2023 год стал знаковым для золота – его цена в долларах достигала исторических максимумов и к концу декабря по-прежнему превышала $2000 за унцию. Французский историк и эксперт в сфере драгоценных металлов Сириль Жюбер спрогнозировал такую динамику еще в конце 2022 года. Говорят, если хочешь увидеть будущее, нужно просто тщательно изучить прошлое…

После двух мировых войн правительства многих стран стремились сбалансировать платежные счета. В 1944 году в Бреттон-Вудсе (США) состоялись международные переговоры по реорганизации денежной системы. Доллар был официально признан мировой резервной валютой, а его цена временно зафиксирована на уровне 35 долларов за унцию золота. Было установлено правило: если страна имела положительное сальдо торгового баланса и накапливала избыток долларов, она могла обменять их на золото, чтобы пополнить казну.

Конечно, такие финансовые правила игры были на руку США. Но уже в начале 1960-х годов финансистов начали раздражать постоянные дефициты американского госбюджета.

для зарплат существует обратная зависимость, когда работники думают, что их цена только растёт, хозяева вообще не видят будущего для бизнеса, сокращают деятельность и фиксируют прибыль. в 2022 когда всё закончилось и кругом орали, что работать больше некому, что везде нужны люди, на одну вакансию РАБОЧЕГО, ИТ стало 10 желающих, на одно ИТР-место в светлом московском офисе претендовало 45 специалистов. 

все 90е годы отношения труда и госкапитала были сложнее.  Шло становление, был поиск, движение, инфляция зарплат не давала стоять на месте. Разговоры на работе были про ожидания прибавки. В конце 90х инофирмы платили русским инженерам 3000$, много, но это топ, на международном уровне, вроде PWC и Cisco. В нашем бизнесе 1000$ считались большой зарплатой до 2001. в головном офисе экспортной компании  главбух работал за 700$ и был один такой на три завода. При позднем Ельцине военачальники и федеральные служащие получали  500$ макс и зто был реальных рост в 100 раз со времен СССР!

Да, да и ещё минимум 18 раз да. Это я про года, в которые компании выплачивали дивиденды без перерывов 20 и более лет. Если бы не 2022 год, таких компаний было бы больше, но на данный момент таких компаний всего 4. Не всегда щедро, но всегда платили.

Стабильные выплаты дивидендов для инвестора — это как красная тряпка для быка. Стабильные и высокие дивиденды толкают акции вверх, а ещё дивиденды можно реинвестировать. Да чего уж там, на дивиденды даже можно жить, если размер портфеля из дивидендных акций это позволяет.

Но необязательно покупать только дивидендных динозавров, ведь дивиденды платят не только они. Вот, к примеру, прогнозы по ближайшим дивидендам от экспертов:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ

Татнефть — 25 лет

По обычным акциям Татнефть платит 25 лет подряд, по привилегированным же были паузы. С 2000 по 2003 дивиденд был порядка 10–20 копеек, в 2019 году выплачивали 129 рублей! В прошлом и позапрошлом годах около 60 рублей. В 2024 году первый дивиденд уже выплачен.

Уважаемые эксперты, поделитесь своим лучшим вариантом как использовать свободный кеш на брокерском счете, который нельзя выводить (чтобы не отдавать раньше времени накопленный НДФЛ брокеру). Иначе накопительный счет был бы идеальным вариантом.

Акции не подходят — слишком высокий риск.

Облигации — с купонов нужно будет платить налог. А налог хочется отложить до конца следующего года. Не шутки — за почти 2 года можно получить процентами до 25% от суммы. Если продавать облигации перед получением купона, получится оставить налог на будущее?

Что еще? Какие-нибудь фонды? Но там налог не сальдируется с акциями и облигациями (да ведь?). То есть уменьшить его потом уже практически точно не получится.

Есть еще варианты?

Анализируя рынок на предмет привлекательных и перспективных акций для инвестирования в 2024 году, я наткнулся на одного интересного эмитента с сильными драйверами для роста.

Я говорю о российской сельскохозяйственной и продовольственной компании - Русагро!
У акций Русагро есть два сильных фундаментально-позитивных драйвера, которые могут подтолкнуть котировки акций компании к рост в текущем году. Считаю, что стоит присмотреться к этому эмитенту.

Стоит отметить, что на Мосбиржи торгуются не полноценные акции, а ГДР (глобальные депозитарные расписки). Поскольку компания имеет иностранную прописку, это не позволяет ей платить дивиденды. Ранее, компания стабильно совершала выплаты по 2 раза в год, платят 50% от чистой прибыли.

Сейчас идёт процесс редомициляции (перерегистрации в юрисдикцию РФ) и это первый драйвер для возможного будущего роста акций Русагро.
На данном этапе компания находится в процессе подготовки документов для подачи в кипрский регулятор (Русагро зарегистрирована на Кипре). Точной даты завершения переезда нет, по оптимистичным прогнозам это может быть вторая половина 2024 года.