ПОРТФЕЛЬ

Неделя прошла под знаком «нового принуждения Украины к миру». Вчера был обнародован американский мирный план из 28 пунктов. При этом МИД России заявил, что никаких официальных уведомлений от США по этому поводу получено не было. Европейцы возмущаются, что их опять не спросили.

Украина говорит, что она разумеется ничего не признАет, но деньги за якобы аренду «своих» территорий (задним числом) от РФ с удовольствием возьмёт. В общем, «за деньги — ДА». Из приятного — ЛУКОЙЛ всё-таки рекомендовал долгожданные дивы 397 ₽! Поздравляю держателей (в т.ч. себя любимого).

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

( Читать дальше )

Вдохновившись стабильным ростом фондов денежного рынка мы решили сделать свой портфель, но доходнее. Мы вкладываем в короткие облигации фикс.доходности с высоким рейтингом (от А- и выше). Задача сделать максимально ровный прирост стоимости, но давать доходность выше фондов денежного рынка. С начала года мы существенно обгоняем бенчмарк (+26% за 10 месяцев против 19%)

📘Почитать по теме:

👉об автоследах: раз, два

👉промежуточные итоги

👉о комиссиях

 

📊Отраслевая диверсификация

Самая большая доля представлена строительством (38%), мы планируем сократить до 30%. Приняли повышенный риск из-за вложений в Эталон, это топ идея в наших портфелях

( Читать дальше )

💭  Разбор ключевых метрик и факторов, которые могут повлиять на котировки...

💰 Финансовая часть (1 п 2025)

📊 Выручка увеличилась на 16% и достигла 13,3 млрд рублей, чему способствовали расширение ассортимента, усиление позиций в аптеках, повышение участия в государственных закупках и увеличение доли дорогостоящих лекарств. Скорректированная EBITDA выросла на 7%, составив 4,4 млрд рублей, а её рентабельность осталась стабильной на уровне 33%. Это стало возможным благодаря масштабированию производства и прямым закупкам сырья, несмотря на рост расходов на оплату труда и инфляцию.

🧐 Капитальные вложения составили 2 млрд рублей, направленные преимущественно на развитие собственных брендов («Озон Медика», «Мабскейл») и обновление производственных мощностей. Компания зафиксировала положительный свободный денежный поток, равный 781 млн рублей, обеспечив стабильность обслуживания долгов и реализацию инвестиционных проектов. Благодаря росту операционной прибыли и снижению обязательств, показатель чистого долга уменьшился на 2%, опустившись до отметки 9,9 млрд рублей.

( Читать дальше )

💸 Сегодня тот самый день, когда брокер не только показывает красные цифры, но и что-то платит. На счёт зашли купоны от:

• Эн+ Гидро 001РС-06 — $RU000A10AG22

• Газпром Капитал БО-003Р-02 —$ RU000A108JV4

Небольшой, но приятный кэшбэк за всё терпение в этом году.

Пришло время расказать про облигации в составе моего портфеля:

— Сейчас они занимают 40,5% моего портфеля.

— С июля 2025 года этот блок принёс +289 707 ₽ прибыли при вложениях 2 598 516 ₽.

— Текущая доходность портфеля по этой части — 21,19%

      И самое главное — всё это без налога, потому что портфель собирается на ИИС-3. Для меня это принципиально: если есть официальный способ не платить — я им пользуюсь на максимум. При этом ноябрь — один из худших месяцев по купонам за год. Сейчас пришла мелочь по сравнению с тем, что будет дальше.

      Уже в декабре ожидаю около 48 000 ₽ купонного дохода, а далее планирую выйти примерно на 50 000 ₽ в месяц стабильно. Это уже что-то, можно даже пару раз сходить в ресторан (но я так делать не буду) и заправлять машину весь месяц. Еще в августе у меня облигаций было примерно на 4 млн ₽, потом я агрессивно переложился в акции. Сейчас обратно возвращаю долю облигаций к более комфортному уровню:

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов в течение 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале (отчет за октябрь).

Купил с 12 по 20 ноября:
— 10 акций Сбербанка;
— 2 акции Транснефти;
— 4 акции Новабев;
— 3 акции Новатэка;
— 5 ОФЗ 26241;
— 200 паев фонда GOLD.

Состав активов и рыночная конъюнктура

1. Сейчас доля акций составляет 54,2%, облигаций 44,1%, золота 0,3%, ₽ 1,4% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает ежемесячные пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 16,5 до 17,5%.

( Читать дальше )

Поступил вопрос от подписчика: имеется небольшой портфель из акций Татнефти, Мать и дитя, Сбербанка, ИКС5 и корпоративных облигаций (3 выпуска). Доли акций и облигаций 63 и 27% соответственно. Цель — более 10 лет, пополнение на 10 тыс. р. в месяц. Какие бумаги можно добавить в портфель?

Постараюсь написать свое мнение что делать новичку в такой ситуации, оно может не совпадать с вашим и это нормально.

1. Для начала необходимо сформировать «подушку безопасности». Инвестируем не последние и не кредитные средства, это аксиома. Если платите НДФЛ, то есть смысл рассмотреть ИИС 3 типа, который дает налоговые льготы. Если не платите НДФЛ, то на брокерском счете через 1 год можно воспользоваться ЛДВ РИИ, а через 3 года ЛДВ.

2. Необходимо определить свой риск-профиль — какую степень риска в вы можете принимать для себя… В сети есть много различных тестов на определение риск-профиля. Риск-профиль может быть любой: консервативный, сбалансированный, умеренный, агрессивный.
Для определения риск-профиля необходимы следующие параметры: опыт работы с ценными бумагами, сроки достижения финансовых целей, накопления, готовность к снижению стоимости портфеля.

( Читать дальше )

Давненько не писал про свои ИИСы (почти 2,5 месяца), много воды утекло за это время

Встреча в Анкоридже, SDN санкции на нефтянку (первые санкции Трампа), крепкий рубль и новые налоги от Минфина

В прошлый раз пост был 7 августа, а сегодня уже 19 ноября! Мой Рюкзак #57: Дивиденды пришли, счет на максимумах — время РИСКОВАТЬ

Риск опять не оправдался, счет был на максимуме, но вернулся в начало года!)

Было 25,5 млн руб на 07.08.25

( Читать дальше )

Портфелю чуть меньше года — за это время вложено 6 005 115 рублей. С этой цифры и начинаю новый отсчёт.

Текущая стоимость портфеля: 6 274 492 рублей. 

⚖️ Структура портфеля

• 58,6% — акции на сумму 3 676 852 ₽

• 41,3% — облигации на сумму 2 591 365 ₽ 

🏆 Топ-5 эмитентов в акциях

• Московская Биржа(#MOEX) — 10,13%

• Газпром(#GAZP) — 8,62%

• Сбербанк(#SBER) — 8,55%

• Сургутнефтегаз(#SNGSP) — 8,32%

• Новатэк(#NVTK) — 6,89%

 

🧾 Топ-5 эмитентов в облигациях

• ЛК Европлан 001P-08 #RU000A10A7C4 — 7,91%

• ЛК Европлан 001P-09 #RU000A10ASC6 — 3,90%

• Селектел 001P-05R #RU000A10A7S0 — 3,66%

• Новосибирская область 34026 #RU000A10ABC2 — 3,63%

• ИНАРКТИКА 002Р-03 #RU000A10B8P3 — 3,61%

 

📈 Доходность

• Доходность портфеля за год:+12,7%

  (При том что основное пополнение было только в июле 2025 — результат считаю отличным)

• Прибыль на текущий момент: +216 601 ₽

( Читать дальше )

Доброго дня. Вчера совершал сделки по портфелю. Спешу поделиться.


( Читать дальше )

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на утро 17.11.2025.

1. Лукойл 6,94% ср. 5562р
2. Сбербанк-п 6,33% ср. 219р
3. Татнефть-п 6,27% ср. 516р
4. Сбербанк 6,26% ср. 224р
5. Роснефть 5,13% ср. 436р
6. Газпром 4,76% ср. 196р
7. Газпром нефть 4,62% ср. 445р
8. Норникель 4,48% ср. 150р
9. ФосАгро 4,10% ср. 5860р
10. Новатэк 4,10% ср. 1145р
11. Транснефть-п 3,73% ср. 1265р
12. Сургутнефтегаз-п 3,67% ср. 38р
13. Россети ЛенЭн-п 3,07% ср. 127р
14. Северсталь 2,97% ср. 1117р
15. МТС 2,87% ср. 271р
16. Россети ЦП 2,53% ср. 0,27р
17. Яндекс 2,53% ср. 3774р
18. Ростелеком-п 1,98% ср. 62,9р
19. Банк СПБ 1,98% ср. 363р
20. НЛМК 1,91% ср. 163,8р
21. Башнефть-п 1,90% ср. 1263р
22. Мосбиржа 1,87% ср. 104,05р
23. Т-технологии 1,8% ср. 2655р
24. ММК 1,75% ср. 41,9р
25. Алроса 1,68% ср. 66,88р
26. Россети Волга 1,66% ср. 0,091р
27. Аэрофлот 1,19% ср. 70,12р
28. Распадская 0,86% ср. 183р
29. ВТБ 0,73% ср. 162р
30. Россети 0,68% ср. 0,14р
31. Мечел-п 0,51% ср. 132р
32. Хэдантер 0,35% ср. 3380р
33. ДиМ 0,35 ср. 0р
34. Астра 0,29% ср. 519р
35. Россети Центр 0,14 ср. 0,79р
36. Деньги 0,78% 34925р

( Читать дальше )