Сегодня-завтра планирую вложиться в облигации. Некоторые моменты не до конца понятны, помогите, пожалуйста, разобраться.

1) Завтра ЦБ объявит решение о ставке, скорее всего ее понизят. В связи с этим ОФЗ лучше сегодня купить или дождаться завтрашнего решения? Насколько я понял, если ЦБ понизит ставку, то и ставка по ОФЗ тоже упадет? А что будет происходить с ценой?

2) Каким образом осуществляется погашение, если я приобретаю облигации через квик? Все будет происходит в автоматическом режиме или мне нужно будет в день погашения совершать какие-то действия?

3) По какой цене будет погашение? По биржевой цене на дату погашения или по номинальной?

4) Допустим, есть ВДО с безотзывной офертой (put-оферта), по которой эмитент обязуется выкупить облигации по номинальной стоимости (100%), а сейчас они торгуются ниже номинальной стоимости (98%). Получается, это беспроигрышная ситуация — купил ниже номинальной стоимости, у тебя их выкупят по 100 по предъявлению?

5) Также к вопросу о погашении, как оно будет происходить на дату put-оферты? Ведь put-оферта предполагает добровольное предъявление облигаций на день оферты. Допустим я захочу их продать, покупал по 98, на день оферты эмитент обязуется выкупить их по 100 — как процесс выкупа будет происходит? Не станет же цена в стакане автоматически по 100?

( Читать дальше )

12 июля я устраивал опрос на смартлабе, какие мифы есть об инвестициях и трейдинге. Спасибо всем, кто написал ответы, давайте подытожим.

🤣спекулянты зарабатывают много денег и почти не напрягаются

🤣Если я пришел на биржу, то сразу стану богатым и больше никогда не пойду на работу

🤣трейдинг это быстрое и лёгкое бабло

🤣можно обогатиться, причем быстро. это можно сделать, стартанув с мизерной суммы.

🤣Наличие кукла

🤣волшебство индикаторов))) чудо предсказывающих кривых линий)

🤣за инвестициями надо постоянно следить

🤣Если я буду покупать все подряд, то на среднесроке я все равно выиграю

🤣с помощью примитивных параметров типа PE или book value per share можно принимать решения

🤣теханализ работает. теханализ предсказывает будущее.

🤣цена не может быть отрицательной

🤣покупай и держи это стратегия для заработка 

Это были ваши варианты.
Что бы я добавил лично от себя?
Напомню, что ниже перечислены именно мифы, то есть заблуждения.


( Читать дальше )

Всем привет!

Сегодня я решил написать пост для тех, кто только начинает изучать трейдинг. 

Когда я разбираю сделки, то движения измеряю в пунктах.
Но как перевести пункты в рубли?

На Московской бирже торгуются фьючерсы на акции, индексы, валюту, облигации, процентные ставки и на товары. У контрактов может различаться стоимость пункта.

Запомним понятие “шаг цены”. Шаг цены – это минимальное расстояние, на которое может изменяться цена.

Примеры.
Сбербанк. Шаг цены = 1 (20100, 20101 и т.д.)
Нефть. Шаг цены = 0,01 (40,00; 40,01и т.д.)
РТС. Шаг цены = 10 (121000, 121010 и т.д.)

Для перевода пунктов в рубли нам надо знать, сколько стоит шаг цены. А стоимость шага, это и есть стоимость пункта (но на фьючерсе РТС шаг цены = 10пунктов, поэтому стоимость 1 пункта = стоимость шага цены РТС  / 10 ) 

Для фьючерсов на акции стоимость шага = 1 рубль. 
К примеру. Вы открыли лонг по Сбербанку. Входили по 20100. Позицию закрыли по 20200. Итого с одного контракта в сделке вы заработали 100 пунктов или 100 р.

( Читать дальше )

Сделал подборку полезных сервисов. Большинство из них платные, но есть возможность демо-периодов. Рекомендую посмотреть и попробовать.

 

Investor's Business Daily

Сайт: investors.com
Стоимость: ~$20 за продукт в месяц

IBD считается второй деловой газетой в США после издания The Wall Street Journal. На основном сайте газеты много новостей, мнений, аналитики. Также есть различные скринеры и рейтинги — по дорогим акциям, дешевым акциям, ETF.

Наибольшую популярность сервису принесла аналитика акций по системе CAN SLIM. Это инвестиционная стратегия, которую основатель IBD Уильям О’Нилл описал в книге “Как делать деньги на фондовом рынке”. Стратегия сочетает фундаментальные данные и ценовую динамику, чтобы находить компании-победители. Во многом благодаря CAN SLIM издание и стало успешным. Сегодня оно имеет почти миллион человек регулярной читательской аудитории.

( Читать дальше )

В прошлом блоге ЗОЛОТО. СОТ200616. Сценарий на июль.

Был предложен, как наиболее вероятный сценарий, это заход на 1800 и дальнейшее падение цены до конца июля.(до экспирации Aug20)

Сегодня (9 июля) 1807, и если в ближайшие дни не  начнется коррекция, следует ожидать какого то другого развития событий.

Вопрос какого?

Месяц назад фонды (Большие спекулянты) еще сокращали лонги, Азеры (Спекулянты помельче)  увеличивали лонги. 

При этом и те и другие сохраняли большую чистую позу в лонг.

Обе группы покупают.

( Читать дальше )

*** Подписывайтесь на мой канал в телеграм

Abbvie – это глобальная научно-исследовательская биофармацевтическая компания, один из лидеров в индустрии биофармакологии. После объединения с Allergan (лидером в области эстетики и женского здоровья) станет 4 компанией в мире по выручке и третьей по операционной прибыли, уступив лишь J&J и Roche. С момента основания компании в 2013 году чистая прибыль на акцию только росла. Дивиденды также не отставали и увеличились в 3 раза.

Компания производит и продает 30 различных препаратов, в том числе: 4 в сфере иммунологии, 1 в неврологии, 7 в сфере онкологии, 1 — вирусологии, 2 в сфере общей медицины. В Pipeline компании — еще 56 уже разработанных препаратов, но находящихся на разныз фазах исследований и испытаний (всего 3 фазы), из них 11 на поздней 3 фазе — т.е., с перспективой утверждения в FDA в 2020-2021 гг.

( Читать дальше )

В настоящий момент популярностью пользуется метод, предложенный Гарри Марковицем. Кратко его можно описать как одновременный анализ математического ожидания и среднеквадратичного отклонения стоимости сформированного портфеля, при этом первому параметру приписывается смысл доходности, а второй является заменителем риска. Но является ли подобный подход корректным?

Предложенный взгляд будет валидным, если вы на протяжении всего периода инвестирования рассматриваете пропорции портфеля как константу: покупаете ценные бумаги в желаемой пропорции и точно в такой же пропорции по мере необходимости их продаете (тем самым сохраняя пропорцию оставшейся части портфеля). Но разве эта схема будет удачной с точки зрения входа и выхода из ценных бумаг? Ведь логичней продавать те бумаги, которые сейчас стоят максимально дорого, а не все входящие в портфель.

Например, представьте ситуацию, что вы получили крупную сумму денег, как оплату за выполненние длителного проекта. Если для простоты рассмотрения ограничиться только валютными инвестициями, то чтобы максимально выгодно тратить эти деньги на текущие расходы, лучше всего разложить эти деньги в три валюты: рубль, доллар и евро. Это позволит тратить каждый из активов в тот момент, когда он имеет максимальную стоимость относительно двух оставшихся. Например, если сегодня бивалютная корзица стоит дорого, а доллар вырос отностельно евро, то выгоднее продавать доллары, позволяющие сегодня получить максимальную выгоду. Таким образом каждый из активов будет продан по максимуму своих цен. *

( Читать дальше )

Сегодня продолжаю рассказывать по сектора, которые бы выбрал для долгосрочного инвестирования на 10-20 лет +

Первая часть: сектор биотехнологий

Второй сектор — это альтернативная энергетика. Будущее трудно отрицать: разведанных запасов углеводородов хватит на 30 лет + (не учитывая новые разработки), экологический тренд уже приобрел широкую популярность в западных странах, у многих есть свои государственные программы по отказу или сокращению использования невозобновляемых источников энергии. Те же автоконцерны переходят на создания электрокаров и гибридов, не только потому, что видят за ними будущее, но и из-за ужесточения государственного регулирования и норм к двигателям внутреннего сгорания.

Примечательно, что инвестиции в возобновляемую энергетику со стороны крупнейших мировых нефтегазовых компаний в 2019 году установили рекорд. И Royal Dutch Shell лидер среди инвесторов.

( Читать дальше )

Ребят, здравствуйте. У меня вопрос к опытным людям и знатокам по поводу налогообложения и отчетов 3-НДФЛ.

В общем открыл ИСС в ВТБ. Хотел посмотреть в сторону российских и зарубежных акций. ИСС выбрал потому, что можно через 3 года по типу Б не платить 13% НДФЛ.

Но начал углубляться в эту тему и понял, что не все так гладко, как пишут брокеры на своих рекламных страничках. На сколько я успел разобраться, то если покупаешь акции российских компаний и получаешь по ним дивиденды, то брокер является налоговым агентом и проблем с отчетами быть не должно, тем более на ИСС.

А вот если покупаешь акции американских компаний на СПБ и получаешь по ним дивиденды, то есть два пути: либо с них удержат 30% в США, либо можно подписать форму W-8BEN и тогда в США удержат 10%, а 3% доплачивать самому.

Но, даже если выбрал вариант с 30%, то нулевой отчет в налоговую по форме 3-НДФЛ всё равно нужно сдавать.

В итоге вырисовывается на первый взгляд масса проблем, которые люди описывают в сети. Человек получает дивидендов на 1-2$, купив несколько акций американских компаний, а потом мучается с заполнением форм и уплатой налогов в несколько рублей или копеек.

( Читать дальше )

За последний год закрыл ИИСы в ВТБ, ПСБ и Открытии.

Закрытие должно происходить на 3 год существования ИИСа с момента открытия счета. Иначе налоговая потребует вернуть налоговые вычеты.
В идеале открывать ИИС под 5 вычетов по схеме.

2016 год январь — открытие ИИСа
2016 год декабрь — пополнение — 1 вычет можно делать 12 января 2017 года.
2017 декабрь — пополнение — 2 вычет 12 января 2018 года.
2018 декабрь — пополнение — 3 вычет.
2019 декабрь — пополнение — 4 вычет.
2020 январь — пополнение — закрытие ИИСа — 5 вычет 12 января 2021 года.

Деньги морозятся не более 3 лет. 

Закрывать нужно с переводом бумаг на обычный брокерский счет. Иначе брокер будет неделями закрывать вам ИИС. 

Проверенно на опыте многих инвесторов. Ибо
1. Миллионы рублей на счете можно крутить, получая на них прибыль, кормя инвестора сказками.
2. Деньги на бр счете ни как не застрахованы, каждый день вы рискуете лишиться всей суммы.

По Открытию отзыв читал, они умудрились вообще месяц закрывать, постоянно кормя инвестора сказками.  

( Читать дальше )