Итоги года

Биржевые итоги года, в двух тезисах:

— Фундаментальный подход работает на любом рынке, а не только на растущем.
— Рынок не меняется. Мог бы заработать значительно больше, не придумай себе мысль, что раз теперь рынок физиков, то что-то поменялось. На срочном рынке — да, но на рынке акций — нет.

Вместо вывода: понимание, что покупаешь + диверсификация + ребалансировка = хороший результат на любом рынке с минимумом уделяемого времени. Портфель, предназначенный для жизни на пенсии, прибавил 82,4% за 2024 год.

Актуальный состав портфеля — ниже. В новый год вхожу с ним, ближайшие пару недель сделок не планирую.

( Читать дальше )

Их есть меня!
Как и обещал, пишу об убытках под конец года. Можете начинать злорадствовать.

На закрытии вчерашнего дня был получен убыток по итогам года -0,3%. Сегодняшний день не будем считать вообще, объявим предпраздничные торги ненастоящими, иначе придется признать год неубыточным.
Что сказать… С одной стороны, индекс снзился за год на 10%, так что как будто бы в нулях остаться было неплохо. Но это только кажется. На самом же деле — на счет весь год приходили дивиденды да купонны, и без них все было бы совсем грусно.
К тому же я довносил деньги на счет и уменьшал среднюю закупки. Что будет, когда счет вырастет до такой степени, что эффект от усреднения перестанет оказывать существенное влияние? Правильно, результаты станут еще хуже.

Основной убыток дали длинные ОФЗ. Их сейчас 20% портфеля. Продавать их не собираюсь, пусть лежат; а если акции не пойдут снова на дно, то может и докуплю еще, за отсутствием альтернатив.
Меньший убыток дали акции: Газпром, ВТБ. Первый я купил по глупости в 2022, второй — с подлым расчетом, что Костин помрет раньше меня, и акции выстрелят. В общем, буду держать и докупать.

( Читать дальше )

Метод торговли — скальпинг. Основной инструмент MIX, Si на подхвате на движухе, Ri уже почти не торгую.
Год для меня разделился на две части:
Первая: январь — май. Рынок был унылое Г, медленно ползущее вверх без волатильности и ликвидности. Как я только не бился с этим УГ, но заработать активным трейдингом не получалось. Я конечно не первый раз столкнулся с этим за свою многолетнюю практику в скальпе, но этот период был как то особенно омерзительным.
Рынок изменился в последней декаде мая. Тогда произошли всем известные события, а именно, стало очевидным, что дальнейшего повышения КС ЦБ РФ не избежать. Именно это и стало тригером. После этого события рынок стал похож на нормальный привычный мне рынок с хорошей волатильностью и ликвидностью, какой был ещё до начала боевых действий… Тут у меня от воспоминаний внезапно прокатилась скупая мужская слеза… ))
Ну да ладно… Год на рынке для меня был в целом удачный, несмотря на все трудности и невзгоды. Интересный рынок пока продолжается, но нет уверенности, что он продлится ещё долго.

( Читать дальше )

Покупка летом НЛМК по цене 0,00077 унции за акцию.
Убыток 34%

График цены в унциях с апреля 2006 года:

Закрываем торговые терминалы и прочие графики, ибо хорош на сегодня на этот год – пора подвести итоги. Подвести и оставить их в уходящем году. Опыт можно перенести на следующий год, вдруг пригодится…

Воодушевленный результатами предыдущего года, просил в письме Деду Морозу планировал иметь… ну как минимум в 3 раза больше, чем поимел в итоге. Кто кого, как говорится…

Внезапно, как бы странно ни казалось, но рынок имел другие планы. Планы, имеющие мало общего с моими. В общем, удержать прежнего темпа не удаЛОСЬ. Хотя делал все точно так же.  Нет, даже не так же… А, видя ухудшение ситуации, старался делать тщательнее, быть внимательнее, уделять больше времени, техническое оснащение улучшил, но…

Значительно сократилось кол-во, а также ухудшиЛОСЬ качество моих торговых ситуаций. Несколько раз за год удивлялся – «как может быть настолько хуже, чем было раньше?» И вот так, каждое новое удивление, так сказать, удивлялся еще больше – может быть хуже, может и еще как)))

( Читать дальше )

Ключевые события 2024 года

Увеличение ключевой ставки до 21% в начале года привело к удорожанию кредитов и снижению потребительского спроса. Это негативно сказалось на акциях компаний, работающих в секторах, чувствительных к кредитованию, таких как строительство и потребительские товары.

 

Общие экономические условия

Высокая инфляция и экономическая нестабильность также способствовали падению акций. Инвесторы стали более осторожными, что привело к снижению спроса на акции и, как следствие, к падению их цен.
Секторные падения:

Некоторые сектора, такие как потребительский и строительный, пострадали больше других. Акции компаний, работающих в этих областях, показали значительное снижение из-за снижения потребительского спроса и увеличения затрат.

Рубль

Официальный курс доллара на начало года составил 89,69 рубля, а к концу декабря он достиг более 100 рублей.
Евро также подорожал.

Рост ключевой ставки

Ключевая ставка Банка России увеличилась с 16% до 21% в течение года.
Это привело к повышению ставок по кредитам и ипотеке, что негативно сказалось на потребительском спросе.

( Читать дальше )

Аренда.
 Цены на аренду за год выросли в среднем на треть. Тут и рост зарплат, которые в первую очередь влияют на аренду, и рост денежной массы в стране, и инфляция.

А еще со времен ковида накопился разрыв между рыночной ценой  квартир при купле-продаже, стоимостью ремонта, мебели, бытовой техники и ставкой аренды. В 24-м году аренда начала догонять общий тренд.

Новостройки.
За год рост цен от 9% до 12%, что меньше уровня инфляции и доходности  депозитов. На уменьшение спроса повлияла высокая ставка  по обычной ипотеке, ухудшение условий по  льготной ипотеки, поднятие первоначального взноса. Но вспомним до этого года цены на новостройки опережающими  темпами, как масса у качка на стероидах. Впрочем,  застройщики не унывают, предлагают рассрочку и другие программы. Как уже писал ранее, на обвале купил акции Самолета и ПИКа.

Вторичка. 
В среднем цены на вторичку  не росли, но и не падали. Они стояли на месте. Слишком дорогая ипотека мешала ценам расти, а инертность рынка мешала ценам падать. К тому же, выгодные депозиты помогали потенциальным покупателям отложить решение жилищного вопроса на потом.

( Читать дальше )

Позади насыщенный год, полный вызовов, решений и важных уроков, итог торговли моих роботов в количестве 13 штук за 2024 год 19,8 % в USD. 0.8 — 0.6 плечо.







( Читать дальше )

Предыдущая запись по данной теме здесь smart-lab.ru/blog/1099982.php

Не планировал в этом году уже ничего писать про счет, но некоторые действия следует зафиксировать в блоге. Пишу главным образом для истории (для себя). Может и кто другой почерпнет что-то полезное.

Некоторые алгоритмы вышли в кэш и не захотели ничего кушать (что-либо покупать) по текущим ценам. Поэтому попробовал вывести часть свободных средств (85 000 руб) с брокерского счета (ранее у брокера ВТБ это не делал). Вывод выполнил примерно в 16:00, прошел мгновенно, средства упали на банковский счет в ВТБ. В момент вывода был удержан налог. Результаты ниже (уже чистый — с учетом налога).




( Читать дальше )