На самом деле не так просто говорить про идеи в рамках отдельного года, ведь акции я покупаю на протяжении последних 5,5 лет, также, как и продаю. Но в 2021 году были некоторые сделки, их и рассмотрим. Все доходности рассчитаны по методу XIRR, в экселе данная функция называется ЧИСТВНДОХ.

🟢 Белуга. Акцию я купил в июне 2021 года по цене 2870 руб, годовая доходность составила 22%. Тем не менее, мы видели сильный разгон перед SPO, после которого котировки немного остыли, чем удалось воспользоваться. Мне понравилась стратегия развития компании, которую представил менеджмент с горизонтом до 2024 года. Эта инвестиция еще на 2-3 года, там и подведем итоги. Продолжаю следить за отчетами и получать, пусть и небольшие, но дивиденды.

🟢 Глобалтранс. Первые акции были куплены в январе 2021 года, тогда компания была мало кому интересна и на нее давали очень хорошие цены (ниже 500 руб), чем удалось воспользоваться. В апреле, когда цены вновь упали ниже 500 руб. я делал разбор идеи

( Читать дальше )

Всем привет! Многие задаются вопросом что лучше: акции роста или дивидендные акции? В сегодняшнем посте дам ответ на этот вопрос с помощью теории нейтральности дивидендов Модильяни-Миллера.

Часто вижу посты в духе «топ 10 дивидендных акций» и задаюсь вопросом: а вы реально инвесторы или просто делаете вид, чтобы продавать свои курсы по инвестициям?

Ведь если бы авторы подобных постов прочитали книги типа «Инвестиции» Шарпа, Александера и Бэйли или ознакомились с теорией Модильяни-Миллера, то таких постов бы не писали.

А все потому, что дивиденды не должны являться первостепенной причиной покупки акций в отличие от, например, финансовых показателей компании, инвестиционной стратегии, финансовых мультипликаторов. Скажу более: если не учитывать налоговое законодательство, то нет никакой разницы, выплачивает ли компания дивиденды или реинвестирует прибыль в развитие или выкупает акции с рынка.

( Читать дальше )

На платформе 1С разработана программа расширяющая бухгалтерию и предназначена для учета финансовых вложений не профессиональными участниками. Подробнее можно ознакомиться на сайте 1с.

За последний год тезис «доллар по 65» успел из сказочного превратиться в мейнстрим и потом снова стать сказкой для дурачков 🤡.

К сожалению, в рубле нет простого грааля, на валюту влияет действительно много факторов в разные стороны, и по многим из них не всё очевидно.

1. Торговый баланс.

Самый простой и не слишком влияющий фактор. Даже если не сбудется прогноз на дефицит энергоресурсов (об этом в отдельном посте), в ближайшие 5 лет торговый баланс будет как минимум положительным. Рублю не нужна нефть по 150, 60 — вполне достаточно. Может начать влиять намного сильнее, если скорректируют бюджетное правило.

2. Внешний спрос на рублёвые инструменты = геополитика + инфляция

2.1 Геополитика

Лично я жду постепенного потепления отношений с сша🙈. В рамках текущих переговоров позитивом будет анонс следующего раунда переговоров. Как я писал раньше, одним из главных аргументов нацеленности на успех в переговорах для меня является выбор действующих лиц с обеих сторон — это авторы/акторы ядерной сделки с Ираном.

( Читать дальше )

У меня такая ситуация, есть счет ИИС, на который я ежегодно кладу по 400 тыс. рублей для возврата налога уплаченного от зарплаты жены. На этом счете уже появилась прибыль от операций с ценными бумагами. С которой я должен буду заплатит налог при закрытии ИИС. Я на жену в этом году купил дом, следовательно у ней есть право на имущественный вычет.  У меня возникает вопрос. Могу ли я налог уплаченный при закрытии ИИС вернуть по имущественному вычету? Вроде как по законодательству это имеет право быть.
 
 И второй вопрос, тут многие писали, что если акции удерживаются более трех лет, то с них не надо платить НДФЛ при их продаже. Но тут есть ограничения.
 
  1) налоговый вычет предоставляется при реализации (погашении) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, находившихся в собственности более трех лет;

 2) предельный размер налогового вычета определяется как произведение количества лет нахождения ценных бумаг в собственности и суммы, равной 3 000 000 рублей;

( Читать дальше )

Продолжаю нести свет и добро начинающим спекулянтам, торгующим акциями...

Когда-то давно я тоже торговал акциями, на мосбирже. За год я заплатил брокеру и бирже больше, чем заработал на спекуляциях. Понял, что нужно как-то снижать расходы. Умных людей рядом не было, поэтому, решал проблему, тупо копируя поведение окружающих — сначала хотел сменить тариф, а потом хотел сменить брокера. Собрав информацию от брокеров, понял, что везде примерно одинаковое нае*алово. Возник тупик. Надо что-то делать, а что делать — не понятно. 

Выбираться из тупика пришлось нестандартным способом — поиском дешевых инструментов торговли, а не поиском дешевого посредника. Выяснил, что какие-то добрые люди на этой планете придумали фьючерсные контракты, которыми можно торговать на бирже. И что самое удивительное — они водились на московской бирже. Принялся изучать эту тему. Сначала все было очень сложным. Козлы, описывающие фьючерсы, рассказывали о природе деривативов, истории их создания, экономической сути, экспирациях, беквордациях и прочей мутной бое*ени. Голова гудела. Куда я лезу?

( Читать дальше )

В ходе конкуренции за «богатого» клиента российские банки готовы предлагать очень привлекательные условия. Так как активы на брокерских счетах тоже считаются, я пользуюсь сразу двумя премиальными программами.

За 2021 год вот что мне удалось сделать:
▪️ Сходить в бизнес-залы 21 раз. В среднем один проход по Lounge Key стоил бы мне 2400₽, но все эти деньги были компенсированы, +50400₽;
▪️ Оформить страховку для путешествия для 4 членов семьи. Если бы мы покупали полис за свои — мы бы выбрали более экономный вариант, чем тот, который банки дают премиальным клиентам. Полис обошёлся бы нам в 6400₽;
▪️ Использовать все 8 компенсаций по Airback, +19680₽;
▪️ Получить повышенный кешбэк, эффект от него в 2021 я могу оценить в +16000₽.

Итого, я получил в 2021 году товаров и услуг на сумму 92480₽, не заплатив за это из своих ни рубля. Рассказываю, как это было.

Бизнес-залы

Оба банка предоставляют мне бесплатные проходы в бизнес-залы по Lounge Key. У Тинькофф поначалу это было 2 прохода в месяц, но потом они изменили условия, и сейчас это 4 прохода в месяц. У Открытия программа компенсации проходов в бизнес-зал гораздо скромнее — это 12 проходов в год. Есть и небольшой плюс: нет лимитов на месяц, можно хоть за один день использовать все 12 проходов.

( Читать дальше )

Много лет моя единственная квартира, в моём родном провинциальном городке, размером 33 кв.м, сдавалась одной квартирантке, о чём часто упоминал в блоге, например https://smart-lab.ru/blog/586790.php. Ренту можно назвать успешной, т.к. платежи приходили вовремя и не было простоя. Но не всё так замечательно.

В начале этого года ожидаемо сработал стоп-лосс https://smart-lab.ru/blog/677136.php.

Но с продажей я не спешил по двум причинам:

1)   квартирантка оплачивала ренту и все ком.платежи;

2)   было ожидание роста цены.

В середине ноября квартирантка купила квартиру в ипотеку, а мою квартиру освободила. Вот теперь пришло время продавать.

Сразу после освобождения квартиры, ключи были переданы риелтору с просьбой продать за 1.8 млн.руб. Значительного ремонта не было 12 лет, но были небольшие локальные ремонты во время проживания квартирантки. Вложений перед продажей 0₽. Я даже не заезжал ни разу и не смотрел, что там и как. Спустя 1.5 недели квартира не была продана.

( Читать дальше )

Перезагрузил ИИС супруги после 3-х лет и задумался, как сделать ИИС приятным, понятным и малозатратным по времени способом. Сразу скажу, что стратегия работает только со Сбером и ВТБ, которые позволяют выводить купоны и дивиденды на банковский счёт.

Купоны всех ОФЗ выплачиваются строго по средам регулярно каждую 26-ю неделю. Берём календарь и раскидываем буквально все существующие серии ОФЗ (можно исключить совсем уж короткие) по неделям даты выплаты их купонов.

С каждым пополнением ИИС (или деньгами вернувшимися после погашения наших облигаций) покупаем какую-то ОФЗ, да хоть 1 штуку, с расчетом равномерно заполнить наш недельный календарик не количеством, а недельной денежной квотой (общая сумма на счёте делённая на 26). Некоторые недели ожидаемых выплат купонов получаются пустые, значит, соседние недели получат двойную дозу инвестиций, ничего сложного.

Преимущество стратегии в том, что не нужно думать ни об рыночной ситуации, ни о средней дюрации, ни об изменении портфеля с появлением новых серий ОФЗ. Простое усреднение и рыночные цены облигаций автоматически балансируют наш портфель по разумному профилю.