99% новичков в инвестициях совершают одну и ту же ошибку: они слепо копируют портфели, сделки и стратегии других инвесторов. Я это знаю, потому что сам был новичком и по началу тоже повторял за другим инвестором. Это кажется простым и безопасным путём, но на деле это не так!

Проблема в том, что не существует единой стратегии, которая идеально подошла бы всем. Инвестиционная стратегия должна быть уникальной и зависеть от возраста, уровня дохода и общей цели инвестора. Давайте рассмотрим это на примере трёх условных категории людей - студента, работника и пенсионера.

Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой телеграм-канал. Там много другого полезного контента.

Студент, работник и пенсионер

Их ситуации разные, а значит, и подход к инвестициям должен быть разным:

1. Студент 20-25 лет
   Молод и имеет небольшой доход. Но ключевое его преимущество — впереди десятки лет для инвестиций, сложный процент и возможность рисковать.
   Для студента важен рост: 80-90% портфеля желательно держать в акциях, 10-20% — прочие инструменты.

В инвестициях существует интересное правило диверсификации — «Правило 5%.

Его суть в том, что ни одна позиция в портфеле не должна превышать 5% от общего капитала.

Мне стало интересно: насколько это правило эффективно на практике? Я решил провести эксперимент и сравнить динамику своего реального портфеля с гипотетическим портфелем, собранным строго по этому правилу.

🔥 Чтобы не пропустить новые полезные обзоры по теме инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я уже 6 лет открыто и честно делюсь опытом создания капитала и пассивного источника дохода!

Мой портфель

Для начала покажу вам состав моего портфеля (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Я инвестирую почти 6 лет и опираюсь на статистику, а она говорит, что лучшие рыночные движения происходят за считанные дни и практически вся долгосрочная прибыль формируется в течение очень коротких, непредсказуемых периодов, которые важно не пропускать!

Именно поэтому даже сейчас, когда на рынке негатив, я продолжаю держать большую часть капитала в акциях и целенаправленно докупаю их на просадках (скрин с составом моего портфеля из сервиса учёта инвестиций и приложения СБЕР инвестиции):

Я инвестирую почти 6 лет (с февраля 2020г) и за это время наш рынок так и не смог перейти к росту:

Всё просто: берем 10 главных секторов рынка и из каждого выбираем всего одну лучшую акцию. Собираем из них портфель и прогоняем на истории. Сможет ли такой портфель обогнать индекс МосБиржи? Я проверил это и в статье покажу результаты теста данной стратегии, которую еще называют "Один сектор — одна акция!".

10 секторов

В мире инвестиций полно сложных стратегий, но что если по настоящему эффективный подход к созданию капитала прост до такой степени, что мало кто воспринимает его всерьёз?

Мы привыкли всё усложнять, но многие мудрецы и философы считали, что всё гениальное — просто! Например следующая фраза принадлежит одному из умнейших людей, когда либо живших на Земле — Исааку Ньютону: "Истину всегда ищи в простоте, а не в сложности и не в смешении разного".

Спустя почти 6 лет инвестирования, анализа рынка и поиска лучшего подхода к покупке акций я пришёл к простому, но эффективному правилу. Оно не требует предсказания будущего или глубокого анализа графиков. Это правило трёх «П»!

Благодаря ему мне удалось создать капитал на рынке, превышающий 5млн р (скрин моего портфеля из сервиса учёта инвестиций и приложения СБЕР инвестор):

Я в своей инвестиционной деятельности использую дивидендную стратегию уже больше 4х лет и не так давно наткнулся на исследование, в котором говорится, что самый лучший момент покупки дивидендной акции является за 2-3 месяца до выплаты дивидендов. Именно в этот период дивидендные бумаги показывают максимальный рост!

Я решил провести своё исследование и выяснить, действительно ли такой подход работает. Делюсь им с вами.

Дивидендные акции

Вначале несколько полезных для дивидендных инвесторов фактов о нашем рынке:

• Основной дивидендный сезон длится с мая по июль. Именно в этот период выплачивается около 70% всего объёма годовых дивидендов.
• Дивидендная доходность акций из состава индекса Мосбиржи (в нем 48 эмитентов, но дивидендных 46, а стабильно выплачивающих дивиденды около 25) выше, чем в среднем у всего рынка акций.
• В среднем дивидендные гэпы на нашем рынке закрываются за 142 дня.
• Лучший период, когда дивидендная акция показывает наибольший рост-это от 46 до 86 дней перед выплатой дивидендов.

Когда я только начал инвестировать около 4х лет назад, не имея какой-то четкой стратегии, я покупал акции равными долями на одинаковые суммы. Потом я стал придерживаться дивидендной стратегии, но, оказывается, покупка активов равными долями вполне оправданна и есть успешная и прибыльная стратегия, она называется "Стратегия равных весов" (strategy equal weight).

Стратегия равных весов предполагает формирование портфеля из равных по долям активов и она неплохо себя показывает, часто обгоняя как индекс SnP500, так и индекс МосБиржи.

Стратегия «равных весов» на американском рынке

Как вы знаете, в индекс SnP500 входят 500 самых ликвидных и привлекательных компаний, но распределены акции этих компаний неравномерно — на первые 5 из 500 компаний (Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Google) приходит около 20% веса от всего индекса!

А что, если распределить все 500 компаний равными долями? Именно так сделали создатели ETF который называется «Invesco S&P 500 Equal Weight» (торгуется под тикером RSP).

Давайте обсудим интересный и важный для инвесторов вопрос. Что же лучше и выгоднее — купить сильно упавшую акцию в надежде на скорый разворот направления её движения и будущий рост, который принесет прибыль или же стоит инвестировать в те бумаги, которые активно растут прямо сейчас и стремятся к своим максимумам?

У меня в ТГ канале последнее время идёт обсуждение о том, стоит ли сейчас продавать выросшие акции, стоит ли фиксировать прибыль или рынок пойдёт дальше.

На первый взгляд кажется, что все очевидно: нужно покупать то, что упало, и в то же время продавать то, что выросло!
Вот и вся премудрость заработка на бирже. Но на самом деле не все так просто...

Я всегда придерживался мнения на рынке, которое заключается в том, что:
"То, что упало, скорее всего продолжит падать, а то, что выросло, скорее всего, продолжит расти!"
Считаю, что те бумаги, которые падают, будут падать и дальше, потому что переломить тренд не просто и не стоит ловить и искать у них условное «дно». Скорее всего поймать его не удастся, а вот поймать «падающий нож» можно запросто.