Сбербанк

Этот день настал.
Пятница, 13-ое сентября — самый страшный день календаря.
На кону решение о ставке ЦБ, которое уже не несёте в себе по сути ни-че-го, т.к. что ставка 18, что 20 — это неподъемные цифры для развития экономики.
И уж тем более, даже в самом плохом случае повышения, эти 2% погоды для бизнесов уже не делают.

По факту же видим наверняка завышенные страшилки, явные манипуляции и нервных инвесторов (сами инвесторы играют у себя на нервах, естественно).

Ведь чем ближе к заседанию, тем больше фон и повестка меняется на то, что ЦБ сохранит сегодня восемнадцатую ставку, а комментарии будут достаточно сдержанные, что закошмаренный рынок воспримет как позитив.
Графики, импульсы, коррекции и волны говорят нам о росте.

Вчерашний торговый день привёл к снижению до ожидаемых и нормальных уровней коррекции, которые давал ещё в самом начале недели, т.е. тут все по плану пока что. С текущих уровней основные и нормальные акции уходят в отбой и готовы к росту вверх ☝️
На удивление всем и вопреки всему.

( Читать дальше )

?si=PsUyxpbV2rgq3aMD

Сегодня в выпуске:

— Почему берут ипотеки по рыночной ставке?
— Победы Милея
— Внешняя торговля РФ
— Сбер в мировом рейтинге



Доброе утро, всем привет!

Ну что ж, с пятницей!

Начнём с главного.



( Читать дальше )

​💡 Вклад «Лучший».

Вроде бы всё красиво, но есть но. Нет капитализации, пополнения. Снятия тоже нет. Проценты в конце срока. Со 100 тыс рублей можно заработать 59 984 рубля. Если считать проценты в лоб, то конечно получается 20 процентов, 20+20 +20 = 60. Но если считать сложный процент, то доходность всего 17 процентов за каждый год.

Какие есть альтернативы? Тем более, что срок достаточно большой – 3 года все таки.

— Есть аналогичные вклады, только на 1 год. Ставка 18-19 процентов ( Локо-банк, Совкомбанк, МКБ). С учетом бонусов от Финуслуг доходность будет даже больше.

— Примерно аналогичные условия со Сбером предлагают ВТБ и Газпромбанк.

— Трехлетние облигации ОФЗ 26232 предлагают доходность к погашению 17,7 процентов. Цена бумаги 746 рублей. Срок 3 года 1 месяц. За 3 года можно заработать 58,5 процентов. Примерно как вклад от Сбера. Но если реинвестировать купоны, то будет немного больше.

— Корпоративные облигации. Есть надежные бумаги от Россетей Центр с переменным купоном.

( Читать дальше )

🎉 Завтра все решится. Но в какую сторону?

 

 В 13:30 мск выйдет решение по процентной ставке. В целом как по мне рынок уже заложил все возможные повышения, а значит сильного негатива в плане ставки не жду. Однако тут есть другой нюанс. Завтра рынок может начать расти на ожиданиях 18% и если вдруг этого не случится очевидно, что может начаться. 

 

Как по мне ставка станет 19%, это скажем так нечто среднее, да и в целом достоверные источники говорят об этом.

 

📈 Если же возвращаться к технике, то очевидно, что закрытие индекса на завтра шортовое. Ничего лонгового в текущей свече нет. Однако по мимо ТА есть и иные факторы. Нефть локально нашла свое дно и начала расти. Американские индексы плюсуют + ММВБ аномально залили + новый, сегодняшний гэп сверху. В итоге получается, что закрытие шортовое, но не все так однозначно.

 

Также по ТА индекс пришел к 2600, как к уровню поддержки и пока держит его. 

 

Поэтому при таких делах завтрашний шорт, да еще и на ставке будет ой как опасен. Конечно у меня есть интересная бумага на шорт, на завтра в отскок от сопротивления, но там нужно смотреть…

( Читать дальше )

Грядущее заседание ЦБ обещает главную интригу недели: куда дёрнется ключевая ставка, и как на этом могут заработать инвесторы? Экономисты всех мастей усиленно обсуждают сколько базисных пунктов добавит (а то и скинет?) Эльвира Сахипзадовна, но гадать на кофейной гуще дело не благородное, лучше обратиться к гигантам вроде Сбера или ВТБ — уж они точно что-то знают.  



Если вдруг кто потерялся в цифрах, полгода ключевая ставка ЦБ составляла 16%, а в конце июля выросла на 200 б.п. до 18%. И не желающая потухать инфляция подталкивает к мысли, что это ещё не конец. При этом основные направления единой государственной денежно-кредитной политики Банка России, опубликованные в конце лета, прогнозисты зачастую игнорируют. Хотя там в базовом сценарии однозначно указывают, что «в 2024 году средняя ключевая ставка будет находиться в диапазоне 16,9–17,4% годовых, в 2025 году — 14,0–16,0% годовых, в 2026 году — 10,0–11,0% годовых».

( Читать дальше )

Нобелевский лауреат Роберт Шиллер, потомок эмигрантов из Российской Империи — один из самых известных экономистов в мире. Он придумал коэффициент CAPE, который учитывает инфляцию в оценке акций. Применим его на практике.

Прибыль минус инфляция

Шиллер преподаёт в Йельском Университете, он один из «отцов» современной теории финансов, которая учитывает в себе психологию (поведенческие искажения). Входит в топ-100 самых влиятельных экономистов в мире.

Большинство инвесторов знает Шиллера как человека, который «улучшил» самый популярный коэффициент оценки акций: цена/прибыль (P/E). Он ввёл в него поправку на инфляцию, которая убирает номинальный рост цен.

Полное название коэффициента — Cyclically adjusted price-to-earnings ratio — CAPE или просто P/E Шиллера. Как следует из названия, он корректирует циклические колебания прибыли компании, то есть выводит её средний размер.

Как работает P/E Шиллера

Ключевая идея коэффициента P/E в том, чтобы найти самые дешёвые компании и акции относительно размера их прибыли за один год. Ключевая идея P/E Шиллера в том, чтобы найти самые дешёвые компании относительно их прибыли за 10 лет.

( Читать дальше )

В Дневнике инвестора # 4 от 9 сентября обозначили уровень по акциям Сбербанк обычный в районе 255 руб как привлекательный для долгосрочной покупки в инвестиционный портфель. Предпосылки были разобраны накануне — 8 сентября.

Заявка на покупку была установлена по цене 256,3 руб и обновлялась до сегодняшнего дня. Объем покупки – на 1/3 от всей позиции, зарезервированной на бумагу.

Сегодня видим цена спустилась к обозначенному уровню, и заявка сработала.

Сделка инвестиционная, стоп не ставим. 

Если цена пойдет ниже, еще часть позиции добавим на уровне 248,6;

( Читать дальше )

На фоне высоких ставок объем средств юрлиц (за исключением ИП) на депозитах в нацвалюте увеличился на 34% — до 31,7 трлн рублей по итогам июля 2024-го, следует из наиболее свежих данных ЦБ. Это самый большой прирост за всё время ведения статистики с 2012-го.

Если суммировать объем депозитов бизнеса в рублях и в иностранной валюте, то цифра будет еще больше — 39,3 трлн рублей.

Только в июле 2024-го компании разместили в «Сбере» 680 млрд рублей — это в 1,7 раза больше, чем годом ранее, сообщили «Известиям» в пресс-службе банка. При этом если сравнивать июль 2022-го с июлем 2023-го, то объем привлечений вырос только на 20%.

Ставки по депозитам для предпринимателей могут доходить до 16,15%.

В ВТБ портфель привлеченных средств клиентов МСП с января по август года вырос на 13% и превысил 4 трлн рублей.

Портфель привлеченных средств клиентов малого и среднего бизнеса ПСБ превысил 470 млрд рублей в июле (увеличение в 3,5 раза г/г).

Объемы депозитов МСП в банке «Санкт-Петербург» увеличились за год более чем в 1,5 раза.

( Читать дальше )

TRANSLATE with

( Читать дальше )