На сайте Центрального банка появилась статистика результатов негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 2023 год. Можно подводить итоги и сравнивать результаты. Вся статистика и разбор ниже относятся исключительно к обязательному пенсионному страхованию (ОПС).

Первый рейтинг НПФ вышел на нашем сайте в 2013 году. Уже11 лет мы подводим итоги работы системы негосударственных пенсионных фондов.

В последний год было несколько важных изменений.

Самое существенное из них заключается в том, что на базе НПФ заработала Программа долгосрочных сбережений (ПДС). Теперь будущим пенсионерам стала доступна возможность получать налоговые вычеты на пополнения и софинансирование от государства. Есть и другие привлекательные особенности ПДС. Но присутствует и «жирные минус». В рамках ПДС нельзя использовать УК ВЭБ. Деньгами управляют всё те же НПФы, которые по результатам пока сильно отстают от минимально приемлемого результата. Про ПДС будет отдельная публикация с разбором особенностей и возможных результатов. Поэтому здесь подробно на этом нововведении останавливаться не буду.

В 19:00 стартовал прямой эфир «Деньги не спят». Пока Василий Олейник в отпуске, его заменяет частый гость наших YouTube-каналов — Сергей Попов, известный по нику Малышок. Сергей — финансовый аналитик с 20-летним опытом на фондовом рынке (CFA), который управляет активами на сумму свыше 5 млрд рублей. Его личная доходность составляет более 4 000% за 9 лет.

Вместе с Ириной Ахмадуллиной они разберут риски рубля, доллара и юаня. Обсудят, какие акции можно добавлять в портфель на падающем рынке, а от каких держаться подальше. А еще Сергей поделится приемами из своей торговой системы, которые помогают ему принимать решения о покупке или продаже активов.

Есть вопросы? Задавайте в чате трансляции 

Запись будет доступна после эфира.

Индекс получил мощный отскок от нижнего уровня подорожав сразу на 4,3%.

💹 Основными факторами роста цены вероятно выступили, психологически важная поддержка в 3000 пунктов и перепроданность рынка.

✅ Если цене удастся закрепиться на текущем уровне, следующим краткосрочным ориентиром
будет 3225 п. Только после его прохождения можно думать о прекращении падения.

В среду на фоне просто дикого обвала курсов валют обвалился и рынок акций широким фронтом. Падало буквально все! А обвал на валютном рынке реально оказался самым масштабным с весны 2022 года. Вчера же валюту с начала торгов активно выкупали, а вот рынок акций немного подскочил уже только вечером. Давайте посмотрим, что там происходит.

График (H4) индекса ММВБ

Итак, в среду у нас был день мощного падения. К концу дневной сессии результаты были следующие: индекс ММВБ (-2,78%), CNYRUB (-2,25%), USDRUB по ЦБ (-5%), июньский фьючерс на доллар (-3,1%), сентябрьский фьючерс на доллар (-4,1%), акции Газпрома (-4,58%), ВТБ (-4%), Лукойла (-3%), Роснефти (-3,63%) — в общем, очень красный день.

Особо удивил, конечно, валютный рынок, который пролили буквально с открытия на 4%. Юань при этом отскочил сразу, а вот фьючерс на доллар продолжили давить вниз до конца дня, пока ЦБ не объявил курс доллара по ₽82,628. После чего июньский фьючерс остановился из-за вчерашней экспирации, а сентябрьский продолжил падать.

Салют, мои маленькие любители инвестиций!

Санкции США против Мосбиржи и ее дочерних компаний — НРД и НКЦ вынудили сдать крупный пакет префов Сургута по 68 руб., в котором было 20-21% от портфеля, недавно правда я откупал префы обратно, уже дешевле, но всего на 3% от портфеля.

Доллар тем временем скукоживался, продолжая грязнеть и зеленеть до 82 деревянных, однако на долго такую возможность ему не предоставили и раскукожили обратно, курс на завтра и выходные, установленный ЦБ РФ, уже 87,96 за американскую бумажку.

Сегодня Правительство РФ уже начало бороться с крепким рублем — для крупнейших российских экспортёров смягчены требования об обязательной репатриации валютной выручки, порог продажи снижен с 80% до 60 %. 

Бюджету, еще и на фоне невыполнения плана по заимствованию ОФЗ Минфином за 1е полугодие, крепкий рубль не нужен.

На рыночной волатильности последних дней было сделано несколько коротких сделок по акциям разных компаний на отскоках.

Нетронутыми оставались все это время только префы Сбера, в которых находится половина рюкзака, а куплены они еще по 190 руб.

▪️Компания сократила добычу природного газа на 13% до рекордно низкого уровня в 359 млрд куб. м в год в 2023 году по сравнению с 412,94 млрд куб. м в 2022 году.

▪️Нефтяное подразделение «Газпрома», «Газпром нефть» показало лучшие результаты, чем материнская компания, благодаря процветающему нефтяному бизнесу.

▪️Теперь группа «Газпром» через свое подразделение «Газпром экспорт» пытается увеличить долю в нефтяном бизнесе и увеличить объемы перевалки нефти сорта ESPO в Азию, а также экспорт нефти Siberian Light, говорят источники

▪️«Газпром экспорт», имевший незначительные объемы в 2022 году, увеличил экспорт нефти во второй половине 2023 года и планирует еще больше увеличить поставки в 2024 году, свидетельствуют источники Reuters и данные рынка.

▪️«Экспорт нефти «Газпрома» по нефтепроводам удвоился в 2023 году и, как ожидается, удвоится еще раз в 2024 году», — сказал один из источников.

Обновлённая версия хита среди инвесторов в высокодоходные облигаций.

Сводная таблица в трёх цветовых гаммах уже доступна для скачивания на нашем сайте выбрать «прожарку» и скачать

✍️Автор: Андрей Морозов (частный инвестор, член АВО)
Соавтор: Светлана Пчелинцева (частный инвестор, член АВО)

Поблагодарить авторов можно с помощью 🔥 и 👍 к этому посту.

bondholders

Эта сложная инвестиционная неделя закончилась снижением индекса Московской биржи на 📉-0,29%. Снижения в пятницу перед выходными — это уже почти устоявшаяся традиция нашего рынка, ведь на негативных ожиданиях частных инвесторов — физических лиц остаточно сложно рынку акций и индексу расти. Мы помним, что доля физиков на данном рынке держится в пределах 76% и это очень много, поэтому любой «шорох и шепот» заставляют инвесторов переходить в кэш, фонды денежного рынка и банки.

Почти под каждым постом в социальных сетях мне пишут, что депозит проще, стабильнее, надежнее и еще 18% годовых дает. И я не могу не согласиться с этим утверждением, особенно с учетом волатильности рынка и его росте с начала года (то есть за 5 с половиной месяцев) на 📈+0,5% до 3 114,35 пункта.

Правительство согласовало дивиденды по компании Транснефть в размере 177,20 рублей и на фоне этой новости акции компании вчера после закрытия основной торговой сессии скорректировались на 2,5%. Напомню, что средний прогноз составлял 185 рублей, поэтому такое поведение инвесторов выглядит слегка неразумным, так как расхождение незначительное.