ТОП-8 облигаций с высоким рейтингом и доходностью до 21%, которые могут стать интересной заменой вкладам

Ставка снижается, доходности по вкладам в банках падают вместе с ней. Но на текущий момент на бирже ещё можно найти выпуски с «вкусным» купоном. Правда надо помнить, что чем выше купон, тем больше рисков присутствует в бумаге. В настоящее время главный риск — возможный дефолт из-за высокой долговой нагрузки. Но при правильном риск-менеджменте в своём портфеле, его можно минимизировать.

В период падения ставки нас в первую очередь интересуют бумаги, позволяющие как можно на больший срок зафиксировать доходность, т.е. бумаги без амортизации и оферт.

Сделала подборку бумаг с погашением от 2 лет с разной степенью надежности эмитента для диверсификации портфеля. Однако, все бумаги находятся в категории А: от А- до АА-. Ещё больше подборок здесь.

1️⃣ ГТЛК БО 002P-08

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: АА-

• Погашение: 18-05-2028

• Купон: 19,5%

• Текущая купонная доходность: 18,26%

• Текущая цена: 106,79%

• Доходность к погашению (простая): 17,50%

• Выплаты: ежемесячно

2️⃣ Селигдар 001Р-04

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: А+

• Погашение: 08-01-2028

• Купон: 19,00%

• Текущая купонная доходность: 18,60%

• Текущая цена: 102,16%

• Доходность к погашению (простая): 19,34%

• Выплаты: ежемесячно

3️⃣ Уральская Сталь БО-001Р-05

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: А

• Погашение: 15-02-2028

• Купон: 18,51%

• Текущая купонная доходность: 18,84%

• Текущая цена: 98,25%

• Доходность к погашению (простая): 21,29%

• Выплаты: ежемесячно

4️⃣ ГК Самолет БО-П16

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: А

• Погашение: 06-04-2028

• Купон: 25,5%

• Текущая купонная доходность: 22,28%

• Текущая цена: 114,46%

• Доходность к погашению: 19,71%

• Выплаты: ежемесячно

5️⃣ ГК Самолет БО-П18

• Номинал: 1000 ₽

• Рейтинг: А

• Погашение: 06-06-2029

• Купон: 24,0%

• Текущая купонная доходность: 21,39%

• Текущая цена: 112,2%

• Доходность к погашению: 21,08%

• Выплаты: ежемесячно

🟢 Полный список облигаций можно забрать здесь. Сегодня в блоге ещё расскажу, как можно легально увеличить доходность по этим бумагам.

Эффективную доходность по этим облигациям приводить не стала, так реинвестировать купоны под точно такие же условия однозначно не получится. Но надо понимать, что в любом случае, если будет реинвестирование доходность капитала будет ещё выше.

В заключении хочется ещё раз сказать, что крайне важна диверсификация портфеля. Не покупайте бонды одного эмитента на большую долю портфеля, как бы заманчива его доходность не была.

А какие выпуски нравятся Вам? Давайте обсудим в комментариях

не инвестиционная рекомендация

Подписывайтесь на мой телеграм канал, там ещё больше интересной и важной информации про инвестиции и личные финансы.

Если полезно, ставьте ❤ Также предлагаю подписаться на этот блог.

Ещё интересные статьи:

• Новые ОФЗ: рекордная доходность до 15% и флоатеры до 2041 года. Стоит ли покупать?
• «Золотые» активы: ТОП-5 акций для роста при снижении ставки от аналитиков
• Чем порадовал Т-банк инвесторов
• Деньги на нуле: Свободный денежный поток Северстали обвалился на 82%. Что дальше?