Вполне жизненная ситуация когда у семьи есть небольшие накопления и возможность их ежемесячного увеличения на небольшую сумму относительно первоначальных накоплений.  Но если откладывать   их в «банку», то их покупательная способность будет теряться из-за инфляции. Что делать? Ответ однозначен: вкладывать под некоторый процент доходности.

Сервис «Копилка» дает такую возможность. Рассмотрим его результаты на примере нескольких стратегий.

Для начала возьмем стратегию Накопительная на 3 года — Копилка. Это стратегия покупки 2-3 ОФЗ с дюрацией портфеля около 2-х лет. Так как стоимость лота ОФЗ на Мосбирже составляет примерно тысячу рублей, то это означает, что Ваши деньги сразу начинают «работать» даже при довносе от 5 тыс. рублей. Но мы все же говорим  об индивидуальном инвестиционном счете, а потому возьмем суммы, при которых мы сможем получить максимальный возврат НДФЛ – 52 тыс. рублей в год. Для получения такого возврата нам в течение года надо занести сумму на счет в размере 400 тыс. рублей. Так как для довнесения мы можем использовать и возврат,  получаем, что «новых» денег мы должны внести 348 тыс. рублей или 29 тыс. рублей в месяц. Так как в первый год подключения у нас возврата нет, то недостающую сумму мы возьмем в качестве начальной  — 200 тыс. руб… Довнесение возвращенных 52 тыс.  на счет мы отнесем к концу июля, так как по моему опыту возвратов эти суммы приходят на счет налогоплательщика в июне-июле.

Хотя вебинар «Интервью с Элвисом Марламовым: как стать «крепким парнем» на рынке РФ» от 17 января 2019 года длится 3 часа, очень рекомендую потратить на него своё время. Тем более, что можно скачать видео, например, при помощи Video DownloadHelper и посмотреть в ускоренном режиме (на скорости 1,8 большая часть вебинара слушается вполне комфортно). Вебинар бесплатный, если что.

Тех, кто прочитал в каких-нибудь Ведомостях или Коммерсанте об инсайдерской торговле Элвиса Марламова, спешу успокоить тем, что генпрокуратура дело закрыла (Ведомости об этом писали). Правда, ЦБ так и не разморозил пока счета, чем нанёс колоссальный ущерб этому трейдеру.

Если вас интересуют конкретные рекомендации, то можно сразу перелистать на последний час. Здесь вы узнаете о лидерах Марламова на 2019 год: АФК Система, Магнит, ТГК-1. Также вы узнаете мнение Элвиса о Ленэнерго, Нижнекамскнефтехим, Трансконтейнер, ЛСР, Яндекс, Сургутнефтегазе, ФСК, ГМК Норникель. Проскользнёт здесь и Башнефть, Мечел, Распадская, МРСК Волги, Россети и даже самая переоценённая бумага, по мнению Марламова, — Татнефть. Рассказывает Элвис и про псевдооблигации — акции Фосагро, Русгидро.

Грабли в трейдинге

Трейдер — человек, наступающий на грабли.

Чайник — начинающий трейдер, ни разу не наступавший на грабли и потому уверенный, что гpаблей не существует.

Лох — трейдер, регулярно наступающий на грабли, но по-прежнему уверенный, что гpаблей не существует.

Узкий специалист — трейдер, в совершенстве владеющий технологией наступания на одни и те же грабли.

Широкий специалист — трейдер, наступающий параллельно на более чем двое граблей.

Интрадэй трейдер — трейдер, специализирующийся на наступании на грабли десятки раз в день.

Игрок — трейдер, для которого в наступании на гpабли важнее всего сам процесс.

Мехсистемщик — трейдер, способный автоматизировать получение ударов граблями.

Инвестор — человек, наступивший на грабли один раз, но шрам от этого удара остался у него на всю жизнь.

Инвестиционная стратегия — концепция, ограничивающая количество доступных для наступания гpаблей.

Ну чо, продолжаем наш сериал про стратегическое инвестирование

В любом виде деятельности, полезно построить некоторую ментальную модель ситуации, в которой вы находитесь
Например: если вам предлагают сыграть в карты на деньги в плацкартном вагоне Москва-Нижний Новгород — на 100 % вы останетесь без денег.
Если вы лысый хрен за 40 с животиком, и к вам проявляет интерес 20-тилетняя красавица с длинными ногами — что то здесь не так… И т. д.

Кратенькая предыстория

Лучшие бумаги 2018 года

Пишу быстро, чтобы успеть до закрытия торгов. Табличка ниже, это 8 лучших бумаг из списка 30 наиболее ликвидных по итогам 2018 года на 17:50 по московскому времени. У вас еще будет время купить их сегодня. Если не успеете, ничего страшного можно будет купить 3 января. Лучшие бумаги по итогам 2018 года выделены желтым цветом в таблице 1.

                                                    Таблица 1.

 До закрытия торгов осталось уже немного времени, так что список 8 лучших бумаг по итогам года уже не изменится. Итак, в этом году победителями становятся:

• Лукойл
• Роснефть
• Новатэк
• Татнефть
• Сургутнефтегаз префы
• Алроса
• Газпромнефть
• Распадская

За 12 лет наблюдения лучшие бумаги рынка проиграли индексу только один раз, и было это в 2011 году. Все остальные годы лучшие бумаги прошлого года неизменно обгоняли индекс МосБиржи на следующий год. С очень большой вероятностью так произойдет и в следующем 2019 году. Покупать можно по рынку, в равных долях. Я уже купил на 40% от одного из своих счетов.

P.S. Более подробный анализ я надеюсь написать завтра.

Доходность отраслей в 2018 году

Несмотря на обострение политической напряженности, угрозы новых санкций и падение цен на нефть, российский рынок акций по итогам 2018 года показывает рост стоимости. В октябре индекс Мосбиржи обновил исторический максимум, а по итогам года рост индикатора составил около 11%. С учетом дивидендов доходность превысила 16%.

Друзья, приветствую.

Те, кто следит за моей лентой, помнят, что ещё недавно я бился с возвратом НДФЛ по ИИС за 2017 год. Подробности можно найти по ссылкам ниже. Чудо произошло и «НДФЛ» мне упал на счёт 9.11.2018.

Сегодня я хочу опубликовать мой результат инвестиций с учетом взносов (которые кстати поступали неравномерно на мой счёт ИИС), по аналогии с прошлогодней публикацией.

Итак, общая доходность инвестиций за период с 03.11.2016 по 09.11.2018 составила 28,7%, что эквивалентно 13,3% годовых.

На мой взгляд – это отличный результат по нескольким причинам:

1. Это больше банковского депозита в любом из топ-20 банков (как сравнение с безрисковой инвестицией)
2. Это больше доходности по инвестициям в акции за тот же период (смотрите индекс MOEX) и что гораздо важнее, при многократно меньшей волатильности.