Российский Центральный банк на прошлой неделе преподнес сюрприз рынку, вопреки ожиданиям снизив ключевую ставку сразу на 1,5 процентных пункта (п.п.). Сильный шаг, который заставляет переосмыслить подходы ЦБ: та осторожность, которую исторически проявлял регулятор, по-видимому, отходит в сторону.

Если ранее мы ждали ключевую ставку на уровне 8% только к концу года, то теперь ставка уже достигла этой отметки и, вероятно, останется на ней только при неблагоприятном сценарии (если инфляция начнет ускоряться).

ЦБ также пересмотрел среднесрочный прогноз и в том числе улучшил оценку динамики ВВП в этом году (до минус 6–4% с минус 10–8%, ожидавшихся ранее) и понизил ожидания по инфляции (до 12–15% с 14–17%).

Ставки денежного рынка также снизились (сейчас RUSFAR ~ 8,3%). Не так давно мы запустили новый биржевой фонд на денежный рынок («Альфа-Капитал Денежный рынок»). Его можно найти на бирже по тикеру AKMM. За несколько торговых сессий СЧА фонда уже выросла почти до 100 млн руб.

Московские девелоперы будут продавать квартиры за 2,6 млн рублей, апартаменты — за 2 млн — в течение трех дней на «Черной пятнице недвижимости». Акция вернет цены в 2020 год, сообщили журналистам организаторы акции Ассоциация профессионалов рынка недвижимости REPA.

Мой очень важный клиент, моя девушка, попросила найти вариант замены накопительного счета. Нужны все те же плюсы: надежность, простота, пополнение/досрочное снятие, и чтобы ставочка повыше. Облигации идеально подходят

Сейчас у нее открыт счет в Открытии, который снизил ставку до 8,5%. Плюс, проценты начисляются на минимальный остаток на счете в течение месяца. Если, например, там лежало 100 тысяч и мы на неделю сняли 50, то 8,5% годовых будут начислены на 50 тысяч.

Итак, нужна замена.

Критерии:

— Простота. Должно быть все быстро и просто, как перевод на счет. Не больше 5 кликов.

— Надежность. Третий эшелон сразу исключаем, ВДО не подходят. Рейтинг минимум ruBBB.

— Без риска изменения цены. Значит, это должны быть максимально короткие облигации (3-6 месяцев)

— Ликвидность. Эти облигации важно легко купить, легко продать.

— Ставка. Она должна быть выше накопительного счета. И не забываем про налоги.

В итоге, я взял выпуски с датой погашения с октября 2022 по март 2023 года. По ним не будет скачков цен ни при снижении, ни при росте ключевой ставки. Рассматривал выпуски с оборотом внутри дня не меньше 1 млн. руб. и числом сделок больше 30. Эти облигации можно будет за минуту купить или продать.

На прошлой неделе мы с вами постарались включить коллективный разум и определить, какие акции вырастут в разы в 2022 году. Пост с вашими идеями набрал 148 комментариев и здесь я хотел бы подытожить все то, что вы писали.

Самые часто встречающиеся идеи (цифра в конце — это сколько раз назвали данную идею в качестве той, которая может вырасти в 2022 более чем на 100%):

📈Мечел ао (MTLR) — 8
📈АФК Система (AFKS) — 6
📈Газпром (GAZP) — 5
📈Русснефть (RNFT) — 5
📈Русагро (AGRO) — 4
📈Сургутнефтегаз ао (SNGS) — 4
📈VK (VKCO) — 4
📈EN+ (ENPG) — 3
📈СПб Биржа (SPBE) — 3
📈Иркут (IRKT) — 3
📈ИнтерРАО (IRAO) — 2
📈ВТБ (VTBR) — 2
📈OZON — 2
📈Аэрофот (AFLT) — 2
📈Белуга (BELU) — 2
📈НКНХ (NKNC) — 2
📈М.Видео (MVID) — 2
📈Петропавловск (POGR) — 2
📈Сургут преф (SNGSP) — 2
📈OR Group (ORUP) — 2
📈ОВК (UWGN) — 2
📈Фосагро (PHOR) — 2 

Хочу заметить, что большинство имен из этого списка, это бумаги, которые могут сделать иксы не только вверх, но и вниз. То есть если в них и есть большой потенциал, то он сопряжен с высокими рисками инвестиций в данные бумаги.

Остальные, кто встречается по одному разу: BSPB, BANEP, TCSG (часто говорят о высоком потенциале), LIFE, MRKV, MRKC, MSRS, NMTP, MGTSP, GEMC, FESH, RUAL, KUZB, RSTI, QIWI. 

Расскажу лишь свое мнение, никого ни к чему не призывая.
Цель поста — отдать дань смартлабику которого раньше читал каждый день, но последние пару лет только раз в месяц или квартал.
Инвестор — это человек, ходящий по минному полю.

Т.к. депозит перестал пополняться, половину денег держал в облигациях, продавая их и покупая интересные идеи в акциях, ETF, фьючерсах и опционах когда открывалось окно возможностей.
В 2020 купонная доходность была около 4,3% и при появлнении нового интересного инструмента решил в декабре 2020г заменить низкодоходные ОФЗ на паи ПНК. До этого 15лет не рассматривал любые паи как инструмент инвестирования, хотя и знал и читал, например, про «Активо», после рассмотрения которого понял, что это не то.

Цель была защитить капитал от инфляции и получить доход от аренды.

Сначала ПНК-Рентал покупал и продавал на 3 копейки дороже склады не вызывая беспокойства,

Всем добрый день.
После прочтения ряда отчётов на 22 год, составил для себя таблицу и решил поделиться ею с уважаемым сообществом. Может она и кривая/косая, но для ленивых сойдёт.
а) у Сбера прогноз по Газрому на разных страницах документа разный :)
б) у Атона много отсылок на Блумберг. Ряд цен указан в USD, GBP и HKD (в скобках указываю прогнозный тикер)
в) у Альфы нет прогнозов с цифрами, но выделен ряд компаний рост цены акций которых они ждут (отмечены зелёным)
г) у Дохода выделен ряд лидеров секторов на основе их DCF модели
д) у Фридома так же нет прогнозных цен, но упомянуты некоторые компании (* — иногда без привязки к типу акций)
е) у ВТБ упоминание конкретных компаний без ожидаемых цен

Производитель целлюлозы и бумаги группа «Илим» сообщила, что в числе альтернатив развития рассматривает возможность проведения IPO и ведет соответствующие переговоры с банками.

«Решение не принято и будет зависеть от ряда факторов, включая ситуацию на рынках»

Возможные сроки и объемы размещения не уточняются.

Группа «Илим» сообщила, что начала обсуждать IPO с банками (interfax.ru)

Думаю всех уже подбешивает реклама этого фонда из каждого утюга. Массированная реклама всегда ассоциируется с мошенничеством, скамом и пирамидами. Так кажется и мне. Но так ли это в случае фонда для розничного клиента от УК, у которой до этого не было своей аудитории и ресурсов для продвижения, кроме рекламы?

Фонду уже больше года, он развивается и становится прозрачнее, даже на СматЛабе уже появилась ветка и ниже я расскажу, что на данный момент он из себя представляет.

Я уже делал на него подробный обзор на блоге, но для Смартлаба решил написать только актуальную и важную, на мой взгляд, информацию.

Сам я начал его покупать еще в том год через ДУ на сайте, и продолжаю следить за состоянием этого (и других) фондов.