За последний год закрыл ИИСы в ВТБ, ПСБ и Открытии.

Закрытие должно происходить на 3 год существования ИИСа с момента открытия счета. Иначе налоговая потребует вернуть налоговые вычеты.
В идеале открывать ИИС под 5 вычетов по схеме.

2016 год январь — открытие ИИСа
2016 год декабрь — пополнение — 1 вычет можно делать 12 января 2017 года.
2017 декабрь — пополнение — 2 вычет 12 января 2018 года.
2018 декабрь — пополнение — 3 вычет.
2019 декабрь — пополнение — 4 вычет.
2020 январь — пополнение — закрытие ИИСа — 5 вычет 12 января 2021 года.

Деньги морозятся не более 3 лет. 

Закрывать нужно с переводом бумаг на обычный брокерский счет. Иначе брокер будет неделями закрывать вам ИИС. 

Проверенно на опыте многих инвесторов. Ибо
1. Миллионы рублей на счете можно крутить, получая на них прибыль, кормя инвестора сказками.
2. Деньги на бр счете ни как не застрахованы, каждый день вы рискуете лишиться всей суммы.

По Открытию отзыв читал, они умудрились вообще месяц закрывать, постоянно кормя инвестора сказками.  

( Читать дальше )

Текст взят с MFD форума, где человек описывает свой путь инвестора, все дрязги, и сложности через которые был вынужден проходить на пути обретения многомиллионного состояния. (Все канешно же на словах, так что попрошу относиться ко всему скептически, и вести активное обсуждение.) Как это обычно бывает, он не обделен клешэ, стереотипами, и видит все только со своей колокольни. Презирает внутридневной трейдинг, краткосрочные спекуляции, и весь технический анализ в принципе.

Прочитав последние топики на Смартлабе о том, что трейдинг — безнадежное дело, мне захотелось рассказать свою историю взаимоотношений с фондовым рынком.
В первый раз, когда я с ним столкнулся в 2008 году, мне было 25 лет. В то время я работал экспертом в оценочной компании, заработная плата была около 25 000 рублей. Жил я с мамой в хрущевке, ездил на БМВ 520 черного цвета 1989 г.в., которую в курсантские годы приобрел с помощью случайных заработков, и не видел для себя возможностей, как можно было кардинально изменить свою жизнь к лучшему. Единственная цель на тот момент, скопить на покупку более свежей БМВ, т.к. эта уже не сильно способствовала в знакомстве с очаровательными дамами, и я по чуть-чуть откладывал с зарплаты в конвертик.

( Читать дальше )

Я люблю почитать в интернете истории людей, которые сейчас на пути к финансовой независимости или уже достигли её. Мне интересны истории не тех, кто внезапно стал богатым (благодаря случаю или удаче), а тех, кто планомерно шел к этой цели на протяжении многих лет. К великому сожалению, в рунете не так много людей, которые уже достигли своей «ранней пенсии» и спешат этим открыто поделиться.

Но что касается иностранного сообщества FIRE — там с этим все в порядке. В интернете сотни блогов, посвященных теме FIRE, которые ведут обычные инженеры, программисты, врачи, учителя из других стран (в основном США). Можно сказать, что это большая семья, где каждый радуется за успехи своих собратьев, может поддержать советом или наоборот — обратиться за помощью. Достаточно посмотреть на сообщество FIRE на Reddit’е, которое насчитывает 750.000 активистов.

Время от времени я почитываю эти блоги, но в большинстве своем они слишком скучны для меня. Дело в том, что многое о чем пишут «ранние пенсионеры» из США просто не актуально для нас — жителей России. Там свои налоги, свои пенсионные фонды, свои инвестиционные программы (к примеру REIT’ы, которые у нас в стране пока не развиты) и т.д. Но вот узнать какие эмоции испытывает человек, который достиг финансовой независимости, и как меняется его образ жизни — очень интересно, даже если он живет на другом конце планеты, в другом государстве с другими законами.

( Читать дальше )

Всем привет!
В продолжение топика «QLua скринер в 10 строк кода. Или „за базар отвечаю“, можно качать обнулённый обновлённый скринер.
Выглядит так в статике:

А так в динамике.
Если в прошлом скринере отображалось изменение текущей цены от цен закрытия за соответствующее количество торговых сессий (список „срезов“ задается пользователем), то в этом будет две таблицы. Первая таблица — изменение текущей цены от предыдущих хаев (чуть не оговорился...) за N-торговых сессий, вторая — от предыдущих лоёв.
В первой таблице от минимумов выделена строка с длинными ОФЗ. Видно, что минимум цены за 30 торговых сессий был на прошлой сессии.
А во второй таблице, мы видим, что Яндекс и Магнит обновили сегодня свои максимумы за последние 90 торговых сессий.
Таким образом, техзадание (ТЗ) участника тусовки Weddy практически выполнено, остается доделать, как он просил, тот же функционал, только относительно списка заданных дат.

( Читать дальше )

Пост построим в виде письма к некому отдаленному другу, которого назовем кратким словом — братиш! 

Здравствуй братиш!  Ты в своем письме беспокоишься о будущей пенсии и как к ней подготовиться?!  Я сразу отвечу, что пенсия приходит внезапно, когда ее совсем не ждешь. 
     Лично я вышел на пенсию в 63 года, будучи относительно здоровым и жизнерадующимся смердом.  Причем вышел внезапно.  И все тому виной жизненные обстоятельства. Причем, у меня впереди был еще с администрацией подписан  контракт на год. Но я все это похерил, братиш, из за одного дурака, которого назначили руководить коллективом.  Я в корне не был согласен с его политикой управления и работы в коллективе. Об этом я ему высказал все в лица и в прямом смысле послал его на ..., ну ты понимаешь братиш.
   А так как я достиг пенсионного возраста в 60 лет, то пенсионера администрация обязана уволить за сутки, что я и сделал. Понимаешь, братиш, не было никаких проводов, застолий, адресов, и т.п. 

( Читать дальше )

Всем доброго FPS'а!

Фондовые рынки продолжают удивлять инвесторов своим быстрым восстановлением. Люди на форумах не понимают почему рынки растут ведь экономика летит в ад. Большинство уверовало в надутый пузырь и нерациональность подобного роста. Все эти люди не понимают простой истины: ВВП стран ≠ Фондовому рынку. Рынки живут ожиданиями! Все прекрасно понимают, что ситуация с вирусом не навсегда, а вот стимулы со стороны мировых ЦБ по вливанию денег в экономику скоро начнут давать свои плоды. Возможно нас ждет вторая волна распродаж по факту выхода негативных отчетностей за 2-3 квартал, но опыт подсказывает что это не произойдет. Самый большой риск на текущий момент не вирус, а потенциальная война США с Китаем. Трампу нужен предвыборный враг, на котором можно отыграться по полной.

Обзор портфеля.

В июне портфель продолжил восходящую динамику и обновил исторический максимум. Накопленная доходность портфеля с начала 2019 года составляет 120,8%.

( Читать дальше )

Традиционное заливное во всем мире в день выходного на ММВБ. Это большая коррекция или же падение в рамках флета, сказать сложно, но мы выбираем второй вариант. Поэтому нужно заранее для себя определить список интересных активов для покупки.

1.Сбербанк.

Банк торгуется  по цене собственного капитала. Такое происходит не часто.

Сбербанк растит капитал даже в трудный период. Падение прибыли в 1кв, обусловлено необходимостью формирования резервов под  просроченные кредиты.  При стабилизации и запуске экономики, их распустят и увеличат тем самым прибыль.

( Читать дальше )

Ниже некоторые мысли по поводу хеджирования алгоритмического трендового портфеля. Даже не то чтоб хеджирования, скорее еще одна стратегия в дополнение. Денег на нее кстати у меня поставлено не меньше чем на алготрейдинг. Никаких чудес. Речь идет о портфеле акций.

Для начала немного теоретических размышлений. Как известно рынок имеет 3  состояния: рост, падение и боковик. Но не каждый рост одинаков. Если брать в контексте трендовых систем, то рост может быть как по типу «ударный день» (т.е. равномерный рост практически без откатов), так и по типу «гэп — боковик» (рынок открывается уже хорошим плюсом и далее идет болтание на уровне). Дневная свеча на графике в обоих случаях будет одинаковая, но заработок у роботов будет отличаться.
Упрощенно я разделил все движения на 6 подтипов: ракета, унылый рост, крах, унылое падение, боковик и боковик-убийца. Боковики тоже отличаются, простой — это спокойный канал без особых сигналов, боковик-убийца — это нечто аля расширяющийся треугольник.
Если как ведет себя портфель акций более-менее понятно (на крахе сильно минусует, на росте плюсует и т.п.), то с роботами все несколько сложнее.
На основании наблюдений за своим «зоопарком» я установил примерную реакцию портфеля на разные состояния рынка (бывают конечно исключения, но в целом плюс-минус так). Обозначил значками. Соответственно ударные движения типа «ракета» и «крах» приносят максимальный результат, стопов не выбивает вообще. Причем 2-3 таких движения легко могут отбить даже годовую просадку. «Унылый» рост или падение отрабатываются  хуже, стопы периодически вылетают, но за счет диверсификации часть движения все равно удается ухватить. Далее соответственно боковики приносят убытки, простой в меньшей степени из-за отсутствия большого количества сигналов и «убийца» — максимально убыточный (стопы улетают один за одним). Результаты для наглядности свел в табличку ниже. Видно в какие моменты в теории стратегии работают в синергии, когда перекрывают друг друга и когда нет.

Для акций получается самый болезненный момент — это фаза краха, но тут хедж  со стороны алгоритмов достаточно надежный. На моей памяти еще ни разу трендовые системы не давали меньше прибыли, чем просадка портфеля, а зачастую за счет плеча на срочке прибыль в разы выше.

( Читать дальше )

Предлагаю вам 2 курса по объемной торговле. Вохмянина Людмила.
Курс создан официальным разработчиком обучающих программ по технологии объемной торговли.
2 курса, базовый для новичков второй для продвинутых пользователей.
Первый.
cloud.mail.ru/public/2x5K/2FEsH9Wih



( Читать дальше )