Финаме
БКС Мир ИнвестицийВклады, фондовый рынок или золото?
Всё, что написано ниже, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а является личным мнением.
Последнее время читаю всё больше постов про то, что люди уходят с фондового рынка, открывают вклады или вступают в разные, надеюсь, ещё не запрещенные сообщества по типу LQDT и радуются жизни, получая стабильный доход. Насколько оправдан этот выбор с точки зрения долгосрочных инвестиций?
Для ответа на данный вопрос я решил провести небольшой расчёт.
Изначальные данные: типичный средний наёмный работник решил копить деньги на старость. Для этого он принял решение: «каждый месяц я буду откладывать по 10000 р. с зарплаты». Зарплата у него особо не растёт, а если и растёт, то расходы растут пропорционально, поэтому работник стабильно, без индексации, откладывает 10000 р. А ниже, на графике, представлен результат таких накоплений в зависимости от того, в какой инструмент решил инвестировать наш подопытный.
Для расчёта я выгрузил данные с сайта ЦБ, Росстата и Мосбиржи. Если данные были представлены за каждый день месяца (как для MCFTRR или цены золота), то я их усреднял, как будто инвестирование было каждый день месяца равномерно.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) акции
1.49₽ +0.04%
-
Инвест портфель\кубышка - 5й пост (Сентябрь 2024)
Всем привет!
Итог по сентябрю 2024. Начало месяца выдалось очень интересный — на 02.09 ММВБ — 2545. Портфель сходу ушел ниже 3 млн. Старался покупать просевшие и интересные в плане див доходности акции. Но моя ошибка — осторожничал т.к. все ждал поход ниже и там закупится. А дальше случился затык, что все отросло и теперь кажется сильно дорогим — после 13.09 ничего не покупал...
Портфель
Стоимость активов на 30.09 — 3 384 757 (+8,31% к концу августа 2024)
- 31.05.2024 — 3 438 819
- 30.06.2024 — 3 556 267 (+3.41%) ММВБ — 3154
- 31.07.2024 — 3 421 336 (-3,79%) ММВБ — 2950
- 31.08.2024 — 3 124 980 (-8,66%) ММВБ — 2650
- 30.09.2024 — 3 384 757 (+8,31%) ММВБ — 2858
- 35к — плановое пополнения
- 216 — дивы Северсталь
- 348 — дивы Яндекс
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Фонды денежного рынка бьют рекорды
Максимальный объем средств за полтора года вложили международные инвесторы в фонды денежного рынка. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), чистый приток средств в них за неделю составил $129 млрд, что в 17 раз выше объема средств, выведенного неделей ранее. Инвесторы массово скупают низкорисковые активы на фоне опасений за судьбу экономики США. Растет интерес и к фондам акций развивающихся стран во главе с фондами Китая. Российские инвесторы также воодушевлены решениями мировых центробанков и наращивают вложения в акции.
Подробнее — в материале «Ъ».
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Кто пробовал реально, какие подводные камни - "Превращаем рублевый депозит в валютный с доходностью от 24% годовых"
Статья на этоу тему dzen.ru/a/Zuf-jRxXVzzk6wTe Коровин
Суть — покупка вместо депозита фонда LQDT и, используя его как залог, — на ту же сумму фьючерса на доллар, до тех пор, пока курс цб выше цены фьючерса (из-за известных проблем).Цель — больший доход, чем на депозитах, и страховка от внезапного рывка доллара к рублю.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
🔝 Предпосылки исторического результатаБиржевые фонды денежного рынка преодолели отметку в 500 млрд стоимости всех чистых активов. С начала года вдвое выросло количество частных инвесторов и превысило 700 тыс человек.
Чем обусловлена популярность фондов:
• Доходность близка к ключевой ставке ЦБ.
• Инвестиции распределяются в низкорисковые инструменты.
• Инструменты легко купить и продать без потери накопленного дохода.Подробнее на сайте.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Какой фонд ликвидности купить? Плюс финхаки, как увеличить доход от их использованияФонды ликвидности набрали огромную популярность. Во многом благодаря высокой ключевой ставке, за которой следует их доходность.
Ставка RUSFAR, к которой привязаны доходности фондов ликвидности следует за ключевой ставкой. Данные Мосбиржи.
За год инвестиции в них выросли в 10 раз.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Инвестиции в биржевые фонды денежного рынка превысили 500 млрд руб (в 2,2 раза больше, чем на начало года) — МосбиржаСтоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка, обращающихся на фондовом рынке Московской биржи, составила свыше 500 млрд рублей. Это в 2,2 раза больше, чем на начало 2024 года.
Количество физлиц, имеющих в своих портфелях биржевые фонды денежного рынка, с начала 2024 года также выросло вдвое, превысив 700 тыс. человек. Средний размер вложений одного частного инвестора на текущий момент составляет более 690 тыс. рублей.
Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:
«Мы видим стремительный рост востребованности продуктов финансовых компаний, предоставляющих возможность частным инвесторам и бизнесу зарабатывать на денежном рынке. Период высоких процентных ставок и низкий уровень риска таких инструментов делают их привлекательными для инвесторов. Московская биржа планирует и дальше в сотрудничестве с участниками денежного рынка способствовать развитию и продвижению продуктов для их клиентов – частных инвесторов и бизнеса любого масштаба».
Авто-репост. Читать в блоге >>>Риски фонда LQDT (Ликвидность ВИМ Инвестиции)www.wealthim.ru/products/bpif/wimfl/investment_strategy/
1. Котировки поддерживаются маркет-ме...
Arti, Здесь основные активы это ОФЗ если начнется снижение тела облигаций ниже 80% реализуется ценовой риск т.е цена фонда будет меняться в зависимости от стоимости облигаций но важный момент ценовой риск начнет реализовывается когда ставка ЦБ будет 21% и выше фонд даже может приостановить торги во избежание просадки и деньги вкладчиков будут заморожены на неопределенный срок
никого не пугаю БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ
- Риски фонда LQDT (Ликвидность ВИМ Инвестиции)
www.wealthim.ru/products/bpif/wimfl/investment_strategy/
1. Котировки поддерживаются маркет-мейкером.
Вопрос: какой маркет-мейкер у этого фонда в данный момент? Он один или их несколько? Что будет, если с ним(и) что-то случится (банкротство, отзыв лицензии и т.п.)? Как идет взаиморасчет маркетмейкера и фонда LQDT? Это что-то типа клиринга раз в день?
Может ли быть такая ситуация, что утром маркетмейкер продал 1 млрд паев в стакане, получил за них 1.5 млрд рублей и потом из-за каких-то проблем в этот же день прекратил деятельность, не передав эти 1.5 млрд рублей фонду LQDT? То есть, паи проданы другим лицам, а деньги в фонд не переданы. Такое может быть? Есть какой-то механизм страховки от этого?2. Фонд LQDT инвестирует в инструменты денежного рынка.
Вопрос: Я правильно понимаю, что это 100% сделки РЕПО под залог ОФЗ? Что будет, если какой-нибудь контрагент не исполнит свои обязательства по обратному выкупу бумаг? Эти сделки кем-то застрахованы? Будет ли в этот же или следующий день исполнена вторая часть РЕПО с использованием этой страховки через НКЦ или как-то еще, чтобы вернуть полную сумму, которую ожидали получить? Ведь если продавать бумаги по рынку, можно за них меньше получить, чем было бы по обратному выкупу?
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Риски фонда LQDT (Ликвидность ВИМ Инвестиции):
smart-lab.ru/blog/1062853.php
1. Котировки поддерживаются маркет-мейкером.
Вопрос: какой маркет-мейкер у этого фонда в данный момент? Он один или их несколько? Что будет, если с ним(и) что-то случится (банкротство, отзыв лицензии и т.п.)? Как идет взаиморасчет маркетмейкера и фонда LQDT? Это что-то типа клиринга раз в день?
Может ли быть такая ситуация, что утром маркетмейкер продал 1 млрд паев в стакане, получил за них 1.5 млрд рублей и потом из-за каких-то проблем в этот же день прекратил деятельность, не передав эти 1.5 млрд рублей фонду LQDT? То есть, паи проданы другим лицам, а деньги в фонд не переданы. Такое может быть? Есть какой-то механизм страховки от этого?
2. Фонд LQDT инвестирует в инструменты денежного рынка.
Вопрос: Я правильно понимаю, что это 100% сделки РЕПО под залог ОФЗ? Что будет, если какой-нибудь контрагент не исполнит свои обязательства по обратному выкупу бумаг? Эти сделки кем-то застрахованы? Будет ли в этот же или следующий день исполнена вторая часть РЕПО с использованием этой страховки через НКЦ или как-то еще, чтобы вернуть полную сумму, которую ожидали получить? Ведь если продавать бумаги по рынку, можно за них меньше получить, чем было бы по обратному выкупу? А может продать все акции и… А может продать все акции и купить фонд ликвидности? Сейчас это 18.5% годовых. У меня 25.5 млн руб., получает...
Александр Шадрин, Риски есть у такой доходности- Ставка выше 20 % реализует ценовой риск в фондах ликвидности будьте осторожны
А зачем сейчас покупать фонды на облигации?
Получается сейчас из сопоставимых по доходности с LQDT есть только новый фонд от Сбера на флоатеры — SBFR, возможно еще TPAY от Тбанка, но срок жизни у него пока маленький.
Поясните как тогда получается что в 2023 некоторые фонды обгоняли LQDT по доходности. За счет чего? Там же скорей всего нет каких-то высокодоходных облигаций с высоким уровнем риска.
Подпишитесь так же на: Telegram / Youtube / Дзен
Авто-репост. Читать в блоге >>>- 📈 Доходность денежного рынка растет с ключевой ставкой ЦБ
Фонды денежного рынка напрямую связаны с ключевой ставкой. Чем она выше, тем выше потенциальная доходность ваших инвестиций.
Плюсы фондов денежного рынка:
• Деньги распределяются в низкорисковые инструменты.
• Высокая ликвидность: легко купить и продать без потери накопленного дохода.
• Рыночная ставка, близкая к ключевой.Подробнее на сайте.
Авто-репост. Читать в блоге >>> Лютый Комерсант,
Много раз слышал «ЦЕНОВОЙ РИСК» как выражается этот риск?
s.q. lap, Ну когда облигации ниже 20% это запускает продажу этих облигаций а как знаем РЕПО как раз связано с ОФЗ и другими облигациями
Ценовой риск может реализоваться если ставка будет 25-30% но вероятно фондовый рынок прикроют торги проводится не будут
Я вышел с фонда сейчас только золото ничего нехочу больше 2025-2026 год будет печальными для нашей системыКДПВ: Золото vs LQDT ?? продолжим тему
таймфрейм 1 год, рублевый спот золота против ВИМ фонда
пол года
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Sergio Fedosoni, Да сейчас только золото еще плюс что оно в долларах при девальвации в 2025 году это будет спасение для большого капитала
А может продать все акции и ...
А может продать все акции и купить фонд ликвидности? Сейчас это 18.5% годовых. У меня 25.5 млн руб., получается 4.7 млн руб. в год или 393 тыс. руб. в месяц?
Дивами я в этом году получу около 1.4 млн, а тут в 3 раза больше.
В чем подвох? Может акции удвоятся...
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Фонды денежного рынка: как заработать на высоких ставкахВ условиях высоких процентных ставок наиболее востребованными инструментами становятся биржевые фонды денежного рынка. Они позволяют заработать на росте ставок и переждать период неопределённости.
Что такое биржевой фонд денежного рынка
Денежный рынок — сегмент финансового рынка, где банки, брокеры и другие участники размещают и привлекают средства на короткие сроки (от 1 дня до нескольких месяцев). Ключевой индикатор денежного рынка — ставка RUSFAR, которая тесно связана с ключевой ставкой Банка России. На 10 сентября 2024 года она составляла 17,8% годовых.
По объёму денежный рынок значительно превышает рынок акций и облигаций. По данным Московской биржи, в августе объём торгов на денежном рынке достиг 96,8 трлн рублей (77% от общего объёма торгов), а среднедневной объём операций — 4,4 трлн рублей.
Частные инвесторы не могут напрямую участвовать в торговле на денежном рынке. У них есть возможность инвестировать через биржевые фонды денежного рынка, которые представлены в форме БПИФ.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Какой то хитрожопый вроде меня сегодня селлил сайз в LQDT...😁
Какой то хитрожопый вроде меня сегодня селлил сайз в LQDT чтобы закупиться а...
Тимофей Мартынов,
Никаких сомнений, кто-то распродает с дисконтом фонд денежного рынка, чтобы поймать падающий нож в российских акциях, закупиться как следует на падающем рынке. Уверен что следующим шагом этого инвестора будет закупка мусорных облигаций с рейтингом ввв- и ниже, с высочайшей доходностью 50% и выше.
P.S.
Для тех кто не понял, это конечно-же сарказм…КДПВ: Золото vs LQDT ?? продолжим тему
таймфрейм 1 год, рублевый спот золота против ВИМ фонда
пол года
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Sergio Fedosoni,
В золоте свои риски, во-первых манипуляция деривативами, вы же не думаете что рынок оценивает исключительно физическое золото, нет, цену формируют деривативы, которые выпускает кто? правильно — банки возле печатного станка, как на wall street решат, столько золото и будет стоить.
Если при снижении ставок фрс включат riskOn по всей экономике, ваше золото за неделю улетит на 1600, потому-что какой нибудь банк продаст пачку опционов банку по соседству, и перекроет все это дело фьючерсом, который что? правильно, перекроется из вашей позиции по золоту. При этом вырастет s&p500, биткоин, а ваши позиции в золоте протухнут.
Стоимость золота это один из основных бенчмарков инфляции доллара поэтому банки с улицы за ним присматривают, вырасти не дадут и будут регулярно стричь паникеров которые еще думают что на рынке золота торгуется именно золото.
КДПВ: Золото vs LQDT ??
продолжим тему
таймфрейм 1 год, рублевый спот золота против ВИМ фонда
пол года
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Зачем нужны облигации или акции в рамках прогноза, что ЦБ не снизит ставку?С начала 2024-го года по 09.09:
Индекс Мосбиржи государственных облигаций RGBITR29.12.2023 616,37
09.09.2024 574,18
Индекс МосБиржи Корпоративных Облигаций RUCBTRNS29.12.2023 145,31
Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций) MCFTRR
09.09.2024 146,64
29.12.2023 6360,08
09.09.2024 5840,16Вот что надо было брать
LQDT
29.12.2023 1,322
09.09.2024 1,4721
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ММВБ хорошо растёт - мои дальнейшие шаги
Когда вернемся продам всё что есть и куплю ЛКДТ.
Логика простая мне по таким ценам акции не нужны.
Припаркую в лкдт.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
нашелд новый индикатор индекса
тут уже писали про LQOT и что когда индекс растет то с него снимают деньги и порой его доходность падает до 0,03%
а сегодня с утра была 0,04 к вечеру вернулась на норм 0,05 ?
значит деньги понесли в фонд
оставляю для себя это как индикатор некий движения масс к покупкам или фиксации прибылей
может и смешно, но уже догадался что все эти суперматематические стратегии и логические нафиг не работают
нужно искать косвенные признаки движения цены
во уже поднялся на три пика, значит завтра в минусок поиграемся
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) - факторы роста и падения акций
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) - описание компании
Первый в России биржевой фонд денежного рынка. Фонд предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств и управления ликвидностью.
Основными преимуществами фонда являются:
· потенциальная доходность, сопоставимая со срочным вкладом крупнейших банков;
· внутридневная ликвидность (возможность купить/продать фонд с минимальным спредом, поддерживаемым надежным маркет-мейкером);
· минимальные риски снижения стоимости (средства под управлением инвестируются в инструменты денежного рынка, максимально защищенные от кредитного и рыночного рисков).
Активы фонда преимущественно размещаются в обратное РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ и КСУ. Центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделке РЕПО перед добросовестной стороной. Управляющий имеет возможность комбинировать сроки размещения от 1 дня до 3 месяцев, получая дополнительную прибыль при увеличении наклона кривой.
Целью инвестиционной политики является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индикатора стоимости обеспеченных денег RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), рассчитываемого на основании сделок и заявок на заключение сделок РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК), обеспеченными Клиринговыми сертификатами участия (КСУ), (Код индекса RUSFAR), рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская биржа ММВБ-РТС».
Методика расчета: https://fs.moex.com/files/8804
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
