Долгосрочные инвестиции

Всем привет.
Поскольку никто не знает когда начнется кризис, сколько он продлиться, когда начнется восстановление и когда снова будем на хаях, я хочу рискнуть.
Рассмотрел 2 исторических периода: лучший и худший.
5 лет инвестиций и затем выход из бумаги на текущем уровне.

Инвестиции в Apple с 1 августа 2013 по 1 августа 2018

01.08.13 70 х 1000 = 70 000

01.08.14 103 х 1000 = 103 000

01.08.15 113 х 1000 = 113 000

01.08.16 106 х 1000 = 106 000

01.08.17 164 х 1000 = 164 000

01.08.18 хай на 228 выход из бумаги

Итого 556 000: 5000 = 111 средняя цена в портфеле

Рост +105% или 15% годовых в течение 5 лет

С реинвестированием дивидендов: 556 000 — 10% = 500 400: 5000 = 100 за акцию.

Рост + 128% или 17,9% годовых в течение 5 лет.

====================================

Инвестирование в Apple в период с 1 апреля 2011 г. по 1 апреля 2016 г.

01.04.11 50 х 1000 = 50 000

01.04.12 83 х 1000 = 83 000

01.04.13 63 х 1000 = 63 000

01.04.14 84 х 1000 = 84 000

01.04.15 125 х 1000 = 125 000

Итого 405 000: 5 000 = 81 средняя цена за акцию в портфеле.

01.04.16 – дно, цена акции 94

Рост за 5 лет – 16% или 3% ежегодно.

( Читать дальше )

Приветствую всех посетителей смарт лаба! Читаю этот сайт больше трех лет, на днях вот решил зарегистрироваться. 

Предлагаю обсудить вот какой вопрос: как человеку, имеющему накопления в долларах, защитить их от инфляции и заработать немного сверху?

Сам я не являюсь профессиональным трейдером и работаю в консалтинге. За годы работы я отложил 300к долларов, которые абсолютно свободны и не понадобятся в обозримом будущем.

Куда бы вы их вложили, если у вас нет времени погружаться в перипетии трейдингового ремесла (максимум час в неделю на это дело)?

Я поступил следующим образом: накупил всяких ETF, покрывающих американский рынок и немного весь остальной мир, с небольшой долей бондов. Как думаете, имеет это смысл или полный бред?
Прошу помочь подкованных инвесторов новичку :)

Портфель выглядит следующим образом:

ETFs:
XLK — 54k USD (микс акций технологического сектора США)
AAXJ — 44k USD (микс акций азиатский региона)
VEU — 41k USD (микс акций развитого мира кроме США)

( Читать дальше )

Неожиданно всплыла тема Газпрома, с чего вспомнил старый топик от 22 апреля 2013 года "ГАЗПРОМу на 120 посвящается......" : 

smart-lab.ru/blog/115792.php , где была такая фраза:

«Где-то в середине 2000-ых на вопрос о том, стоит ли покупать Газпром по 120, этот инвестор ответил: «Газпром – г…о бумага. Ценник её – сотня, ещё полтинник за эксклюзив, так что гарантировать могу одно: покупая сегодня за 120 через 5 лет точно не будешь в убытке.»

Считая, что фраза эта года 2005, можно сказать, что ГАЗПРОМ напрасно ругают : ХОРОШАЯ АКЦИЯ, без претензий, но стабильная, как ЖКХ в ЕС, речь шла про 5 лет, но и через 12 лет ГАЗПРОМ по 120 не в убытке))) и ещё дивиденд. 

 Одно её подвело: девальвация рубля к доллару с 30 до 60: ГАЗПРОМ одна из бумаг, которая не отыграла девальвацию в рублёвых котировках, но справедливости ради: в рублях-то ПЛЮС, особо с дивидендами.

  А ещё фраза про «г-о  бумага» говорит о  том, что те, кто в теме не нуждаются в умных витиеватых аналитических соплях)))

Вчера упал Насдак прилично.

Кто-то, кроме меня что-то купил?

Взял NVidia, Autodesk, Micron.

Что-то хорошее пропустил?

Что думаете об Alibaba, Amazon?

S&P уже трендово растет с начала 2009 го года, 680 -> 2440, то есть 8ой год. Исторически экономический цикл это 7-9 лет. Соответственно, пора уже ставить вопрос о том «когда долбанет», и хорошо бы знать «что долбанет». Если посмотреть американский рынок акций, то многие стоки уже начали переходить в «экспоненциальный режим»(в копилку еще можно добавить крипто валютный-хайп), тянуть индекс ввверх все тяжелее и тяжелее.  При глобальном развороте, обычно срабатывает магия цифр, то есть скорее всего это будет уровень начиная от 2500, с наибольшей веротятностью где-то в районе 2560. По поводу того что может «долбануть» могут быть различные варианты, но скорее всего это буде Китай. Китай это огромный поезд с заглохшим мотором (а нового пока нет) и кретинами машинистами, который все еще едет по инерции, но скоро это всем станет очевидно, и тогда начнется веселуха. Сам пока сижу в долларах после продажи акций AMD, следующая точка принятия решения это 2100 по S&P или тайм стоп через 3-6 месяцев. Скорее всего будет еще несколько шансов купить доллары в районе 57-58 на отскоке нефти. Всем удачи.

( Читать дальше )

Странно, но я не нашел на просторах смартлаба этого кина. Поэтому решил выложить ссылочку на русскую версию данного прекрасного, хоть и немного сопливого документального фильма.
www.youtube.com/watch?v=c5-3IaUb5BQ&feature=youtu.be


В идеале конечно стоит прочитать фантастическую книжку про Уоррена Баффета, где все расписано в мельчайших деталях, но я уверен далеко не все смогут осилить почти 800 страниц текста. Но эта книжка наверняка изменит ваш поход к трейдингу, инвестициям и вообще к жизни.
Вот ссылка на книжку
www.labirint.ru/books/317267/

Дисклеймер 1: пост отражает личное мнение автора и не претендует на звание истины в последней инстанции.

Дисклеймер 2: в посте используются два весьма спорных предположения:
а) Существуют бизнесы — акционерные общества, дружественные к миноритариям и не выводящие прибыль в оффшоры и зарплаты топ-менеджеров;
б) долгосрочная цель любого существующего бизнеса — достичь рентабельности, значительно превышающей инфляцию и ставки по депозитам.

Если эти предположения считать неверными, заключения поста неверны и обсуждение бессмысленно. Как гласит логика высказываний «из ложной посылки — всё, что угодно».

Среди клиентов биржи существуют две большие группы, которые редко пересекаются: краткосрочные инвесторы (спекулянты) и долгосрочные инвесторы. Среди первых возможна куда более высокая доходность, но число проигравших намного больше числа выигравших. Среди вторых — доходы не так высоки, но и разорившихся долгосрочных инвесторов не так и много (при разумном инвестировании с диверсификацией и ребалансировкой). Попробуем разобраться, почему распределения величины и доли выигрышей и проигрышей так различаются.

( Читать дальше )

Здравствуйте, ну вот и прошел год с момента формирования портфеля, малышу исполнился 1 год. Доходность 13,1% (бумажная + дивиденды), что очень скромно по сравнению с «гуру» смарт-лаба, аленки и арсагеры.

За этот период, банковский процент 10%, инфляция 6%. индекс — 25%.

Ориентир был по 15% ежегодно, чуть хуже плана, думаю, что наверстаю упущенную в будущем. Проиграл индексу, но обогнал банковский вклад.

Бумажная прибыль не очищена от налога, дивиденды уже за минусом налога. Были покупки акций после выплаты дивидендов, а т.к. размер портфеля увеличивался, доходность падала. т.е. ДД не в момент выплаты, а на сегодня 1 января. (ДД 4.45%)

Определился с периодом инвестирования в Российские акции — 30 лет. Как раз, перед отъездом из РФ буду фиксировать бумажную прибыль.

Начало здесь — smart-lab.ru/blog/300390.php

Тогда думал, что буду покупать на совсем, сейчас всё-таки решил на 30 лет.

Как писал год назад, «только при обратном выкупе буду продавать акции.» — и придется мне расстаться с М.Видео, нет смысла держать их акции после покупки Гуцириевым.

( Читать дальше )