в 2012 году.
2. ИИС на мое имя, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2015 году.
3. ИИС на имя супруги, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2016 году.

ИИС открываются с целью закрыть их через три года. Перед закрытием ИИС активы продаются, и со счета выводится кэш. Полученные средства зачисляются на второй ИИС, на «переоткрытый» в этом же году новый ИИС, остаток (если есть) – на обычный брокерский счет. Это позволяет «съесть котлетку второй раз» — получить вычет за «старые» деньги, так как собственной инвестиционной мощности (новые взносы на пополнение портфеля) не хватает даже на один годовой лимит взносов.

Самая главная задача – минимизация налогов. Поэтому:

1. долевые инструменты, как потенциально более доходные, приобретаются преимущественно на обычный брокерский счет. Так как управление пассивное, при продаже акций будет применяться льгота долгосрочного владения. На текущий момент налогов с этой части портфеля уплачено не было (кроме налога на дивиденды), примерно половина активов приобретена более 3 лет назад.
2. так как на ИИС выбрана льгота А, то снизить налогообложение можно, приобретая на эти счета необлагаемые налогом активы – ОФЗ и корпоративные облигации (после 01.01.2018).

( Читать дальше )

Для тех, кто предпочитает видео, я записал свой рассказ о книге Курпатова «Чертоги Разума»

Добренько дорогие читатели! 
Вашему вниманию смартлаб рассылка с лучшими материалами прошлой недели!
Пишите интересные посты, попадайте в наши рассылки!:)
Особо выделю один пост… Кукл подвел итоги полугодия по трейдерам смартлаба и свёл их в одну табличку.
Посмотреть пост можно тут: ❤️280 РЕЙТИНГ ТРЕЙДЕРОВ 2020г.


Лучшее по инвестициям:
⭐️81 Жека Аксельрод выделил ТОП-10 акций для подбора на коррекции , кстати пост так же набрал 270❤️
⭐️46 Finindie облегчает жизнь и экономит немного денег для вас: ВТБ Инвестиции и форма W-8BEN
❤️128 Владимир Литвинов разобрал Mail.ru Group
❤️123 Опять же Владимир Литвинов и его полный обзор компании АФК Система 
❤️114 Жора Харитонов поведал нам о компаниях, которые стабильно платят дивиденды уже 56 лет 

Трейдинг:
⭐️39 Савелий Совушкин рассказал про очередную топовую стратегию: коррекция к скользящим средним
⭐️19 id365247 Грааля нет. Но у всех рынков есть одна общая закономерность.
❤️178 SellBuySell рассказал про Джулиана Робертсона, который сделал $22 млрд за 18 лет. А потом потерял почти всё. 

Другое:
❤️214 Мой пост: 1 числа каждого месяца я подвожу итоги и ставлю планы на следующий месяц
❤️297 Сэр Лонг размышляет над вопросом: "Будет ли вторая волна?" 

Наш смартлаб телеграм канал, где вся эта польза выходит в режиме реального времени:

https://t.me/smartlabnews

Традиционное заливное во всем мире в день выходного на ММВБ. Это большая коррекция или же падение в рамках флета, сказать сложно, но мы выбираем второй вариант. Поэтому нужно заранее для себя определить список интересных активов для покупки.

1.Сбербанк.

Банк торгуется  по цене собственного капитала. Такое происходит не часто.

Сбербанк растит капитал даже в трудный период. Падение прибыли в 1кв, обусловлено необходимостью формирования резервов под  просроченные кредиты.  При стабилизации и запуске экономики, их распустят и увеличат тем самым прибыль.

( Читать дальше )

Чарли Мангер показал себя как один из лучших инвесторов в мире, и стоит прислушаться к нему, чтобы понять, как вообще следует жить (а не просто “как инвестировать”).

В 2007 году Чарли читал речь в Юридической Школе USC, и начал её следующими словами: “Понятно, что многие из вас удивлены: почему же спикер настолько стар. Ну, это потому, что он ещё не помер”. Спустя 12 лет он, кстати, ещё жив, а в том выступлении он рассказал много полезного насчёт того, как следует относиться к жизни. 

Какие же принципы у Чарли Мангера?

1. Основная идея такова: Чтобы получить то, что вам хочется, придётся это заслужить. Доверие, успех и восхищение приходят к тем, кто их достоин. Мне бы хотелось называть это одним из принципов либертарианской этики, но это, к сожалению, не так, там про другое. Будем считать, что это нео-либертарианство.

( Читать дальше )