Блог им. EvgeniyPavlik
Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для «бывалых» инвесторов.
У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами — российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!
За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):
После победы Трампа настроение у инвесторов улучшилось и наш рынок с 5 ноября беспрерывно рос 7 торговых дней подряд, прибавив +7%.
Состав моего портфеля не является идеальным, когда я начинал инвестировать, совершал ряд ошибок в выборе бумаг. Однако, спустя 5 лет, мой портфель в плюсе.
Сейчас, начни я заново собирать портфель акций, некоторые бумаги я бы не покупал, например Юнипро, ТГК1 иОГК2. Далее я покажу состав портфеля, с которого начал бы инвестировать заново.
Я считаю, что сейчас лучшее время для начала долгосрочного инвестирования в российский фондовый рынок перед реализацией будущих позитивных драйверов его роста, а это завершение СВО и снижение ставки ЦБ.
Давайте возьмем 10 основных секторов нашего рынка и выберем из каждого сектора самые качественные дивидендные акции. Таким образом, мы составим диверсифицированный портфель, который может стать хорошим ориентиром для любого инвестора!
Нефть и газ
Финансы
Металлурги
IT сектор
Потребительский сектор
Телекомунникации
Химический сектор
Электроэнергетика
Строительство
Никого. Сектор рискованный, очень волатильный и низко-дивидендный!
Транспорт
Данные акции-это лидеры своих секторов, голубые фишки нашего рынка с перспективой роста и хорошими дивидендами. Нефтегазу, банкам и металлургам выделил наибольшие доли, так как компании из этих секторов являются основой всей российской экономики.
Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории, сервис, где я веду учёт инвестиций позволяет это сделать.
Я условно взял 1 млн р и распределил его поровну среди 23 акций. Дата начала теста ноябрь 2020г:
Как видите, наш портфель показал себя намного лучше рынка, индекса Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов! За 4 года портфель почти на 100% (на 94%) обогнал рынок .
Чтобы собрать подобный портфель инвестору потребуется около 200т.р.
Выбор акций для инвестирования всегда является самым сложным, но и самым важным, особенно в самом начале инвестиционного пути!
Если бы я сейчас заново собирал себе портфель акций, то с учётом моего 5-летнего опыта, я бы собрал его из бумаг, перечисленных в этой статье!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.
4 года сидишь в ОФЗ/валюте, а на санкциях на банки все перекладываешь в БСПБ-ао и ты в шоколаде
не надо смотреть в историю — она уже не повторится. надо смотреть в будущее
У меня выборка была бы поскромнее:
Нефть и газ
Металлурги
IT сектор
Транспорт
Игорь, СБЕР то уже есть и по такой цене что ой — 99,95...
а СПб дороговат уже...
А вообще у меня сейчас дивдоходность за год почти 20,7% чистыми...
Грех жаловаться… особенно если учесть что бумажная прибыль еще больше...
У меня например +80% доходность за месяц на битке
Мой господин, а зачем это мне?
Я не инфоциганю, так что никакого профита с этого не вижу...
А биток тупо не мое, если бы я туда готов был влезать то влез бы еще когда он стоил $0,08 и сейчас бы у меня было 1250 биткойнов (проценты считайте сами )...
Причем можно сказать без затрат — долг в $100 один «продвинутый» хотел битком вернуть, он как раз тогда взлетел в 10 раз с $0,008 до $0,08...
2010 год, если что...
Мой господин, fа что биток уже начал дивы платить?
ЛОЛ — вот уж точно «не мешки ворочать»…
Интересно на чем у вас такая дивдоходность вышла? Или это у своей цене покупки?
Игорь, Лукойл по 4000, СБЕР по 99,95, Транснефть по 1250, Северсталь по 1000, НЛМК по 125, ММК по 30… ну и по мелочи остальное немного дивов принесло...
А докупать дороже и среднюю портить не хочу — тот же Лукойл три года по 4000 брал — в 2020,2022 и 2023… СБЕР на начале СВО, а Транснефть после предыдущих дивов, еще до сплита которые были...
Важно именно на каком количестве и какие планы. Есть желание увеличивать или нет.
Игорь, в процентном отношении от количества акций дивдоходность не зависит...
А финсектор я наращивать опасаюсь — долгосрочные риски у него мама не горюй!
У фин сектора наоборот меньше рисков, чем у нефтянки в разы. Это по сути вся экономика тот же Сбер, как она работает так и он. А нефтянка сейчас по 50 или ниже станут цены и все, акции упадут и дивиденды.
Игорь, у нефтянки локальные просадки будут конечно, но они только в плюс долгосрочному инвестору — когда еще набирать?
А глобальный тренд и основной драйвер роста — глобальный цивилизационный кризис вызванный нехваткой ресурсов, в первую очередь энергоносителей...
Многим невдомек, но мы в нем еще с конца прошлого века...
А финсектор (банки) могут сильно просесть по мере введения и расширения использования цифрового рубля...
И это риск только нарастает год от года...
Банки могут конечно по началу чуть ухудшить свои позиции при введении ЦР, но немного поразмвслив пришёл к выводу что наоборот лидеры отрасли на этом больше заработать смогут! Все равно как кредитные организации останутся, кроме того как Сбер будут цифровые сервис наращивать, ЦФА и все такое, на этом зарабатывать учатся и научатся. ЦР совсем другие задачи будет решать (и будет ли, а банки много лет как зарабатывали так и будут наращивать прибыль, не все конечно, часть закроются...).
Поэтому я бы лучше диверсификацировал по секторам, на одну нефтянку ставить не стоит сегодня.
Игорь, а кто сказал «у одной нефтянки»… Воне не надо за меня придумывать!
Нефть на $120-125 уйти может на ударах по газотранспортной инфраструктуре Ирана, но это всего несколько процентов от мировых поставок, а на $300-350 она улетит после перекрытия Ираном Ормуза, что отрежет более пятой части мировых поставок...
Вот только вряд ли это продлится долго, сразу куча посредников впишутся «за мир на Ближнем Востоке», так что никакого особого влияния на инфляцию это не окажет...
Та Европа, которой при таких раскладах песец придет! Газ-то из Катара йок!
И насчет «ставить на одну нефтянку» — опять же не стоит придумывать за меня, все свои активы я не озвучивал и не буду...
Вряд ли будут удары (за них известно кто и что сделает), поэтому не посмеют, а на разговорах мы видим как слабенько растёт и потом быстро падает назад. Спрос низкий почему то сформировался, вот добычу сокращают не от лучшей жизни. Хорошо, когда наоборот увеличивают добычу в мире и идёт рост цены все равно. Вот это лучшее, что может быть для нефти, а все 120 маловероятны, а уж 300 и более нереально совсем на ближашие лет 10 точно даже и ненадолго.
Вопрос весь в спросе. Это больше всего меня отталкивает от наращивания доли в нефтянке.
Про Европу отдельная тема. Как она эти годы прожила и будет жить же как то без газа задешево уж не знаю, но живёт же. Весна покажет конечно за зиму что там изменится, но по мне так терпеть будут да и все.
PS ничего страшного если бы и озвучили как это многие делают в своих блогах, никто не сглазил бы:)
Знаете, это как проанализировать несколько забегов лошадей (для примера) по результатам анализа выбрать лучшую лошадь, и сказать — я выбрал лучшую лошадь и проверил, действительно в последних забегах она показала лучший результат!
В чем ценность такого утверждения кэпа?
Будет ли и дальше выбранная лошадь выигрывать забеги?
Неужели это непонятно?
Вопрос, что за цифра пассивный доход дивиденды?
2 100 😅
Давайте дружно определим в комментариях.
низкими дивам. Роснефть может поглотить Лукойл. Миноритарии узнают об этом последними, когда поезд уже уйдет.
Еще хорошо нужно понимать, что на рынке всегда существует баланс. Поскольку рынок всегда хочет быть эффективным.
Поэтому правильные выводы топистартера-это видимая часть волатильности (колебания) рынка. И выводы в моменте делать просто даже опасно, чем и грешат все аналитики.
Сейчас ситуация следующая. Поскольку золотишко даже в рублевой зоне начало снижение- не открою большого секрета-все инструменты рынка находятся в точке максимального снижения и начинают делать попытки к росту.
Отсюда вывод-чтобы Вы ни купили сейчас- все так или иначе вырастет. Вопрос только в скорости роста. Поэтому неповоротливые голубки (монстры) скорее всего будут уступать в наборе скорости более живым воробьям из второго эшелона. Однако при оптимальном наборе скорости инерционность у голубков выше. Они расти будут уныло и долго.
Инвестор должен ловить момент и ребалансировать портфель вовремя.
Ежели это инкриминируется в мой огород, то у меня куплен весь рынок, включая облигации итд. итп. Поэтому я то как раз сижу ровно и спокойно наблюдаю за Вами, за аналитиками, за Тимофеем и прочими предсказателями и гуру. И потом у Вас в портфеле достаточно вроробьев, что как раз и намекает что баланс Вашего портфеля-тасксибе.
Уже выше писал- на рынке существует баланс (без него — никак) И если на рынке баланс, то и в портфеле инвестора тоже должен быть баланс.
Крупные игроки с огромными массивами денег — неповоротливы и фаза колебаний (вверх-вниз) длиннее, чем у мелких игроков. Поскольку количество эмитентов на мосбирже невелико-нужно присматриваться ко всем игрокам. Нет такого понятия как шлак на нашем рынке- он слишком мал, а те кто есть -все подчиняются равновесию Неша и эффективности рынка. И если Вы в курсе, что такое ребалансировка портфеля, то это ничто иное, как поддержание портфеля в равновесии. Это не спекулятивный трейды и не поиск каких либо идей в бумагах-это целенаправленная работа следования за рынком по определенному алгоритму.
Тем не менее следить за Вашими изысканиями довольно полезно, интересно и поучительно. И как Вы наверно заметили- я не указываю на Ваши явные косяки, потому что считаю что рынок сам обучит как правильно надо. С нетерпением жду Вашу следующую исследовательскую работу.
И да. К концу года должен быть выполнен план в 5 лямов.
Интригующее начало.
5 лет человек складывал портфель, потом, видимо, понял, что он не идеальный и решил, что теперь попробует научить всех складывать идеальный портфель🤣🤣