📌 И так, я рассмотрел все ключевые секторы Мосбиржи, теперь пришло время подвести итоги и выделить лидеров среди всех компаний.

👆 К посту прикрепил мою таблицу компаний-лидеров, форматирование по цвету сделал, ориентируясь на ситуацию в каждом секторе.

1️⃣ БАНКОВСКИЙ СЕКТОР:

• Прогноз ЦБ на 2025 год – снижение прибыли банков с 3,8 трлн рублей (в 2024 году) до 3-3,5 трлн рублей. Уже сейчас при текущей ключевой ставке наблюдается рост просроченных кредитов и расходов на резервы – всё это не в пользу банков.

• Из всех банков по текущему состоянию и перспективам лидером я выделил Т-Технологии, у которого из минусов только низкие дивиденды (скорее всего, временно) и дорогая оценка рынком. Сбер – это относительная стабильность и хорошая див. доходность, самый популярный банк среди инвесторов. Также, на цикл снижения ключевой ставки позитивно должны реагировать акции Совкомбанка.

2️⃣ ЗОЛОТОДОБЫТЧИКИ:

• За последние 1,5 года стоимость одной золотой унции выросла на 60%, поэтому золотодобытчики показали в 2024 году весьма неплохие результаты. Очевидным лидером среди золотодобытчиков на данный момент является Полюс, который по всем ключевым показателям превосходит своих конкурентов.

( Читать дальше )

Стратегия, которой я следую, предполагает размещение ден средств, равными долями, в 3 корзинах. Так чтобы не потерять все в один день.

Набор и распродажа всех активов по уровню раз в неделю. Так чтобы не ловить падающие ножи. Уровень — депозит на актив /20 недель.



1. Вклады, срок размещения до 1 года.


Банки размещения — системообразующие банки. Фактически топ 4, т.к бешено превышаю страховой лимит.

Из документов на руках у клиента остается — договор, платежка (приходник) на счет вклада, выписка.

При открытии вклада онлайн (при переводе по СБП) — требуем в день открытия вклада, эл договор обязательно с почты банка на эл почту клиента, далее в офисе получаем договор заверенный рукописной подписью и выписку с счета вклада, указывающую на то что деньги переводом поступили на вклад.


Требование "Новые деньги, новый клиент" — лениво перекидываем бабло между 2 физ лицами по окончанию вклада.

Вклады открываю лесенкой.

( Читать дальше )

Публикую таблицу от 17.06.25 (утро) с корпоративными облигациями:
* с постоянным купоном
* с выплатами 4 и 12 раз в год
* с рейтингом от ААА до ВВВ
* с хорошей ликвидностью выше 1 мил в день!!!!
* с датой оферты!!!
* В таблице есть все параметры(кроме амортизации и я над этим работаю)

( Читать дальше )

Индекс полной доходности Мосбиржи
(MCFTR, включает дивиденды)
с 30 12 2025 минус 1,9%

Анализирую фундаментал и тренды 77 компаний RU
В единой EXCEL таблице

В этом посте — только анализ трендов.

Зелёным фоном выделил акции, которые, с учётом дивидендов, выросли более 20% в 2024г.
Оставил акции, которые с 30 12 2024г выросли более 7%
Остальные акции скрыл.

Красным фоном выделил названия акций, у которых опасный фундаментал
(долг выше 3 EBITDA или отрицательный свободный денежный поток FCF или отрицательная листая прибыль).

( Читать дальше )

Споры о том, какое соотношение стоп-лосса/тейк-профита должно быть и как их выставлять, видимо, не утихнут никогда. Хотя спорить здесь не о чем, так как каждый трейдер имеет свою торговую систему, свой таймфрейм и свой инструмент, на котором он торгует. Уровни же стоп-лосса/тейк-профита выбираются в зависимости от этих и других факторов. Правильные уровни будут те, которые способны приносить прибыль. Подробнее об этих настройках — в статье.

Полезные материалы, которые хорошо бы изучить перед продолжением:

1. Что такое стоп-лосс, в чем его ценность и какой лучше использовать? Разберемся на анализе 2 365 алгоритмов.
2. Тестирование торговых стратегий на исторических данных (бэктест) — почему это так важно?
3. Что важнее в трейдинге: входы или выходы из сделок?

Что это — стоп-лосс и тейк-профит, и какие правила построения для них есть

На всякий случай напомним, уровни стоп-лосс и тейк-профит — это:

• значение цены, на котором автоматически фиксируется запланированный убыток (стоп-лосс);

( Читать дальше )

вклады потихоньку уже выходят и на руках у меня начинает копиться бумага-га-га. *Вчера банкомат выдал новые 5000(гавно редкое, как по сути, так и по картинке) — я вобще уже забыл когда снимал в банкомате больше 10 000 — все уже по СБП и это конечно круто и удобно.
так вот, банки уже начали выкручивать руки — на   6 месяцев уже ставки 14-16% после 18-21 это выглядит как грабеж!))

Брокерне тоже денег переводить не хочу, ибо лимиты у меня по 500 000 на брокера уже забиты, да и интересного пока на рынке тоже мало. если что под плечи куплю.

по итогу половины года делаю вывод что резать акции и покупать облиги это было супер пупер правильной идеей. не мокну от мысли про щедрые дивы и прочие сказки.

повторю. что до 2030 будет еще ппц от которого у инвесторОВ появятся больше седых волос и снова начнут петь песни — ради чего? уж лучше в кругосветку или проч....

моя цель на ФР была скопить деньжат для детей, ну и частью денег поиграть. цели выполнены. денег не просрал с 2020 года, накопления увеличил существенно — что и перевел в прошлом году на вклады и чутка потратил на память об удачных инвестициях

( Читать дальше )

Последние данные по инфляции дают инвесторам повод для оптимизма: годовой рост цен замедлился до 9,6%, а инфляционные ожидания населения снизились. Это создает условия для смягчения ДКП и если ЦБ действительно начнет цикл снижения ключевой ставки, российский фондовый рынок может повторить впечатляющий рост, который мы наблюдали в 2015–2021 годах.

Что было в 2015-2021г?

 

За этот период индекс Мосбиржи вырос почти на 200%. Драйвером роста тогда стало последовательное снижение ключевой ставки ЦБ с 17% в начале 2015г до исторического минимума в 4,25% к 2021г.

На фоне снижения ставки ЦБ сразу несколько позитивных факторов поддержали рынок в период 2015-2021г:

• Дешёвые кредиты
  Снижение ключевой ставки с 17% до 4,25% сделало кредиты доступными для бизнеса и населения. Это стимулировало экономическую активность и рост прибылей компаний.
• Дивиденды
  В 2021 году российский рынок показал лучшую дивидендную доходность за 10 лет - 8,7%, а в нефтегазовом секторе она достигала 13-15%.

( Читать дальше )

Итак, что мы имеем с «очень маленьким счетом» в тиньке. Щас слишком быстро вышел из шорта нефти, а так-же очень помешал поздний старт фьючерсов сегодня, мне было ясно что нефть вниз, но доступа к торгам не было до девяти утра… Только тогда смог закрыть остаток лонга.

Но тем не менее, четыре сделки, и все мало того что прибыльные, но еще и «сразу прибыльные», без пересиживания убытков.

В среду лонг сбера, в пятницу лонг нефти. 1/4 лонга закрыта утром сегодня. Далее шорт Роснефти, и шорт нефти(последовательно).

Суммарно прибыль на маленький счете более 15%.

В чем главное отличие того что делал до, в этом году, и терял деньги?

А) сразу короткий горизонт трейдов, грубо говоря не отходя. Не то чтобы прям пялясь в экран, но тем не менее. Ну и небыло целей держать месяцы-недели, где со всякими трампами много что может изменится за час, а потом обратно и так много раз.

Б) Ликвидность. Часть сделок так же делал на большом счете, успех сильно хуже. При экстренном выходе выходит проскальзывание + утекает время. Половину РН сегодня крыл в таком режиме. Пока крыл рубля полтора проползла.

( Читать дальше )

Банки массово снижают ставки.

Вкладчики начинают посматривать в сторону ОФЗ с целью фиксануть доходность на долгосрок.


Пользуясь случаем, хочется напомнить, какие чудеса бывают на бирже, даже казалось бы с инструментами со 100% надежностью и гарантией государства.


Нужно всегда держать в голове.

1. Ваши деньги с чужих руках, это не ваши деньги, а обязательства вернуть их.
И если договор вклада регламентируется ЗОЗПП, то ценные бумаги, это рынок, где вас легко ошкурят на основании кабального регламента брокера.
.
Что такое ЗоЗПП, это суд по месту жительства потребителя, отсуствие пошлин и в целом лояльное отношение суда.

Что такое суд с брокером. Это карманный суд брокера, который не понимает чего вы в целом от суда хотите.


2. 100% надежных инструментов не существует. Если вам говорят о 100% надежности — бегите)

3. Повышенный риск всегда должен покрываться доходностью. 
В ОФЗ сейчас нет премии к ставке безриска (годового вклада). Это факт.

Нет ни каких гарантии, что ставку продолжат дальше снижать.

( Читать дальше )

Рассказываем, как изменилась наша подборка самых перспективных ценных бумаг.

Новые позиции:
🔹«Московская биржа»
Добавляем акции в подборку, ожидая дивиденды за 2024 год. Дивдоходность бумаг «Мосбиржи» — 14%, среднее значение для рынка — 8%. Существенный разрыв поддержит интерес инвесторов по мере приближения даты «отсечки», 10 июля. Бизнес биржи выигрывает от роста волатильности на рынках: с начала года объёмы торгов выросли на 9% г/г. Торгуясь с мультипликатором P/Е 6,5х, акции имеют привлекательный инвестиционный профиль, — рассказал инвестиционный стратег брокера ВТБ Мои Инвестиции Станислав Клещёв.

Исключённые позиции:
🔹«Ростелеком»
Тактически исключаем акции из подборки ввиду более очевидных краткосрочных триггеров для ценных бумаг Мосбиржи. Однако мы сохраняем позитивный взгляд на фундаментально привлекательные акции «Ростелекома» в перспективе до конца года.

Следить за изменениями топ-10 акций можно самостоятельно — открывайте раздел «Витрина» в ВТБ Мои Инвестиции 🔥

( Читать дальше )