Инструменты, привязанные к цене золота, достаточно часто присутствуют в инвестиционных портфелях. Рассмотрим, какие возможности для покупки золота существуют на Московской бирже. Конечно, если у вас есть доступ к международным рынкам, ваш выбор становится гораздо шире, но это заслуживает отдельного обзора.

  Прежде всего, существуют 3 биржевых инвестиционных фонда, которые торгуются на Московской бирже и доступны для покупки любому неквалифицированному инвестору.

1) ETF FXGD от FinEx. Самый старый из фондов (существует с 2013г.), ориентированных на золото, и самый ликвидный. Сам фонд имеет синтетическую репликацию, то есть никакого физического золота, которое где-то хранится, здесь нет. В основе активов этого фонда американские  казначейские векселя и фонды денежного рынка, доходность по которым сейчас немногим выше ноля, то есть по большому счету, мало влияющая на общую доходность. Фонд заключает одномесячный своп в отношении LBMA Gold Price AM (лондонский утренний золотой фиксинг) с UBS AG, который как раз и призван отражать изменение цены золота. Базово скорее всего подразумевается, что доход, который приносят облигации, идет на уплату премию по свопу. Как это происходит на практике, учитывая околонулевую доходность краткосрочных долларовых инструментов, неизвестно. Кроме этого, в связи с такой структурой фонда у вас возникают дополнительные риски.

Телеграм канал: t.me/TradPhronesis

Моя статья в ДОХОДЪ про MSCI Russia.

Yandex, TCS Group, Mail.ru… кто следующий попадет или покинет индекс MSCI Russia?

Эта статья посвящена индексу MSCI Russia, который рассчитывается международной аналитической компанией MSCI Inc. MSCI Russia — фондовый индекс российского рынка, входящий в группу индексов развивающихся рынков MSCI Emerging Markets. В составе индекса — ценные бумаги 23 российских эмитентов. Вес акций каждого эмитента в составе индекса зависит от капитализации компании и доли её акций в свободном обращении (free float). Состав и структура индекса пересматривается раз в квартал.

Пассивное инвестирование (через покупку индексных фондов или самостоятельное формирование портфелей согласно определенным бенчмаркам) с каждым годом всё больше и больше занимает долю на рынке акций во всем мире, и Россия здесь не исключение. Ведь для многих участников рынка получение даже среднего рыночного результата на длинном интервале является недостижимой целью, а покупая индекс ты решаешь эту задачу легко и дешево (относительно активного управления).

Я изучал эту тему несколько недель и слал кучу запросов в налоговую и МинФин. Так что могу считать себя ЭксперДом 🧐

1️⃣ Декларацию по налогу на валютной секции на Московской бирже 100% подаете Вы сами, и сами же все рассчитываете. Никто за Вас налог не платит и не рассчитывает.

2️⃣ Если Вы активно спекулировали — то по закону 100% вы должны заплатить налог. Ничего не придумаете. Можете дальше даже не читать. Но платить или нет — это уже Ваш личный риск. Пока что никого не дергали еще вроде как. Но это не значит, что не будут дальше дергать. Свалить это все на продажу личного имущества не получится, потому что на лицо явная коммерческая деятельность. И тогда никаких вычетов не полагается.

В 2014 году я платил, потому что сумма прибыли была 10 лимонов. И сделок было много.

3️⃣ Если Вы купили, держали и сделок не совершали(не более одной сделки продажи валюты в месяц. Количество покупок при этом никого не волнует), то можно все это слить как на продажу личного имущества. Тогда:

Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!!!

— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.

— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг.


Лишь крайне ограниченный список сведений получает ФНС от Росфинмониторинга, ниже приведены эти данные


--------

По данным Bloomberg, по итогам 2018 г. дивдоходность российского рынка составляет порядка 8%.
Данные Национального рейтингового агентства свидетельствуют о выплате рекордных 3,13 трлн руб. Это в 1,5 раза выше, чем по итогам 2017 г.
Допустим, что мажоритарные акционеры получат две трети от этих 3,13 трлн. Но ведь на долю миноритариев достанется около 1 трлн рублей.
Законодательство в РФ таково, что если акционеры на собрании проголосовали за выплату дивидендов, то их получат все акционеры имеющие акции в дату закрытия реестра для получения дивидендов. И основные владельцы, и миноритарные акционеры, то есть мы с вами
И если мы пришли на российский фондовый рынок  за дивидендами, то, желательно за дивидендами, размер которых будет больше, чем банальный депозит. Это стало особенно актуально в связи с постоянным падением процентных ставок по банковским депозитам.

Не так много людей инвестируют в долгосрок в дивидендные акции.

Самый почитаемый чел в РФ на сегодня, ИМХО, Лариса Морозова.
С удовольствием подписался на ее телеграм-канал Дивиденды Forever (4,2 тыс. подписчиков).

И вдруг, Лариса Морозова стала копировать с РынкиДеньгиВласть (56,7 тыс. подписчиков) информацию.
Абсолютно спекулятивного характера: шортить Сургут, покупать не очень ликвидные акции.
Вообщем, загоняют людей в папирки...

Зачем вы это делаете Лариса Морозова?
У вас прекрасный канал без этих вставок.
Да, инвестиции дело скучное, да, адреналина маловато.
Но, ИМХО, нельзя сочетать в себе «спекулянта» и «инвестора».
У обычного человека (каким являюсь я) от этого может развиться шизофрения, раздвоение
личности.
Это как пытаться быть одновременно стайером и спринтером в спорте.
Ничего хорошего из этого не выйдет...