ключевая ставкА

Нашу стратегию и точки входа смотри в ТГ канале!

Рынок уже привычно реагирует на данные по недельной инфляции, предвкушая дальнейшее повышение ставок. Так, инфляция в период с 22 по 28 октября составила 0,27% после 0,20% с 15 по 21 октября.

Подобный рост объясняется сезонным удорожанием плодоовощной продукции и продолжением роста цен на молочную продукцию.

Рынок стремительно начал медведить вчера на постмаркете. А сегодня, глава ЦБ поддержала данную тенденцию, выступив с речью о жесткой ДКП в Госдуме.

Пройдемся тезисно:

➡️ Скидок для достижения инфляции в 4% не будет, опасно удерживать высокую инфляцию в каком то коридоре;

➡️Рост инфляции выше чем в 2024 году неприемлем. Высокая инфляция выгодна только бизнесу, а граждане будут вынуждены покупать товары по любым ценам;

➡️Корпоративное кредитование все еще показывает высокие темпы роста, но ДКП свое дело сделает. Возможность наращивания промпроизводства сейчас ограничено;

➡️Если бы не повысили ставку, кредитование росло бы дальше. Рост экономики продолжится, но более умеренными темпами.

( Читать дальше )

Лучшие флоатеры — и ДЛЯ ВСЕХ, без дискриминации! Чтобы, как говорится, никто не ушёл обиженным ©. Такую подборку меня давно просили сделать в комментариях, и вот час настал.

🍁В последние месяцы эмитенты буквально завалили нас свежими выпусками с плавающей ставкой (кстати, почти на все из них вы можете найти мои подробные авторские разборы). Сегодня будет актуальный список защитных флоатеров, которыми каждый сможет пополнить свой портфель осенью 2024.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊На что смотрим

Сегодня представляю Вашему вниманию мой личный осенний ТОП надежных флоатеров (с рейтингом не ниже АА-), который не страшно держать в период турбулентности на рынке. Кроме доступности для неквалов и рейтинга, при отборе бумаг обращал внимание на объем торгов, текущую цену и отсутствие оферты.

*CY — текущая купонная доходность (при КС=21% и RUONIA=20,54%).

💎Газпром нефть 3P13R

● ISIN: RU000A109B33

( Читать дальше )

1️⃣. Сургутнефтегаз ($SNGS и $SNGSP).

• Компания имеет кубышку размером около $62 млрд или 6 трлн рублей (при капитализации всего 1,3 трлн рублей), которая зарабатывает для Сургутнефтегаза дополнительный процентный доход. Инвесторам важно учитывать, что около 80% кубышки размещено в иностранной валюте, поэтому сильное влияние на дивиденды оказывает курс рубля. Другими словами, чем рубль слабее, тем потенциальные дивиденды будут выше.

2️⃣. Лукойл ($LKOH).

• Компания имеет денежную подушку размером более $14 млрд. Благодаря отрицательному чистому долгу и большому запасу средств на своих счетах высокая ключевая ставка не только не вредит Лукойлу, но ещё и способствует увеличению процентных доходов, что позволяет выплачивать достойные дивиденды своим инвесторам.

3️⃣. Мосбиржа ($MOEX).

• Более половины своей выручки Мосбиржа получает благодаря размещению клиентских остатков под процент. Эти средства вкладываются в краткосрочные ценные бумаги, за счёт чего компания получает дополнительный доход. Учитывая, что средняя ключевая ставка по прогнозу ЦБ в 2025 году составит 17-20%, процентные доходы Мосбиржи в ближайший год будут значительно превышать остальные виды доходов.

( Читать дальше )

В прошлую пятницу Банк России принял решение повысить ключевую ставку с 19% сразу до 21%, на первый взгляд, ставки по вкладам стали еще более привлекательнее...

В новом выпуске ПЕСОЧНИЦА_LIVE:
— поговорим о банковских депозитах и банковском секторе в России;
— вспомним крахи крупных банков;
— а также обсудим риски банковской сферы.

Эфир завтра, 31 октября, в 16.00 (мск), подключайтесь 
YOUTUBE 
ВК Видео 
RUTUBE

Вопросы пишите в комментариях 

 

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

Лавина облигаций с плавающей ставкой продолжает сваливаться на головы растерянных от такого разнообразия любителей бондов. Но так как лично я не любитель, а профессионал, то регулярно помогаю вам разбираться в этом облигационном хаосе. Попутно пытаюсь разобраться сам😁

На днях ГТЛК соберёт книгу заявок на выпуск 002Р-06 с привязкой к ключевой ставке и с многообещающим купоном.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Аренза_ПРО, Акрон, Россети, Совкомбанк, ВТБ_Лизинг, КАМАЗ, ВИ.ру, Атомэнергопром, Р_Вижн, ДОМ.РФ, Делимобиль, ПСБ, Эталон_Финанс.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🚛А теперь — поехали смотреть на новый выпуск ГТЛК!

✈️Эмитент: АО «ГТЛК»

( Читать дальше )

Ключевая ставка, льготные кредиты, НДФЛ на выгоду от экономии по процентам.

Дата публикации: 15.02.2024 11:49
С 2024 года не действует освобождение от НДФЛ материальной выгоды от экономии на процентах
www.nalog.gov.ru/rn91/news/tax_doc_news/14459084/#

Что за выгода, как её нужно было посчитать?

Например так, но можно поменять на реальные числа:
В 2021 году взят кредит 10 млн рублей по льготной ставке 1,5%.
Сейчас ставка 21%, выгода при ставке меньше 21*2/3=14%.
За три года сумма долга мало поменялась.
Выгода 14-1,5=12,5%.
12,5% с 10 млн составляют 1250 тысяч рублей выгоды.
НДФЛ 35% с этой выгоды 437,5 тысяч рублей.

Публикация 22.10.2024.
Госдума освободила от НДФЛ граждан, взявших до 2025 года жилищный кредит.
realty.ria.ru/20241022/gosduma-1979342987.html

Сэкономил, значит заработал.
Для уточнения заработка за 2024 год пока не хватает данных.
Изменения ставки за 2024 год.
01.01.2024 — 28.07.2024. 16%
29.07.2024 — 15.09.2024. 18%
16.09.2024 — 27.10.2024. 19%
28.10.2024 — 22.12.2024. 21%

( Читать дальше )

В прошлую пятницу Банк России принял решение повысить ключевую ставку до 21% годовых и сигнализировал о готовности продолжать ее повышение

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

ЦБ отметил, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза, а инфляционные ожидания увеличиваются. После нового повышения ключевая ставка находится выше пиков 2014 года (17%) и 2022 года (20%). 

Конечно, ставки в российской экономике бывали и выше — тогда ставка ЦБ называлась ставкой рефинансирования. Последний раз она была выше уровня 21% в 2002 году, а ее максимум был достигнут в 1994 году на уровне 210%.

Помимо повышения ставки, Банк России изменил свой среднесрочный прогноз и теперь ожидает, что ключевая ставка в 2025 году в среднем составит 17% — 20%. Проще говоря, высокие ставки с нами надолго. 

Неудивительно, что российские рынки отреагировали на решение ЦБ по ставке и изменение среднесрочного прогноза резким снижением. Индекс гособлигаций RGBI пробил минимумы, достигнутые в 2014 и 2022 годах, а рынок акций оказался под серьезным давлением. 

( Читать дальше )

Пятничное заседание слегка шокировало инвесторов, потому что даже серьёзные аналитики с августа продолжали настаивать на нецелесообразности повышения ключевой ставки. Она уже запретительная, а источники инфляции находятся совсем в другом месте. По большому счёту ЦБ блокирует спрос, но ничего не может сделать с реальными проблемами, таким образом бьют по рукам население, отказываясь включить голову тех, кто управляет ситуацией. Но нам до всего этого как до лампочки, мы всё равно не можем изменить сложившуюся действительность. Если очень хочется продолжать инвестировать, то нужно искать компании с низкой долговой нагрузкой, так как проценты по кредитам продолжат расти и если бизнес зависим от заёмных средств, то у него очевидно будут трудности. 

Лукойл. Абсолютный лидер на данный момент. По моему мнению, естественно. Во первых дивиденды остаются высокими, следовательно интерес к бумаге сохраняется. Совсем скоро будет отсечка, желающие имеют около полутора месяцев для того чтобы запрыгнуть в последний вагон. Но самое главное то, что у Лукойла нет долгов. Вместо этого имеется кэш на счетах, что в нынешней ситуации очень круто. Цель в районе 9 500 за акцию.

( Читать дальше )

Приветствую всех своих подписчиков и новичков! ⚡️
Сегодня наш рынок до сих в депрессивном состоянии после негативной пятницы с обновленной ключевой ставкой до 21%. Поэтому я решил немного успокоить и подбодрить инвесторов, особенно самых эмоциональных.😉

Какие аргументы могут помочь восстановиться рынку?

Это пожалуй сейчас самый актуальный вопрос после горячей пятницы. Не исключаю чисто технический отскок по фундаментальный законам трейдинга, но также помогут следующие факторы:

1️⃣Мало кто заметил, что всю прошлую неделю рубль был ослабленным. Поэтому своим ужесточением ДКП и поднятая ключевая ставка до 21% смогли только притормозить снижение курса, но не укрепить рубль, как рассчитывал ЦБ.

Суть в том, что сегодня рубль снова слаб -это будет позитивным драйвером.

2️⃣ 26 октября Израиль все таки решился на атаки по территории Ирана, а этого события как раз и ожидали американские трейдеры с расчетом резкого взлета стоимости нефти. Однако… план провалился. Иран сообщил, что не были затронуты промышленные объекты.

( Читать дальше )

Друзья, всем хорошего понедельника!

Как и обещал вам, итоги недели в видеоформате на Youtube — теперь еженедельная рубрика на канале.

Второй выпуск с итогами за 21-27 октября смотрите тут: 

 🔥 Рассказал про: 

• дивиденды Лукойла и других нефтяников (если есть Газпромнефть, рекомендую посмотреть!)

Про дивиденды Лукойла: t.me/Vlad_pro_dengi/1272

• финансовые результаты Северстали и ММК

Обзор Северстали: t.me/Vlad_pro_dengi/1264
Обзор ММК: t.me/Vlad_pro_dengi/1270

• рекорд X5 по прибыли и инсайды от компании со Смартлаба

Обзор X5: t.me/Vlad_pro_dengi/1268

• будет ли Транснефть платить промежуточные дивиденды

Обзор Транснефти: t.me/Vlad_pro_dengi/1269

• как ключевая ставка 21% влияет на оценки компаний

О ставке ЦБ: t.me/Vlad_pro_dengi/1271

Обо всех новостях рассказал в видео, но если кому удобнее текстом — переходите по ссылкам и читайте посты.

На этой неделе ждем отчеты Сбера и Яндекса, объявления дивидендов Head Hunter. Лента уже неплохо отчиталась, и как можете видеть по реакции рынка — неплохо. 

( Читать дальше )