Согасно ГК РФ, обязательная письменная форма предусмотрена для сделок от 10 тысяч рублей. Для остальных допустима устная форма. Поэтому для переводов меньше 10к нет оснований требовать указания договора — его может просто не существовать на вполне себе законных основаниях. Нет ли в инициативе принуждения заключать договор в случаях, когда Закон позволяет этого не делать?))
Кстати, тут и лазейка — дробить перевод на несколько <10 к, чтобы получить алиби «договоров нет, у нас устные сделки в силу ст.159 ГК РФ».
Вообще непонятно, зачем они занимаются этой херней, когда основной поток теневых денег в наличке. По одним только ПКО уклонений от налогов на такие суммы, что никаким переводам не снилось. Коммерсу проще бумажку на принтере напечатать с суммой в 5 раз ниже и отдать налом, нежели палиться в переводе

