ROE (Return On Equity) – это показатель, который помогает оценить эффективность использования капитала компанией. Он показывает, какую прибыль компания генерирует на каждый рубль собственного капитала. Чем выше ROE, тем эффективнее компания использует собственные ресурсы для генерации прибыли.

Инвесторы обращают внимание на ROE, чтобы понять, насколько успешно управляется компания и какой потенциал у нее есть для роста.

Так, ROE группы IDF Eurasia по итогам 2023 года составил 54%. Это означает, что на каждые 100 рублей собственного капитала группа заработала 54 рубля.

Рентабельность других финансовых компаний по итогам 2023г.:

ROE Тинькофф групп ($TCSG) — 33,5%
ROE Сбербанк ($SBER) — 25,3%
ROE Кармани ($CARM) 16,5% за 9М2023г.
ROE Займер ($ZAYM) 2023г. 52%
ROE МТС Банк от ($MTSS) — 19%.

#слово_дня

Посмотреть можно у нас на Ютубе и в Телеграм. 

Подготовить вопросы спикерам можно в комментариях👇

2023-й год стал важным этапом нашего развития для группы-компаний IDF Eurasia: Свой банк запустил розничный и корпоративный бизнес, Moneyman масштабировался с новым брендом Platiza, а ID Collect освоил новые направления работы с distress-активами. Это стало возможным благодаря постоянной поддержке инвесторов и партнеров.

24 апреля, 16:00 МСК, мы проведем инвестиционный вебинар с топ-менеджментом компании, посвященный итогам за 2023 год.

В ходе вебинара мы расскажем о финансовых и операционных результатах за прошедший год, обсудим текущие тренды рынка (ставки, регулирование и кредитование), а также ответим на все ваши вопросы.

📍 Трансляция на YouTube по ссылке https://www.youtube.com/watch?v=wskq80-8Rw0&ab_channel=IDFEurasiaTalks

 Рассказываем, как пришли к такому результату: 

Мы увеличили количество моделей, применяемых для первичной оценки и переоценки портфелей компании, их количество выросло в 3,5 раза — с 4 до 14.   

Такое разнообразие моделей позволяет более точно прогнозировать сборы, а в процессе взыскания проводить переоценку на основании собственных данных по взысканию.  

Собственно, именно высокое качество переоценки помогло достичь такой уверенной восходящей динамики по точности прогнозирования сборов.  

🤖 В частности, очень помогает полная автоматизация процессов оценки портфелей. 

Все это вместе положительно отражается на результатах работы компании: точность прогнозов по сборам кратно выросла с 2021 года. 

Подробнее в РБК — companies.rbc.ru/news/NmufVLN0s1/tochnost-prognozirovaniya-sborov-id-collect-vyirosla-v-33-raza/

🕒 5 апреля 2024 года ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) выплатил ежемесячный купон по 6-му выпуску облигаций.

Текущая купонная выплата: 36,975 млн ₽.
Купонный доход на одну облигацию: 14,79 ₽.
Доходность к погашению в момент выплаты купона: 19,63%.
Выплата следующего купона: 5 мая 2024 года.
По выпуску предусмотрена амортизация с 25-го купона.

Сроки зачисления купонов зависят от НРД и условий вашего брокера.

Подписывайтесь на IDF Eurasia в Телеграм!

t.me/IDF_Eurasia

Расширение географии присутствия – один из ключевых факторов успеха ID Collect. Наличие представительства в регионе  увеличивает сборы на этапе исполнительного производства. Это позволяет окупить затраты на открытие офиса всего за 1.5-2 месяца.  

В 2023 году компания открыла 19 региональных представительств, их общее количество достигло 36. По итогам 2024 года, ожидается новый рекорд по открытию офисов – в результате они будут работать в большинстве экономически значимых регионов страны.

ID Collect входит в группу IDF_Eurasia

🏦 ООО ПКО «АйДи Коллект» разместил шестой выпуск облигаций RU000A107C34. Срок обращения выпуска составляет 3 года, ставка купона – 18% годовых c ежемесячной выплатой, предусмотрена амортизация с 25 купона. Доходность к погашению по состоянию на 22 марта находится на уровне 19,6%. 

Размещение было доступно для неквалифицированных инвесторов, с минимальной заявкой 1,4 млн руб. Более 1 млрд руб. было размещено за 8 крупных сделок, максимальная из которых составила 200 млн руб. Всего было подано 286 заявок, а средняя заявка составила 8,7 млн руб. 

Привлеченные средства компания направит на финансирование операционной деятельности – покупку портфелей задолженности для последующего взыскания. Всего в 2023 году ID Collect купил портфелей долгов на 62 млрд руб., что позволило компании занять четверть рынка цессии по покупкам, по данным электронных торговых площадок и прямых продаж. Совокупный объем купленного компанией долга на конец 2023 года превысил 146 млрд руб. 

В апреле мы планируем провести офлайн-мероприятие в Москве и рассказать вам о результатах работы компаний группы за 2023 год. Устроим public talk с интересными спикерами, пригласим топ-менеджмент, чтобы вы могли обсудить любые вопросы, касающиеся нашего бизнеса.

Также организуем трансляцию, если вам удобнее присоединиться онлайн.

Вы можете помочь нам провести мероприятие лучше, если ответите на вопросы:

1) Являетесь ли вы нашим инвестором?

2) Интересно ли вам прийти в апреле на День инвестора в Москве? Вам удобнее офлайн или онлайн?

3) Во сколько лучше провести мероприятие?

— Дневное время: 15:00-19:00

— Вечернее время: 17:00-21:00

#слово_дня

Это распространенный инструмент привлечения финансирования для бизнеса, в особенности для МФО: доля договоров прямого займа в структуре их заемных средств составляет в среднем 25%.   

Важно отметить, что механизм привлечения прямых займов для микрофинансовых организаций регулируется ЦБ РФ — привлекать средства физических лиц имеют право только компании со статусом МФО и с минимальной суммой от 1,5 млн.

При этом оценивать компанию, в которую вы хотите инвестировать через прямой займ стоит примерно так же, как если бы вы хотели купить ее облигации — то есть оценить кредитные риски и способность вернуть займ в срок: объем выдачи займов, объем платежей, долговую нагрузку и т.д.

 💼 В чем привлекательность договоров займа для инвестора? 

1) Отсутствие волатильности. 

В отличие от облигаций, стоимость тела займа всегда остается неизменной.   

2) Высокая доходность. 

Прямой займ предполагает ставки значительно выше банковского депозита: средняя ставка по вкладам в 50 крупнейших банках на 6 месяцев составляет 14,3%, в то время как средняя ставка по договору прямого займа на этот же срок — 19,6%. 

По предварительным данным ID Collect, в 2023 г. показатель долговой нагрузки Долг/EBITDA составил 1,8 вместо 2,7 годом ранее.  

Это в том числе связано с ростом ежемесячных сборов компании в 2023 г.  в 2,5 раза: с 367 млн рублей в январе до 925 млн рублей в декабре.

 «‎Восходящий тренд по сборам ID Collect — результат как активных покупок портфелей задолженности, так и повышения эффективности взыскания»‎ — прокомментировал директор по работе с инвесторами IDF Eurasia Антон Храпыкин