Облигации РФ

Продолжается осенний хоровод субфедеральных облигаций — как я и прогнозировал, регионам нужно исполнить бюджетный план по займам до конца года. Вслед за коллегами из Амурской области и Башкирии, опять спешит занять денег впрок Томская область.

Я уже 7 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски СтройДорСервис, Росинтер, Новотранс, Самолет, АБЗ_1, Акрон, Уралкуз, Энергоника, ВИС, АФ_Банк, Евраз, МСП_Факторинг.  

Чтобы не пропустить обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором. 

🇷🇺А теперь — погнали смотреть на новый выпуск Томской области!

🏕️Эмитент: Томская область

🗺️Томская область входит в состав Сибирского федерального округа. Граничит на западе с Омской и Тюменской областями, на западе и севере — с ХМАО (Югрой), на востоке — с Красноярским краем, на юге — с Кемеровской и Новосибирской областями. Образована 13 августа 1944 года.

( Читать дальше )

На долговом рынке очередная новинка: дебютируют новые дорожники, с чем я всех нас и поздравляю. Класть и перекладывать асфальт в России всегда было занятием бесконечным, а главное — выгодным.

Сервисники из «СтройДора» сразу заходят с козырей, предлагая ориентир купона 22,5%. Давайте залезем в отчетность эмитента, посмотрим на параметры выпуска и примем взвешенное аргументированное решение о том, достоин ли он нашего внимания.

Я уже 7 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Росинтер, Новотранс, Самолет, АБЗ_1, Акрон, Уралкуз, Энергоника, ВИС, АФ_Банк, Евраз, МСП_Факторинг, Село_Зелёное, ЮГК, Амурская_обл.  

Чтобы не пропустить обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором. 

🚧А теперь — погнали смотреть на дебютный выпуск СтройДорСервиса!

( Читать дальше )

Магнум даже не знаю дефолт не дефолт? Сегодня выскочил из Брусники. Паходу буду брать iКаршеринг Руссия и ВИС ФИНАНС. Сейчас из Т вылезем, чота никак в безубыток не уйдёт.

Опять проблемы с вставлянием картинок на firefox. Ну вот. Что получается? У меня на опере нет никаких аддонов и это аддоны виноваты?
Сибстекло мог бы взять, но такой выпуск под такую переоценку 2 купона вперёд не хочу. С-принт дефолт 22% от номинала. Технолизинг боюсь. Не знаю про них ничего. Надо почить может их можно брать. Воксис Эталон ГТЛК переоценка сумашедшая. АФК взять под 24%? Ну а ниже я не беру. Пока не беру.

Давненько мы не рассматривали новые размещения облигаций) А там опять появились интересные предложения. Предлагаю постепенно начать их рассматривать. А начнём с размещения от Томской области.

 
 

Томская область — крупный сибирский регион с развитой и разнообразной экономикой, входящий в топ-10 по добыче нефти и газа в России.

Финансовое состояние региона:

— Госдолг: 53,5 млрд рублей. Это не только облигации, но и бюджетные кредиты.

— Долговая нагрузка: По оценке рейтингового агентства АКРА, находится на умеренном уровне, что говорит об относительной надежности.

— Бюджет: На текущий период запланирован небольшой дефицит (5,9% от расходов), что является нормальной практикой. Бюджет в основном финансируется за счет собственных доходов. При этом доходы бюджета региона на текущий год, с учетом последних поправок, утверждены в размере 118,3 млрд рублей, расходы — 125,7 млрд рублей, дефицит — 7,4 млрд рублей.

Ключевая информация о выпуске Томск 34075:

• Эмитент: Департамент финансов Томской области

( Читать дальше )

Соскучились по качественным подборкам бондов? Флоатеры по-прежнему в тренде! Помню, когда я начал активно покупать их осенью 2023 года и делал первые их подборки на канале, мне говорили, что поезд уже ушел — мол, скоро начало снижения ключевой ставки, зачем тратить деньги на твои дурацкие флоатеры.

🔝И вот, 2 года спустя, облигации с переменным купоном всё ещё остаются одной из топовых идей на долговом рынке. Да, ЦБ вроде бы запустил устойчивый цикл смягчения ДКП, но подстраховаться никогда не помешает. Сегодня будет актуальный список защитных флоатеров, которыми можно пополнить свой портфель в конце 2025 года.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊На что смотрим

Снова подчеркну: флоатеры — это не про максимизацию дохода, как в случае с ВДО! Задача флоатеров в портфеле — нивелировать процентные риски при повышении ставок, т.е. обеспечивать АКТУАЛЬНУЮ доходность на вложенные средства, независимо от изменения рыночных условий.

( Читать дальше )

Не так давно Сбер разрешил инвестиции подросткам с 14 лет. Растят лояльных клиентов прямо с детства 😁 Правда есть ряд ограничений для раннего инвестирования:

— лимит пополнения: не более 25 000 рублей в год;

— запрещённые инструменты: деривативы, рискованные облигации, маржинальная торговля;

— обязательно письменное согласие родителей.

Но эти ограничения не останавливают рост интереса подростков к инвестициям.

Предлагаю взглянуть на статистику подросткового инвестирования, постаралась её максимально структурировать и сделать наглядной. Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы.



1️⃣ Ключевая статистика:

— за год 120 000 подростков открыли брокерский счёт

— рост за последние 2 месяца составил почти 100%

— 99% подростков сами инициируют открытие счёта, а не идут по совету родителей

2️⃣ Портрет молодого инвестора: кто он?

— Возраст: чем старше, тем активнее.

( Читать дальше )

Один или два раза в месяц я анализирую все основные новые выпуски, которые разместились в последнее время, выбираю из них наиболее интересные и публикую их в отдельной регулярной подборке.

🔥В октябре перед заседанием ЦБ эмитенты так спешили успеть занять денег, что выпусков опять набралось много, и все достойные внимания не влезли в один пост. Поэтому первую часть я опубликовал в середине месяца, а вторую публикую сегодня.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

⚠️ВАЖНО! В этой рубрике я НЕ оцениваю текущую привлекательность облигаций с точки зрения их доходности «в моменте», как делаю в других подборках. Я лишь выбираю наиболее качественные (на свой вкус) выпуски, опираясь на их БАЗОВЫЕ параметры.

📊Заодно в таких подборках даю ISIN выпуска, актуализирую информацию об объеме размещения, дате погашения и, главное, об итоговой ставке — ведь зачастую финальный купон уменьшается по сравнению с изначальным ориентиром.

( Читать дальше )

Рынок плавно сползает вниз. Индекс Мосбиржи за эту неделю упал хоть и незначительно, но опять упал… На 0,58%. При этом индекс и на горизонте прошедшего года показывает отрицательный результат (-1,77% за год и -12,27% с начала 2025 года).



По традиции сделала подборку наиболее интересных постов уходящей недели. Если не видели, посмотрите.

Инвестиционные идеи и подборки инструментов:

➡️ 8 облигаций с ежемесячными выплатами и доходностью до 21%

➡️ Три новые идеи с потенциалом до 32% вместо ЛУКОЙЛа и Яндекса

➡️ Компании предлагают новый инструмент с высокой доходностью до 20+%: разбираем его отличие от вкладов

Аналитика и новости:

➡️ История дивидендных выплат Сбербанка

➡️ Вложили в 7 раз больше в акции, чем взрослые: как подростки изменили портрет российского инвестора

Отчеты и дивиденды:

➡️ Т-Технологии отчитались о результатах операционной деятельности в сентябре

➡️ X5: Гигантский рост оборотов и падающая прибыль

➡️ Прибыль Сбера бьет рекорды. Считаем, сколько можно получить дивидендами

( Читать дальше )

#нулевойкд #чокупить Ну, штольц, сегодня у некоторых облигаций нулевой НКД. Давайте разбираться.
КОКС, но, говорят, дела у него не очень. АйдиКоллект? У меня его не было такого. ДельтаЛизинг уже дорого. ТЛК стрёмно, ну а ниже 24% купон пока стараюсь не брать. Мосрегионлифт — дефолт.