Друзья и коллеги, день добрый!😀
Успешный трейдер с 17-летним опытом, представляю грамотно рассчитанные, графически и по волатильности обоснованные уровни поддержки/cопротивления. Видны все опорные точки уровня => убедитесь в его адекватности! Торгуем на пробой (его вероятность выше) или отбой (ложный пробой). Также посредством горизонтального объема видны зоны проторговки, входим на пробой или отбой (его вероятность выше). Тейк-профит подбираем в разы больше стопа!

Друзья, если понравился пост, ставим лайк и подписываемся на мой телеграм-канал, где я дважды в день (утром и в обед), перед размещением здесь, выкладываю уровни по этому фьючу, анализирую и прогнозирую краткосрочное ценовое движение!🙂👍

О том, что ставка скоро будет снижена, уверенно говорит даже тетя Эля. Поэтому банки продолжают марафон по уменьшению доходностей вкладов и накопительных счетов. Каждый день приходят новости об этом.

Пока еще есть варианты вложить свободные средства под доходность выше 20%. Пользуйтесь моментом для размещения свободных средств или части подушки безопасности. 

В подборке — выгодные предложения без дополнительных условий по тратам. В основном для новых клиентов. Также по многочисленным просьбам дополняю подборку информацией о том, когда можно стать новичком (в скобках срок обновления клиента после закрытия вкладов и накопительных счетов). 

Новичком можно становиться снова. Не забывайте закрывать накопительные счета, если вывели с них средства, чтобы через несколько месяцев снова оказаться для банка новичком и выгодно вложить сюда же средства под высокую приветственную ставку. Таким образом можно организовать карусель из нескольких накопительных счетов. 

Накопительные счета

На проходящем Финансовом конгрессе Банка России проходят активные дискуссии между представителями бизнеса и ЦБ. За два неполных дня спикеры успели высказаться о перспективах российской экономики на 2025 г.

• Председатель Банка России Эльвира Набиуллина допустила более быстрое снижение ключевой ставки, если индикаторы покажут более быстрое замедление экономики и инфляции в РФ.

• Зампред ЦБ Алексей Заботкин отметил, что экономическая активность в России складывается несколько ниже апрельских прогнозов. Кроме того, он добавил, что июньское повышение тарифов на ЖКХ не скажется на темпах инфляции. Ранее он заявил, что Банк России на следующем заседании в июле может рассмотреть более значимое снижение ключевой ставки, чем в июне.

Фонды денежного рынка — это удобный и надежный способ вложить деньги с минимальным риском. Они подходят тем, кто хочет получать доход, близкий к ключевой ставке ЦБ (сейчас это около 20%), но без сложных инвестиций.

Как работают ФДР?

Фонд собирает деньги инвесторов и вкладывает их в безопасные и ликвидные активы:

• РЕПО — краткосрочные займы под залог ценных бумаг (от 1 дня до 3 месяцев).
• Депозиты и сертификаты крупных банков.
• Краткосрочные гособлигации и надежные корпоративные облигации.
• Межбанковские кредиты (займы между банками).

Доходность фонда зависит от межбанковских ставок:

• RUSFAR (~20.42%) — ставка, которую устанавливает Московская биржа.
• RUONIA (~20.76%) — средняя ставка по кредитам между банками.

Как выбрать фонд?

Нужно смотреть в первую очередь на два параметра:

1. Комиссия — чем она ниже, тем больше ваша прибыль. Сейчас комиссии бывают от 0.2% до 1.09% в год.
2. Размер фонда (СЧА) — чем больше активов, тем стабильнее фонд. Например:

▫️Капитализация: 138,2 млрд р (0,0654р/акция)

▫️Выручка: 1506 млрд (+9,2% г/г)
▫️Чистый убыток: 150 млрд
▫️Скор. прибыль: 238 млрд (-1,6% г/г)
▫️P/E: 0,58
▫️P/B: 0,1

✅ Если скорректировать консолидированную чистую прибыль МСФО на убытки от обесценения, то мультипликаторы будут экстремально низкими.

Более того, даже по РСБУ скор. чистая прибыль TTM составляет почти 207 млрд р (p/e = 0,67).

👆 Конечно, такая дешевизна объяснима. Ключевая причина — это отсутствие дивидендов, возобновление которых остается под большим вопросом на фоне реализации инвестиционной программы и больших долгов.

❌ Чистый долг компании составляет почти 515 млрд и основная его часть — это рублевые облигации и банковские кредиты с плавающей ставкой.

В 2024м году FCF был -91,6 млрд р и изменения ситуации сама компания в ближайшие 2 года не планирует.

👆 Согласно целевым значениям показателей на 2026 год, чистый долг за 2 года вырастет еще примерно на 687 млрд рублей, а EBITDA до 520,4 млрд р. Тогда ND/EBITDA будет около 2,3.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. ВТБ
накопительный ВТБ-счет 18% первые 3 месяца при открытии онлайн впервые или в случае баланса на накопительных счетах и вкладах за последние 180 дней менее 1000 р., далее и иначе 13% (для клиентов без покупок по карте), 16% (при покупках от 10 тыс. р); 17% (при покупках от 50 тыс.р). Приветственная надбавка начисляется до 1 млн.р или до 10 млн.р для клиентов «ВТБ. Привилегия».

2. Газпромбанк
накопительный счет 21,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней отсутствовали счета на сумму от 100 ₽. Потом и иначе 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке, при остатке по картам более 30 тыс. +8%, более 100 тыс. +8,5% к базовой ставке.

3. Альфа-банк

Икс 5. Дивидендная фишка сезона

• Компанию можно назвать одной из главных фишек текущего дивидендного сезона. Величина уже утвержденных годовых дивидендов составляет 19% от текущего курса. С учетом еще одной прогнозируемой выплаты в 2025 г. дивдоходность акций ИКС 5 за 12 месяцев может достичь 35%.

• В начале мая компания опубликовала отчетность по МСФО за I квартал 2025 г. Результаты оказались слабее ожиданий — в основном по причине однократных расходов на персонал. Несмотря на влияние этого разового фактора, «Позитивный» взгляд и прогнозы на бумаги ИКС 5 остаются в силе.

• Акции продовольственного ритейлера с низкой долговой нагрузкой представляют собой защитный актив. Подходят для диверсификации дивидендных портфелей, в которых преобладают представители добывающих отраслей.

Можно бесконечно смотреть на три вещи: огонь, воду и как аналитики переобуваются на лету. Подумали-подумали и решили убрать из топа сразу две акции, но всё же и добавили одну. Смотрим новый топ.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-15 самых горячих дивидендов этого лета NEW
• Топ-активы для получения пассивного дохода
• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП
• Разборы: Газпром нефть, Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

🔥 Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

❌ Минус Лукойл и Татнефть, ✅ плюс Headhunter

В предыдущей итерации аналитики из SberCIB добавили МТС, а теперь решили убрать Лукойл и Татнефть. Да как они посмели посметь сделать такое?

Они решили, что из-за крепкого рубля и слабой конъюнктуры рынка нефти следующие дивидендные выплаты Лукойла и Татнефти окажутся значительно ниже. Возможно, они правы, но я против!

Но зато в топе снова появился Headhunter. Аналитики обновили модель и теперь ждут от охотников за головами двузначной дивдоходности в ближайшие пять лет. А ещё они прогнозируют улучшение рентабельности и ускорение роста выручки компании в 2026 году.

Ликвидность на фондовом рынке — свойство ценных бумаг быть быстро конвертируемыми в деньги.

Оценить ликвидность на фондовом рынке можно по объёму торгов, разнице цен заявок покупки/продажи (спред), а также по объёмам заявок в торговом стакане:
— объём торгов (оборот) — количество совершённых сделок в денежном выражении, в рамках текущей торговой сессии.
— спред — это разница между лучшими ценами на продажу и покупку, которые представлены в биржевом стакане. Чем уже спред (и чем дольше он таким остаётся), тем ликвиднее актив.
— объемы в заявках — это количество ценных бумаг, выставленный на реализацию по определённой цене.

На рынке облигаций продолжается рост на ожиданиях снижения ключевой ставки. Новые выпуски начинают торговаться на большх объемах. Посмотрел самые ликвидные бумаги с наибольшим объемом торгов по состоянию на 1 июля.

1. Позитив 1Р3
Компания, разрабатывающая ПО в сфере кибербезопасности
Рейтинг: АА-(RU) от АКРА
ISIN: RU000A10BWC6
Стоимость облигации: 100,15%