До 17,8% годовых с рейтингом AAA! Самые доходные из самых надежных облигаций

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты пассивного дохода! Сегодня предлагаю изучить самые доходные корпоративные облигации с максимальным кредитным качеством AAA. Только классические выпуски без лишних усложнений. Только хардкор! Задача простая — найти максимальную доходность среди наиболее надежных классических корпоратов. Погнали 🎸

Кто тут тащится от корпоративных купонов?

Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, да-да, именно тот, который ведет канал Пассивный доход, а не тот злой и лысый антагонист парня в трусах и с буквой S на груди, так что подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации AAA

Бумаги разделены по срокам до погашения: от коротких до длинных. Основной показатель — эффективная доходность к погашению (или YTM), а не размер купона. Это важно, потому что итоговая доходность зависит не только от купонных выплат, но и от текущей цены бумаги и возврата номинала при погашении.

Облигация может платить небольшой купон, но торговаться с большим дисконтом к номиналу — и в итоге давать вполне привлекательную доходность. А бумага с большим купоном, купленная существенно выше номинала, наоборот, может оказаться менее интересной.

Посмотрим, что у нас получилось на этой неделе.

Отличные посты, которые вам тоже понравятся:

• Что такое падение рынка? Это значит, что хорошие активы снова продают со скидкой
• ОТЛИЧНЫЕ НОВОСТИ ПРО ДИВИДЕНДЫ! 
• Дивидендный календарь на сентябрь: КТО СКОЛЬКО ЗАПЛАТИТ?
• Доходность ОФЗ продолжает расти — уже 16,15%! Топ ОФЗ

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

ВЭБ 2Р-33 — RU000A104Z48

• Котировка: 96,55%
• Доходность: 15,10%
• Купон: 10,20%
• Дата погашения: 15.07.2027
• Частота купона: 2 раза в год

Ростелеком Р16R — RU000A10BG13

• Котировка: 102,29%
• Доходность: 14,60%
• Купон: 17,70%
• Дата погашения: 12.04.2027
• Частота купона: 12 раз в год

РусГидро БО-П13 — RU000A10BNF8

• Котировка: 103,19%
• Доходность: 14,60%
• Купон: 17,30%
• Дата погашения: 11.08.2027
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

РЖД 1Р-37R — RU000A10AZ45

• Котировка: 108,26%
• Доходность: 15,70%
• Купон: 19,50%
• Дата погашения: 24.08.2028
• Частота купона: 12 раз в год

Ростелеком Р25R — RU000A10ETL7

• Котировка: 99,20%
• Доходность: 15,20%
• Купон: 13,70%
• Дата погашения: 03.04.2028
• Частота купона: 12 раз в год

ВЭБ 1Р-26 — RU000A1031U3

• Котировка: 90,87%
• Доходность: 15,10%
• Купон: 8,10%
• Дата погашения: 18.04.2028
• Частота купона: 2 раза в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

Атомэнергопром 12 — RU000A10F7L0

• Котировка: 96,70%
• Доходность: 16,10%
• Купон: 13,70%
• Дата погашения: 18.05.2029
• Частота купона: 4 раза в год

РЖД 1Р-45R — RU000A10CDZ5

• Котировка: 97,67%
• Доходность: 15,90%
• Купон: 13,80%
• Дата погашения: 24.06.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПСБ 4Р-06 — RU000A10FJR2

• Котировка: 99,49%
• Доходность: 15,50%
• Купон: 14,20%
• Дата погашения: 16.12.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

Синара Секьюр А — RU000A10D5H4

• Котировка: 99,96%
• Доходность: 17,80%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 26.10.2029
• Частота купона: 12 раз в год

Газпром нефть 3Р-15R — RU000A10BK17

• Котировка: 63,68%
• Доходность: 16,20%
• Купон: 2,00%
• Дата погашения: 11.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

РЖД 1Р-53R — RU000A10F8P9

• Котировка: 88,29%
• Доходность: 16,10%
• Купон: 10,80%
• Дата погашения: 07.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

⭐ Что бы я купил сегодня?

Если ориентироваться на сочетание максимальной доходности и регулярных выплат, я бы выделил три бумаги.

• Атомэнергопром 12 — 16,1% к погашению, котировка 96,7%, четыре выплаты в год. Очень хороший баланс срока, доходности и цены.
• РЖД 1Р-45R — 15,9% годовых, котировка 97,67% и ежемесячные купоны. Для формирования регулярного денежного потока выглядит особенно интересно.
• ПСБ 4Р-06 — 15,5%, практически номинальная цена и 12 выплат в год. Не лидер рейтинга по доходности, зато конструкция простая и понятная.

Из длинных выпусков отдельно интересен РЖД 1Р-53R: 16,1% к погашению при цене 88,29%. Купоны небольшие, зато присутствует приличный дисконт к номиналу и выплаты каждый месяц.

🛡️ Почему именно AAA?

AAA — максимальная ступень кредитного качества по национальной рейтинговой шкале. Разумеется, это не превращает облигацию в абсолютно безрисковый актив с железобетонной надежностью и выплатами.

Итоги

Среди корпоративных AAA-облигаций сейчас можно найти доходности примерно от 14,5 до 17,8% годовых. Причем высокая доходность далеко не всегда означает большой купон. У Газпром нефти купон 2% — жесть))) Но зато недежно. Кроме того, есть секьюрный (обеспеченный кредитами) выпуск Синары.

А вы что думаете? Есть что под ваши вкусы и портфель среди самых доходных корпоративных облигаций с рейтингом ААА?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель