Доходы от инвестиций, как и любые другие доходы, подлежат налогообложению. Тем не менее, по закону у частных инвесторов есть ряд налоговых льгот. Для вашего удобства мы собрали их воедино. Итак, список основных льгот, которые помогут вам оптимизировать налоги и увеличить прибыль от вложений:

1. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
2. Льгота на долгосрочное владение ценных бумаг
3. Пятилетняя льгота
4. ЛДВ-РИИ: льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики
5. Отмена «валютной переоценки» по Еврооблигациям МинФина
6. Отмена налога при замещении еврооблигаций, которыми инвесторы владели по состоянию на 1 марта 2022 года
7. Учет убытков прошлых лет
8. Сальдирование финансовых результатов у разных брокеров

Инвестируйте грамотно, используйте доступные льготы и увеличивайте свою доходность! А еще напишите в комментариях, какая льгота вас заинтересовала больше всего. Сделаем отдельную публикацию на самый популярный запрос 😉

 

На заседании 7 июня ЦБ решил оставить ставку на уровне 16%, но всерьёз рассматривал повышение до 17% и даже 18%. В июле высока вероятность, что ставка всё-таки будет повышена. Как действовать инвестору, чтобы получить доходность выше ключевой ставки, даже если она будет 18%.

В чём проблема?

Чтобы получать доход на уровне ключевой ставки, можно купить паи фондов денежного рынка или просто открыть депозит в одном из банков за пределами ТОП-10.

Когда год назад ключевая ставка была равна 7,5%, такой подход выглядел слишком консервативным. Облигации и акции легко давали возможность получить доходность выше.

Но при ключевой ставке 16% и выше обогнать её значительно сложнее. Для примера:

• доходность ОФЗ и самых надёжных корпоративных облигаций 15–16%
• корпоративные облигации дают 18%, но при росте ключевой ставки они могут упасть в цене, и реальная доходность будет ниже
• полная доходность по Индексу МосБиржи с 2017 года составляет около 12%

( Читать дальше )

Всем привет, недавно мама решила продать свои акции, которые у нее хранились с времен Петра. Я думал, что это довольно просто, оказалось немного сложнее, даже имея брокерский счет и кое-какой опыт. Не просто только первый раз, потом легко, хоть уже и не надо, поэтому решил написать инструкцию, как продать акции без посредников и комиссии, если они хранятся в регистраторе. Для начала скажу, что был немного в шоке, когда с наскоку начал звонить по тем конторам, которые выдавал Яндекс. Комиссии 20-30-50 тысяч, когда акций всего тысяч на 300. В итоге, я понял, что лучше потратить время, но сэкономить деньги. Глянул прайс-лист регистратора и ахнул, перевод к брокеру стоит всего 1 тысячу рублей. Кстати, стоит сказать, что найти, кто является регистратором – та еще задача. Я это сделал на «Интерфакс – Сервер раскрытия информации». В яндексе вписал «Полюс раскрытие». В карточке компании есть раздел «Сведения о регистраторе» (прокрутить страницу). Еще говорили, что эта информация есть в годовом отчете и письмах – не проверял.

( Читать дальше )

Вы уже погрузились в тему инвестиций, рассчитали примерную сумму, с которой решили начать формировать портфель, подобрали акции и облигации, которые хотели бы приобрести.

Согласно российскому законодательству торговать на бирже без посредника нельзя, поэтому следующий шаг на пути к статусу настоящего инвестора – это выбор брокера. Как выбрать брокера и не ошибиться?

Расскажем подробно, на что обратить внимание при подборе брокера.

1. Проверьте лицензии

Брокерская деятельность в России подлежит обязательному лицензированию, периодически все брокеры проходят проверку со стороны Центрального банка РФ, при выявлении нарушений лицензия может быть отозвана. Проверяем наличие у выбранного брокера лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности на сайте Центробанка РФ. Если выбранный Вами брокер в данном списке отсутствует, заключать договор с такой компанией однозначно не стоит.

2. Изучите репутацию

Если с лицензией у выбранного Вами брокера всё в порядке, переходим ко второму пункту: анализируем репутацию брокера. Стоит обратить внимание на следующие моменты: как долго брокер присутствует на рынке, количество клиентов, рейтинг устойчивости брокера.

( Читать дальше )

Ну что, добро пожаловать на мосбиржу 😊


 Брокер Interactive Brokers ограничил операции по счетам россиян с невысокой активностью

Как следует из рассылки Interactive Brokers, счета россиян с невысокой активностью переведены в режим «только закрытие» (есть у «РБК Инвестиций»).

«Это означает, что вы можете уменьшить или закрыть позиции, но не можете увеличивать или создавать новые позиции», — сказано в письме.

Владельцев таких счетов IB попросил закрыть их или перевести к другому брокеру.

t.me/selfinvestor/14037

Новости с банковского форума.

1. Вкладчики — оптимисты начали расторгать 3 летние вклады.




В 20 году, после введения налога на вклады, вкладчики уже чуть не попали на уплату налога за 3 года по 3 летним вкладам с выплатой в конце срока.
В 22 году расторгали 3 летние вклады.

Но в 23-24 году, в очередной раз, на старые грабли. Неисправимые оптимисты.

Вопрос только что они зарабатывают, если постоянно расторгают вклады с потерей всех процентов?

Это ладно, они сами расторгают. Самая мякотка, когда у таких оптимистов вклад расторгает пристав.

Короче, пора уже мозг включать и открывать вклады макс до 6 мес.




( Читать дальше )

С начала текущего года, даже несмотря на коррекцию последних дней, акции Мосбиржи прибавили более 22% при том, что индекс Мосбиржи вернулся к тем уровням, с которых начал 2024 год. Это не удивительно, компания зарабатывает на комиссиях, когда все хорошо — акции покупают и когда все плохо — активы продают или обменивают на другие (на облигации, например). Но в текущем году, помимо комиссионных доходов от сделок, наш рынок пополнился рядом IPO, которые внесут свой вклад в итоговую прибыль площадки.

Помимо комиссионных, эмитент получает доходы от финансовой деятельности (проценты), вкладывая свободные средства в короткие ОФЗ, что при текущей ключевой ставке дает весьма неплохую доходность. Но давайте обо всем по по порядку.

✔️ Мосбиржа – бесспорно самая сильная история в финансовом секторе на сегодня. Мы уже видели отчеты банков за 1 кв. 2024 года, из которых стало ясно, что далеко не все могут сохранить свою процентную маржу при дорожающем фондировании. Комиссионные доходы тоже стали заметно отставать по росту: и это только начало, после того, как ЦБ разрешил бесплатные переводы через СБП между своими счетами на сумму до 30 млн руб. в месяц. Есть только один представитель финансового сектора, которому все это на руку…

( Читать дальше )

С конца мая Индекс МосБиржи перешёл в коррекцию, упав на 10%. Сейчас появились признаки того, что коррекция достигла дна и рынок может стабилизироваться. Проверяем, какие акции восстанавливаются быстрее рынка после снижений.

Мы проанализировали все рыночные коррекции по Индексу МосБиржи, в которых максимальная просадка превышала 5%. С 2020 года таких коррекций было девять. При этом в статистику не попали распродажа на фоне пандемии COVID-19 в начале 2020 года и падение с конца 2021 по весну 2022 года, так как это непредсказуемые события, которые не относятся к технической коррекции. 

В таблице представлены все остальные коррекции более чем на 5% по Индексу МосБиржи, по этим датам мы и будем следить за текущими компонентами бенчмарка.

О чём говорят эти данные

Мы убрали из статистики данные о незакрытых просадках и тех, кто во время коррекции не снизился. Составили список компаний, которые не восстановились к прежним уровням после двух коррекций и более: Газпром, НОВАТЭК, ВК, ВТБ, Интер РАО, Сегежа, ФСК-Россети. Это не означет, что эти компании аутсайдеры, но нужно помнить о прецедентах, когда они не смогли восстановиться.

( Читать дальше )

​💡Прогноз по средней ключевой ставке от ЦБ и возможная доходность ОФЗ.

Регулятор может удерживать ставку на уровне 16% или даже повысить.
Эксперты «Синары» обновили оценку совокупной доходности ОФЗ, которую бумаги могут показать до конца 2026 года.

В базовом сценарии ключевая ставка:
• 13% на конец 2024 года,
• 10% на конец 2025 года,
• 8% на конец 2026 года.

Максимальную доходность — 50-53% — инвесторам к концу 2026 года принесут ОФЗ-ПД длиннее 12 лет.

В негативном сценарии ключевая ставка:
• 16% на конец 2024 года,
• 13% на конец 2025 года,
• 10% на конец 2026 года.

При таком раскладе флоатеры обыграют инструменты с фиксированным купоном в текущем году — +9,9%, в 2025 году преимущество флоатеров над облигациями с фиксированными купонами тоже сохраняется — +23,9%, и лишь в 2026 году и только ОФЗ-ПД со сроком погашения свыше 10 лет обгоняют ОФЗ-ПК по итоговой доходности, при этом более короткие бумаги им проигрывают.

💡При любых сценариях самую высокую доходность могут дать длинные ОФЗ со сроком погашения 10-15 лет ( срок до 2026 года). Доходность может составить 46-53 процента.

( Читать дальше )

Ключевая ставка ЦБ уже несколько месяцев находится на отметке в 16%. Тем ни менее Сбер почему-то повышает ставки по вкладам для населения. Что знает Сбер?

     3 марта 2022 года значение ключевой ставки ЦБ повысилась  с 9,5% до 20%. Сбер засуетился, но не сразу. Проценты по вкладам у Сбера взлетели до 20%. Было хорошечно. Но не надолго. Уже 21 марта 2022 года проценты по вкладам снизились. Так, 3-месячные вклады стали предлагаться со ставкой в 18%. Ставка на вклады на 6 месяцев уменьшились с 15% до 14%, а годовые депозиты стали предлагаться с доходностью в 11%, с предыдущих 13%. 
     Эта реакция была основана на сохранении ключевой ставки на уровне 20%. И интересно то, что уже 11 апреля ЦБ снижает ключевую ставку до 17%.


( Читать дальше )