Проанализируем движение рынка, используя нашу стратегию «Ключи к рынку». Основная идея стратегии заключается в анализе взаимосвязей между основными индексами на российском рынке. А если проще: куда пойдет IMOEX?
📌 $IMOEX — основной индекс, за которым идут большинство акций
На этой неделе индекс демонстрировал значительную волатильность. В начале недели цены росли, но после выхода данных об инфляции и заявлений представителей Центрального банка на финансовом конгрессе, которые предполагали возможное повышение ключевой ставки, участники рынка изменили своё мнение и начали продавать.
Однако часть просадки была выкуплена, и индексу удалось удержаться выше значения 3100 пунктов. Но пойдет ли индекс вверх, давайте посмотрим что говорят нам наши ключики:
📌 MM1! — фьючерс на IMOEX, показывает настрой игроков, их прогнозы на дальнейшее движение рынка
На этой неделе фьючерс повторял движение индекса IMOEX. Значимых факторов для его роста не было, и цена не сильно отличалась от индекса Мосбиржи.
Многие россияне грезят о пассивном доходе. Чем он пассивнее и больше — тем лучше. И как тут не грезить, если кто-то может греть бока под пальмой и просто так получать денежки, а мы — всё ещё нет.
🌴Лично я уже ветеран мечтаний о пассивном доходе: осознанно стремлюсь и предпринимаю шаги к этому больше 20 долгих лет. В сегодняшней заметке хочу оглянуться назад и поделиться своими размышлениями и выводами из них. Рефлекснуть, так сказать.
Самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, а также свои личные истории на финансовую тему публикую в телеграм-канале. Подписывайтесь!
Многие представляют себе выход на пассивный заработок примерно так: 10-15 лет я горбачусь и сколачиваю капитал, зато потом получаю дивиденды с этого капитала и в ус не дую где-нибудь на Бали.
💸Основной подвох пассивного дохода — ложность заблуждения о том, что вы будете счастливы, когда достигнете ежемесячной N-ной суммы в какой-то валюте, капающей на ваши счета.
Добрый день, друзья!
В связи с ростом ключевой ставки доходность облигаций и депозитов значительно превышает дивидендную доходность акций. Поэтому среди частных инвесторов всё чаще разворачиваются дискуссии о том, зачем покупать акции с дивидендной доходностью 10%, когда есть облигации (депозиты) с доходностью 15% годовых.
На прошлой неделе свой ответ на этот вопрос предложил уважаемый @Александр Силаев. В своей статье (https://smart-lab.ru/blog/1033462.php) он показал, что часть доходности акций обеспечивается за счет роста курсовой стоимости, которая в сумме с дивидендами даёт доходность выше облигаций.
Сначала мне показалось, что Александр своей аргументацией поставил точку в спорах о доходности акций и облигаций. Однако я очень удивился, когда в комментариях к его статье разгорелись новые дискуссии, а многие Смарт-Лабовцы не согласились с Александром.
Поэтому сегодня я бы хотел поддержать позицию Александра, и c помощью базовых положений теории финансов показать, почему дивидендную доходность акций нельзя напрямую сравнивать с доходностью облигаций.
Не индивидуальная инвестиционная рекомендация
Инвестиции. Доходные ОФЗ по месяцам: 07-07-2024
Инвестиции. Доходные облигации по месяцам: 07-07-2024
Инвестиции. Доходные ОФЗ по годам погашения: 07-07-2024
Инвестиции. Доходные облигации по годам погашения: 07-07-2024
Ещё одна контора решила снискать счастье и поиметь деньги с инвесторов на развитие производства. Хотелось бы, чтобы на развитие и были направлены 70 млн после дебютного размещения ООО «Михайловский молочный завод»
ООО «ММЗ» — компания низкого инвестиционного риска на 01.01.2024 года. Тем не менее, контора требует тщательного анализа финансового состояния. Несмотря на общий рост финансового состояния и чистой прибыли, инвестор должен учитывать, что компания небольшая и до 2021 года была на упрощёнке. С 2021-го по середину 2023 года, компания была закредитованная и стоила меньше чем имела долгов.
Неликвидной компания была всегда. Ликвидность поддерживается только дебиторской задолженностью и запасами, что не даёт компании оперативно погашать срочные обязательства.
Так или иначе, но со слов компании она планирует развиваться. И первое, что сделала компания — она погасила основную массу долгов собственными силами, чем значительно повысила инвестиционную привлекательность.
Хорошие новости для любителей флоатеров: готовится размещение очередного выпуска с привязкой к ключевой ставке от лизинговой компании (их можно уже коллекционировать). На биржу за деньгами инвесторов в 3-й раз подряд выходит екатеринбургская ЛК «Практика», более известная под брендом «Ураллизинг». В теории звучит неплохо, давайте разбираться, что там на Практике.
💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски НовосибирскАвтодор, Европлан, Ред Софт, Металлоинвест, РУСАЛа, НАО «ПКБ».
Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
🚛А теперь — поехали смотреть на новый выпуск ЛК Практика!
🚛Практика ЛК — универсальная компания, предоставляющая услуги финансовой аренды. Компания является головной структурой ГК «Ураллизинг» и работает под ее брендом.
Секреты главного портфеля российского рынка ценных бумаг раскрываются сегодня! Что у нас в Хулежебоке? Имя появилось по мотивам стратегии Сергея Спирина, который придумал отличное название (“Лежебока”) для идей Рэя Далио (“всепогодный портфель”) и Дэвида Свенсена, гениального управляющего эндаумент-фонда Йельского Университета. Именно они 40 лет назад заговорили о регулярной (раз в год или чаще) ребалансировке трёх видов активов: золота, акций и облигаций.
У нас в портфеле те же 3 базовых группы активов: акции, облигации и драгметаллы. Они поделены на 10 равных частей:
40% — акции:
LKOH — Лукойл
SBER — Сбербанк
TCSG — Тинькофф
YNDX — Яндекс
40% — облигации:
ОФЗ-ПК 29009 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29010 (флоутер)
ОФЗ-ПК 29006 (флоутер до 2025 года, заменим его на ПД)
ОФЗ-ПД 26227 (обычные короткие облигации, выпуск погашается на днях, заменим на длинные)
20% — драгметаллы:
GLDRUB_TOM — золото
SLVRUB_TOM — серебро
Когда какой-то актив перерастает свою долю в 10%, мы его немного продаём. Когда падает — немного докупаем. Сделки примерно раз в неделю, но можно и реже — это больше для развлечения.
Тинькофф стратегия Облигации ААА
www.tbank.ru/invest/strategies/d1f27427-8f8a-4f7d-8b8f-da10cdf77f1c/
Данная стратегия подходит для инвесторов с небольшим бюджетом, которые рассматривают вложение денежных средств в облигации высокого и среднего рейтинга. Покупаю облигации которым осталось до погашения от 3-х до 6-ти месяцев, так можно получить дополнительный доход с погашения облигации.
Условия
Комиссия за сделки | Нет |
Комиссия за следование | 0,167% |
Комиссия за результат | 0,0% |