Пока рынок живёт своей насыщенной рыночной жизнью — то грохается вниз, то опять рвётся к высотам — не стоит забывать о вечном. А вечное для нас, инвесторов — это, разумеется, пассивный доход. В случае с акциями — нежно любимые нашим братом дивиденды.

🅰️Аналитики из Альфа Инвестиций на днях предложили свой ТОП из четырёх лучших (по их мнению) дивидендных акций на 2024 год. «Непорядок» — подумал я и решил дополнить список до красивой цифры 5. Давайте-ка оценим, что в итоге получилось.

Чтобы не пропустить самое важное интересное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🔩CHMF Северсталь

Череповецкий металлург только что распределил дивы за 2023 год (191,51 ₽) и 1 кв. 2024 (38,3 ₽). 17 июня прошла отсечка, все кто купил до этой даты включительно — попали в реестр. Рост капзатрат ограничивает будущие выплаты, в то же время низкий долг и отличная рентабельность позволяет платить повышенные дивиденды и дальше. Я считаю Северсталь самой перспективной из «трёх сестёр».

( Читать дальше )

Отмечу, что опыт субъективный. У меня нет фьючей и опционов, просто редкие сделки. Каждый счет открывался под свою задачу, дабы не перемешивать активы и не лишиться льготы долгосрочного владения.

Альфа.

Плюсы:

1. У Альфа банка самые лучшие условия для премиальных клиентов, включая от 2 до 12 поездок на такси (в год), обеды в аэропортах итд итп. Активы на брокерском счете учитывают для бесплатного обслуживания. 

2. Хорошее мобильное приложение и свой неплохой торговый терминал Альфа-инвестиции.

3. По картам  Альфы часто бывают разные акции, например возврат 50-100% от чека в экс–Макдональдсе, скидка в Яндекс Маркете итд. Пользуюсь кредиткой Альфы с удобным грейсом (никогда не выхожу за его рамки, поэтому все бесплатно).

Минусы:

1. Тариф с невысокими комиссиями платный — 200 рублей в месяц. Камон, даже с клиентов с активами от 3 млн драть 200 рублей в месяц?!

Если кому надо, оставлю ссылку на премиум тариф Альфы:

😎 Переходи на премиальное обслуживание и получай за это 3000 ₽

( Читать дальше )

В 2019-м я показал бизнес-план производства тетке (жене моего отца), она поржала и сказала: 

“Деньги, конечно, возьми, но мы уже понимаем, что ты нам их не вернешь”. 

Отец всегда был не против, чтобы я учился на своих ошибках: 

– Леша, пробуй, я в свое время все это видел. 

– Папа, я все организую, из бизнеса выйду и буду заниматься только управлением. 

– Никогда ты из бизнеса не выйдешь, а как выйдешь, бизнес твой схлопнется, 

– Папа, ты меня плохо знаешь. 

Так, с женой мы взяли 1 млн ₽, купили станки и запустили свое производство кожаных изделий. Сейчас у нас работает 7 человек. 

 

Закончил Бауманку 

( Читать дальше )

Долгие годы Эверест оставался неприступным — лишь в 1953 году новозеландец Эдмунд Хиллари сумел не только взобраться на его вершину, но и спуститься с нее обратно.

После этого подвига на высочайшую гору устремились другие альпинисты — их становилось все больше и больше, а сам подъем постепенно «оброс» базовыми лагерями, протоптанными тропами и проводниками-носильщиками из местных жителей.

Снаряжение и экипировка тоже не стояли на месте — в распоряжении скалолазов появились баллоны с кислородом, крепкие тросы, специальные снегоступы и термоодежда. Миф о неприступности постепенно рассеялся — теперь даже непрофессиональные альпинисты могли покорить эту вершину.

Так что уже в начале 1990-х годов на Эверест были организованы коммерческие туры, стоимость которых не превышала 65 тысяч долларов — вот почему от желающих не было отбоя, так что на склоны опасной горы ринулись тысячи любителей и дилетантов.

10 мая 1996 года две альпинистские группы «Горное безумие» и «Консультанты по приключениям» начали свой подъем — их возглавляли опытные альпинисты Род Холл и Скотт Фишер, которые уже не раз покоряли страшную вершину.

( Читать дальше )

Продолжаю радовать вас и себя свежими подборками корпоративных облигаций из числа уже торгующихся на бирже, к которым можно присмотреться для получения регулярного купонного дохода.

💼Напомню, что по моему мнению, для консервативной части портфеля в 1-м полугодии 2024 года лучшим выбором будут следующие инструменты:

• Вклады под максимально высокую ставку;
• Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
• И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением минимум через год, а лучше позже — для «бронирования» высокой ставки на какое-то время вперед.

Подписывайтесь на телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

💬В комментариях под моей прошлой подборкой и здесь на Смартлабе, и в телеграме мне резонно заметили, что у большинства предложенных выпусков предусмотрена амортизация. Она неминуемо съест некоторую часть доходности в условиях ожидаемого снижения ключевой ставки ЦБ.

( Читать дальше )

Сразу прошу прощения за огромное полотно текста и расчетов. Но тема сложная и важная, так что по-другому никак. Для ленивых я специально сделал выжимку в самом конце поста, уместив весь смысл в 6 предложений.

1). Текущее положение дел

 За основу для данной публикации взяты цифры по состоянию на 01.01.2023. Все ссылки есть в конце поста, здесь и далее использованы официальные источники. Конечно, данные годовалой давности могут показаться устаревшими, но статистика за полный 2023 год выйдет ближе к лету 2024, а важные для нас метрики не меняются очень быстро. Можно предположить, что актуальные данные не будут отличаться более чем на 1-1,5%.

Взносы в Социальный фонд России

Если говорить о стандартном тарифе, то взносы в СФР сегодня составляют 30% от дохода работника. Совсем недавно фонды пенсионного и социального страхования объединили, но ставка (ранее разделявшаяся на три составляющие: пенсия, соцстрах, медстрах) не изменилась. Такая базовая ставка действует для доходов, составляющих в сумме 1,917 млн рублей в год на каждого работника. Со всего, что выше взносы взимаются по пониженной ставке — 15,1%.

( Читать дальше )

⚠️Друзья, будьте бдительны. Я недавно получил на свою почту письмо, которое очень здорово маскируется под официальное письмо Тинькофф Банка.

Самое неприятное — у меня несколько активно используемых почтовых ящиков, но к настоящему Тинькофф Банку привязан именно этот. То есть сначала, увидев в перечне входящей почты очередное письмо от Тинькофф, я вообще ничего не заподозрил. Я почти каждый день получаю от брокера или от банка какие-нибудь сообщения на почту.



👇Покажу скрин из моей папки «Входящие» на Mail.ru. Обратите внимание, что отправитель — «Тинькофф Банк», даже зелёная галочка стоит, показывающая, что письмо якобы от проверенного отправителя.

✅Ниже письмо от Сбера, и вот там уже настоящая галочка. Видно, что эти галки немного разные по размеру, потому что настоящий значок ставит Mail.ru и он немного выбивается «за пределы» аватара отправителя, а эти ребята из лже-Тинькофф просто нарисовали её на самом логотипе.

( Читать дальше )

В России начался большой сезон отчетности компаний по финансовым и операционным результатам за прошедший год. Отчетность компании – это зеркало ее финансового состояния, с помощью которого можно оценить, насколько бизнес стабилен и каковы его перспективы.

📊Когда речь заходит об отчетности компаний, мы часто натыкаемся на термины МСФО и РСБУ. Если вы не бухгалтер (а я например ни разу не бухгалтер, я просто любознательный инвестор), вы вполне вероятно никогда не погружались глубоко в дебри этих терминов.

Все статьи на эту тему, которые я смог найти по запросу из поисковиков, очевидно скопированы из какой-то умной книжки по бухгалтерскому учету и вызывают непреодолимую зевоту. Давайте я попробую объяснить отличия двух видов отчетности «для чайников», выделив действительно самое главное для нас — инвесторов на фондовом рынке.



Ну а чем же ещё заняться в воскресенье, как не поковыряться в интересных четырехбуквенных аббревиатурах?

Кстати, в своем телеграм-канале я умещаю такие вот познавательные инвесторские знания в ещё более компактные посты. Присоединяйтесь!

( Читать дальше )

Рассматривал в выходные забытый многими сектор электроэнергетики.
Сравнивал компании. 
Рыночные капитализации и их соотношение к балансовым показателям.
Если смотреть по рыночным ценам, самые крупные, то пятерка лидеров будет выглядеть так:
1. ИнтерРАО = 420 млрд.р 
2. РусГидро = 320 млрд.р 
3. Россети (ФСК) = 255 млрд.р 
4. Россети Ленэнерго = 197 млрд.р 
5. Россети Кубань = 137 млрд.р
============
что интересно в данной связке, последние две являются дочерними компаниями  ФСК Россети и их общая рыночная стоимость составляет 335 млрд.р, при 255 млрд.р оценки материнской компании Россети.
В ФСК Россети входит 40 дочерних компаний, а так же на балансе 8,57% лидера нашего рейтинга ИРАО. 
https://rosseti.ru/shareholders-and-investors/share-capital/stocks5/
Если посмотреть на общую капитализацию долей в дочерних компаниях ФСК Россети, а их 11 + ИРАО, то только она будет стоить в 2 раза выше капитализации всей ФСК Россети!… очень интересно.

Получается, что приобретая сейчас по рыночной цене акции ФСК Россети мы получаем доли в дочерних компаниях в 2 раза ниже их рыночной стоимости, а остальные доли в дочерних компаниях (включая Федеральные сети) даром. 

( Читать дальше )

🔥Рубрика «Слезы Пульса» — отборная инвест-жесть! 💸 выпуск 2

Учиться на чужих ошибках – очень полезный навык, а в инвестициях особенно. Часто «инвесторы» с миллионными депозитами учат нас не только тому, как грамотно распоряжаться своими финансами, но и тому, как делать НЕ нужно.

За почти 3 года в Тинькофф Инвестиции, у меня накопилось немало интересного и местами очень откровенного финансового контента. Накопанного как в самом Пульсе, так и за его пределами. Я продолжаю делиться им с вами.

Кстати, в моем телеграм-канале вы можете найти ещё больше интересных материалов на эту тему. Достаточно выполнить поиск по хэштегу #слезы_пульса.

 

📌Предыдущий выпуск здесь:👇
Слезы Пульса — отборная инвест-жесть! Как НЕ НАДО инвестировать

🚀Первый скрин: минус 430 тысяч долларов на Virgin Galactic. Искренне сочувствую хозяину этого портфеля, мы с ним немного пообщались в Пульсе. Имя раскрывать не буду, но если зайти в ветку акции (тикер $SPCE) и пролистать куда-то в район августа 2023, данный скрин несложно будет обнаружить и перепроверить.

( Читать дальше )