На рынке облигаций рост доходности = падение цен. Так вот, сильнее всего упали облигации в сравнительно-надежном сегменте… с рейтингом А

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

График выше говорит сам за себя. Мы делали срез доходности в зависимости от рейтингов с шагом 2-3 недели:

🔘 17 октября

🔘 30 октября

После ноябрьского 🌪урагана, рынок дал возможность зарабатывать на флоатерах не только от высокой ставки (исторически, флоатеры дают большую купонную доходность), но и за счет покупки облигации с дисконтом:

◾тот же купон на меньшие вложения = большая доходность

◾ + доход от погашения по номиналу к концу срока

Поэтому, мы много внимания уделили 🐟флоатерам:

🔹подборка лучших с расчетом Total Return (купон + дисконт от номинала)

🔹сценарии доходности по разных ключевых ставках на примере Балтийского лизинга🎣

Все мы привыкли к мыслям о том, что было бы неплохо разбогатеть (кроме тех, кто уже разбогател). А при жёсткой ДКП и в условиях серьёзной неопределённости такие мысли возникают у людей всё чаще. Ведь именно богатство может помочь в сложной ситуации и защитить от бедности. Есть несколько способов, как это сделать. Возможно, вы сможете добавить ещё.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 13 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Герман Греф считает не только блогеров никчёмными, но и медианную зарплату по стране до НДФЛ через зарплатный Сбер Индекс. Она равняется 60 000 рублей (52 000 после НДФЛ). Это подтверждает предположение, что думают о том, как разбогатеть, десятки процентов россиян.

Дневные изменения IMOEX с момента начала медвежьего рынка в мае.

Сегодня было третье по величине падение индекса за это время = -3,24%

На чем хоть упали сегодня?

Новые рекорды в Bitcoin, доллар снова сотка, новые облигации

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Рынок акций

🔝 MOEX 2748 пунктов (+0,2%)

Лидеры роста: МКБ (+8,1%), ЮниПро (+5,5%), Россети (+5,4%)

Лидеры падения: Позитив (-5,2%), Яндекс (-4,9%), ПИК (-4,4%)

Рынок облигаций

🔝 Индекс гос.облигаций (RGBITR) +1,4%

🔝 Индекс корп.облигаций (RUCBTRNS) +0,1%

🔝 👵🤟 Бабуля на максималках +1,2%

Новые размещения

•Роснефть (ААА) разместила 684 млрд. фикс-облигаций на 10 лет с офертой через год. Купон 12%😂. Интерес: ☆☆☆☆☆

•Брусника (А-) планирует флоатер КС+3% с ежемесячным купоном. Оферта через год. Интерес: ★★☆☆☆

•Антерра (ВВ-) планирует фикс 30% с ежеквартальным купоном на 3 года, без оферты. Интерес: ★★★☆☆

•Х5 (ААА) выпустил фикс 23% с ежемесячным купоном, оферта через 9 мес. Интерес: ★★★☆☆

Пишите в комментариях, какие компании разобрать🛠

Интересные события

• Очередной дефолт по Нике. Выпуск 001P-03

Ноябрь — месяц распродаж, в том числе и на Мосбирже, и я продолжаю ежемесячное инвестирование. В ноябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны, погашение облигаций Охты и скромные дивиденды от Алросы.

Про покупки октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы купить плохое и не купить хорошее, а это неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Пока рынок не радует новыми размещениями – вспоминаем, как дела у старожил рынка… Азбука Вкуса

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Продолжаем обновление отчетности по компаниям из наших подборок

Наши последние разборы компаний:

🥂Simple

🔧Все инструменты

👌Окей

Азбука нарушает сроки публикации промежуточной отчетности по РСБУ. А-я-яй 🤔

Снова удобряем портфели. ФосАгро планирует размещение нового флоатера на 5 лет с офертой через 2,5 года. Смотрим, что внутри.

Что ещё по свежим флоатерам: Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК, Совкомбанк, Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 20 млрд. 5 лет. Ориентир купона: КС+2%. С офертой через 2,5 года, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от Эксперт РА (март 2024) и АКРА (март 2024).

ФосАгро — один из крупнейших производителей минеральных удобрений в мире и один из ведущих производителей фосфорных продуктов. Компания обладает собственными месторождениями и полностью обеспечивает себя ресурсной базой для производства сырья. 

• Выпуск: Фосагро Б2-01
• Объём: 20 млрд
• Начало размещения: 22 ноября (сбор заявок до 15 ноября)
• Срок: 5 лет
• Купонная доходность: до КС+2%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: да, через 2,5 года
• Амортизация: нет
• Для квалов: нет

Почему ФосАгро? Удобрений много не бывает?

Пользуемся распродажей и зарабатываем больше, чем 🔧Ключ+5%

Другие наши подборки:

👮‍♂Подборка ОФЗ

👵Портфель бабули и 👶внучков (с офертами)

📏Самые короткие облигации

🐟Лучшие флоатеры

--

Продолжаем цикл постов про флоатеры. Сегодня заключительный — про способ оценки.

Спросили у Поиска с Нейро, что будет влиять на ключевую ставку? – разные сценарии. О них и поговорим

Пока рынок не радует новыми размещениями – вспоминаем, как дела у сторожил рынка… Окей

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Мы делали обзор сети Окей по итогам 9 месяцев 2023 года и спустя год, на первый взгляд, ничего принципиально не поменялось:

· За 9 месяцев выручка выросла ниже темпов инфляции

· По годовым данным 2 года снижения, а вообще, 6 лет в нулях

· Даже околонулевые темпы роста удавалось поддерживать только за счет дискаунтеров «Да!», в гиперах жуткое снижение трафика