Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты пассивного дохода! Сегодня предлагаю изучить самые доходные корпоративные облигации с максимальным кредитным качеством AAA. Только классические выпуски без лишних усложнений. Только хардкор! Задача простая — найти максимальную доходность среди наиболее надежных классических корпоратов. Погнали 🎸

Кто тут тащится от корпоративных купонов?

Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, да-да, именно тот, который ведет канал Пассивный доход, а не тот злой и лысый антагонист парня в трусах и с буквой S на груди, так что подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Пасаны наши навайбкодили графики по открытому интересу на смартлабе
тестируйте

https://new.smart-lab.ru/oi/MX

Вот тут например MIX чистые лонги физла

https://new.smart-lab.ru/oi/MX?range=1y&metric=net&side=fiz

Тут как набирают шорт
https://new.smart-lab.ru/oi/MX?range=1y&side=fiz

Из-за особенностей нашего кодинга эта хренота пока работает только под VPN:)))))

Apple выкатила очередную презентацию: iPhone 18 Pro, чип A20 на 2-нм техпроцессе, титан и ценник, легко улетающий за 160–180 тысяч рублей. Пока техноблогеры меряются микронами в линзах и терафлопсами нейромодулей, предлагаю посмотреть на это событие трезво — как на идеальный кейс деструктивного распределения капитала.

Еще в 1899 году экономист Торстейн Веблен в «Теории праздного класса» описал механику демонстративного потребления (conspicuous consumption). Суть концепции проста: спрос на товар растет не вопреки, а именно благодаря его высокой цене. Дороговизна — не барьер, а ключевое потребительское свойство, отсекающее «чужаков».

Однажды я прочитал книгу человека, который в двадцать лет сбежал из Америки, потому что там нечего было есть.

Осенью 1941-го, когда немцы стояли под Москвой, а магнитогорская сталь шла на танки, Скотт сел писать «За Уралом», книгу про американского рабочего в русском городе стали. Она вышла в Америке в 1942-м. На русском её издали только в конце восьмидесятых.

Январь 1933 года, Магнитогорск, тридцать пять ниже нуля. Джон Скотт лезет на домну номер три с маской и электродами. Наверху уже стоят люди: ночью клепальщик залез погреться в трубу у предохранительного клапана и там замёрз. До утра его не могли найти.

Скотт отработал смену и вернулся в барак номер семнадцать. Пятьдесят комнат, сто человек, ни водопровода, ни уборной, часто ни света, ни дров. Барак считался одним из лучших в городе.

А в паре километров стоял квартал с водопроводом, паровым отоплением, ваннами и патефонами в окнах. Скотта туда не селили =)

Скотт был сыном Скотта Ниринга, известного американского социалиста, которого за убеждения выгоняли из университетов. В 1931 году сын бросил Висконсинский университет: Америка в разгар депрессии показалась ему негодной конструкцией. Работы нет, будущего нет, зато есть страна, где, по газетам, строят новое общество. Жаль не дожил, так бы понял что ничерта не достроили.

Недавно вышла первая лекция из сборника «арбитраж синтетических облигаций»

В этой лекции вы разберёте теоретическую базу и научитесь запускать монитор синтетических облигаций через OsEngine. Пошагово пройдёте весь путь: от установки терминала и подключения к Т‑Инвестициям до настройки параметров монитора, сигналов и загрузки исторических данных.

Вы узнаете, как устроено ценообразование фьючерсов, что такое контанго и бэквордация, как из акции и фьючерса собрать синтетическую облигацию. Монитор позволяет отслеживать текущие раздвижки по акциям и фьючерсам, настраивать алерты на превышение годовой доходности заданного порога и вручную открывать синтетические позиции.

Кому интересно — залетайте!

Лекция тут👇
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Trading_boost_camp/lekciya-pro-arbitrazh-sinteticheskih-obligacij/

Удачных алгоритмов!

Пассивный доход каждый месяц — это база. А регулярные выплаты от надёжных эмитентов — ещё и отличный способ обогнать инфляцию (главное верьте, что получится). Я снова заглянул в чертоги фондового рынка и собрал высокоранговые облигации с ежемесячным купоном. Смотрим актуальную доходность!

Как альтернативу можно рассмотреть вклады. Они дают в среднем фантастическую доходность 12,895%. Тянет ли такая доходность на базу? Вроде бы нет.

Привет, инвесторы и зарплатные клиенты Минфина, любящие жирные купоны! Ну наконец-то в рейтинге самых доходных и надежных ОФЗ произошло хоть что-нибудь. Несколько недель мы наблюдали практически одну и ту же пятерку. На этой неделе клуб 16% серьезно обновил состав. Погнали смотреть, что теперь лежит на верхней полке Минфина.

👋 Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

С одной стороны данные по инфляции выходят позитивные: несколько недель была зафиксирована дефляция. Но впереди индексация тарифов в октябре, поэтому о замедлении инфляции говорит рано.

Одним из самых понятных инструментов с точки зрения ожидаемой доходности являются облигации с постоянным купоном. Ставки по накопительным счетам и вкладам продолжают снижение (например средняя ставка по вкладам на 1 год составляет 12,4%).

Наиболее доходными являются корпоративные облигации. Посмотрим какие сейчас есть интересные варианты, которые подпадают под критерий максимально высокого рейтинга ААА. Доходность к погашению (YTM) указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

1. ПСБ 4Р6
Банк из топ-10 банков России
ISIN: RU000A10FJR2
Стоимость: 99,65%
YTM: 15,4% (купоны 14,2%)
Дата погашения: 16.12.2028

2. Фосагро 2П6
Крупнейший производитель фосфорных удобрений

Всегда думал, что на подобные схемы попадаются другие. Те, кто не проверяет сайты, ведётся на слишком низкую цену и переводит деньги непонятно кому.

А сегодня сам отправил 60 320 рублей за четыре зимних колеса, которых, похоже, могу никогда не увидеть.

Причём самое обидное — я ведь проверял продавца до оплаты. Увидел странности. Начал сомневаться. Но каждый раз находил им логичное объяснение.

Расскажу всё по порядку. Возможно, кому-то этот пост сэкономит 60 тысяч рублей.

Сайт, на котором я оформил заказ:

⚠️ «ТРАЕКТОР» — traektor.com

На момент написания поста сайт продолжает работать.

Сразу оговорюсь: я описываю свой личный опыт, факты, которые могу подтвердить, и свои подозрения. Окончательную юридическую оценку происходящему должны давать правоохранительные органы.

Решил заранее купить зимнюю резину.

Определился с моделью и размером, забил нужные шины в Яндексе. Среди результатов поиска появился интернет-магазин «ТРАЕКТОР» — traektor.com.

Приветствую, друзья! Мы тут с Антоном Силуановым посовещались и решили посчитать, сколько нужно иметь в портфеле под пассивный доход длинных ОФЗ, чтобы больше не работать. Для этого нужно взять целевые суммы выплат, подобрать выпуски с купонами под каждый месяц, учесть налог, все посчитать и добавить щепотку магии. Изи!

👋 Кто любит получать зарплату от Минфина?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.