Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для «бывалых» инвесторов.

Время перемен

У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами — российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!

Наш рынок

За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):

   

( Читать дальше )

По данным Коммерсанта, до конца 2024 года на российском рынке может пройти pre-IPO российского поставщика и разработчика IT-решений для банков и финтеха — АО «Цифровые привычки».

📝 Пару слов про сам бизнес. Группа компаний входит в ТОП-5 разработчиков и поставщиков программных продуктов для финансового сектора. На сегодняшний день, по данным Коммерсанта, основным и пока единственным владельцем бизнеса является предприниматель Александр Елизарьев.

В структуру Группы интегрировано 3 компании:

✔️ООО «Цифровые привычки» — поставщик и разработчик ПО для банковской отрасли и финтеха. Также предлагает решения на базе ИИ и машинного обучения.

✔️ ООО «Финейтив» — создает продукты по автоматизации работы финсектора (core banking), разработке клиентского ПО, платежных и инвестиционных решений.

✔️ ООО «Платформа КИН» (КИНН) — разрабатывает программные решения по созданию эффективных ИТ-команд, автоматизации документооборота и ведения карьерного трека.

( Читать дальше )

Аналитики «ВТБ Мои Инвестиции» обновили подборку самых перспективных акций на российском фондовом рынке, которые брокер рекомендует покупать. В топ-10 вошли акции Норильского никеля.

По мнению экспертов, сейчас компания торгуется с доходностью свободного денежного потока в 15%. При ожидаемом росте цен на производимые компанией металлы в 30–40% доходность может вырасти до 35–40%. Аналитики отмечают, что сейчас цена корзины металлов компании находится на стрессовых уровнях, однако, дефицит на рынках, стимулирование экономики Китая и смягчение денежно-кредитной политики в США будут, по их мнению, способствовать развороту цикла. По оценке специалистов, Норникель торгуется с мультипликатором 3,8х EV/EBITDA, и при ожидаемом росте цен на металлы эксперты не исключают возврата к выплатам дивидендов. Аналитики брокера обновляют топ-10 акций ежемесячно в соответствии с текущей оценкой и перспективами бумаг российских компаний.

Напомним, что консенсус-рекомендация по акциям Норильского никеля на основе публичных прогнозов брокеров, в том числе публикуемых на платформе Интерфакс — «ПОКУПАТЬ», перспектива роста стоимости акций компании в ближайший год – порядка 40%.

( Читать дальше )

Понравилось выступление Алросы (Сергея Тахиева) на конфесмарталаба👍
Самое информативное выступление из всех что я смотрел

Если коротко:
✅Сейчас дно рынка
✅Было 40 млн карат в запасах, осталось 10 млн
✅Статистика: цены растут на 40-60% в течение 2-2,5 лет после достижения рынком дна
✅Годовой дефицит на мировом рынке 5-10-15 млн карат

( Читать дальше )

Российский рынок от майских вершин к текущему моменту снизился почти на 21%, в моменте просадка превышала 28%. Однако последнее падение Индекса МосБиржи в конце октября было выкуплено, обновить дно не удалось — это один из сигналов ослабления падающего тренда. Даже после отскока последней пары недель цены на акции остаются привлекательными на средне- и долгосрочную перспективы.

Эксперты БКС Экспресс выделили главные тренды и отобрали 5 акций российских компаний, которые могут быть интересны на среднесрочном горизонте.

Крепкая акция

• Акции Сбербанка остаются одними из наиболее понятных и привлекательных бумаг на рынке. У банка исторически низкая стоимость фондирования, из-за этого в период роста ставок он может чувствовать себя лучше банковского сектора в целом.

• По итогам октября ключевые финансовые метрики Сбера продолжили расти, несмотря на негативный эффект от роста ключевой ставки: чистые процентные доходы прибавили 3% год к году (г/г), чистые комиссионные доходы — 7% г/г. Чистая прибыль за период выросла на 1%.

( Читать дальше )

Любой политической силе в мире всегда нужен большой геополитический враг.

Главный враг демократов США — все варварские диктатуры, в число которых по какой-то архаичной причине попала Россия. И демократы готовы тратить миллиарды денег налогоплательщиков под предлогом «мы помогаем братскому народу бороться за свободу против агрессора».

Главный враг республиканцев, коим является Трамп, более приземлённый — это все экономические конкуренты США, а именно латиносы, мигранты и Китай. Поэтому республиканцы готовы усиливать позиции, переманивая на свою сторону близких союзников Китая. Помним (недолгое, но) снятие санкций с Ирана в 2017 году и легендарный визит Трампа в КНДР.

Не всё может пойти по идеальному для нас сценарию, и никогда нельзя полностью исключать вероятность ядерного апокалипсиса, но всё же — вероятность потепления отношений и снятия каких-то санкций с России сейчас выше, чем в любой момент с 24 февраля 2022 года.

Основной вывод: если санкции с России не снимут в следующие четыре года, то их не снимут никогда. Но этот сценарий мы уже запрайсили.

( Читать дальше )

До официального выхода на пенсию (65 лет) мне осталось 119 мес. ежемесячного инвестирования (9 лет 11 месяцев).

1. Стартовал в 2006 году, ежемесячно откладывал по 3 тыс. руб. в месяц, покупал российские дивидендные акции. В 2020 году добавился «доход от блогерской деятельности» (первые два года Дзен, затем все перешло в Телеграмм), который целиком идет на пополнение Кубышки.
2. 10 октября мне исполнилось 55 лет. Мои родители вышли на пенсию в 55 лет. Поэтому я начал задумываться над тем, чтобы начать платить себе «пенсию» с октября 2024 года.
3. В октябре 2024 года получил первый «пенсион» 17 300 руб. Методика расчета суммы дана мной в предыдущей статье (очень подробно):

                  [DELETE, цензура]

4. В ноябре выплатил себе из ПФ Кубышка вторую ежемесячную «пенсию» 17300 руб.

5. Все доходы с блогерской деятельности (99% денег дает ТГ Канал «Пенсионный фонд Кубышка», 1% дает Дзен) направляю на пополнение Кубышки. Тут все без изменений.

( Читать дальше )

​💡Для того чтобы стать успешным инвестором, полезно ознакомиться с рядом книг, которые помогут глубже понять основы финансового анализа, стратегий инвестирования и психологии рынков. Вот список некоторых ключевых произведений, которые могут оказаться полезными:

1. Бенджамин Грэм – «Разумный инвестор»
Эта книга считается классикой финансовой литературы и является основой для многих современных подходов к инвестициям. Грэм вводит концепцию стоимостного инвестирования, которая заключается в покупке акций компаний, цена которых ниже их внутренней стоимости. Книга учит дисциплине, терпению и рациональному подходу к принятию инвестиционных решений.

2. Филипп Фишер – «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы»
Филипп Фишер был одним из первых сторонников концепции «инвестиций в рост». Его книга фокусируется на выборе акций компаний с высоким потенциалом роста и анализе качества менеджмента этих компаний. Фишер также подчеркивает важность глубокого понимания бизнеса перед покупкой акций.

( Читать дальше )

Лучшие накопительные счета ноября с доходом выше 21%!

Ниже приведён рейтинг накопительных счетов ноября с процентной доходностью выше 21%. Список составлен для накопительных счетов в порядке возрастания их доходности. В этом списке нет счетов с условиями наподобие: потратьте + 100 000 рублей в месяц и получите +1% годовых. Единственное условие — это быть новым клиентом. Итак, поехали!

4️⃣-е место: делят между собой банк «ПСБ» и банк «Санкт-Петербург» с доходностью по накопительным счетам = 22% для новых клиентов в первые 2 месяца.

3️⃣-е место: занимает банк «ВТБ» с доходностью по накопительному счёту = 22% для новых клиентов в первые 3 месяца (длительность доходности данного счёта позволила ВТБ занять 3-е место).

2️⃣-е место: делят между собой «Газпромбанк», банковская группа «ТКБ банк» и «Озон» банк с накопительными счетами = 23% для новых клиентов в первые 2 месяца.

1️⃣-е место: занял «Уральский банк реконструкции и развития» с доходностью по накопительному счёту = 23% для новых клиентов в первые 4 месяца!!!

( Читать дальше )

Красивая история о крутом маркетинге с плохим концом.

Начало
В октябре 2020 года на IPO выходит современная, стильная, молодежная компания «Самолет». В СМИ в целом позитивно оценивают компанию, ну а чё менеджмент красиво рассказывает о будущих перспективах + заносит денежки (возможно) ряду популярных блогеров. Но это мы уже дальше узнаем.

Вот лишь некоторые резюме брокеров и лидеров мнений на момент IPO:

( Читать дальше )