Список ETF-обёрток от российских УК.
Они накручивают свою комиссию (это плохо), но дают доступ к иностранным ETF для простых российских инвесторов (а это хорошо).
Все данные взяты с сайта https://rusetfs.com/.
Полная комиссия представляет собой сумму комиссий обёртки и фонда внутри.

AKSP
Комиссия обёртки: 1%
Обёртка над: iShares Core S&P 500 (IVV), отслеживает индекс S&P 500
Комиссия: 0.03%

RCUS
Комиссия обёртки: 0.99%
VTBA
Комиссия обёртки: 0.81%
Обёртка над: iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX), отслеживает индекс S&P 500
Комиссия: 0.07%

AKQU
Комиссия обёртки: 4.11%
Обёртка над: Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP), отслеживает индекс S&P 500 Equal Weight Index
Комиссия: 0.2%

SBDS
Комиссия обёртки: 1,57% (содержит 38% фонда SPY)
SBPS

( Читать дальше )

Никогда не был рад, когда с моих зарплат удерживают налоги. При этом, несмотря на желание оптимизировать мзду государству, я понимал, что нам, можно сказать, повезло. Налоги всего 13%, имеются вычеты. И несмотря на неэффективное расходование этих средств, часть идёт по назначению. Короче, отношение к налоговой у меня было скорее нейтральное. Не социалистическое, конечно, но пусть будет хоть какой-то гражданский долг, не особо большой.

И вот, будучи исправным налогоплательщиком, я решил раскрутить этот маховик в обратную сторону. Впервые в жизни появилась возможность получить вычет 52т.р. на взнос ИИС и 10.5т.р. в качестве зачета формального убытка на ФР РФ за 2017ый год. Последняя возможность. С 2021 года лавочку по возврату НДФЛ с рыночных доходов прикрывают.

Декларация подана в апреле, камералка завершена в июле. В ЛК статус подтвержденной выплаты. Проходит месяц. Выплаты нет. 88002222222 говорит: «Ждите.» И так раза два. Сроки возврата прошли. Заявление написано в мае с дублем в августе. В ЛК значится статус подтвержденной выплаты и выделено «Нарушен срок возврата».

( Читать дальше )

Ответ на графике.


Без лишних слов. 


( Читать дальше )

Как и обещал рассказываю про компании с ежемесячными дивидендами.

Кстати, в комментариях меня спросили:

«Вопрос почему рынок эти дивы не видит, и не исправляет ситуацию, или мы все таки, чего-то не знаем или не видим.»

Ответ очень прост: всё внимание рынка приковано к крупным компаниям типа Apple, Tesla или Microsoft, у которого дивидендная доходность аж 0,8% годовых :)

А хорошие средние компании просто никто не знает и не покупает.

Так вот я рассказываю про именно такие малоизвестные, при этом стабильные и высокодоходные компании:



1. Pembina Pipeline Corporation (PBA)

Корпорация владеет трубопроводами, по которым транспортируются жидкие углеводороды и продукты природного газа, произведенные в Западной Канаде.

Также владеет предприятиями по сбору и переработке газа, инфраструктурой и логистикой нефти и природного газа.

( Читать дальше )

#AFG
American Financial Group, Inc. выплатит дивиденды в размере 4 USD на акцию 2021-09-27, что составляет 3.1% от текущей цены 130.29. В совокупности с предыдущими выплатами годовая дивидендная доходность составит 15.7% (доступна неквалам)
(2021-06-07: 14 USD)
(2021-01-14: 0.5 USD)
(2020-12-18: 2 USD)

 

( Читать дальше )

К дивидендным аристократам относятся компании, которые в течение 25 лет и более непрерывно платили и повышали дивиденды. На данный момент в США насчитывается около 65 таких эмитентов.

В 20 веке активно росли промышленные компании, производители продовольственных товаров, финансовые организации и недвижимость. Сейчас они достигли этапа зрелости и значительную часть прибыли отдают акционерам. Благодаря этому, дивидендных аристократов можно найти преимущественно в данных отраслях.

Coca-Cola #KO — на дивиденды направляет более 90% от чистой прибыли, в последние годы динамика прироста выплат замедлилась, запаса по прибыли и по свободному денежному потоку остается все меньше. Скоро компании придется начинать обратный выкуп акций, чтобы была возможность продолжать наращивать дивиденды.
Текущая див. доходность — 3% годовых.

PepsiCo #PEP — на дивиденды распределяют около 70% чистой прибыли, запас побольше, чем у вышеуказанного конкурента. При этом, компания давно уже ведет обратный выкуп акций, что позволяет сохранять запас по прибыли. В последние годы дивиденды наращивают на 5% г/г (Coca-Cola лишь на 2,5% г/г). Также у компании более диверсифицированный бизнес, за счет чего оценка чуть выше, подробно разбирали

( Читать дальше )

Добрый день, друзья.

Мне недавно задавали вопрос – как правильно рассчитать сумму дохода на каждого члена семьи, чтобы получить ежемесячные выплаты на ребенка от 3 до 7 лет? Дело в том, что у инвестора порой сумма дохода «космической» величины, а налоговая база (прибыль) маленькая. Какую сумму надо применять для расчета?

Я обращалась с соцзащиту – даже пришлось немного поругаться, они строго используют только «доходы», без расходов. Но это глупо и неверно, логика отсутствует окончательно. И сегодня увидела долгожданное письмо ФНС России, я его опубликовала у себя…

По мнению ФНС России, сумму дохода, полученного физическим лицом, в частности, по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг (код дохода 1530), следует определять с учетом понесенных расходов по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг (код вычета 201).

( Читать дальше )

Сбер не берет брокерскую комиссию за операции с БПИФами под своим управлением.
И временно не берет эту комиссию за операции с остальными БПИФами и ETF.
https://www.sberbank.ru/ru/press_center/all/article?newsID=1acd805f-b7d1-4779-8ff3-7ed6be69294f&blockID=1303®ionID=77&lang=ru&type=NEWS

ВТБ не берет брокерскую комиссию за операции через приложение с БПИФами под своим управлением.
https://broker.vtb.ru/tariffs/



( Читать дальше )

впервые с 2015 года у меня долларов США в сбережениях меньше 50%. С начала года я принял такую стратегию
С начала года постепенно выходил из американских акций, доллары (как набиралось на целые 1000 единиц) обменивал на рубли и брал облигации. (никаких гос облигаций и гос компаний — мои заморочки)

на конец июля 2021 года структура портфеля выглядит так:

( Читать дальше )

В интернете можно встретить много подборок из разряда топ-10 акций на 2021-22 год, топ акций на 10 лет и так далее. Но многие из них делаются ради контента, а автор не чувствует полной ответственности перед читателями. Поэтому решил написать про портфель на год, что бы посоветовал купить маме, потому что, как мы понимаем, перед близкими людьми чувствуется ответственность и советовать им все подряд не хочется.

Но перед списком сделаю небольшую ремарку. У каждого человека разное отношение к риску, поэтому, даже несмотря на то, что год – срок короткий, и в портфеле должны преобладать облигации, их соотношение с акциями у разных инвесторов будет разное. Так, самые консервативные инвесторы составят свой портфель полностью из облигаций, а рисковые могут набрать акций больше половины от портфеля. В данный модельный портфель я расписываю под свой риск-профиль, вы же можете менять доли активов по собственному желанию.

📃 Акции (24%):

Банк Санкт-Петербург (#BSPB) – 15 лотов (10%)

( Читать дальше )