ипотека

В настоящий момент ДОМ.РФ совместно с Минфином России прорабатывает возможные изменения в механизме распределения лимитов с 2025 года"

Сейчас лимиты определяются решением правительства и распределяются между кредитными организациями. Так, по данным ДОМ.РФ, текущая общая квота по семейной ипотеке составляет 5,9 трлн рублей, по IT-ипотеке — 750 млрд рублей, дальневосточной и арктической — 1,4 трлн рублей. На 26 сентября лимит по семейной ипотеке был израсходован на 82,6%, по IT-ипотеке — на 85,8%, по арктической и дальневосточной — на 36,9%.

Перераспределение квот возможно, когда один из банков исчерпал свой лимит досрочно или новый банк подал заявку на участие в программе, напомнила Некрасова. В этом случае те кредитные организации, у кого осталась свободная квота, будут вынуждены предоставить ее часть.

tass.ru/nedvizhimost/22068027

Ипотека в России официально становится роскошью. Когда ставки по кредитам на жилье начинают приближаться к уровню, при котором дешевле жить в съемной квартире всю жизнь, чем вкладываться в собственную недвижимость, это не просто сигнал тревоги — это полный экономический коллапс для большинства граждан. Какова реальность за сухими цифрами ипотечных ставок, которые в октябре обновили рекорды?

22,33% на первичном рынке и 22,34% на вторичном — цифры, которые буквально кричат о том, что покупка квартиры становится непозволительной роскошью для огромного количества россиян. Для сравнения, в начале 2000-х, когда ипотека только начинала набирать популярность в России, средняя ставка была на уровне 12–14%. И тогда это казалось дорогим. Но что изменилось?

Цифры не врут. Если в 2005 году семья, взяв ипотеку под 13%, могла рассчитывать выплатить кредит за 15–20 лет, то в 2024 году даже при максимальной поддержке, такой кредит превращается в финансовую петлю, которую не потянешь.

В третьем квартале 2024 года застройщики России вывели на рынок 12 млн кв. м жилья, что на 4% больше, чем за аналогичный период 2023 года, но на 4% меньше, чем во втором квартале этого года. Общий объём запусков за январь-сентябрь достиг 35,2 млн кв. м, увеличившись на 10% по сравнению с рекордным 2023 годом.

Средневзвешенная ставка проектного финансирования для застройщиков выросла до 7,4%, что стало следствием снижения спроса на первичном рынке. Запуск новых проектов остаётся актуальным для снижения проектного финансирования, так как застройщики стремятся оптимизировать свои финансовые показатели.

Сокращение числа ипотечных кредитов также повлияло на рынок: в сентябре было выдано всего 99 тыс. кредитов, что на 59% меньше, чем в прошлом году. Ожидается, что в 2024 году банки предоставят 1,4 млн ипотечных кредитов на сумму 5 трлн рублей, что на 30–40% ниже уровня 2023 года.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7213825?from=doc_lk

Средний размер ипотечного кредита в сентябре 2024 года вырос до 4,81 млн руб., увеличившись на 4% к августу и на 16% к сентябрю 2023 г., согласно данным Frank RG. Это максимальное значение за последние 11 лет.

Несмотря на это, объемы выдач остаются низкими: в сентябре банки выдали 365 млрд руб., что на 1% меньше, чем в августе, и на 62% меньше, чем годом ранее. Различия в средних суммах кредитов зависят от типа недвижимости и региона.

На первичном рынке средняя сумма ипотечного кредита выше, чем на вторичном. Например, в ВТБ средняя сумма на новостройки составила 5,98 млн руб., на вторичное жилье – 4,22 млн руб. В Москве средняя площадь квартиры, купленной в ипотеку, составила 52 кв. м при стоимости 16,7 млн руб.

Рост среднего размера ипотечного кредита обусловлен увеличением стоимости недвижимости, высоким спросом на квартиры большей площади и снижением доли льготных программ.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/articles/2024/10/08/1067149-srednii-razmer-ipotechnogo-kredita-dostig-maksimuma?from=newsline

Валентина Ивановна (спикер Совета Федерации Матвиенко — прим. ТАСС), вы говорили об определенных проблемах и технических сбоях. Деньги перераспределены, оператор наш — ДОМ.РФ — перераспределил ресурсы текущего года, которые предусмотрены на выплату семейной ипотеки. Проблем финансового обеспечения этого вопроса в текущем году и в следующем годах нет

• Сбербанке — на 0,9 п. п. Теперь минимальные ставки по рыночным программам начинаются от 22,2%,
• Альфа-банке — на 1 п. п., до 22,69%,
• Т-Банке — на 1 п. п., до 20,5%
• Уралсибе — на 0,5 п. п., до 21,19%,
• банке Санкт-Петербург — на 0,5 п. п., до 20,7%.

«В осеннюю сессию совместно с экспертами и с представителями Минфина мы начнем обсуждение сразу нескольких предложений по новым программам ипотеки», -  рассказал глава комитета нижней палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

В сентябре 2024 года объем выданных ипотечных кредитов в России составил 365 миллиардов рублей, что на 62% меньше, чем в аналогичном периоде 2023 года. Эти данные представлены в мониторинге агентства Frank RG, доступном ТАСС. Сентябрьские показатели также на 1,14% ниже августовских, а в количественном выражении выдача ипотечных кредитов уменьшилась на 5,1% по сравнению с августом и на 67,3% по сравнению с сентябрем 2023 года.

Эксперты отмечают, что после резкого падения выдач в июле 2024 года на более чем 50%, объемы ипотечного кредитования остаются на низком уровне уже третий месяц подряд. Это может свидетельствовать о том, что рынок еще не восстановился после ажиотажного спроса в июне 2024 года.

Несмотря на общее снижение, средний размер ипотечного кредита в сентябре вырос на 4,2%, достигнув 4,81 миллиона рублей. Это является рекордным показателем с 2014 года.