Индекс быдла. Или почему 90% трейдеров сливают депозит.

Индекс быдла. Или почему 90% трейдеров сливают депозит. Почему мудрые скупают панику.

И как вырваться из стаи этих лысых обезьян

Сегодня я сделаю тебя новым человеком

Давайте без соплей. Посмотрите вокруг. Биржа — это не храм высоких материй. Биржа — это цирк с конями, где главные клоуны — это мы с вами.

И ты не исключение. Ты наступал на одни и те же грабли много раз. Каждый год, снова и снова. Но у тебя стальная башка. Усиленная бетоном. Бронированная. Как дот. Череп должен был треснуть. Но ты выдержал все удары судьбы.

И я тебя научу. Я же профессор Форекса. И уж тем более, я знаю, как правильно играть на бирже.

Я научу тебя дробному усреднению.

Я не люблю учить. Тем более, учить это стадо наглых, тупых и неблагодарных. Но ты хороший парень. И у тебя всё получится.

Посмотри на биржевой стакан в час падения цен на 10%. Ты увидишь стадо. Они орут — шеф, всё пропало! Слёзно выводят деньги, скидывают активы по любой цене, лишь бы сохранить хоть что-то. И через месяц, когда рынок отскочил, эти же люди кричат: ААА, я продал на дне, всё, ухожу с этого казино.

Это не инвестиции. Это клиника.


Но ты молодец. Ты хотя бы видишь свои ошибки.

Большинство участников рынка пребывают в состоянии перманентного когнитивного диссонанса, граничащего с клинической имбецильностью.

Мы собрались здесь, чтобы поговорить о мудрости.

Нет, не о той попсовой мудрости из пабликов с цитатами Будды. Мы будем говорить о жестокости жизни. О том, как она делает отбор.

Это всё нормально. Эволюция, конкуренция.

Нам нужна жесткая, циничная, прагматичная ясность ума. Разум, который позволяет не сливать на ровном месте. Не покупать вершину. Не терять по стопам.

Вокруг нас — лысые и немножко волосатые человекообразные приматы. Они мечутся, паникуют, впадают в истерику от красной свечи и в эйфорию от зеленой. Они не знают, что делать, и поэтому творят фигню. Давайте разберем, как перестать быть частью этого стада.

Диагноз. Обезьяна с телефоном

Первое, что должен сделать умный человек, — это признание, что 80% его решений продиктованы древним рептильным мозгом. Остальные 20% — это попытка аргументированно оправдать первые 80% перед налоговой.

Большинство инвесторов на Мосбирже живут в трех состояниях:

Состояние непонимания. Почему акции падают, ведь я купил на хаях? Это манипуляторы!
Состояние истерики. Все, я выхожу! Забирайте мое мясо! И продает на самом дне.
Состояние пофигизма. Ай, к черту, пускай висит, куда оно денется! И держит убыток, пока компания не попадает на делистинг.

Большинство инвесторов на Мосбирже не мыслят. Они только реагируют. Они видят зелёную свечу и думают: надо брать. Видят красную — надо бежать. Это рефлекс, с которым человек пришёл из древнего мира. Убегай от опасности и беги за едой.

На бирже этот рефлекс работает против тебя.

Три стадии деградации типичного инвестора:

1. Эйфория. Купил на хаях. Думает, что он гений.
2. Паника. Рынок упал на 5-10%. Он продаёт, фиксируя мелкий убыток. Или усредняет сразу всем, что было.
3. Отчаяние и пофигизм. Рынок упал на 30%. Денег нет. Он смотрит на минус 40% и говорит: а, будь что будет. И ничего не делает.

И в итоге, он купил дорого, вышел дёшево. Ну или не вышел, но без возможности докупить. Он проиграл дважды. Сначала деньгами, потом психологически.

Это же не стратегия. Это биологический процесс пищеварения. Просто перенесенный на терминал.

Еда и виски. Вы еда, а я пью виски. За ваше здоровье. Ле-хаим.

Только дробное усреднение, холодный расчёт и презрение к паникерам.

Как не делать. Не пытайтесь переиграть рынок. Не практикуйте интуицию. Не верьте в чутьё. Это просто смешно. Что такое чутье у обезьяны? Это инстинкт бежать от хищника. На бирже хищник всегда бежит быстрее, и он знает, куда бежать.

Инструмент мудрости. Или как перестать быть овощем.

Мудрость на бирже — это не талант, это технология.

Мудрый инвестор знает главную истину. Рынок не обязан расти. Рынок обязан качаться. Качели бытия.

И он готовится к качке. У него есть спасательный жилет.

Никакой гениальной аналитики. Никаких сигналов. Никаких проверенных блогеров телеграм каналов. Пошли они нафиг. Только система. Вот она.

Это скучный и методичный набор действий. Это алгоритм действий, который отключает ваши эмоции нафиг. Я даю вам инструмент. Я лучше доктора Кашпировского. Возьмите мои правила и запишите их на сердце. Я человек разума и научу вас разуму и смыслу. Ну или продолжайте кормить кукла и маркетмейкера.

Правило номер ноль. Если вы не хотите решать свои проблемы, надо просто сказать это вслух. Но дальше, надо вслух продолжить. Сказать, что надо делать и как вы будете делать. И сказать себе, что вы сейчас встанете и пойдёте это делать. На счёт один. Обратный отсчёт. 5, 4, 3, 2, 1. Вперёд. Если не помогло, бывает и такое, надо вслух сказать себе команду: вставай, иди и делай. И вы сделаете это.

Садитесь за терминал, доставайте блокнот и исправляйте свои ошибки.

Правило номер один. Мудрость — это порядок и дисциплина.
Умный человек не спрашивает — что будет с нефтью завтра? Он спрашивает: что я делаю, если нефть упадет на 3-5-10-20% или вырастет на 3-5-10-20%?
У вас должен быть план. Бумажный. На столе. Если плана нет — вы не инвестор, вы игрок в рулетку с биржевым стаканом. Задавай вопросы и делай план на завтра.

Дробное усреднение — твой бронежилет

Ты говоришь: на падении на 10% покупаю 10% капитала. Упало ещё на 10% — докупаю ещё 10%. И так до дна.

Видишь? Гениальная простота. Ничего сложного.

Это не усреднение лохов. Лох усредняет одной кучей при первой же просадке в 3%, а когда рынок валится на 30%, он уже голый.

Ты же разбиваешь снаряжение. Ты готов идти вниз на 50, 60, 70 процентов. И у тебя для этого есть патроны.

Математика твоего преимущества:

Допустим, рынок рухнул на 50%. Ты купил 5 раз по 10% капитала на каждой просадке в 10%. И в итоге, у тебя в рынке 50% капитала, а средняя цена покупки — не на вершине, а в середине падения. Понятно?

Теперь рынок отскакивает всего на 20%. Ты уже в плюсе. Пока паникеры со стопами боятся заходить обратно, ты фиксируешь прибыль и смеёшься над этим рынком.

А если рынок упал на 100%? У тебя не 10% капитала, как у трусов с их стопами. У тебя все 100% капитала в рынке. По средней цене, которая очень сильно ниже стартовой. Ты получаешь дивиденды на максимальное количество бумаг. Ты ждёшь восстановления год или два — и выходишь в огромный плюс.

План катастрофы

У тебя на столе лежит бумажка. На ней написано:

Падение 10% — покупка 10% капитала.
Падение 20% — покупка ещё 10%.
Падение 30% — покупка ещё 10%.
Падение 70% — покупка 10%.

Это простая предельно понятная памятка.

Правило номер два. Признание слабости — это сила.
Я делал слабые решения. Я покупал, потому что тренд и потому что все покупают. Я продавал, потому что стало страшно. Это нормально для человека, но ненормально для трейдера.
Мудрый человек фиксирует свои ошибки в дневнике. Не в голове, а в таблице. В Экселе. Мудрый видит свои ошибки, видит паттерны своего идиотизма. И перестает их повторять. Остальные же будут наступать на те же грабли до тех пор, пока не обанкротятся. Напиши итоги дня в дневнике, в блокноте или в таблице. Добавь колонку для комментариев. Напиши, чтобы было ясно и понятно.


Правило номер три. Смерть эго.
Это самое сложное. Твое мнение о компании ничего не стоит. Твоя глубокая аналитика на основе новостей с интернета или РБК — это чтиво для туалета.
Мудрый человек следует системе. Система может быть очень простой. Но запомни простое правило: кофе пьёт тот, кто продаёт. Если ты косячишь и снова делаешь ошибки — не думай о награде. Лиши себя удовольствия. Накажи себя. Поставь себя в угол. Ты очень плохой мальчик. Не дружи с плохими мальчиками. Не дружи с дураками. Награждай себя только за хорошие, за правильные решения.

Как делают имбецилы. Антипример

Ты узнаешь их сразу. Они:

Входят в позицию всем капиталом на хаях, потому что «ну нефть же не упадёт». Она упадёт.
Усредняют убыток сразу, на первом же снижении, загоняют себя в угол. Надо мыслить как стратег.

В панике выставляют стопы, которые срабатывают на локальных минимумах. А потом рынок разворачивается и улетает вверх без них.

Слушают аналитиков из маленьких телеграм-каналов, где автор торгует на 5 тысяч рублей. Они ненавидят усреднение. Они пропагандируют наставничество. Обещают всему научить. Если бы они умели, у них была бы доходная недвижимость.

Продают на дне, потому что больше не могу смотреть на минус.

И что самое страшное: эти люди не учатся. И никогда не научатся. Они не любят учиться. Они повторяют один и тот же сценарий каждый кризис. В 2008, в 2014, в 2020, в 2022. Обезьяна остаётся обезьяной.

Почему мой метод — это мудрость

Ты не пытаешься угадать дно. Ты просто берёшь свой кусок пирога на каждом этаже падения.

Ты не боишься просадок — ты их планируешь.

Ты не доверяешь интуиции и чутью — ты доверяешь системе.

Это и есть мудрость. Скучная, методичная, лишённая эмоций работа. Преврати свою торговлю в рутину. Если не готов к такому — купи ОФЗ и спи спокойно. Если хочется адреналина — сходи в спортзал, прыгай с парашютом, найди красивую стерву. Но не трогай депозит. Оставь эти деньги жене и детям.

Выбирай. Ты или стадо

Умных на бирже мало. Очень мало. Потому что быть умным — это скучно. Это терпеть. Это ждать. Иногда годами. Это покупать, когда все продают.

Но именно эти люди забирают деньги у паникующего стада.

Каждый раз, когда ты видишь красный график и слышишь вой «всё пропало», вспоминай: где-то сидит мудрый инвестор и спокойно добирает позицию по твоей панической цене.

Стань этим инвестором.

Разбей капитал. Действуй дробно. Признавай ошибки. Не слушай тех, кто говорит «все так делают».

Стадо идёт на убой. Мудрый идёт к прибыли.

Этот текст вызвал у тебя злость? Значит, он про тебя. Ещё есть время пересмотреть стратегию.

Лучше поумнеть в сорок или пятьдесят лет, чем перед смертью.