Когда я работал в тех поддержке одной инвестиционной компании, то наиболее часто задаваемым вопросом (с нотками возмущения в голосе/тексте 😅) был вопрос об удержании налогов при выводе средств со счета. Многие недоумевали, почему заявка на вывод средств одна, а размер поступлений — совершенно иной.

Разберем по полочкам, почему и сколько удерживают налогов при выводе средств.

По требованию закона, брокер, являющийся налоговым агентом, при получении заявки на вывод средств рассчитывает финансовый результат инвестора с начала текущего года (учитывается именно инвестиционный результат в результате фиксации позиций по цб).

Если он оказывается положительным, то брокер обязан удержать налог (НДФЛ).

Если сумма заявки на вывод денег больше суммы НДФЛ, то начисленный за период налог списывается в полном объеме.

Если сумма выводимых средств меньше или равна НДФЛ, рассчитанного нарастающим итогом с начала года, то при выводе налог удерживается из расчета = сумма вывода * 13%

Я ранее писал про «Мошенников из Фридом Финанс» и обещал, что будут еще разоблачения.

Сначала суть дела кратко. У мошенников в брокерском отчете есть специальное поле (графа), которая называется «Задолженность по налогам с начала налогового периода, руб.». Сразу поясню, что под налоговым периодом тут имеется в виду календарный год.

Так вот, что я заметил? Дело в том, что при ЛЮБОМ денежном поступлении на счет клиента налоги изымаются СРАЗУ — ОТДЕЛЬНОЙ СТРОЧКОЙ (То есть как отдельная транзакция). Например:

01.02.2021 — Дивы от компании XYZ: + 100 руб.
01.02.2021 — Налоговое удержание по дивидендам от компании XYZ: — 13 руб.

Казалось бы, всё ясно — пришло 100 рупий, из них 13% изъяли в качестве подоходного налога, всё по чесноку… Но нет! В графу «Задолженность по налогам с начала налогового периода, руб.» вам пишутся астрономические налоги, которые вам, хочешь — не хочешь, уплатить придется — либо в январе-феврале следующего года, либо при ближайшем выводе наличных со счета.

Почему трейдеры проигрывают?
Если Вы торгуете в течение долгого времени, то несомненно чувствовали, как чудовищная, невидимая рука время от времени достигает вашего торгового счёта и вынимает оттуда деньги. Неважно, сколько книг вы купили, сколько семинаров вы посетили или сколько часов вы тратите на анализ графиков, возможно вы просто не препятствуете невидимой руке которая постепенно забирает деньги с вашего торгового счёта.

Так в чём ответ на вопрос: Почему трейдеры проигрывают? Или лучше задать вопрос, «Как остановить эту руку?» Неважно кто вы, профессионал или просто думаете об открытии первого торгового счёта, умение остановить руку пропорциональна тому, как хорошо вы понимаете и преодолеваете 5 роковых ошибок в трейдинге. Каждая роковая ошибка — это палец на невидимой руке, которая вынимает деньги с вашего торгового счёта.


Роковая ошибка № 1 — отсутствие стратегии
Если вы стремитесь быть последовательно успешным трейдером, то у вас должна быть определённая торговая стратегия, которая будет являться ясным и кратким способом взглянуть на рынки. Инстинктивные предположения или действия не будут работать долго. Если у вас нет определённой торговой стратегии, тогда у вас нет способа объяснить сигнал на покупку или продажу. Кроме того, вы не можете даже последовательно, правильно определять тенденцию.

Как преодолеть эту роковую ошибку? Ответ: Запишите свою стратегию. Определите в письменной форме, свои аналитические инструменты и, что ещё более важно, как вы используете их. Не имеет значения, используете ли вы Волновой принцип, Пункты и графические фигуры, Стохастик, RSI или комбинацию из всех перечисленных. Что действительно имеет значение, это то, что вы пытаетесь определить (т. е., почему вы покупаете, продаёте, перемещаете стопы или решаете выйти из позиции). Лучший совет, который я могу вам дать относительно составления определённой торговой стратегии, это: Если вы не можете уместить её на обороте визитной карточки, скорее всего она слишком сложная.


Роковая ошибка № 2 — отсутствие дисциплины
После того как вы ясно обрисовали в общих чертах и определили свою торговую стратегию, у вас должна быть дисциплина, чтобы следовать вашей системе. Отсутствие дисциплины — вторая роковая ошибка. Если метод, который вы выбрали анализируя график или оценивая потенциальную сделку, отличается от того, что вы использовали месяц назад, то тогда вы или не определили свою стратегию, или вы испытываете недостаток в дисциплине, чтобы следовать своей стратегии. Формула успеха в том, чтобы последовательно применять работающую стратегию. Лучший совет который я могу вам дать, чтобы преодолеть отсутствие дисциплины, нужно определить торговую стратегию, которая лучше всего работает на вас, и следовать ей неукоснительно.


Роковая ошибка № 3 — несбыточные ожидания
Скажу по секрету, ничто не злит меня больше, чем реклама на которой написано «… 5000$ инвестиций в природный газ, могут принести вам более 40000$...» Такие рекламные объявления — в целом вредят услугам в сфере финансов и это стоит необразованным инвесторам больше чем 5000$. Кроме того, они помогают создать третью фатальную ошибку: Несбыточные ожидания.

Да, можно получить большую прибыль, торгуя своим счётом. Однако это трудно сделать без большого риска. Так какой же реальный возврат с первого года торговли — 50, 100, 200%? Стоп, давайте обуздаем несбыточные ожидания. По моему мнению, цель для каждого трейдера в первый год торговли должна состоять в том, чтобы не потерять деньги. Другими словами, выйти в 0% в первый год. Если вы сможете это сделать, то на второй год, попытайтесь побить Доу или S&P. Прибыли могут быть невелики, но они реалистичны, и если вы научитесь жить с ними — и достигать их — вы сможете отталкивать руку.


Роковая ошибка № 4 — отсутствие терпения
Четвёртым пальцем невидимой руки, которая грабит ваш торговый счёт, это Отсутствие Терпения. Я уже не помню где, но я когда-то прочитал, что тенденция на рынках проходит только 20% времени и на основе моего опыта, скажу, что так оно и есть. Поэтому думайте об этом, остальные 80% времени, рынки не идут в одном явном направлении.

Это объясняет, почему я полагаю, что в течение любого данного периода времени, есть только две или три действительно хороших торговых возможности. Например, если вы долгосрочный трейдер, есть только два или три хороших торговых шага на рынке в течение любого данного года. Точно так же, если вы краткосрочный трейдер, на данной неделе есть только две или три высококачественных сделки.

Зачастую потому что торговля неотъемлемо увлекательна (и все что включает деньги обычно захватывает) это понятно, что вы скучаете по вечеринке, если вы не торгуете много. В результате вы начинаете совершать сделки меньшего качества и начинаете сверхторговлю.

Как вы боретесь с отсутствием терпения? Самый ценный совет, который я обнаружил, состоит в том, чтобы напоминать себе каждую неделю, что будут ещё возможности в этом году. Другими словами, не беспокойтесь об упущенных возможностях сегодня, потому что завтра будет другая, на следующей неделе и в следующем месяце… Я вам обещаю.

Я вспоминаю фразу из фильма (Патриот с Мелом Гибсоном), в котором он даёт совет сыну, как стрелять из винтовки: «Не торопись, не промахнёшься». Я даю тот же самый совет. Чтобы хорошо нацелиться, нужно терпение. Так будьте терпеливы, и вы не промахнётесь.


Роковая ошибка № 5 — отсутствие мани-менеджмента
Мани-менеджмент, эта тема заслуживает больше внимания, чем остальные, потому что мани-менеджмент подразумевает анализ риска/прибыли, вероятность успеха и неудачи, защитные стопы и т. д. Но я хотел бы затронуть тему управления денежными средствами сфокусировав своё внимание на риске как функции размера портфеля.

Сегодня большие мальчики (т. е., профессиональные трейдеры) склонны ограничивать свой риск в диапазоне 1% — 3% от своего портфеля. Если мы применим это правило к нам, то если на нашем счету 5000$ мы можем рискнуть только $50–150 в одной сделке. Акции могут немного отличаться, 50$ стоп в Зерне, востолько рассчитываеться один пункт. Тяжело выставлять стоп, особенно когда 10-дневный средний торговый диапазон в Зерне недавно составлял более 10 пунктов. Наиболее вероятный диапазон стопа мог бы составить пять пунктов или 10, в этом случае, в зависимости от того, каким процентом вы рискуете от своего портфеля, вам нужен счёт в размере от 15000$ до 50000$.

Я уверен, что много трейдеров начинают торговать без достаточного капитала на своём торговом счёте. И это даже не говоря о размере сделок, которыми они торгуют (т. е., несколько контрактов).

Чтобы преодолеть эту роковую ошибку, позвольте мне разобрать выражение «Не торопись, не промахнёшься» из фильма. Если вы имеете маленький торговый счёт, то торгуйте по маленькому. Вы можете торговать меньшим количеством контрактов или торгуя электронными мини-контрактами или даже акциями. Чтобы стать последовательно успешным трейдером, вы должны понять, что ключ к этому — время. Если ваш риск на какой-либо позиции относительно маленький, то вы сможете пережить шторм. С другой стороны, если вы рискуете 25% своего портфеля в каждой сделке после четырёх провалов, вы сольёте всё.


Сломайте власть руки
Торговать успешно непросто. Это тяжёлая работа… чертовски трудная. И не верьте тому, кто принуждает вас поверить в обратное, что можно получить всё и сразу. Тяжёлая работа может быть вознаграждена, большая прибыль возможна, как и чувство удовлетворения. Чтобы дойти до всего этого, сперва вы должны сломать пальцы руки, которая сдерживает вас и крадёт деньги с вашего торгового счёта. Я могу гарантировать, что если вы обратите внимание на пять роковых ошибок, которые я обрисовал в общих чертах, вы не будете пойманы на краже средств со своего торгового счёта.

1. Признаки растущего тренда

За последние два года количество поисковых запросов по теме зеленого водорода выросла в два раза (см график).

Продолжаю выписывать самые важные тезисы из книг — на очереди великолепная книга Бенджамина Грэма — Разумный инвестор, библия фундаментального анализа. Сразу предупреждаю, пост является длинным, поэтому тем, кто дочитает до конца — ✋. За один раз прочитать пост будет трудновато, но как вариант сэкономить Ваше время и прочитать краткое содержание — вполне. )

С каждой главы выцарапал наиболее интересные мысли. Поехали.

Глава 1. Инвестиции и спекуляции: выбор разумного инвестора

👉 Инвестирование — это операции, цель которых — тщательно анализируя ситуацию, сохранить вложенные средства и получить приемлимую прибыль. Операции, которые не отвечают этим требованиям — спекуляции.

👉 Разумный инвестор обязан помнить не только о возможностях, но и о рисках.

👉 Спекуляции всегда соблазнительны, это увлекательная игра, и люди погружаются в неё с головой.

👉 Независимо от ситуации на рынке часть средств следует вкладывать в облигации, часть — в акции. Соотношение от 50:50 до 25:75.

1)      Вы работаете без четкого плана.

2)      Вы считаете, что количество полученной прибыли прямо пропорционально времени, проведенному за котировками.  

3)      Вы боитесь упустить хорошую точку входа.

4)      Вы берете слишком большие риски или не ставите стопы.

5)      Находясь у монитора, Вам кажется, что контролируете ситуацию.

6)      Вы не доверяете себе и своей стратегии.

7)      Вы не анализируете свои сделки, как следствие не усваиваете новый опыт.

8)      У Вас есть проблемы во внешнем мире, убегаете от них в рынок.

9)      Вы торгуете на заемные деньги или исход сделки слишком значим для Вас.

10)   В жизни Вам не хватает ярких эмоций.

11)   В рынке Вы чувствуете свою принадлежность к чему-то большому и значимому.

12)   У Вас сформирована игровая зависимость. О ней  писала здесь: https://smart-lab.ru/blog/588749.php

Залипание в котировках приводит к депрессиям, ощущению подавленности, раздражению, снижению концентрации, ухудшению здоровья и трудностям со сном. Это в свою очередь негативно сказывается на торговле. Что заставляет трейдера еще усерднее сидеть в котировках. И так по воронке.

Всем гармонии! Берегите себя.