С текущей даты начинаю записывать доли владельцев частных банков (работающих под брендом ФРС США) в Топ-10 компаний по капитализации.

Ребята скупают акции через фонды Vanguard, BlackRock, State Street и другие фонды поменьше (включая марионеточный фонд «гениального» Баффета). Следить за долями не сложно — на сайте whalewisdom.com публикуются данные из ежеквартальной Формы 13F. На конец 2019 года доли (кол-во купленных акций) в Топ-10 корпораций выглядят так:

Vanguard (см. полные данные) — кол-во купленных акций в Топ-10 корпораций:



BlackRock (см. полные данные) - кол-во купленных акций в Топ-10 корпораций:



( Читать дальше )

Откуда я черпаю информацию?

Есть несколько источников: интернет-сайты, телеграмм-каналы, приложения, радио, Твиттер, Instagram, Research банков, TV. Все источники должны работать на вас 24 часа в сутки.  

Сайты:

• ft.com
• wsj.com
• zerohedge.com
• forexlive.com — если хотите хедлайны по форексу, да по рынку в целом, вам сюда. Этот сайт у меня включён всегда.
• finance.yahoo.com – тут можно быстро получить картину, как открывается рынок США
• www.investing.com – тут смотрю данные CFTC.
• www.bloomberg.com
• marketwatch.com
• economist.com
• smart-lab.ru
• rbc.ru

Надо понимать: российские ресурсы очень слабые. Их недостаточно. Новости в них рассчитаны на широкую массу, они запаздывают. Поэтому нужно учить английский. Это

( Читать дальше )

Включает в себя курс по платформе TSLab, программированию на C#, написанию торговых роботов на TSLab API.
TSLab — 12 часов
C# — 18 часов
TSLab API — 24 часа
Несколько скринов с материала.


( Читать дальше )

«Раб-очий» не должен ничего понимать, поэтому мы придумали Это...

Давненько товарищи не виделись. Разбудите меня в любое время, Я спрошу только несколько вещей! 1)Сколько стоит квадратный метр жилья в Москве и СПБ,  2)Сколько стоит Тройская Унция (31,1 гр) Золота в Долларах, 3) Какой Курс нац валюты по отношению к Доллару 4) Дайте график Нефти 5) Когда был последний кризис с Девальвацией НАЦ Валюты.

Поехали:

1) Всегда стремись иметь минимальную ЗП= стоимости квадратного метра в твоем городе (Особо касается МСК и СПБ) СПБ должен зарабатывать 100 — 110 тр. (Доход можно считать на семью)

2)Какое бы время вы не брали средняя ЗП в золоте (см. правило 1) равняется в среднем от 30 до 35 гр. Золота Вот формула= Стоимость унции в долларах 1571 / 31,1 (унция) = 50,51 долларов за 1 грамм, отсюда 1 гр в Рублях = 50,51* курс доллара (62)= 3 132 рублей за 1 грамм  Отсюда 110 000 руб (метр квадратный и Нужная ЗП) / 3132 р= 35,12 гр. Золота

Вы удивитесь но расчеты показывают что с 1991 года Хорошая ЗП всегда составляла 30-35 гр Золота.(пересчитайте) Исключение было Дикие годы с 2000 по 2014 (зп в золоте была от 35 до 150 грамм) Дикий рост Нефти.

( Читать дальше )

Сегодня полезная статья.

Всем кто планирует начать инвестировать через зарубежного брокера или недавно начал, рекомендую читать до конца.

Подписчики моего канала давно просили меня подготовить практическое руководство по теме налоги, сегодня поделюсь своим опытом взаимодействия с Interactive Brokers и налоговой, надеюсь вам это будет полезно.

Что важно знать!

1)   Эта информация актуальна только для резидентов России, что касается нерезидентов, то если и есть нюансы, то о них я здесь не говорю.

2)   Брокер, зарегистрированный за рубежом, не является налоговым агентом, поэтому платить налоги в РФ надо самостоятельно, в этом случае.

3)  Я привожу пример заполнения декларации только через он-лайн кабинет налоговой.

Конкретно про налоги:

Налоги уплачиваются со следующих инвестиционных доходов, полученных за пределами Российской Федерации:

• с дивидендов от акций и ETF
• с дохода от реализации ценных бумаг и производных финансовых инструментов, ну с прибыли от разницы продаж.

( Читать дальше )

Непубличные владельцы частных банков, входящих в псевдогосударственную организацию «ФРС США» и по совместительству — непубличные мажоры фондов Vanguard, BlackRock и State Street -  начиная с лета 2019, вышли на стабильную скорость майнинга долларов ~$85 млрд./мес. (~$1 трлн. каждые 12 мес.) :



Офера планетарного масштаба. Богатые козлы майнят баксы, вливают их в рынок и поднимают цены принадлежащих им акций. И что самое важное — американские обыватели в восторге!

Хотите предвидеть, когда сипа обвалится?

Следите за долями группы фондов Vanguard, BlackRock и State Street в Google, Microsoft, Apple, Amazon, Facebook и других ИТ-пузырях. Следить удобно на сайте https://finance.yahoo.com/. Например, полюбуйтесь на мажоров Google - https://finance.yahoo.com/quote/GOOG/holders?p=GOOG. Вам тоже интересно, где эти КУЕсосы взяли бабло, чтобы купить такие доли?

( Читать дальше )

Результаты портфельного инвестирования. 01 июня 2019г — 10 января 2020г


Все портфели — виртуальные.

Портфели созданы 01 июня 2019г (по ценам закрытия 31 мая 2019г) (и позднее, указано отдельно) для слежения за поведением акций эмитентов, имеющих значительную долю экспортной выручки, и для сравнения с акциями прочих эмитентов.

Доходность портфелей указана с момента их создания и без учёта выплаченных дивидендов. (кроме портфеля ММВБ индекс бенчмарк с дивами (FXRL+SBMX), в цене компонентов которого дивиденды уже учтены)
Дивиденды не учитываются изза того, что ещё не закончена разработка раздела Смартлаба «Списки Бумаг»

( Читать дальше )

Всем привет!
Всем кто еще этого ни разу не делал, то будет полезно посмотреть.

Подал декларацию 3НДФЛ за 2019 год — интерфейс личного кабинета немного изменился, но не критично — все интуитивно и понятно.

По прилагаемым документам:
1) Платежные поручения + квитанции (формирует банк и присылает по запросу)
2) Отчет брокера (скачанный из ЛК)
3) Заявление о присоединении к договору ИИС.

Теперь буду ждать возврата. в прошлом году растянулось все почти на пол года, т.к. ФНС слала непонятные письма и не перечисляли деньги. После жалобы все перевели в течении 2 недель так, что не стесняйтесь жаловаться на их неправомерные действия — это помогает.

Всем спасибо. Всем «бобра»!

Я — доходный инвестор. В данный момент у меня нет ни зарплаты, ни прибыли от своего бизнеса. Все средства я вынужден получать только с рынка. Именно поэтому выбор инвестиционной стратегии был не таким уж сложным.

Скорее всего у вас чуть другая ситуация. Возможно, что вам выгоднее будет использовать другие стратегии: пассивную, стоимостную или дивидендную. Они тоже замечательные. Про них будут отдельные статьи.

Суть доходной стратегии — извлекать из своего капитала наибольший из возможных денежный поток. При этом избегать серьезных рисков. Время, цикличные действия и сложный процент сами сделает всю работу

( Читать дальше )

Статья из блога https://investorbox.blogspot.com/
Существует мнение, что инвесторы зарабатывают миллионы, знают, куда вкладывать деньги, и всегда могут сказать, когда произойдет очередной финансовый кризис или резкий подъем. На самом деле, многие «легендарные» инвесторы не знают основных правил в инвестициях, об этом ниже.

• Легче сказать “Я буду алчным, когда все другие боятся”, чем сделать это в жизни.
•  Разница между отличной компанией и отличной инвестицией может быть огромной.
•  Рынки переживают как минимум один большой отскок каждый год и одно крупномасштабное падение каждое десятилетие. Привыкайте к этому.
•  Среди финансовых игроков практически полностью отсутствует ответственность. Люди, которые ошибались многие годы, продолжают давать советы, как правильно инвестировать.
•  Эрик Фалькенштейн сказал: “У теннисистов экстра-класса 80% ударов достигают цели, у теннисистов-любителей 80% ударов оказываются неудачными. То же самое происходит в борьбе, шахматах и инвестировании. Новички должны фокусировать все внимание на избежании ошибок, а мастера — на ключевых сделках”.
•  Сегодня на рынке десятки тысяч профессиональных инвестиционных менеджеров. Статистически лишь небольшая часть из них добивается успеха, и то по чистой случайности. Кто эти счастливчики? Я не знаю, но, скорее всего, все они известные люди.
•  Инвесторы, которых мы называем “легендарными”, очень редко, а то и вообще никогда за всю карьеру не смогли предугадать направление индексного фонда.
•  Во время рецессий, выборов и заседаний ФРС люди вдруг становятся уверенными в том, чего не знают.
•  Чем сильнее чувство уверенности по поводу будущей инвестиции, тем больше вероятность, что она окажется провальной.
•  Вместо торговли акциями за центы вложите все свои деньги во что-то крупное. То же самое можно посоветовать и по поводу ETF.
•  Ни один человек в мире не знает, куда будет двигаться рынок в краткосрочной перспективе. Это даже не обсуждается.
•  Следует слушать того аналитика, который не боится признавать свои ошибки.
•  Вы не понимаете сложный балансовый отчет. Вы не одиноки. Не понимают его также руководители компаний и их экономисты.
•  В следующие 50 лет нас ждет 10 рецессий. Не удивляйтесь, когда они произойдут.
•  Тридцать лет назад на телевидение был один час о рынках в день. Сегодня ТВ посвящает финансам ежедневно 18 часов. Однако увеличился не объем новостей, а объем болтовни.
•  Наибольшую прибыль Уоррен Баффетт получил, когда рынки были менее конкурентными. Маловероятно, что кто-либо сможет превзойти его 50-летний рекорд.
•  Большая часть того, что преподают об инвестировании в бизнес-школах, — полная ерунда. Но зато есть очень богатые преподаватели.
•  Чем чаще человек появляется на телевидении, тем меньше вероятность, что его предсказания окажутся точными.
•  Не доверяете тому, кто чаще двух раз в неделю появляется на телеканале деловых новостей CNBC.
•  Рынку безразлично, сколько вы заплатили за акцию, дом или что вы думаете по поводу “справедливой” цены.
•  Большинство новостей о рынках не только бесполезны, но и вредны для вашего финансового здоровья.
•  Профессиональные инвесторы имеют более качественную информацию и более быстрые компьютеры, чем у вас. Вы никогда не превзойдете их в краткосрочной торговле. Даже не пытайтесь.
•  Продолжительность трудового стажа инвестиционного менеджера не означает ничего. Всю свою карьеру он мог терять деньги инвесторов. Как правило, именно это и происходит.
•  Снижение издержек обращения – одна из самых худших вещей для инвестора, так как это позволяет совершать более частые торговые операции. Высокая стоимость операций заставляет людей хорошо обдумывать каждый шаг.
•  Профессиональное инвестирование – карьера, где очень трудно добиться успеха, но ее просто начать и не нужна специальная подготовка. Именно поэтому у нас армия “экспертов”, которые не понимают, что делают.
•  На большинстве IPO вы прогорите. Люди, у которых больше информации, чем у вас, хотят продать. Задумайтесь об этом.
•  Когда кто-то начинает вспоминать графики, скользящий средний показатель, фигуры головы и плеча или уровень сопротивления, то бегите от него.
•  Фраза “двойная рецессия” использовалась в интернете 10,8 млн раз в 2010 г. и 2011 г., утверждает Google. Но она так и не случилась. В 2006 и 2007 гг. никто не говорил о “финансовом коллапсе”, однако он, как все знают, произошел.
• Реальная процентная ставка 20-летних казначейских облигаций отрицательна, но инвесторы продолжают вкладывать в них деньги. Страх, должно быть, намного сильнее простой арифметики.
•  Книга “Где яхты клиентов?” была написана в 1940 г., но большинство людей все еще не понимают, что финансовые консультанты не очень заботятся о своих клиентах.
•  Недорогой индексный фонд – одно из самых полезных изобретений в истории. Скучно, но красиво.
•  Лучшие в мире инвесторы больше понимают психологию, чем финансы.
•  Большая часть событий на рынке происходит случайно. Попытка понять краткосрочные движения – это все равно, что объяснить счастливые лотерейные номера.
•  Чаще всего возможность сберечь больше денег важнее, чем поиск отличного инвестирования.
•  Если у вас есть долг на кредитной карточке и вы задумались об инвестировании, остановитесь. Вы нигде не найдете процентную ставку в 30%.
•  Через 20 лет S&P 500 будет совсем другим. Одни компании обанкротятся, другие объединятся.
•  Двадцать лет назад General Motors была лучшей в мире компанией, а над Apple все смеялись. Подобные перемены произойдут и в следующем десятилетии, но никто не знает, кто будет где.
•  Самые скучные компании – производители зубной пасты, продуктов питания и болтов – могут быть самым лучшим местом для инвестирования в долгосрочной перспективе. Самые инновационные компании имеют самый плохой результат.
•  Президент имеет меньше влияние на экономику, чем многие считают.
•  Следующая рецессия будет совершенно другой, чем последняя.