Рост задолженности произошел накануне рассмотрения 21 июля советом директоров ЦБ вопроса о ключевой ставке, аналитики ожидают ее повышения на 50-100 базисных пунктов.
В этих условиях банковские заимствования почти на 1 трлн рублей произведены по ставке, близкой к ключевой после ее ожидаемого повышения.
www.interfax.ru/russia/912446Мы считаем, что этот шаг не окажет существенного влияния на рост кредитных портфелей банков, которые специализируются на потребительском кредитовании, а именно, TCS Group, которая уже столкнулась с избытком капитала.Атон
Прибавка от года к году очень даже приличная — 33%.
Половина совокупной прибыли – единовременная прибыль First Citizens и Flagstar от покупки обанкротившихся банков SVB и Signature. Ну а самую высокую прибыль в $11,7 млрд (+52% г/г) показал JPMorgan. Из 4,4 тыс. американских банков лишь 197 (менее 5%) зафиксировали убытки в первом квартале.
Самая главная причина достойной операционной прибыли банков — высокие ставки. Все просто: чем выше ставка, тем больше банки начинают зарабатывать на кредитах. А ФРС поднимал ставку аж десять раз подряд.
Сухими из воды тут выйти не получится. Прибыль, конечно, рекордная, но процентный расход банков сейчас вырос в 10 раз по сравнению с прошлым годом — до $85 млрд.
Так что быстрый рост прибыли вряд ли продолжится, так как будут дешеветь активы и общий капитал на балансе банков. Что, кстати, являлось одной из причин недавних банкротств в Штатах. После чего каждый банк был вынужден поднять ставки по депозитам после краха Silicon Valley Bank.
Больше сделок и постов читайте в моем ТГ-канале: t.me/Vlad_pro_dengi
Прибыль банковского сектора по месяцам в 2023 года:
январь 2023 – 258 млрд руб.
февраль 2023 – 293 млрд руб.
март 2023 — 330 млрд руб.
апрель 2023 — 224 млрд руб.
💵Общая сумма прибыли за 4 месяца 2023 года = 1,1 трлн руб. Это много, в рекордный 2021 год прибыль банковского сектора составила 2,4 трлн руб., в 2020 — 1,6 трлн руб., в 2022 —203 млрд руб.
ЦБ ждет 1,9 трлн руб. прибыли, я считаю, что перестраховываются. Прогноз соответствует прибыли в 100 млрд руб. за каждый следующий месяц. Банки сейчас зарабатывают в 2,5 раза больше.
Более того, банки получают высокую прибыль вот уже 10 месяцев подряд (ЦБ опубликовал такую статистику в виде графика), приложил картинку.
Доходность на капитал 21% (ROE), это все еще высокий показатель.
Короткое резюме: за 4 месяца прибыль космическая, 1,1 трлн руб. – это очень много, при этом за апрель мы видим снижение. Чтобы понять тренд это или нет, необходимо дождаться еще пару отчетов Центрального Банка. При этом, я считаю, что все банки страны в этом году будут близки или даже смогут показать рекордную прибыль сектора в 2,4 трлн руб., делаю на это ставку. Отчет ЦБ позитивный для акций Сбера, Тинькофф, ВТБ и БСП.