Мы представляем путеводитель по российским компаниям, которые разместили акции на российских площадках с 2022 г.

Общие цифры:

 

• С 2022 г. на российский рынок IPO вышли 17 компаний.
• 16 компаний разместили акции на Московской бирже, ГК «Элемент» провела IPO на СПБ Бирже.
• Чаще всего акции размещали представители технологического (6 из 17 IPO) и финансового (6 из 17 IPO) секторов.
• Капитализация типичного эмитента составляет примерно 50 млрд руб., а объем размещения — 4 млрд руб.
• В среднем free float составил 12%.
• Средний объем переподписки за период составил х6, однако без учета IPO Астры и Диасофта он составил х3.
• Среди 17 IPO 5 компаний относятся к третьему эшелону.
• В среднем акции разместившихся компаний выросли с даты IPO на 31% (медиана 17%)

Как изменились котировки акций после IPO



( Читать дальше )

Доходы от инвестиций, как и любые другие доходы, подлежат налогообложению. Тем не менее, по закону у частных инвесторов есть ряд налоговых льгот. Для вашего удобства мы собрали их воедино. Итак, список основных льгот, которые помогут вам оптимизировать налоги и увеличить прибыль от вложений:

1. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
2. Льгота на долгосрочное владение ценных бумаг
3. Пятилетняя льгота
4. ЛДВ-РИИ: льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики
5. Отмена «валютной переоценки» по Еврооблигациям МинФина
6. Отмена налога при замещении еврооблигаций, которыми инвесторы владели по состоянию на 1 марта 2022 года
7. Учет убытков прошлых лет
8. Сальдирование финансовых результатов у разных брокеров

Инвестируйте грамотно, используйте доступные льготы и увеличивайте свою доходность! А еще напишите в комментариях, какая льгота вас заинтересовала больше всего. Сделаем отдельную публикацию на самый популярный запрос 😉

 

7 июня совет директоров ЦБ объявит о размере ключевой ставки. Крупные банки уже подняли ставки по сберегательным продуктам. Сбербанк повысил ставки по вкладам линейки «Лучший%» до 18% годовых для новых денег на шесть или семь месяцев. Альфа-банк увеличил ставку по продукту «Максимальный» до 17% годовых сроком на три года.

С 31 мая в Сбербанке максимальная ставка по вкладам линейки «Лучший%» составляет 18% годовых для новых денег, а для старых денег — 16%. Минимальная сумма вложений — ₽100 тыс., предложение действует до 30 июня. Ранее максимальная ставка требовала наличие платных подписок, но теперь это условие убрали. При ежемесячном снятии дохода ставка составляет 17,2%.

Альфа-банк поднял ставку до 17% годовых с капитализацией процентов на три года. Аналитики отметили, что за последние пару недель ставки изменили 10 банков из топ-50, включая четыре из топ-20 крупнейших банков. Изменения были точечными, диапазон составил от 0,15 до 2,5 п.п.

( Читать дальше )

На этой неделе драгоценный металл обновил исторический максимум, достигнув отметки $2454,2 за унцию. Мы хотели бы рассмотреть различные инструменты для инвестиций в золото с точки зрения налогообложения. Ведь в некоторых случаях полученных доход вам нужно будет задекларировать самостоятельно.

 

GLDRUB_TOM или GLDRUB_TOD

Данный инструмент еще называют биржевым золотом. Он обеспечен физическим золотом, которое находится в хранилищах Национального клирингового центра, но обычный человек забрать его оттуда не может. На динамику контрактов в некоторой мере влияет курс рубля к доллару. При прочих равных, чем слабее ведет себя российская валюта, тем выше курс GLDRUB.
👉При получении прибыли по таким сделкам инвестор платит налог самостоятельно путем подачи декларации.
👉Убыток не подлежит переносу на будущие периоды, т.к. относится к валютной секции.
👉Доход декларируется так же, как и валюта.

 

 

Золотые слитки

Граждане были освобождены от уплаты НДФЛ при продаже золотых слитков в 2022 и 2023 годах. Прибыль с 2024 год подлежит налогообложению. Драгоценные металлы приравниваются к имуществу.

( Читать дальше )

После выступления видел несколько отзывов, что мой спич плохо структурирован и было трудно понять, что конкретно я хотел донести. Воспринимаю это как свою недоработку, поэтому я попросил Тимофея дать мне возможность сделать монтаж собственноручно, добавив туда несколько дополнительных концептуальных слайдов и пояснений. Но потом я отвлёкся, и получилась заминка на несколько месяцев 🙈






( Читать дальше )

В последнее время наблюдается рост краж сматрфонов с целью получения доступа мошенниками к банковским приложениям.
Так как у большинства отсутствует какая либо защита от несанкционированного доступа, им это очень часто удается. И от момента кражи до момента пока жертва не обратится к сотовому оператору для замены SIM-карты, успевают обчистить банковские счета и набрать кучу кредитов.
Некоторые могут подумать, что у них стоит пароль на телефоне и получить доступ к банковским приложениям у злоумышленников не получится, но это не так. Достаточно прочитать SMS на заблокированном экране или вставить незащищённую SIM-карту в разблокированный телефон и мошенник получит полный доступ к вашим банковским приложениям, а потом, через некоторые из них, может восстановить доступ и к вашим госуслугам (почему существует такая дыра в безопасности госуслуг я пока от них ответа не получил).
Так что же делать, чтобы обезопасить себя?
Необходимо провести несколько несложных действий с вашим смартфоном. На разных устройствах настройки будут отличаться, но общий смысл один.

( Читать дальше )

 

Москва. 17 мая 2024 года — ПАО «Элемент», один из крупнейших разработчиков и производителей электроники, лидер в области микроэлектроники в России (далее – «Компания»), объявляет о намерении провести первичное публичное предложение (далее – «IPO» или «Предложение») обыкновенных акций (далее – «Акции») с листингом на ПАО «СПБ Биржа».

Группа «Элемент» (далее также «Группа»),объединяющая более 30 предприятий по всей России, является единственной в России компанией с полным циклом разработки и производства микроэлектроники.

В рамках IPO инвесторам будут предложены исключительно Акции дополнительного выпуска.

Привлеченные Компанией в ходе IPO средства будут направлены на финансирование программы развития Группы.

Первичный листинг состоится на СПБ Бирже. Компания ожидает включение своих Акций в котировальный список первого уровня СПБ Биржи.

Президент ПАО «Элемент» Илья Иванцов прокомментировал:

( Читать дальше )

Допустим у нас есть акция «Смартлаб».

Акции стоят 110 руб сейчас и совет директоров смартлаба уже давно объявил дивиденд 100 руб на акцию (то есть это всем известно). Отсечка по этому дивиденду будет через месяц-два.

Также мы прогнозируем, что дивиденд по итогам 2024 года составит 2 руб на акцию.

Согласитесь, что как-то странно будет написать:

❌Дивдоходность 2023 = 100/110 = 91%, дивдоходность 2024 = 2/110 = 1,8%

Как минимум правильно на мой взгляд писать:

✅Дивдоходность 2023 = 91%, а за 14 месяцев доходность составит (100+2)/110 =  92,7%

✅Ну или вычесть ближайший дивиденд из цены и написать: дивдоходность 2024 = 2/10 = 20% (за вычетом ближайшего дивиденда из цены).

Как вы думаете, как правильно писать, чтобы читателю было точно понятно, какую доху он получит?

Более конкретный кейс — это Сургут-п.

Там сейчас 12 руб дива в префе. Акции стоят 67.
Если мы прогнозируем див 2024 6,5 руб то ДД (2024)= 9,7%
НО корректно ли так писать? 
Вычтя див 12 из цены получим ДД = 11,8%, что во-первых выглядит существенно интереснее, а во-вторых, более правдоподобно. 

Прочитал вторую биографию Баффета. Как ни странно, книги не сильно пересекаются по содержанию и даже из второй биографии я все равно подчеркнул много нового. В отличие от Роджера Ловенстайна, Элис Шредер имела доступ к Баффету и он помогал ей с фактами по биографии.


Больше всего в книге мне понравились моменты, когда речь идет о характере, привычках и принципах самого Баффета и меньше всего, когда описывались затяжные корпоративные интрижки типа Salomon Brothers и LTCM.

Чему бы я хотел научиться у Баффета? Он был чрезвычайно уверен в своей способности делать деньги. Если делать правильные вещи, то заработок на акциях — дело неизбежное.

Кроме того у него было очень неплохое чувство юмора. Я также решил перечитать Дейла Карнеги, советами книги которого Баффет руководствовался всю жизнь.

Что нового я узнал?
✅Похоже, что у Баффета было очень осознанное желание стать самым богатым человеком в мире. И когда он достиг этого (1994), он даже стал больше денег давать своим детям.
✅Баффет читал газету WSJ каждую ночь перед сном, т.к. ему доставляли выпуск завтрашней газеты
✅До 40 лет Баффету видимо от стресса так прихватывало спину, что он несколько дней проводил в постели. В 40 лет Баффет попал в реанимацию, — оказалось, что у него аллергия на пенициллин. Чарли Мангеру в 55 лет удалили глаз. У Уоррена были камни в почках (в 69 лет) и большая опухоль в кишечнике к 70 годам из-за чего ему удалили 45 см кишечника
✅Баффет на компе играл не только в бридж но и в симулятор вертолета))
✅К 70 годам Баффет стал менее прижимистым и стал давать больше денег своим детям. Например он решил что будет давать каждые 5 лет им по миллиону долларов каждому. Так сын Ховард наконец купил себе вторую ферму (первую он арендовал у Баффета:)
✅У Баффета было немало геморроя с разруливанием проблем Salomon Brothers, ему приходилось это делать в ручном режиме и вероятно он пережил из-за этой компании немало стресса

( Читать дальше )

Основные тезисы из интервью Владимира Потанина:   

 

1. Серная программа «Норникеля» столкнулась с трудностями из-за отказа западных партнеров, невозможности получать западное оборудование и технологии. Особенно это касается проекта на Медном заводе.

2. Компания испытывает проблемы с реализацией продукции из-за санкций, отказов клиентов, необходимости предоставлять скидки, что приводит к потере до 20% доходов.

3. Для решения указанных проблем «Норникель» планирует перенести часть производства по меди в Китай — построить там плавильные мощности для переработки медного концентрата.

4. Это позволит приблизить товар к рынку потребления, избежать санкций, упростить расчеты, получить доступ к аккумуляторным технологиям.

5. Экологическую нагрузку планируется перенести в Китай, где есть более технологичные решения утилизации отходов.

6. В Китае также рассматривается создание СП по производству батарейных материалов и самих батарей из российского сырья.

7. Проект обсужден на высшем уровне в РФ и КНР, ведется проектирование. Ожидается рост выручки «Норникеля» на 20%.

( Читать дальше )