портфель инвестора

Несмотря на уже привычную волатильность, неделька по рынку закрылась в плюсе. В четверг индекс улетал выше 2900 п. на позитивных заявлениях Трампа о том, что «мир на Украине вот-вот будет достигнут». Наши дипломаты, судя по всему, пока не разделяют такого оптимизма, но какие-то подвижки в переговорах определённо есть — и это не может не радовать.

🚀Следующая неделя наверняка станет решающей в части переломного момента. США явно дали понять, что они устали быть посредниками, и намерены получить четкие ответы от всех сторон конфликта. В ближайшие дни пройдут европейско-американские переговоры, после которых станет понятнее, готовиться нам к рыночным ракетам или к дальнобойным.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

Приветствую, друзья!

Время летит незаметно, и вот уже третий месяц подряд я рассказываю вам о своем портфеле, и сегодня очередь дошла до апреля. Если вы здесь впервые — добро пожаловать в публичный эксперимент, где нет розовых очков. Здесь есть место ошибкам, победам и честным разборам. В прошлых выпусках (февраль, март) я говорил о первых шагах, диверсификации и даже о том, как геополитика влияет на рынок.

Сегодня в фокусе — апрельский баланс: новые пополнения, дивидендные «вкусняшки» и выводы после трех месяцев прозрачности. Почему именно 19-го числа? Это дедлайн моей финансовой дисциплины: каждый месяц я направляю часть зарплаты в активы, чтобы копить не «когда-нибудь», а сейчас.

Апрельский баланс: цифры и графики (текущее состояние портфеля)

Фосагро была исключена из портфеля

Единственная причина: низкая потенциальная доходность в будущем.
Бизнес классный, но по текущим ценам не вижу смысла его держать в портфеле, когда есть более привлекательные эмитенты.

Продал сразу после принятия решения, так как вся прибыль от прироста цены попадает под ЛДВ.

Вложено: 95520 руб
Получено дивами: 22965 руб
Получено с продажи: 97 601 руб
ЧИСТВНДОХ (XIRR) = 13,76 % годовых

У компании в портфеле была доля 2%, эти проценты я распределил между Новатэком и Роснефтью, теперь у них плановые доли по 8%.

#стратегия2025

Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

Принципы:

— фикс.доходность

— рейтинг А- и выше

— высокая ликвидность

— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

О диверсификации говорят часто, и не зря — это один из ключевых принципов формирования портфеля корпоративных облигаций. Однако здесь есть свои нюансы.

К этому посту я прикрепил простую, но полезную таблицу для начинающих инвесторов. В ней указаны доли портфеля, которые можно выделить на облигации с разными рейтингами. Лимиты условны, но если вы консервативный инвестор, они помогут распределить риски.

Но есть важный момент: если вы собираете активно управляемый облигационный портфель, жестко следовать лимитам и включать в него 20+ компаний не всегда разумно. Если ваш портфель пока небольшой (до 1 млн рублей) и инвестирование — не ваша основная деятельность, есть риск упустить важные детали: пут-оферты, ухудшение финансового состояния эмитента или изменения рыночных ставок.

Совет для начинающих: попробуйте сосредоточиться на нескольких надежных эмитентах с рейтингом BBB и выше. Например:
— $RU000A1099A2
— $RU000A10AHJ4
— $RU000A109HX2

Постарайтесь изучить их отчетность, определить инвестиционный горизонт и продумать стратегию:

Наш канал: t.me/+e-cqncIsjR00MzVi

КАК ЧУВСТВУЕТ СЕБЯ ПОРТФЕЛЬ С НАЧАЛА 25.

🇺🇸С начала 25 года идём -1,4%. Конечно, хотелось бы лучше, но и индекс с 3300 опустился до 2800. Сейчас многое будет зависеть от политики Трампа, пошлин, а также заседания ЦБ. Думаю, что ставку оставят прежней.

🇷🇺Рубль сильно укрепился и теперь доллар по 82,3, такие цифры неинтересны для государства. Ждем мер правительства. В среднесрочной перспективе ожидаю ослабления рубля, летом смягчения ДКП, ну и более менее понятное поведение Трампа. Финансовый сектор и сектор услуг лучше всего отыграет на рынке при этих новостях.

— Из того, что держу я:
🚗$LEAS — Европлан
🏦$SBER — Сбер
🏦$SVCB — Совкомбанк
🏦$T — Т-банк

— Доля в секторе финансов превысила 21% — Сбер хорошо вырос, ну и докупал Европлан. По возможности буду сокращать до 15%

Вот по нефти пока все очень печально. Пошлины сильно бьют по энергоносителям. Такие акции, как ⛽️$LKOH и ⛽️$ROSN могут опуститься еще ниже. У каждого из нас был шанс по сливать их еще в январе. Я не продавал и оставил их в дивидендном портфеле. Докупать не планирую в данный момент, стоит подождать положительных новостей по нефти. Продавать тоже не вижу смысла, пока компании платят щедрые дивиденды, наоборот, при хорошем снижении планирую докупить.