SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. SolomonTrade
Крупные инвест блогеры переобулись. Разочарование в сложном проценте и долгосрочном инвестировании.
- 01 февраля 2026, 11:30
- |
$€ Процесс развития каждого инвестора происходит по-разному. Почему? Потому что это развитие зависит от того, как быстро ты теряешь деньги на бирже, и каким образом это происходит.
➡️А это часто зависит от случайности. Например, волею случая ты пришел на рынок в 2009 году, или летом 2022 года, и купил акции Сбербанка на дне. В первом случае это 14 рублей, во втором около 100.
И вот через пару лет, ты уже можешь говорить о всех прелестях сложного процента и долгосрочных инвестиций. Ты видишь как твои акции выросли за долгие годы, а если ты еще реинвестировал дивиденды, тогда твой результат просто космический.
А если к этому добавить то, что ты любишь смотреть и слушать рассказы Уоррена Баффета. Про его путь и его взгляды. Про то как он заработал тысячи процентов на своих долгосрочных инвестициях.
И вот так наш инвестор становится ярым сторонником подхода и готов нести в массы свою благую весть об инвестициях в долгую.
👉Я конечно привёл крайний случай. И это редкость. Чаще входные условия не так идеальны. Но и они часто подходят для того, чтобы инвестор уверовал в непогрешимость долгосрочных инвестиций.
И вот совсем недавно два крупных канала переобулись, и отреклись от своего кредо. Теперь долгосрочные инвестиции и сложный процент уже не то, что можно ставить на пьедестал. Но что же случилось?
А ничего особенного. Достаточно того, что рынок акций в России снижается четыре года, и отрицательно вырос на 40% с 2022 года. Вот и всё. Это все накопилось у них и стало вполне достаточно, чтобы отречься от своих биржевых взглядов.
Да, сейчас чувствуются нотки сарказма в этих строках. Но на самом деле я привёл в пример простой процесс развития двух инвесторов, которые рассказывают про инвестиции на своих каналах.
Долгое время их подход работал, и они говорили о нем. Но теперь они увидели, что оказывается все не так просто. Они получили полезный опыт и теперь стали более квалифицированными инвесторами.
👍Соответственно молодцы, нашли в себе смелость рассказать об этом публично.
При этом думаю, они пока ещё не поняли в чем была их ошибка. Они поняли, что с долгосрочными инвестициями что-то не так, но пока не поняли в чем ошиблись изначально.
➡️А ошибка сложилась из двух факторов. Первая о которой я уже говорил. Они просто удачно зашли на рынок и получили хороший профит. Это их окрылило и ослепило одновременно. Им стало казаться, что они нашли свой грааль.
А второе, они просто слепо переняли советы западных инвесторов, того же самого Баффета, например. Только не учли одного важного момента. Баффет инвестировал совсем в другим условиях.
💰Там были длинные и почти бесплатные деньги для фондирования. Там был самый долгий бычий рынок, который себе только можно представить. И там была совсем другая политическая и экономическая обстановка.
Все это позволяло инвестировать долгосрочно и получать все прелести сложного процента. Соответственно стало ошибкой переносить все это на наш фондовый рынок, при этом не внося корректировки на наши российские обстоятельства.
Я думаю, со временем они и это поймут. Интересно, что подобная трансформация инвесторов произошла тут на дзене гораздо раньше. И не среди блогеров, а среди обычных читателей. Тут на канале многие поняли еще в 2022 году, что с долгосрочными инвестициями в России не все так просто, как кажется.
___________________________________________
То было интересное время озарения. Было интересно наблюдать за трансформацией нашей биржевой публики.
___________________________________________
И нет, я не говорю что это все неправильно и так делать нельзя. Я лишь говорю, что слепо перенимать западный опыт и использовать его в таком же виде у нас — это неправильно. Нужно учитывать российские реалии.
Ну а наши реалии на много суровее. У нас нет политической стабильности. Нет дешёвых заёмных денег на длинный срок. Нет большого количества своих свободных денег, которые мы можем вложить и забыть на долго. И у нас высокая инфляция. Все это существенно снижает эффективность долгосрочных инвестиций и работу сложного процента.
Инвестор получает самый полезный и самый правильный опыт тогда, когда он сам лично теряет деньги на бирже.
___________________________________________
Самый хороший учитель в жизни — опыт. Берет, правда, дорого, но объясняет доходчиво.
___________________________________________
У меня на этом всё. Спасибо за внимание. Ваш Sol. $€ 🤝
Мой Telegram канал про инвестиции.
t.me/SolomonTrade
5К |
Читайте на SMART-LAB:
🇷🇺 Новая глава в истории форума «РОССИЯ ЗОВЕТ!»
В этом году становимся ещё ближе к частным инвесторам — движущей силе российского фондового рынка 🚀
Инвестиционный форум ВТБ...
18:27
Электромобили Umo для такси начали собирать на заводе “Москвич”
На заводе “Москвич” запущено производство электромобилей Umo в сотрудничестве с компанией EVM. Технологическим партнером проекта выступает...
19:02
теги блога SolomonTrade
- bitcoin
- CNYRUB
- DeepSeek
- IMOEX
- nasdaq
- nvidia
- OZON
- S&P500
- SPO
- Wildberries
- акции
- Алексей Миллер
- Андрей Костин
- банки
- башнефть
- Борец
- бюджет РФ 2025
- бюджет РФ 2026
- бюджетная политика
- Венесуэла
- вклады
- Владимир Зеленский
- Владимир Путин
- втб
- Газпром
- геополитика
- Герман Греф
- девальвация рубля
- денежно-кредитная политика
- депозиты
- дефицит бюджета
- дивиденды
- доллар рубль
- дональд трамп
- доходы бюджета
- золото
- ИИ
- инвестиции в недвижимость
- Индекс МБ
- Индия
- инфляция
- инфляция в России
- Иран
- искусственный интеллект
- итоги года
- Итоги недели
- Китай
- китайский фондовый рынок
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- криптовалюта
- лукойл
- Магнит
- Мечел
- мирные переговоры
- мобильный пост
- мошенники
- налоговая реформа 2026
- налогообложение на рынке ценных бумаг
- Нассим Талеб
- национализация активов
- нефтегазовые доходы
- нефть
- обзор рынка
- облигации
- ОФЗ
- оффтоп
- ПИК СЗ
- политсрач
- портфель инвестора
- пошлины США
- прогноз 2025
- прогноз по акциям
- ржд
- роснефть
- русагро
- санкции
- санкции США
- сбербанк
- СВО
- серебро
- Смартлаб
- ставка ФРС США
- США
- тгк-14
- технический анализ
- торговые сигналы
- транзит газа через Украину
- транснефть
- трейдинг
- Украина
- форекс
- ФРС США
- фьючерс MIX
- ЦБ РФ
- шорт
- экономика Китая
- экономика России
- экономический дайджест
- Эльвира Набиуллина
- ЮГК Южуралзолото
И это я уж говорю о том что вы «крайне удачно» выбрали момент для сравнения, когда золото побило исторический рекорд, а наш рынок находится на супернизких уровнях в состоянии сжатой пружины, которая обречена разжаться в ближайшие годы.
Это же ГОЛД все в золоте считает)))
Да и первый автор вроде на протяжении некоторого времени (около года если не ошибаюсь) постоянно говорил про то что достиг того момента когда выбрал переложиться в нечто более осязаемое -дом, хозяйство.
В рынок акций надо в кризис входить и потом бежать с него, если не трейдер. И снова деньги хранить и приумножать в других активах, ждать новый кризис
либо все деньги от бабкиной квартиры
либо с подписоты
либо украл охулиарды у пиндосов
была ещё версия, что все от папы
😃😃😃
P.S. я не армянин
P.P.S. найдите мою фамилию в черных списках, очень прошу
можем даже пари заключить
найдете — пополню ваш брокерский счёт на 100к
вы отрицаете, что у sec есть к вам вопросы? Готовы в сша приехать отдохнуть?
Армянин, азербайджанец или точик мне без разницы. Я воспитана в еврейской строгой семье на украине и этого достаточно.
Я не играю с шулерами и жуликами, да и ваши жалкие 100к мне не нужны, от бывшего мужа досталось больше 50 млн и это даже оскорбительно уже.
Ни какой критики, ну зачем же так,
Тут больше восхищения)
p.s. А «красивая была» как Галь Гадот? Или Натали Портман?
Параллельно кичится своим воспитанием.
Не забывая при этом читать морали. И называть людей жуликами, не приведя ни одной ссылки на официальные документы, где фигурирует моя фамилия.😄
Теперь я видел всё.😄
P.S.
Никнейм у вас идеально подобран, кстати. В лучших традициях нейминга. Долина одобряет.
Зачем мне background check делать. Энергию надо копить, а не тратить. И пускать ее на добрые дела. Хотя вот гугл американский выдает интересные материалы по запросу anar babaev sec fraud. Но мне лень, извольте.
Ярлыки здесь вы вешаете, а я просто очень эмоциональная и всегда за правду, какой бы она не была. Много раз страдала от этого и попадала в неприличные истории.
Это моя реальная фамилия, переехала в Россию с Одессы в 2015 после развода с мужем. События сами знаете какие были, он другую сторону принял (да всегда был), а я см. выше. И никого я не нагрела, просто забрала свое. Моя молодость потрачена зря на чужого уже мне человека. Увы.
Вы не найдете моей фамилии ни в одном из списков — SEC, ФБР, Интерпол и т.д. У меня даже неоплаченных штрафов в ГАИ нет.
Загуглил по вашей фразе. Ничего кроме «разоблачений», сплетен и жареных «фактов» не нашел.
На всякий случай напомню, что мошенником и жуликом у нас имеет право называть только суд.
P.S.
Ниже уже ответил. Продублирую.
Я — предприниматель и маркетолог. С 2003 года работал по стандартной схеме. У меня есть полезный навык — я могу почти любой бизнес увеличивать в десятки раз.
Взамен всегда прошу долю в проекте. Этот прием срабатывал уже больше десяти раз.
В 2017 году я применил свои навыки там, где этого не стоило делать. Раскрутил не тех, не там и невовремя.
В те годы наивные айтишники пытались изменить финансовую систему.
Затем пришли ребята в серых костюмах и выпороли всех до кого дотянулись. Дурова, Цукерберга и т.д. Задело и меня, но по касательной.
Я был неприлично богатым задолго до событий 2017 года. Проект ничего кроме потерянной репутации мне не принес.
Собственно, поэтому я и решил завести свой блог. О чем писал на первых страницах первой и второй книги.
Ну не претензий к вам и хорошо. Но в сша на всякий случай не приезжайте, страна дикая теперь. А так главное гармония в голове, не помешает прочистить чакры, начните с сахасрара и аджна. Могу одного риши порекомендовать, сама к нему ежегодно приезжаю в бихар патна, могу и вас попробовать записать. Если что обращайтесь.
Неужели маркетинговый ход?
Я — предприниматель и маркетолог. С 2003 года работал по стандартной схеме. У меня есть полезный навык — я могу почти любой бизнес увеличивать в десятки раз.
Взамен всегда прошу долю в проекте. Этот прием срабатывал уже больше десяти раз.
В 2017 году я применил свои навыки там, где этого не стоило делать. Раскрутил не тех, не там и невовремя.
В те годы наивные айтишники пытались изменить финансовую систему.
Затем пришли ребята в серых костюмах и выпороли всех до кого дотянулись. Дурова, Цукерберга и т.д. Задело и меня, но по касательной.
Я был неприлично богатым задолго до событий 2017 года. Проект ничего кроме потерянной репутации мне не принес.
Собственно, поэтому я и решил завести свой блог. О чем писал на первых страницах первой и второй книги.
В МСК конечно возможностей хорошо заработать в разы больше и вы тому пример. Увы, я немного сбился с пути тут на периферии, смелости не хватило все бросить и перебраться в столицу.
Сейчас сыну помогаю в МСК отучиться и закрепиться в дальнейшем.
Они сосредоточены на другой деятельности и в принципе едва ли способны отделять широкий рынок от отдельных растущих компаний. Потому что даже не давали себе труд погружаться в финмодель ни в одной из них. Именно поэтому на их ресурсах вы никогда не увидите ни одного обзора конкретного фин.отчёта эмитента. Даже самого общеизвестного, не говоря о по-настоящему интересных.
В итоге они растут лишь на общерыночном факторе. И валятся вместе с ним. Не понимая как этого избегать, не говоря о том как управлять. Это не инвесторы в полноценном смысле слова, а просто типичные ждуны. Не стоит по их балабольству судить о ситуации у погружённых инвесторов. При этом бесспорно, что средний хомячок уровнем, полагаю, ещё ниже.
Но это тоже нормально — биржа это место предельной конкуренции. Тут нельзя быть посредственным, но при этом расчитывая в долгосрок обгонять большинство. Без погружения результат будет как у этих персонажей. Которые оправдывают себя тем что «стокпикинг на дистанции проиграет индексу». В реальности это не просто лживый, но и весьма вредный наброс популяризатора индексников — Богла.
Но вы забыли добавить важный нюанс — богатеем мы быстрее многих рыночных гур.
Потому что капитал делается за пределами биржи. А биржа — всего лишь средство доставки излишков себе в будущее.
И то, что вы пропагандируете как правильный путь, подходит 1% людей. Остальные тоже капитал за пределами биржи делают. В бизнесе или на карьерной лестнице.
P.S.
За чтение отчетов Газпрома не платят.
Поэтому за чтение отчетов как раз платят. И весьма щедро. Особенно сейчас, когда из-за ухода/блока инорезных институционалов наш рынок стал уже аж на 80%(по стате от Мосбиржи) во власти физиков-обывателей. И кол-во и срок существования ценовых перекосов существенно увеличился. К примеру, лично я никогда так много как после 2022 года не зарабатывал. До войны мои успехи были куда скромнее и отрыв от полнодоходного индекса меньше.
А вот те, кто слепо похоронил себя в том самом индексе, развешивая ушки на «диверсификацию», «снижение волатильности» и т.п. мантры, наоборот взяли на себя повышенный риск. Ибо российский индекс в большей части состоит из сырьевых экспортёров, а значит цикличен вместе с ценой сырья, зависим как от курса, так и от целой груды санкций. Т.е. фундаментально НЕпредсказуемых факторов.
А на рынке то есть и другие сектора, которые вообще никак не страдают от вышеперечисленного, что в текущее время сверхактуально. Вот те кто занимается отбором — прекрасно об этом осведомлены именно потому, что это не только очевидно логически, но и постфактум отражается и в отчетах.
потому что самое важное в процессе накопления — фокус
я всю жизнь фокусировался только на активных доходах
потому что там доходности часто запредельные, тысячи, а и иногда десятки тысяч процентов на вложенные деньги
таких доходностей на стерильных и эффективных рынках не бывает
именно поэтому я могу богатеть быстрее всех, кто таки читает отчёты Газпрома, даже с примитивным депозитом, который едва отбивает инфляцию
и да
те, кто уверяет, что зарабатывает сверхприбыли на чтении отчетов, на самом деле делает их за счёт околорынка (ДУ, платники, курсы, ТС и тд)
что лишь подтверждает мои выводы
А кроме того доступны гибкие хеджи. И всё это не только не завися от нерадивых помощников, вечных проблем с менеджментом и иной раз даже линейным персоналом, а даже вообще не вставая из кресла. Причём в любой точке планеты.
С возрастом начинаешь всё больше ценить такие возможности.
Программист или рекламщик, купивший (или чаще укравший) курсы по своей теме через пару лет начинает получать несколько сотен тысяч рублей в месяц.
Вкладывает он только время и несколько тысяч рублей. Причем почти без риска.
Посчитайте какая там доходность получается.
Моя мысль в другом. Большие деньги можно сделать только принося пользу людям. От того, что вы прочитали отчет Газпрома пользы обществу мало.
в ациях и фьючах бываю редко
И у нас были 5 лет «болота» и еще будут. А эти все не инвесторы, а хайпожеры. Сейчас модно упаднические настроения, они и подстраиваются.
Ну и не забывайте, в России был эффект низкой базы. До 90-х рынка не существовало. Сейчас этого эффекта нет, и поэтому встали…
А перед мировым обвалом в 2008м наша русфонда продавалась по Р/Е аж втрое дороже, чем стоит нынче. Хотя и дивдоха тогда была мизерная.
А с 2000 года, т.е. после мерзотной колониальной эпохи Ельцина русфонда в долларах, с учетом дивов выросла так, как самые динамичные также полнодоходные индексы планеты. Т.е. опережая почти всех. Текущая военно-санкционная пауза закончится вместе с войной. И предыдущая динамика продолжится, т.к. остальные вводные остались те же.
Теперь не придется, спасибо.
А при корректном сранении фонда на длинной дистанции кроет депозиты как бык овцу. Причём даже с учетом текущего военного обвала. Не говоря про довоенную дистанцию.
Если взять 30 лет период то акции выиграли.
Вывод один :
Диверсификация и ребалансировка
Но ведь кричат про весь рынок в целом.
с 2022 года индекс полной доходности +1.5% это во-первых.
Во вторых с 2023 года +64%.
Короче типичный наброс говна на вентилятор, берём индекс без дивидендов, берёт самую худшую точку входа и вуаля, всё очень плохо.
P.S. даже индекс без дивидендов упал на 28% с 2022 года а не на 40.
Резонирует обычно скулёж. Поэтому собирают лайки под любой алармизм. Даже выдуманный. Хоть инфляцию «в 30% годовых», хоть про «кошмарные» российские акции, хоть про «кровавую гэбню». В ход идёт все, что обсуждается на целевой площадке.
Время бесконтрольных борзописцев теперь ещё и монетизируется самими же площадками. Раньше с такого могли кормится только заказные журношлюхи, а теперь вообще любой. Се ля ви.
Второй его ролик смотрел уже в 2022, содержание уже не помню, но помню, что все у автора с финансами хорошо, но чего там точно не было — так это как он вырулил с 98% просранных иностранных активов? Удивляюсь людям, которые на него подписываются после этого.
По-моему, чувак просто балобол и зарабатывает на роликах. Не факт, что у него вообще есть какие-то инвестиции.
Потом у Олега с Вальд было шикарное видео в 21 г — он там четко предупреждал и про Финексы, и про иностранные акции, но увы, ну а теперь «и поэтому все так произошло ....»
Боитесь, что чат ДжиПиТи синтезирует коллективное фото современных российских инвесторов в тюрбанах и пуштунках?
Просто поражаюсь, что бы в России не происходило, то Обама виноват, то Баффет
Напонимает фильм «Операция С Новым Годом», когда чела оперируют «по книжке», а в конце читают «продолжение в следующем номере» и с удивлением делают вывод «это был художественный вымысел, фикция»
Мой товарищ, встретился за городом, на даче, с другом детства. Как водится, начались воспоминания босоногого детства и в частности, пара историй о совместной ловле раков. Яркие, добрые воспоминания сподвигли друзей совершить поход за раками, на отдалённое, лесное озеро. По уверениям моего товарища, раков там — видимо-невидимо, хоть КаМаЗом вывози. Ранним утром, друганы побросали не мудрёную оснастку и четыре пустых мешка в машину, и в прекрасном настроении «полетели» к «лесному Клондайку».
Думаю, многие догадались, что охотников за членистоногими, ждало жестокое разочарование. Озеро было не большое, и достаточно мелкое. Оно было пройдено вдоль и поперёк, с утра и до позднего вечера, почти без перекуров. В результате, два обескураженных охотника, с посиневшими губами поймали около двух десятков раков и разочарованные, двинулись по лесной, вечерней дороге, домой. При выезде на асфальт, мужчины остановились на перекур, рядом с тёмным УАЗиком. Из соседнего авто, вышел крепко сбитый мужчина и они разговорились. Мужик был коренным, местным жителем и знал эти места, вдоль и поперёк. Он то и объяснил двум городским, залётным, что начало зимы было практически без снега, а потом ударили лютые морозы. В результате: на всех мелких озёрах, раки погибли и теперь нужно не менее 2-3 удачных лет, чтобы они восстановили свою популяцию. Видели бы вы лица наших персонажей, Смоктуновский бы позавидовал.
Эта история красноречиво показала, что в любом, даже не хитром деле, нам стОит всё таки смотреть в «зеркала заднего вида», и тщательно анализировать сложившиеся условия, не взирая на кажущуюся схожесть с прежними обстоятельствами. Даже при долгосрочном инвестировании не стОит расслабляться, а нужно периодически включать голову и осознав весь калейдоскоп, чётко понимать, что в современной истории инвесторов, включена кнопка «ПАУЗА». Кому позволяют обстоятельства, тот будет терпеливо ждать. Ну, а кто то имеет другой взгляд, на возможности увеличения и сохранения капитала.
Именно спекуляции показывают кто есть кто.
Если не умеешь торговать падение — ты просто пассажир.
Теряешь во флэтах — туда же.
Все это инвестирование — это когда экспанетна вверх. Как в Сша.
Кат только она ломается — все отдадите взад.
А дальше нервы, ошибки и свое отдадите тоже.
Все хотят простенько и быстренько.
Хрен вам.
Учитесь спекулировать. Потратьте годы, зато потом живите улыбаясь.
Просто знайте меру. Как и во всем.
Сейчас примерно такая же фигня и происходит. Деньги крутятся там, где после завершения конфликта их там не будет. Главное не упустит момент, а то останешься в дураках, хоть сейчас на коне.
когда пишете посты, копайте дальше обложки и заголовков
я не отказывался от инвестиций, фондового рынка, акций, облигаций, золота и тд
вместо сток-пикинга перешёл на индексные фонды
не более того
и капитал мой с 2020 года удвоился
Ну а что касается моего текста… я вроде не писал, что вы отказались от таких инвестиций. Я указал, что вы переоценили свое отношение к таким инвестициям. Если я не правильно понял, и вы ничего не пересматривали, то прошу прощения. Не хотел приписывать вам не ваши мысли 🤝
Сам Анар даже в комменты зашёл 👍
Теперь прогнозируется рост подписоты на СЛ👍
Да, это получилось забавно...
Но наврядли это скажется на количестве читателей моего канала)
Если да, то надо покупать, а не продавать. Самое глупое, что может быть, это не покупать, когда дешево и перспективно.
Ну, а если нет, то любой заработок будет сродни в казино и в конечном счете ты уйдешь с рынка ни с чем.
в видео речь идет не о об отказе от инвестиций, а об отказе от активного управления — переходе на биржевые фонды. У человека полно других дел кроме как следить и анализировать каждую бумагу — поэтому он перекладывает это на профи.
Очень тяжело анализировать каждую (???) бумагу раз в квартал,
особенно если не умеешь этого делать.
Да просмотры упали, интеграции подешевели, коллаборации вянут.
Да и всем уже надоел бесконечный гундёж про ставку.
Подымут — оставят — опустят и т.д.
Пора переквалифицироваться.
Не таким должен быть заголовок.
«Популярные инфо-цыгане меняют тактику!»
Я жду слезливых выпусков о потерях скажем в золоте.
Хотя возможны и другие металлы.
Блогеры не переобулись, блогеры поняли, что индексное инвестирование это намного проще и зачастую доходнее, чем выбор отдельных акций. К этому же выводу только намного раньше пришили инвесторы на развитых рынках, где доля индексного инвестирования превысила половину.
У нас же еще многие не понимают, что набрав всякий шлак в портфель и опередив по доходности индекс, это не значит что ты его «обыграл». Это значит, что ты просто взял на себя больше риска и логично получил большую доходность. Но не факт, что так будет и в будущем.
У Бабайкина главная мысль в том, что не надо тратить свою «энергию и время» на выбор акций, а надо их тратить на заработок вне рынка. А рынок нужно просто покупать через фонды. Кто-то возразит, что тогда не будет «денежного потока» от дивидендов. Но открою вам еще один супер секрет — выплата дивидендов ничем не отличается от обычной продажи части ценных бумаг. Хотя нет отличается, с дивидендов вы в любом случае заплатите налог 13%.