Инструменты, привязанные к цене золота, достаточно часто присутствуют в инвестиционных портфелях. Рассмотрим, какие возможности для покупки золота существуют на Московской бирже. Конечно, если у вас есть доступ к международным рынкам, ваш выбор становится гораздо шире, но это заслуживает отдельного обзора.

  Прежде всего, существуют 3 биржевых инвестиционных фонда, которые торгуются на Московской бирже и доступны для покупки любому неквалифицированному инвестору.

1) ETF FXGD от FinEx. Самый старый из фондов (существует с 2013г.), ориентированных на золото, и самый ликвидный. Сам фонд имеет синтетическую репликацию, то есть никакого физического золота, которое где-то хранится, здесь нет. В основе активов этого фонда американские  казначейские векселя и фонды денежного рынка, доходность по которым сейчас немногим выше ноля, то есть по большому счету, мало влияющая на общую доходность. Фонд заключает одномесячный своп в отношении LBMA Gold Price AM (лондонский утренний золотой фиксинг) с UBS AG, который как раз и призван отражать изменение цены золота. Базово скорее всего подразумевается, что доход, который приносят облигации, идет на уплату премию по свопу. Как это происходит на практике, учитывая околонулевую доходность краткосрочных долларовых инструментов, неизвестно. Кроме этого, в связи с такой структурой фонда у вас возникают дополнительные риски.

Ребята, уже подали налоговые декларации по итогам 2020 года? Как прошло?

Убыток по счету — это обидно. Платить налог с прибыли от торговли на бирже тоже. Есть способ как с помощью первого уменьшить второе. Будет уже на так обидно. 

Сегодня расскажу про один лайфхак, чтобы уменьшить налог. 

Налоговый кодекс позволяет использовать убыток предыдущих лет, чтобы уменьшить налоговую базу последующих периодов.

Основные принципы следующие:

✔️ Учитываются убытки, полученные по итогам года.

✔️ Убытки можно переносить только вперед. Доход 2020 года можно уменьшить на убыток, полученный в 2019 году. А доход 2019 года нельзя уменьшить на убыток, полученный в 2020 году.

✔️ Нужно переносить последовательно: если в 2017, 2018 и 2019 годах у вас убыток, а в 2020 году — доход, то сначала надо учитывать убыток 2017 года.

✔️ Убытки по операциям с ценными бумагами, обращающимися на рынке и по операциям с производными финансовыми инструментами переносятся отдельно. Убыток по производным финансовым инструментам переносится общей суммой — независимо от базисного актива.

Несколько фактов:

— Рынок акций США: 35% от общемирового

— Доля российского рынка акций 0,5% от мирового (в 1900 году доля составляла 6%)

— Жилая недвижимость: 80% от всего рынка недвижимости, куда также входит коммерческая и сельскохозяйственная

— Золото составляет 90% всего рынка ценных металлов (куда входит платина, серебро, палладий и др.)

— Деривативы (фьючерсы, опционы, свопы и др.) посчитаны по рыночной стоимости. По номинальной стоимости рынок деривативов оценивается от 500 трлн. долл. до 1 квадриллиона долл. США

— Для 80% рынка деривативов базовым активом являются долговые инструменты

— Четыре банка JP Morgan, Goldman Sachs, Bank of America и Citibank контролируют до 90% рынка деривативов

Друзья, 2020-й торговый год подошел к концу и хочу напомнить вам об одном маленьком лайфхаке, о котором многие не знают или забывают!

Прибыли и убытки у разных брокеров можно сальдировать и вернуть излишне уплаченный налог у прибыльного брокера.

В двух словах как это сделать?

1) Взять справку 2 НДФЛ у прибыльного брокера, где отражена сумма прибыли и уплаченного за вас налога в 2020 году.

2) Взять справку об убытках у убыточного брокера, где отражена сумма вашего убытка за 2020 год.

3) На основании двух этих справок заполнить в личном кабинете налоговой форму 3-НДФЛ.

4) Ждать возврата излишне уплаченного налога на свой счет.

Всем добра! Не теряйте деньги!

t.me/zhukovfinance

instagram.com/azhukov77

tinkoff.ru/invest/social/profile/Zhukovfinance

zhukovfinance.ru

Всем доброго времени суток. Ниже — мой основной прогноз курса доллара к рублю (USDRUB) на вторую половину января 2021 года. Оригинал поста на  блоге.

На момент публикации материала 17 января 2021 года курс доллара находится на отметке 73,5 — воскресенье, биржа закрыта. Чуть ранее цена пары USDRUB поднималась выше 75, хотя я допускал и более значительное укрепление доллара вплоть до 77.

Полагаю, что во второй половине января 2021 года динамика пары USDRUB будет выглядеть следующим образом:

1. Открытие на уровне 73,5;
2. Тестирование области 74,5 (ориентировочно 18-20 января 2021 года);
3. С этого уровня ожидаю сильное трендовое движение против доллара вплоть до области 70,5-71. Возможно, это случится уже к концу следующей недели (к 22 января 2021 года).

Изобразил этот сценарий на четырехчасовом графике USDRUB (график от 17.01.21):

Пример того, как взаимосвязан рынок криптовалюты и фондового рынка описывал тут.

Происходит так потому, что инвесторы постепенно двигаются по кривой рынка капитала от менее рискованных к более рискованным. В начале этого списка идут гособлигации, а в конце венчурные и различного рода альтернативные инвестиции, к коим и относится крипта. Сначала растет спрос на качественные акции и облигации инвестиционного рейтинга, затем high yield bonds, акции с высокой беттой, и т.д.  Обратный процесс схлопывания риск аппетита происходит с другого конца, сначала инвесторы выходят из наиболее рискованных активов, затем продают активы с меньшим риском, и так они возвращаются к самым защитным инструментам. Кому интересно, можете это посмотреть по истории на примере мартовского падения.

Привет, Смартлаб (уже восьмой раз).

 С Новым годом, этот год безусловно был для всех тяжёлым, но особенно он был тяжёлым для доллара США, его напечатали очень много, наш соратник, Сергей Юрьевич Глазьев всех нас предупреждал, что данная валюта весьма токсична для русского человека и по сути оказался прав.

 Как вам затравка? По моему ничего так вышло,  но такие начала статьи оставим для Вестей или программы Киселёва, наша же задача сегодня — это разобраться подробно и досконально с инфляцией в долларе и чего нам ждать от неё, все ли всё-таки пропало или всё таки еще есть надежда? 

 Если вам больше нравится потреблять информация в видео формате, то я записал на эту тему видео, после него под катом идет статья на эту тему в случае если вы предпочитаете потреблять информацию в текстовом формате.