Как покупать акции без страха. Полная инструкция.

 

Чтобы покупать акции без страха, вы должны ясно осознавать, что вы тратите на это занятие абсолютно лишние для вас деньги.

Т.е. лишние от слова совсем.

Это означает, что вы удовлетворили все свои актуальные потребности (все, от трусов и носков и до автомобиля и жилья) при помощи актуальной структуры ваших доходов-расходов, и твёрдо уверены в том, что эта структура сохранится и впредь.

Чтобы начать покупать акции, лишних денег у вас должно быть не менее 3 лямов.

В противном случае, эта биржевая возня будет вас только отвлекать от работы и других занятий, не принося соизмеримого с зарплатой дохода.

А неизбежные просадки будут вас огорчать и вы будете делать лишние телодвижения, пытаясь улучшить ситуацию, что в реале ещё более осложнит её.

Если денег меньше, чем 3 ляма, то проще их держать на вкладах, и не морочить голову себе и окружающим.

Даже, может быть, вам будет интересно покупать какие-нибудь ростовщические ETF,  если доходность вкладов вас не устраивает.

( Читать дальше )

🎣 Знаете притчу про дровосеков? Поспорил молодой дровосек со старым кто больше деревьев повалит за день. И вот молодой принялся рубить деревья изо всех сил. Как устанет, присядет отдыхать, и не слышит как старый рубит. Один раз, второй, третий… седьмой. На восьмой раз сел и думает: «Ну как старику за мной угнаться, если я со всей энергией рублю, и он отдыхает столько же как и я. Он то точно старее и слебее меня — проиграет». Приходит вечером к старику проверять и в изумлении замечает, что тот почти в двое больше дров нарубил. Не понимая как это возможно он спрашивает у старика:" Я рубил не останавливаясь, а отдыхал только когда сильно уставал, как тебе это удалось?!". На что опытный и мудрый лесоруб отвечал:«Я очень часто останавливался для того, что бы наточить свой топор».

😎 Кстати, вспоминается книга Тони Роббинса, который говорит в ней, что одни из самых успешных людей в своей профессии, это те, кто большее количество времени не выполняет свою работу а обучается и оттачивает свои навыки. Так вот — об этой книге я узнал от друга, а потом еще и прочитал в одной интересной статье: https://interesno.co/education/e2aa3d00c0a8

( Читать дальше )

Условия ликвидации компонентов портфеля.

 

Такой вопрос мне периодически задавали раньше, когда я касался темы управления активами портфеля.

Но я не давал чёткого ответа, ибо, выбирая компоненты портфеля, я планировал владеть ими максимально долго, и не задумывался о конкретных условиях их ликвидации.

Я отвечал, что ликвидация произойдёт при появлении признаков пузыря или перекредитованности.

Давайте обсудим эту тему, ибо я пока только приближаюсь к твёрдой формулировке ответа на этот вопрос.

Итак, условия попадания компонентов в мой портфель достаточно просты и понятны.

DY>5% AND NetDebt<3*EBITDA AND EV<7*EBITDA, простая формула.

( Читать дальше )

И снова о ненужности ребалансировки портфеля и о моей стратегии портфельного инвестирования.

 

Исходные данные:

1 У индивида есть сбережения.

2 Индивид желает разместить эти сбережения на фондовом рынке с целью защиты их от обесценивания.

3 Индивид желает иметь свободный денежный поток в виде дивидендов.

 

Моя стратегия:

( Читать дальше )

ROE — бесполезный мультипликатор? А чем заменить?

 

ROE (Return on equity) Рентабельность собственного капитала – отношение чистой прибыли к величине собственного капитала.

Собственный капитал — это разность между активами и обязательствами.

И что нам это даёт?

Да ничего.

( Читать дальше )

Российская экономика обречена на стагнационную модель с дальнейшим отставанием от мира из-за сокращение численности трудоспособного населения, низкой производительности труда, а также недостаточных инвестиций в человеческий капитал, предупреждают эксперты Высшей школы экономики в докладе к XXII Апрельской международной конференции.
В ближайшие 10-15 лет темпы роста российского ВВП не превысят 1,4-1,8% в год, оценивают в ВШЭ: число людей в трудоспособном возрасте будет снижаться, что создаст давление на занятость, при этом доля работников в возрасте старше 40 лет возрастет, а доля тех, кто младше, будет сокращаться. «Такие демографические тенденции крайне неблагоприятны с точки зрения экономического роста и производительности труда», — говорится в исследовании.

Отдельной проблемой становится низкий уровень квалификации рабочей силы. «Каждый десятый работник на российском рынке труда — это мигрант. Если производительность мигрантов в среднем ниже средней производительности российских работников, то все равно их совокупный вклад в производимый ВВП существенен. В отдельных секторах российской экономики доля мигрантов, по некоторым оценкам, может доходить и до трети», — говорится в исследовании ВШЭ.

( Читать дальше )

Доброго дня, дорогие читатели! Смартлаб рассылка беспокоит! Напоминаю, что все, кто попадает в рассылку с лучшими постами недели, получает небольшой денежный приз, условия тут.

Вначале традиционно полезная информация для инвесторов:

✅⭐️142❤️89 Татьяна Суфиянова написала крутую памятку для инвестора: Важные советы при заполнении декларации 3-НДФЛ 
Кстати данная статья в нашей телеге собрали больше 36к просмотров! 

✅⭐️95❤️110 Юрий Козлов написал полезнейший пост, после которого ни у кого не останется ни одного вопроса по налогам! 

✅⭐️38❤️21 Московская Биржа начала вести блог и написала что нужно знать инвестору про евробонды на МБ 

👉🏻 Топ-просмотры недели: Евгений Доктор залечил нам про его портфель на 500 000$ и собрал ⭐️24❤️72 

👉🏻 Виктор Петров попал в рассылку дважды: ⭐️14❤️75 Ловушка для инвестора — дивиденды 

и пост: ❤️81 Норильский никель хочет обанкротить Русал — 2 варианта прочтения

Трейдинг и другие интересные темы: 

⭐️26❤️127 Александр выдал мегаполезный пост: Грааль. Совет новичкам, не губите свою жизнь 

👉🏻 Георгий Аведиков поведал нам о новом разводе от Сбера (❤️134)

👉🏻 Прометей рассказал о самой реальной причине богатства США (⭐️20❤️132)

👉🏻Недвига тоже всегда хорошо заходит, и Бенджамин Франклин, а.к.а. $100 собирает ❤️82 за пост:
Объем предложения квартир в Москве и Сочи 

Всё!

Посты, помеченные ✅ отправляются в библиотеку бессмертных творений смартлаба, почитать которые можно тут:
https://smart-lab.ru/tradingreads/

Карта рынка: smart-lab.ru/q/map/

📈ФосАгро +3.3% Удобрения по прежнему на максимумах, а рост доллара увеличивает прибыль🤑 Кроме того, ФосАгро является защитной бумагой😉

📈Сургутнефтегаз ап +1.3% Ещё одна защитная бумага растёт на укреплении доллара. В начале дня акции расти не хотели, рост начался после рекомендации телеграм каналов🤔

📈Новатэк +3.1% 📈Роснефть +1.7% Растут против рынка на падающей нефти🤔 без новостей

📈En+ +3.1% Акции сильно отстали от Русала. Кроме того, 25.03 нас ждёт отчёт и возможно планы по дивидендам😉

📈Лензолото +3.5% акция низколиквидная, любая крупная покупка может сильно изменить котировки. 

📉Россети -4.3% Инвесторов напрягает отсутствие информации по консолидации дочек😐

📉ЛСР -3.3% Сегодня отчитался последний застройщик из тройки, похожу ЛСР отчёт самый слабый😔

📉Аэрофлот -3% Власти работают над стратегией стабилизации фин. положения Аэрофлота, возможно привлечение средств на внешних рынках😳

📉Мечел -3.7% Вчера стало известно, что Мечел просрочил выданные в 2010 году кредиты под гарантии экспортных агентств, общий долг по которым составляет 33 млрд руб.

📉Лента -2.8% Продолжается распродажа после дня стратегии.

📈Русолово +12.8% Разгон телеграм каналов. 

📉Белуга Групп -6.1% 📉Русгрэйн -5.7% Фиксация прибыли после разгона телеграм каналов.

А вот объяснения причин падения/роста акций в рамках конкурса от победителя :

📈ФосАгро +3.3% Причина роста: доллар на локальных максимумах, цены на удобрения уже 2 месяца держатся на значениях 520-540 долларов за тонну, что например вдвое выше чем было в конце 19-начале 20 годов, еще до всех коронакризисов

но триггер естественно валюта, даже странной выглядит такая тупая зависимость

подозреваю, просто кто-то решил именно сегодня, что доллар ниже 70 мы уже не увидим никогда, в силу того что ниже 73 он так и не смог закрепится на недавнем нырке

📉Мечел -3.7% Причина падения — Мечел не может расплатиться по долгам в назначенный срок, от этого теряет свой имидж и доверие инвесторов

Поздравляю победителей:

Лидер роста : witkacy
Лидер падения : Алексей Иванович

Доброго всем дня, спешу описать ошибки, которые часто допускают при заполнении декларации 3-НДФЛ, когда декларируют свой доход. Сейчас идет «горячая пора» сдачи отчетности и поэтому хочу обратить ваше внимание на следующее:

1. Дивиденды по зарубежным акциям

Когда вы получаете выплаты, например, через российского брокера, в виде дивидендов по акциям иностранных эмитентов, то основная ошибка – инвестор в декларацию вносит сумму выплаченного дивиденда (за минусом удержанного налога). Надо вносить в декларацию сумму начисленного налога.

Приведу простой пример – допустим, через Тинькофф банк вам была осуществлена выплата дивиденда по американской бумаге 46,80 долларов, при этом сумма налога была удержана 5,2 долларов. Нельзя ставить в декларацию сумму дивиденда 46,80 и налог 5,2, правильно будет поставить сумму начисленного дивиденда 52 доллара и сумму налога 5,2.

2. Сальдирование результатов

Частая ошибка инвесторов – не сальдируют прибыли или убытки, полученные через российского брокера с результаты от зарубежного брокера. Вы вправе зачесть эти данные, Налоговый кодекс не запрещает нам делать зачет, не ставить наше право в зависимость от страны брокера.

( Читать дальше )

Пролог: покайтесь, ибо грядет!

Думаю, вы читали эти блоги. Если посмотреть на доводы комментаторов (см. ниже):

то у них 3 общих аргумента:

(1) Сигнал от кривой доходностей гособлигаций США (она становится круче, т.е. ожидаемые ставки выше текущих коротких).

(2) Ставка на большую толпу новичков на рынке (там действительно киш-миш. и они обычно пугливы при падениях / учитывая социальность трейдинга «reddit», могут повести себя иначе и не выкупать просадки, а, наоборот, начать сразу шортить).

и (3) Переоцененность рынка акций (например, индикатор Баффета показывает, что акции = 170% ВВП США).

Несмотря на то, что объективно стоимость денег растет и судя по всему будет расти, а акции дорогие, нам важно попробовать разобраться, почему рынок не упал ещё вчера и когда будет уязвим.

Индикатор Баффета зашкаливает — что это значит / чего не учитывает?

Индикатор Баффета — это соотношение стоимости рынка акций к ВВП. Поскольку ВВП = своеобразная выручка экономики, то этот индикатор похож на Price/Sales для отдельной компании.

( Читать дальше )