вычет по ИИС

Добрый день, друзья. Как я и обещала, сделала видео, в котором рассказываю о видах инвестиционного вычета, о том, какие документы надо собирать, чтобы его получить, как внести данные в программу «Декларация», чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ.

( Читать дальше )

Здравствуйте!

Увидел тут пост человека, получившего вычет, и вспомнил, что хотел сделать опрос среди участником СмартЛаба, насчет опыта получения вычета на взносы ИИС.

Моя краткая история(текст из комментария к тому посту):

А у меня уже все сроки вышли. Заявление подавал еще в феврале во время камеральной проверки. Проверка закончиалсь 19.04.2019, соответственно 30 дней пошли от 19.04.2019… Сегодня 21.05.2019 денег нет, но я держусь..

В налоговой сказали, в связи с майскими праздниками казначейство не работало, поэтому деньги до сих пор не перечислили.

В прошлом году вообще сказали, что я брокерский отчет от банка мог подделать и пока не пришлю на каждую операцию пополнения платежное поручение ничего выплачивать не будем(а я каждые дивиденды и купоны по облигациям обратно на ИИС завожу)

Вопрос: за что их уважать?

А как вы получаете вычет на ИИС? С боем или без проблем?

Счет ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) открыт в ноябре 2015 года.
Сейчас идет 4 год, вопрос знатокам:

Если пополню в феврале 2019г. ИИС на 400т.р. после чего закрою на следующий день ИИС-счет
Смогу получить вычет по первому типу за 2019г. (до 52т.р.) ?

Upg: БКС онлаин-консультант говорит — вернут.
«Важен лишь факт внесения в данном году денежных средств. В законодательстве нет оговорки о необходимости продержать средства год, чтобы получить вычет». В коментах пишут, что Открытие тоже говорит-вернут.

Upg2: Не слушайте тех, кто призывает на 4 году закрывать счет не положив 400т.р.! Сначала ложим, потом закрываем! И только потом открываем новый ИИС

В первой части я рассказал, что меня лишили вычета на ИИС в связи с тем, что счёт открыт в 14 году. После обжалования мне прислали отписку с цитированием предыдущего акта.

Пришлось идти в налоговую и разговаривать с их юристами. Юристы хлопали глазами, в общем и целом мне не возражали, но говорили, что останутся при своём мнении. Правда намекнули, что можно ещё раз написать уже не жалобу на акт, а в свободной форме претензию на действие инспектора.

Я составил как мог, старался доходчиво, чтобы ещё два раза к ним не ходить, немножко потролил инспектора:

Получив акт налоговой проверки №00000 от 16.07.2018, и внимательно его изучив, в очередной раз убедился, что Маринова Марина Сергеевна решила незаконно лишить меня права на инвестиционный налоговый вычет.

Дело в том, что этот акт мной уже обжалован в установленной форме, но юристы этой налоговой инспекции сказали, что того документа по каким-то неведомым мне причинам недостаточно и нужно написать ещё одно возражение в свободной форме. Мне не трудно, пишу.

( Читать дальше )

Подал на вычет по ИИС за три года.
Уже больше месяца как вижу всю суммы вычета у себя в личном кабинете на nalog.ru, как «Налог на доходы / Переплата».
Там есть кнопка «Заявление о возврате», но мой налоговый консультант (подавал на вычет через сбер) говорит, что не надо самому ничего делать — всё должно рано или поздно упасть на расчетный счет, который указан в заявлении.

У кого был опыт? Можно подавать заявление о возврате, или надо ждать чего-то?

Доброго времени суток всем.

Сегодня хочу рассказать о том, каким документом можно подтвердить право на инвестиционный вычет (в сумме, внесенной на индивидуальный инвестиционный счет ИИС). Почему именно такой вопрос? Меня в последнее время часто спрашивают об этом, и я решила привести письмо ФНС России, где налоговики рассказывают об этом.

Как мы знаем, государство нам дало возможность вернуть 13% с суммы, которая внесена на ИИС, но не более 13% от 400 000 рублей в год. Об этом говорит нам статья 219.1 НК РФ. В подпункте 2 пункта 3 статьи 219.1 НК РФ указано, что «налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при представлении налоговой декларации на основании документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет». Что это за документы?

Так вот, налоговая служба отвечает на этот вопрос – в случае перевода денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет с иного счета внутреннего учета, ранее открытого налогоплательщиком у данного профессионального участника рынка ценных бумаг на основании договора о брокерском обслуживании, факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет может быть подтвержден, например,

( Читать дальше )

Добрый день, коллеги. Сегодня хочу поднять тему — сроки получения документов от брокера. Очень много вопросов поступает относительно того, когда брокер обязан выдать справку 2-НДФЛ для того, чтобы сальдировать убытки или получить вычет по ИИС. И я решила выделить эту тему в отдельную статью.

Первое — сроки подачи декларации 3-НДФЛ для получения налоговых вычетов (сальдирование убытка, получение вычета по ИИС) “не горят”. Не надо бояться, что вы можете не успеть в срок до 30 апреля 2016 года сдать все необходимые документы. Друзья, у вас впереди весь год, в любом месяце, в любой день вы сможете сдать документацию налоговиками и вернуть ваши деньги.

Второе — срок “до 30 апреля” касается тех граждан, которые обязаны сдать декларацию 3-НДФЛ, например, продали имущество. А если вы хотите только вернуть НДФЛ, то у вас идет не ОБЯЗАННОСТЬ по сдаче декларации, а ПРАВО.

Третье — брокеры по какой-то “своей” причине готовят справки 2-НДФЛ в марте. Так уж повелось, но я советую подождать и потом сделать декларации 3-НДФЛ. Не надо “метаться” и подавать документы сейчас, а потом корректировки. В любом случае уже идет февраль, подождать осталось еще месяц и справки будут выдавать.

( Читать дальше )