ипотека

Инфляция, принципы ESG в ипотечных стандартах   и рекорд рынка новостроек

📊 Новости в мире финансов и инвестиций:

— По данным Росстата, недельная инфляция с 18 по 24 ноября составила 0,14%. Годовая инфляция замедлилась до 6,97%.

— По данным опроса «инФОМ», в ноябре 2025 года инфляционные ожидания россиян резко выросли до 13,3%. Показатель вернулся к значениям августа, а оценка текущей годовой инфляции населением составила 14,5%.

— Банк России снимает ограничение на инвестирование квалифицированными инвесторами в расчетные инструменты, привязанные к криптовалютам, через паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

— Крупные банки и их клиенты-торговые компании должны будут обеспечить возможность использования цифрового рубля с 1 сентября 2026 года. Для бизнеса льготный период, в течение которого не взимается комиссия за операции, продлен до конца 2026 года, после чего начнут действовать минимальные на рынке тарифы.

— Объем средств россиян в банках на 1 ноября 2025 г. достиг исторического максимума в 63,5 трлн руб. По данным ЦБ, рост связан с индексацией зарплат и пенсий. Основной прирост средств обеспечили срочные вклады благодаря привлекательным ставкам.

( Читать дальше )

ЦЕНЫ НА ЖИЛЬЕ В США: ГОДОВЫЕ ТЕМПЫ – МИНИМАЛЬНЫЕ С ИЮЛЯ 2023 ГОДА

В сентябре сезонно-сглаженный ценовой индекс по 20 крупнейшим городам США вырос на 0.13% мм vs 0.12% мм, годовая динамика составила до 1.38% гг vs 1.55% гг месяцем ранее (ждали 1.4% гг).

В S&P CoreLogic Case-Shiller20 входят: Атланта, Бостон, Шарлотт, Чикаго, Кливленд, Даллас, Денвер, Детройт, Лас-Вегас, Лос-Анджелес, Майами, Миннеаполис, Нью-Йорк, Феникс, Портленд, Сан-Диего, Сан-Франциско, Сиэтл, Тампа и Вашингтон.

S&P: “…CoreLogic Case-Shiller 20-City Home Price Index вырос достаточно умеренно, темпы снижаются восьмой месяц подряд до самой медленной динамики с июля 2023 года. Чикаго сообщил о самом высоком годовом приросте (5.5%), за ним следуют Нью-Йорк (5.2%) и Бостон (4.1%). Эти мегаполисы северо-востока и Среднего Запада сохранили динамику, даже несмотря на смягчение общей рыночной конъюнктуры.

С другой стороны, Тампа показала самую низкую доходность (-4.1%), за ней следуют Финикс (-2.0%), Даллас (-1.3%) и Майами (-1.3%), что подчеркивает особую слабость рынков «Солнечного пояса», которые испытали самые резкие скачки цен в эпоху пандемии.

( Читать дальше )

Складывается устойчивый тренд на снижение ставок на рынке, в том числе в ипотеке, заявил глава Сбербанка Герман Греф журналистам в кулуарах Domclick Digital Forum.

«Мы видим, что идет устойчивый тренд на снижение ставок и будет расти объем рыночной ипотеки. Правительство будет сворачивать предоставление льготной ипотеки. Дифференциация ставки по количеству детей в семье — это правильный подход. <…> В следующем году будет восстанавливаться объем выдач ипотеки. Следующий год должен стать годом нормализации», — сказал он. 

tass.ru/ekonomika/25738433

Сбербанк оценивает прирост своего ипотечного портфеля в 2025 году примерно на 10%. При этом на льготные программы приходится 70% портфеля, а рыночная ипотека занимает лишь 30%. По словам заместителя председателя правления Сбербанка Кирилла Царёва, общий розничный кредитный портфель по сектору в следующем году, скорее всего, окажется ближе к верхней границе диапазона 2–4%.

Регулятор смотрит на рынок осторожнее, так как Центральный Банк России сохраняет прогноз по приросту ипотечного портфеля на уровне 5–8% с учётом секьюритизации, а по потребкредитованию ждёт всего от минус 1 до плюс 2% в 2025 году. Аналитический центр ”ДОМ.РФ” оценивает объём выдачи ипотеки в 2026 году в 4,8–5 трлн рублей против 4 трлн в 2025-м, что подразумевает умеренный рост базы в следующем году на 20–25%. АКРА и ряд банков в своих обзорах исходят из того, что большинство сегментов кредитования в 2025 году прибавит не больше 10%, а совокупный кредитный портфель банков вырастет примерно на 5%.

( Читать дальше )

«В этом году мы прогнозировали в начале года, что рынок выдачи по ипотеке будет в районе 3,8 трлн рублей. Это, действительно, падение практически на триллион по сравнению с прошлым годом, но сейчас мы поменяли свой прогноз чуть-чуть вверх, мы прогнозируем, что все-таки достигнем примерно 4 трлн рублей выдач к концу этого года. И на следующий год прогнозируем примерно такие же цифры на данный момент», — сказал он.

«В целом мы увидели сейчас всплеск. Есть разные точки зрения, почему этот всплеск есть. Есть точки зрения, что чуть-чуть выросла рыночная ипотека, есть точки зрения, что из-за спекуляции изменений по семейной ипотеке. (...) Тем не менее мы видим, что спрос по ипотеке выше наших ожиданий. Но в целом мы прогнозируем, что ситуация будет примерно такая же в следующем году, и будет расти доля рыночных программ в следующем году с учетом снижения ключевой ставки», — добавил замминистра.

Минфин надеется, что с учетом снижения ключевой ставки рыночная по ипотеке в следующем году снизится на 4-5 процентных пунктов, заявил Чебесков.

( Читать дальше )

Офисы — крупнейший сегмент коммерческой недвижимости. Исторически качественные офисные здания в центральных деловых районах считались одним из наименее рискованных активов: стабильные долгосрочные арендаторы, предсказуемые денежные потоки, низкая волатильность стоимости.

После пандемии девелоперы ожидали обвала спроса на офисы. Прогнозы были мрачными: удалённая работа станет нормой, вакансия вырастет до критических значений, арендные ставки упадут. Многие проекты в тот период застройщики переводили в жильё. Объёмы нового строительства качественных офисов класса А резко сократились. С началом СВО на рынок обрушилась новая проблема — уход из России множества иностранных компаний и освобождение офисных помещений класса А — вакансия взлетела до 13%.

Никто не ждал ничего хорошего от рынка офисной недвижимости. Но офисы удивили всех. Компании вернули сотрудников в офисы, российский it-сектор и компании из других секторов активно расширяли свои офисы, а крупные корпорации даже принялись скупать целые здания под штаб-квартиры. Офисы оказались нужны потребителям.

( Читать дальше )

Алексей Лейпи, директор департамента «Домклик» Сбербанка:

• В 2024 году общий объём выдач по всем программам ипотечного кредитования составил 4,9 трлн рублей: 3,6 трлн рублей приходилось на программы с господдержкой, 1,3 трлн рублей — на жилищные кредиты по рыночным (базовым) ставкам
• В 2025 году объём выдач жилищных кредитов снизился до 4 трлн рублей: базовые программы уменьшились на 38%, а программы с господдержкой − на 11%
• В 2026 году мы прогнозируем увеличение объёма выдач по всем программам ипотечного кредитования на 35% до 5,6 трлн рублей
• В октябре сделки по рыночной ипотеке проводятся по ставкам на уровне 20%. Для сравнения в январе 2025 года средневзвешенные ставки были почти 30% годовых
• Мы наблюдаем замедление роста цен на недвижимость в России. Так, с начала года по IV квартал 2025 года стоимость кв. м на первичном рынке жилья прибавила 4%, а по вторичному рынку рост составил 6%. При этом в 2025 году рост цен на первичную недвижимость был ниже уровня инфляции

( Читать дальше )

Россиянину с медианной зарплатой, который планирует купить квартиру в новостройке, потребуется 6,2 года, чтобы накопить 20% первоначального взноса для ипотеки на квартиру площадью 65 м². В 2019 году этот срок составлял 2,3 года. Такие данные привёл заместитель Председателя Правления Сбербанка Тарас Скворцов на конференции Domclick Digital Forum в своём докладе, основанном на исследовании СберИндекса.

www.sberbank.com/ru/news-and-media/press-releases/article?newsID=c0f6fb2b-56f4-4298-bf4e-ff16c3aa4774&blockID=7&regionID=60&lang=ru&type=NEWS

За январь-сентябрь 2025 года 37% от общего количества выданных кредитов на жилье получили клиенты, у которых есть закрытая или не погашенная ипотека, сообщил зампред Сбера Тарас Скворцов. В 2020-м на таких клиентов пришлась четверть выдач.

Из 37% — 20% — те, кто брал кредит на жилье не имея погашенной ипотеки.





pro.rbc.ru/demo/692582de9a794764a8b41807?from=from_main_12&utm_source=rbc.ru&utm_medium=inhouse_media&utm_campaign=lines_12&utm_content=692582de9a794764a8b41807&utm_term=10.4Z_auth_base

( Читать дальше )