Налогообложение на рынке ценных бумаг

Начать торговать
  1. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Подходит если сумма не очень большая (относительно), например, если вы внесли 1,2 млн (по 400 в год), то по налоговому вычету за 3 года вы получите 156 тысяч. Если по типу Б вы, допустим, с той же суммы в 1,2 млн заработаете пусть даже 30% годовых (что очень много) то это, грубо, 720 (400*0,3*3+400*0,3*2+400*0,3*1) тысяч за все 3 года, а налогов вы тогда сэкономите 720*0,13=93,6. Т.е. всё равно в 1,5 раза меньше чем налоговый вычет по типу А.

    ZaPutinNet, Да, 30% сложно заработать. У меня сейчас ~15% за полгода за счет Сбера и ФСК ЕЭС. Но это при росте индекса чуть ли на 30%. А если боковик или падение. Надо, наверное, комбинировать обычный брокерский счет с активами, которые могут вырасти на периоде 3+ и ИИС тип А с облигациями.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Если у вас приличная сумма, то можно и комбинировать. Я в этом году планирую на ИИС завести 400, осталось 100. А на обычном брокерском у меня 3000 баксов, (в следующем ещё 2 добавлю) которые я ещё пару лет назад в обменнике покупал, по ценам от 58 до 62, не хочу пока их на рубли менять, рассматриваю бакс как страховку от девальвации, а на ИИС их нельзя заводить, только рубли

    ZaPutinNet, Денег мало, счетов много — мой и жены :). Я целый управляющий целый. Раздумья начались после того как купил жене ETF SBGB. Сейчас там облигации корпоративные + ETF. И держать, как на «черный» день. То есть, если «черный» день наступит и ИС придется распечатать, то в случае акций и ETF придется заплатить налог. Еще ведь не знаешь какой он будет. А если купить ОФЗ длинных и корпоратов надежных длинных, то можно вычет получить и налогов не заплатить в случае закрытия. Вот так я понял для себя стратегию размещения денег на длительный срок.
  2. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Подходит если сумма не очень большая (относительно), например, если вы внесли 1,2 млн (по 400 в год), то по налоговому вычету за 3 года вы получите 156 тысяч. Если по типу Б вы, допустим, с той же суммы в 1,2 млн заработаете пусть даже 30% годовых (что очень много) то это, грубо, 720 (400*0,3*3+400*0,3*2+400*0,3*1) тысяч за все 3 года, а налогов вы тогда сэкономите 720*0,13=93,6. Т.е. всё равно в 1,5 раза меньше чем налоговый вычет по типу А.

    ZaPutinNet, Да, 30% сложно заработать. У меня сейчас ~15% за полгода за счет Сбера и ФСК ЕЭС. Но это при росте индекса чуть ли на 30%. А если боковик или падение. Надо, наверное, комбинировать обычный брокерский счет с активами, которые могут вырасти на периоде 3+ и ИИС тип А с облигациями.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Если у вас приличная сумма, то можно и комбинировать. Я в этом году планирую на ИИС завести 400, осталось 100. А на обычном брокерском у меня 3000 баксов, (в следующем ещё 2 добавлю) которые я ещё пару лет назад в обменнике покупал, по ценам от 58 до 62, не хочу пока их на рубли менять, рассматриваю бакс как страховку от девальвации, а на ИИС их нельзя заводить, только рубли
  3. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Подходит если сумма не очень большая (относительно), например, если вы внесли 1,2 млн (по 400 в год), то по налоговому вычету за 3 года вы получите 156 тысяч. Если по типу Б вы, допустим, с той же суммы в 1,2 млн заработаете пусть даже 30% годовых (что очень много) то это, грубо, 720 (400*0,3*3+400*0,3*2+400*0,3*1) тысяч за все 3 года, а налогов вы тогда сэкономите 720*0,13=93,6. Т.е. всё равно в 1,5 раза меньше чем налоговый вычет по типу А.

    ZaPutinNet, Да, 30% сложно заработать. У меня сейчас ~15% за полгода за счет Сбера и ФСК ЕЭС. Но это при росте индекса чуть ли на 30%. А если боковик или падение. Надо, наверное, комбинировать обычный брокерский счет с активами, которые могут вырасти на периоде 3+ и ИИС тип А с облигациями.
  4. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Плюс к этому, например, купоны по ОФЗ, муниципальным и некоторым корпоративным облигам и так не облагаются налогом, поэтому вы ничего не выиграете если будете на типе Б.
  5. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.

    Aleksei_Vladimirovich_T, Подходит если сумма не очень большая (относительно), например, если вы внесли 1,2 млн (по 400 в год), то по налоговому вычету за 3 года вы получите 156 тысяч. Если по типу Б вы, допустим, с той же суммы в 1,2 млн заработаете пусть даже 30% годовых (что очень много) то это, грубо, 720 (400*0,3*3+400*0,3*2+400*0,3*1) тысяч за все 3 года, а налогов вы тогда сэкономите 720*0,13=93,6. Т.е. всё равно в 1,5 раза меньше чем налоговый вычет по типу А.
  6. ZaPutinNet, Спасибо. То есть ИИС тип А не очень подходит для долговременного инвестирования более 3 лет. При росте рынка вместо возврата налога можно заплатить налоги.Только облигации тогда.
  7. Друзья! Подскажите пожалуйста, есть ли льгота по налогообложению ОФЗ и по ценным бумагам, которые были в собственности более 3 лет на ИИС тип А? Есть ли льгота по российским ETF, в частности сбербанковский SBGB?

    Aleksei_Vladimirovich_T, купоны по ОФЗ налогом не облагаются, льготы на ИИС за 3 года нет. По ЕТФ льгот тоже нет, на сколько я знаю, ведь это те же акции только «пакетом»
  8. Друзья! Подскажите пожалуйста, есть ли льгота по налогообложению ОФЗ и по ценным бумагам, которые были в собственности более 3 лет на ИИС тип А? Есть ли льгота по российским ETF, в частности сбербанковский SBGB?
  9. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.

    Татьяна Суфиянова, спасибо за развернутый ответ! Я первый год на рынке, по этому пока не сталкивался с таким, но лучше быть предупрежденным) Татьяна, подскажите пожалуйста еще один вопрос. Как понять, какую сумму готовить для уплаты налога с прибыли в конце года или брокер заранее пришлет инфу?

    ZaMax,
    Брокер вам даст отчет (запросите у него) и в этом отчете будут отражены те суммы дохода с дивидендов, по которым ваш брокер не выступил налоговым агентом по НДФЛ. И уже эти суммы и будут показываться в составе декларации с учетом уже удержанной суммы налога. Но сначала надо выяснить у брокера, запросите, «Выступал ли брокер налоговым агентом по НДФЛ в отношении сумм по выплаченным дивидендам, отраженным „там-то и там-то“. Вы фото кусочка какого-то отчета показали, надо указать, где и когда были отражены эти суммы, чтобы брокер вам дал четкий ответ.

    Татьяна Суфиянова, Вы меня наверное перепутали с ZaPutinNet:) Но все равно спасибо за ответ, я бы плюсанул, да рейтинг маловат)

    ZaMax, я запуталась? Помогите мой ответ перекинуть тому, кто спрашивал?
    Реально запуталась.
  10. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.

    Татьяна Суфиянова, спасибо за развернутый ответ! Я первый год на рынке, по этому пока не сталкивался с таким, но лучше быть предупрежденным) Татьяна, подскажите пожалуйста еще один вопрос. Как понять, какую сумму готовить для уплаты налога с прибыли в конце года или брокер заранее пришлет инфу?

    ZaMax,
    Брокер вам даст отчет (запросите у него) и в этом отчете будут отражены те суммы дохода с дивидендов, по которым ваш брокер не выступил налоговым агентом по НДФЛ. И уже эти суммы и будут показываться в составе декларации с учетом уже удержанной суммы налога. Но сначала надо выяснить у брокера, запросите, «Выступал ли брокер налоговым агентом по НДФЛ в отношении сумм по выплаченным дивидендам, отраженным „там-то и там-то“. Вы фото кусочка какого-то отчета показали, надо указать, где и когда были отражены эти суммы, чтобы брокер вам дал четкий ответ.

    Татьяна Суфиянова, Вы меня наверное перепутали с ZaPutinNet:) Но все равно спасибо за ответ, я бы плюсанул, да рейтинг маловат)
  11. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.

    Татьяна Суфиянова, спасибо за развернутый ответ! Я первый год на рынке, по этому пока не сталкивался с таким, но лучше быть предупрежденным) Татьяна, подскажите пожалуйста еще один вопрос. Как понять, какую сумму готовить для уплаты налога с прибыли в конце года или брокер заранее пришлет инфу?

    ZaMax, когда ответ брокер даст, напишите мне, я вам помогу разобраться. Или сюда, или на «ват сап», или профиль смартлаба, или на почту tsufianova@gmail.com
  12. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.

    Татьяна Суфиянова, спасибо за развернутый ответ! Я первый год на рынке, по этому пока не сталкивался с таким, но лучше быть предупрежденным) Татьяна, подскажите пожалуйста еще один вопрос. Как понять, какую сумму готовить для уплаты налога с прибыли в конце года или брокер заранее пришлет инфу?

    ZaMax,
    Брокер вам даст отчет (запросите у него) и в этом отчете будут отражены те суммы дохода с дивидендов, по которым ваш брокер не выступил налоговым агентом по НДФЛ. И уже эти суммы и будут показываться в составе декларации с учетом уже удержанной суммы налога. Но сначала надо выяснить у брокера, запросите, «Выступал ли брокер налоговым агентом по НДФЛ в отношении сумм по выплаченным дивидендам, отраженным „там-то и там-то“. Вы фото кусочка какого-то отчета показали, надо указать, где и когда были отражены эти суммы, чтобы брокер вам дал четкий ответ.
  13. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.

    Татьяна Суфиянова, спасибо за развернутый ответ! Я первый год на рынке, по этому пока не сталкивался с таким, но лучше быть предупрежденным) Татьяна, подскажите пожалуйста еще один вопрос. Как понять, какую сумму готовить для уплаты налога с прибыли в конце года или брокер заранее пришлет инфу?
  14. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией

    ZaMax, я лично готовила декларации 3-НДФЛ для таких инвесторов, которые получили дивиденды, но с которых не был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%. Да, при заполнении декларации отмечалось, что уже удержана была сумма налога по другой ставке и к начислению НДФЛ шел 3%. Были инвесторы, у которых было удержание по другой ставке (тоже не 13%). Но в основном это 10 и к доплате шло всего 3%.
    Надо вам просто уточнить у брокера — выступил ли он налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов по дивидендам (которые вы мне указали). И уже в зависимости от ответа надо далее планировать свои действия.
  15. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего

    ZaPutinNet, расскажите пожалуйста, потом, что решили с ситуацией
  16. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть

    ZaPutinNet, налог удержан депозитарием. А кто депозитарий? Не иностранная компания?

    Татьяна Суфиянова, Российский должен быть, ВТБ на Мосбирже покупался. Как он там называется — Национальный Расчётный Депозитарий?

    ZaPutinNet, я думаю, что у брокера уточнить надо. Они дадут ответ.
  17. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть

    ZaPutinNet, налог удержан депозитарием. А кто депозитарий? Не иностранная компания?

    Татьяна Суфиянова, Российский должен быть, ВТБ на Мосбирже покупался. Как он там называется — Национальный Расчётный Депозитарий?

    ZaPutinNet, у меня такая ситуация была именно с ВТБ и Сбером, когда по справке 2-НДФЛ не было никаких данных и человек обязан был сам доплатить НДФЛ в бюджет с суммы дивидендов. И там уже удержанная сумма 10% была (не 9%). И к доплате шла 3% всего.
  18. Под звёздочкой написано *Налог с дивидендов не удержан депозитарием с части бумаг, зачисленных на счет депо по сделкам РЕПО или Займа (не признается доходом в соответствии с п. 7 ст. 214.3/п. 6 ст. 214.4 НК РФ) (при наличии таковых на счете депо). Но они у меня в лонге без всяких РЕПО плечей и прочего
  19. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть

    ZaPutinNet, налог удержан депозитарием. А кто депозитарий? Не иностранная компания?

    Татьяна Суфиянова, Российский должен быть, ВТБ на Мосбирже покупался. Как он там называется — Национальный Расчётный Депозитарий?
  20. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть

    ZaPutinNet, налог удержан депозитарием. А кто депозитарий? Не иностранная компания?
  21. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть

    ZaPutinNet, вообще да. Если речь идет о Банке ВТБ, то да. Не совсем понятно, почему тут ставка 9%.
  22. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%

    Татьяна Суфиянова, так вроде 13% должно быть
  23. Вопрос по налогообложению
    Вот такой вопрос: если под конец года, например, я заработал 100 тысяч рублей. Итоговая сумма на счете стала 200 тысяч. перед тем как списывается налог на прибыль, я на все деньги войду в покупку акции. И затем в январе продам ее. Спишется ли с меня налог?  Если да, то как. Закроют часть позиции с акции.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

    artem_palkin83, нет, если вы купите акции и в этом году их не продадите (у вас будут открытие позиции), то вы не сократите тем самым свою налоговую базу.
  24. Какой налог на дивы? 9%?

    ZaPutinNet, судя по математике, да. 9%
  25. Какой налог на дивы? 9%?

Налогообложение на рынке ценных бумаг

Налогообложение на рынке ценных бумаг — в данном форуме обсуждаются различные щекотливые вопросы, связанные с налогами на российском рынке акций и срочном рынке.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: