Последний месяц мне с завидной регулярностью предлагают одну и ту же сделку: перевести заблокированные бумаги из Т-Инвестиций (которых к слову у меня нет, но предлагающие могут быть не в курсе)  к соседнему брокеру депозитарным переводом, поучаствовать там в обмене — и получить вместо замороженных Apple и Tesla живые акции Сбербанка, которые можно спокойно продать в стакан. За комиссию в 5%.

Я решил разобраться, как это дело устроено. Дальше лишь мои предположения: то что удалось собрать из документов, реестров и разговоров с профучастниками разного калибра.

Подписывайтесь на мой тг: там более профессиональные материалы про рынок акций — ссылка ниже.

https://t.me/+37YDgqwV2bM3ZTcy

Часть 1. Улица Киевская, дом 7

Есть в Москве, в Дорогомилово, бизнес-центр на улице Киевской, 7, корпус 2. По этому адресу живут 57 организаций. Нас интересуют примерно полсотни из них.

Здесь зарегистрировано ООО «СФН» — «Современные фонды недвижимости», управляющая компания с лицензией ЦБ от октября 2020 года.

( Читать дальше )

Мысли бывшего трейдера

Мне всё это надоело. Этот образ жизни. Этот мирок. Уютный, комфортный. Его не существует. Я его придумал. Реально существует стареющий организм. Личность в истории своей жизни. Да и этой истории, тоже нет. Одни сны и иллюзии, интерпретации и фантазии. Ничего нет.

Эти рынки. Эти биржи. Эти графики. Ничего этого нет. Это картинки на экране. Это таблицы в компьютере. Фикция. Миф.

Я завидую людям, которые прожили реальную жизнь. У них справедливая награда за их труды и за любовь. Есть реальная семья. Настоящие дети. Настоящая жена. Настоящие друзья.

У меня тоже, всё когда-то было. Я тогда был молодым. Бросал женщин. Отказывался от денег. От работы. От бизнеса. Мне хотелось получать деньги ничего не делая. Создавать идеи и команды, организацию и структуры. Чтобы быть свободным. Организовать других. Дать им идеи. Знания и навыки. Научить. Дать план. Программу. Методы. И пускай работают. А я буду пить пиво. Лежать на диване. Болтать с придурками в интернете.

И перешёл в интернет. Полностью. В реальном мире ничего нет. Есть бывшие подруги и бывшие жёны. Ещё какие-то женщины. Но там нет любви.

( Читать дальше )

Однажды я узнал, что первая в истории кругосветная экспедиция окупилась.

Гвоздика из трюма единственного вернувшегося корабля покрыла снаряжение всех пяти ушедших, жалованья, пенсии вдовам, компенсации по судебным искам и ещё оставила казне прибыль.

Дебет с кредитом сошлись, не сошлись только люди.

Вышло около двухсот семидесяти человек, а вернулось восемнадцать, капитана среди них не было.

Теперь по порядку, о человеке который вдохновил меня.

Фернану Магеллану было под сорок.

Хромой из-за копья в ногу в Марокко, двадцать лет отслужил португальской короне и пришёл к своему королю с идеей: до Островов пряностей можно дойти западным путём. Король Мануэл идею не купил, а Магеллану на прощание даже руку поцеловать не дал, по этикету того времени это было хуже пощёчины.

Магеллан перешёл границу и продал ту же идею восемнадцатилетнему королю Испании 🇪🇸 Карлу.

Аргумент подобрал красивый: если по договору о разделе мира считать с запада, пряные острова вообще ваши, ваше величество.20 сентября 1519 года из Санлукар-де-Баррамеда вышли пять кораблей: «Тринидад», «Сан-Антонио», «Консепсьон», «Виктория» и «Сантьяго». Людей на борту было около двухсот семидесяти; списки расходятся между 265 и 280. Точно в том веке, да и нашем, считают только деньги 

( Читать дальше )

Я не аналитик и не экономист. Просто взял открытые данные биржи и Центробанка, посчитал сам и сверил с тем, что обсуждали всю неделю. Ниже — что сошлось, что нет, и одна вещь, которую, кажется, не заметил никто.

Сразу оговорка: это не рекомендация. Проверяйте за мной, я мог ошибиться.

Если коротко

— Рынок распродают, а не игнорируют. Обороты выросли в полтора раза, а страх на годовом максимуме. Это не апатия.

— Капитуляции не было. Частные лица держат лонг и принимают убыток на себя, против них стоят организации.

— Причина оттока скучная и структурная: вклад платит на восемь пунктов больше инфляции.

— За год банки перешли от избытка денег к нехватке. Разворот на пять триллионов.

— Рынок правда дёшев относительно денег в стране, в четыре с половиной раза против пятилетней давности. Но дёшево — это факт о прошлом.

Про девятнадцать недель

Всю неделю по лентам ходила цифра: девятнадцать недель падения подряд, рекорд за всю историю биржи. Звучит убедительно, поэтому я решил проверить.

( Читать дальше )

💼 Как вы знаете, у меня есть несколько инвестиционных стратегий, которые веду через разных брокеров. Во-первых, так удобнее производить учет доходности, потому что стратегии предусматривают разные цели и льготы (где-то ИИС, где-то ставка на ЛДВ). Во-вторых, в зависимости от частоты и объемов покупок, я смотрю на брокерские тарифы, где и что выгоднее покупать. Основной портфель (не ИИС) у меня сейчас сформирован на брокерском счете в ВТБ. Сегодня разберу для вас, как изменятся комиссии и на что стоит обратить внимание.

📊 Текущие рыночные реалии отбили у многих желание долгосрочно инвестировать, поэтому многие начинают переходить на спекуляции, в том числе среднесрочные. Но, чем чаще мы совершаем сделки, тем больше комиссий придется платить брокеру. И ВТБ один из первых решил это исправить, улучшив условия для тех, кто активно торгует, либо совершает сделки на крупные суммы. Но давайте обо все по порядку.

☝️ Сейчас у меня подключен тариф «Мой онлайн Привилегия», комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой составляет 0,08%, а вот торговля паями биржевых фондов и активами срочного рынка — без комиссии. Данные условия будут действовать до конца августа.

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня посмотрим, как сформировать себе устойчивую «вторую зарплату» из длинных ОФЗ с купонами на каждый месяц года, и что прямо сейчас происходит с их ценами и доходностями.

📉 Что на рынке?

RGBI ушел вниз вслед за рынком акций (сейчас топчется в районе 112 пунктов). Доходности ОФЗ подросли, а у тех, кто набирал их в надежде на скорое снижение КС что-то пошло не так. Ну ниче, бывает!

Сейчас ключевая ставка ЦБ составляет 14,25%. Ориентир на конец года смещается. Зато текущие доходности по длинным ОФЗ снова подскочили и дают чуть больше ключевой ставки – до 15,3% годовых. Причем зафиксировать эту доходность можно не на пару месяцев, а сразу на 5–15 лет вперед!

Че по вкладам?

На банковском депозите вам никто не даст такую доходность на горизонте нескольких лет. Вклады – это история исключительно про то, чтобы припарковать свои кровные на 3–6 месяцев. Средняя ставка по вкладам сейчас в районе 12,79%

💰 Подборка: 6 ОФЗ для ежемесячного дохода

Специально для вас собрал и разбил по месяцам портфель из длинных ОФЗ (с погашением от 2035 до 2040 года). Купив этих покемонов, вы будете получать купонные выплаты каждый месяц.

( Читать дальше )

Если считаете, что споры вокруг паузы, или даже повышения ключевой ставки – лишь шум, и верите, что КС скоро продолжит снижаться, то заработать на этом можно выбрав наиболее длинные выпуски. Вашему вниманию подборка облигаций на этот случай:

🔹рейтинг не ниже АA

🔹срок от 4 лет

🔹без оферт

🔹доходность от 17,5%

🔹🔹🔹
АльФБ ПК1 RU000A10CKS5
Рейтинг: AA+
Срок: 4,9 лет
Доходность: 19,5%

🔹🔹🔹
ГПБ-СПКА2 RU000A10DBA0
Рейтинг: AA+
Срок: 7,3 года
Доходность: 18,9%

🔹🔹🔹
ТБ-4_A1 RU000A10CFK2
Рейтинг: AA
Срок: 6,3 года
Доходность: 18,8%

🔹🔹🔹
ВТБРКС01 RU000A1032P1
Рейтинг: AAA
Срок: 4,4 года
Доходность: 18,7%

🔹🔹🔹
АльФБ ПК3 RU000A10ENP1
Рейтинг: AA+
Срок: 6,2 года
Доходность: 18,7%

🔹🔹🔹
АльФБ ПК2 RU000A10DXE6
Рейтинг: AA+
Срок: 4,9 лет
Доходность: 18,2%

🔹🔹🔹
ТБ-6_Б2 RU000A10DSD8
Рейтинг: AA
Срок: 4,5 лет
Доходность: 18,1%

🔹🔹🔹
ТБ-6_Б1 RU000A10DSC0
Рейтинг: AA
Срок: 4,5 лет
Доходность: 18,1%

🔹🔹🔹
СБсекр4АС RU000A10EK48
Рейтинг: AAA
Срок: 8,7 лет
Доходность: 17,9%

🔹🔹🔹
РКСЭталон6 RU000A10CW87

( Читать дальше )

Пацаны продолжаю делать выписки из Пушкина:
....  Будь холоден со всеми; фамильярность всегда вредит; особенно же  остерегайся ее в обращении с начальниками, как бы они не были любезны с тобой. Они скоро бросают нас  и рады унизить, когда  мы меньше всего  этого ожидаем.
      Не проявляй услужливости и обуздывай сердечное расположение, если  оно будет тобой овладевать; люди этого не понимают и охотно принимают  за угодливость, ибо  всегда рады судить о других по себе.
   Никогда не принимай одолжений. Одолжение чаще всего — предательство. — Избегай покровительства, потому что это порабощает и унижает. 
   Я бы хотел предостеречь  тебя от обольщений дружбы, но у меня не хватает решимости ожесточить  тебе душу в пору наиболее сладких иллюзий. То, что я могу сказать  тебе  о женщинах, было бы совершенно бесполезно. Замечу только, что чем  меньше  любим  мы женщину, тем вернее можем овладеть ею.  Однако забава эта достойна старой обезьяны 18 столетия. Что касается той женщины, которую ты полюбишь, от всего сердца желаю тебе обладать ею.

( Читать дальше )

Что может быть балдёжнее, чем пассивный доход? Примерно ничего, ведь разве что ежемесячные балдёжные купоны от надёжных облигаций! Пока акции разматывает в труху, можно валяться на пляже, пить любимые напитки и жить не от зарплаты до зарплаты, а от купона до купона;) Пора посмотреть, как сейчас обстоят дела с доходностью надёжных облигаций, у которых купон платится каждый месяц.

К слову, совсем скоро заседание ЦБ по сохранению ключевой ставки. По крайней мере, эксперты не верят в её снижение ни в июле, ни этим летом. А вклады дают в среднем 12,756%. Цензурными словами такие проценты называть не имеет смысла.

( Читать дальше )

Кто успел на проливе набрать ОФЗ с доходностью под 17%, тот молодец. После того, как ЦБ снизил ключевую ставку, ОФЗ, глядя на акции, полетели на ракете вверх. Но там до сих пор высокая доходность, а уж если правильно выбрать выпуски, то можно получать купоны каждый месяц! Пора чекнуть, сколько там сейчас, с новым-то ключом.

Сейчас средняя ставка по вкладам 12,826%. Даже в ОФЗ можно получать больше только за счёт ТКД, не говоря уже о YTM.

( Читать дальше )