портфель инвестора


Использование облигаций для защиты диверсифицированного портфеля акций от глубокой просадки по счету в случае коррекции рынка – положительный опыт

Любой портфельный управляющий знает, насколько тяжело бывает переждать (перетерпеть, «пересидеть») коррекцию на фондовом рынке. Тут я подразумеваю, что речь идет о *в целом бычьем на средне-сроке* рынке. Именно такой рынок мы наблюдаем в России последние 5 лет и в США – последние 10 лет. 

Поэтому меня этот вопрос волновал – как защититься от просадки, и (боже упаси!) не продавать ничего на падении/«на дне». Со студенческих времен я помнил, что облигации – один из таких методов защиты. Тем не менее, я никогда ранее его не применял – облигации казались мне «слишком низкодоходным» инструментом. 

Только 3 года назад я впервые для себя начал экспериментировать с облигациями. При этом первые свои акции купил 22 года назад. Что могу сразу сказать – для тех кто искушен в акциях, бояться облигаций не надо, они проще акций, причем существенно (но осторожно с подводными камнями!). Поработать головой там все-таки придется – мы имеем на московской бирже около



( Читать дальше )

Проценты по вкладам снижаются. Что делать?

На прошлой неделе Центральный Банк снизил ключевую ставку на 0.25 п.п. Теперь она составляет 7%. Вслед за ключевой ставкой начинают снижаться проценты по заёмным средствам и вкладам. Сейчас мой любимый Сбербанк предлагает взять у вас деньги на депозит в обмен на доход от 3,55% до 5,44% годовых. Любители банковских вкладов задаются вопросом: «Что делать»?

Можно подождать, но мировая экономика замирает. В ближайшие годы сложно рассчитывать на взрывной рост показателей. По прогнозам некоторых экономистов, российская экономика также продемонстрирует замедление. С большой долей вероятности можно предполагать дальнейшее снижение ставок по вкладам и заёмным средствам. Кстати, ипотеки и кредиты станут менее доступными для населения, но об этом позже.

Имея достаточный опыт можно попробовать свои силы и вложить свои сбережения в создание собственного бизнеса. Я подозреваю, что люди, которые формируют банковские вклады психологически не готовы к риску. Они живут иллюзией тихой гавани, где все вложенные деньги надёжно защищены. Поэтому этот способ для них не подходит.



( Читать дальше )

Портфель обезьяны Лукерьи - мониторинг

Привет всем!

Наверное, многие тут слышали о «портфеле обезьяны Лукерьи» — эксперименте журнала «Финанс», начатом в 2008 году. Если вдруг кто ещё не слышал, перескажу вкратце суть. Обезьяна выбрала 8 кубиков, на которых были названия компаний, из которых сформировали условный портфель, «вложив» в акции этих компаний условный миллион рублей, равными долями. Цель эксперимента — показать, что иногда даже обезьяна способна показать доходность, превышающую доходность инвестиционных фондов.

Подробнее рассказал в видео:



( Читать дальше )

Портфель

Добрый день коллеги, подскажите где можно формировать портфель? Я имею ввиду например онлайн, с автоматической подгрузкой цен и инструментов! Должна же быть програмка или сайт. Кто чем пользуется?

В продолжение темы "РОБО-АДВАЙЗЕРЫ". Кто они?

Сначала порадуюсь за свой очередной сбывшийся прогноз по статистике США.
Что нефть валится, это понятно, об этом было в моем предыдущем топике.

А еще был такой астро прогноз:

22.03 /продажи жилья/ — а здесь оптимистичней, хотя сочетание Солнце + Луна приходится на вечер 21-го, но полагаю, все же зацепит позитивным краем статистику про жилье.

Реальность на 17.00 мск

В продолжение темы "РОБО-АДВАЙЗЕРЫ". Кто они?

Позитивные ожидания продаж жилья перекрыты в несколько раз. Астрология снова права. Но этого оказалось мало.

Позитивный край, на то и край, что не обещал полноту радости инвесторов, да еще под закрытие недели. Начали падать широким фронтом. Спасибо Эрдогану, который разозлил Трампа. Лира в исступлениии падает -5 %. Мировые рынки замерли в ужасе от непредсказуемого рыжего президента. Трамп обострил

( Читать дальше )

Мой портфель на долгосрок - начало формирования

Приветствую господа трейдеры.
Недавно в этом топике https://smart-lab.ru/blog/515888.php рассматривал сектора Российского рынка.
После анализа секторов пришел к выводу, что только сектор Электроэнергетики можно покупать с текущих позиций в долгосрок. Все остальное, а именно:
1) Нефть и Газ
2) Металл и добыча
3) Химия
4) Инновации

ставлю в режим ожидания лучших покупок.

В итоге получился портфель следующий:
Мой портфель на долгосрок - начало формирования

Теперь слежу за другими секторами и жду лучших входов.
А пока, чтобы время не терять, будем торговать краткосрочно.

Всем успехов в делах и трейдинге!

Итоги портфеля 2014-2018

Кратенькая предыстория

Инвестициями я заинтересовался в 2008 году, начитавшись сначала книжек Кийосаки, а потом увидев рекламу ПИФов.
Итоги портфеля 2014-2018
Цифры доходности меня поразили до глубины души, и, начитавшись информации, летом отнес свои небольшие накопления в понравившийся паевой фонд. 
Осенью все упало, но управляющий успел треть фонда спасти и вывести в деньги. Однако такая подстава от рынка меня опечалила и я несколько лет не делал никаких действий в этом направлении.

Повторный интерес проснулся только через 5 лет, когда восстановил подушку безопасности. В этот раз решил действовать иначе, почитав еще умных книжек, а также статьи Олега Клоченка и Сергея Спирина. Портфель сформировал из самостоятельно отобранных акций, покупаемых на ММВБ.

Идеи для покупки тырил по интернету, выбор акций осуществлял интуитивно, на основании отзывов аналитиков и «аналитиков». В основном покупал и держал, заходил в терминал раз в неделю-месяц, стопы не ставил. Решения о закрытии позиции также принимал интуитивно. Придерживался стратегии широкой диверсификации. Прибыль и дивиденды реинвестировал. Довнесения средств стараюсь делать ежемесячно, к сожалению, удается не всегда и суммы не большие. Балансировку по факту не делал — было расширение инструментов за счет новых средств.

( Читать дальше )

Джон Богл: четыре простых правила в инвестициях

Статья хороша тем, что содержит рекомендации, которые практически невозможно услышать от инвестиционных советников (даже в США).

Джон Богл известен всем, кто хоть сколько-нибудь знаком с идеей о пассивном подходе к инвестициям. Именно он создал первый в мире индексный фонд и управляющую компанию-лидера инвестиционной индустрии Vanguard, написал несколько всемирно известных книг об индексных инвестициях. К его мнению прислушиваются даже те, кто далек от пассивных инвестиций. В этой связи принципы, которых придерживается Джон Богл в личном инвестиционном портфеле очень интересны… Не всё из того, что делает Богл очевидно. Публикуем перевод статьи Jack Bogle: Follow these 4 investing rules—ignore the rest (автор: Elizabeth MacBride, CNBC.com ).


Многие люди годами спрашивали Джона Богла о составе его портфеля, надеясь узнать идеальное соотношение активов. Этот вопрос особенно актуальный сейчас на нестабильном рынке, где международные события по-разному влияют на стоимость акций 



( Читать дальше )

Как собрать инвестиционный портфель из пузырей

Как собрать инвестиционный портфель из пузырей

Лучший способ опередить фондовые индексы в 2017 году — покупать активы, которым, по всеобщему убеждению, дальше расти уже некуда.

Портфель чрезмерно дорогих инвестиций с начала года вырос более чем на 120%, заметно опережая индекс S&P 500 и в очередной раз обостряя непростую задачу, стоящую перед инвесторами.

В гипотетический «пузырчатый» портфель вошли строительные и интернет-компании Китая, пара технологических гигантов из США, криптовалютный фонд, представители биржевых фондов, облигации с длительными сроками погашения и несколько коротких ставок на волатильность (чтобы сделать картинку более интересной).

Оглядываясь назад, приходится констатировать, что инвесторам следовало бы купить активы, пребывающие в пузыре. Но решиться на это в любой момент 2017-го было очень непросто.

В состав нашего «пузырчатого» портфеля вошли:

Sunac China Holdings

Эту компанию, пожалуй, можно назвать олицетворением мании, охватившей рынок недвижимости второй по величине экономики мира. Ее невероятно агрессивная стратегия поглощений неоднократно заставляла регуляторов и инвесторов пожимать плечами в недоумении: как такое возможно, когда Пекин пытается обуздать финансовый рычаг в стране?



( Читать дальше )

3 сценария, которые должен учитывать каждый инвестор

3 сценария, которые должен учитывать каждый инвестор

Если при нынешних оценках вы добавляете в свой инвестиционный портфель акции или другие рискованные активы, значит вы — сознательно или нет — делаете ставку на комбинацию трех факторов, выступающих в качестве драйверов ваших будущих доходов, или планируете продать свои бумаги кому-то, кто делает такую ставку.

Одна из основных проблем инвесторов в современном непостоянном мире — это необходимость разделять общие рыночные тенденции, обеспечивающие доходность, на несколько проверяемых гипотез, на основании которых можно принимать какие-то решения. Это такое упрощенное уравнение, в котором за доходность инвестора фондового рынка отвечают всего несколько переменных.

И один из таких подходов опирается на три упомянутых выше фактора:

  1. Экономическое и финансовое оздоровление;
  2. Долгожданные прорывы в регулировании;
  3. Долгосрочные колебания ликвидности.


( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW