Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: Какая информация попадает в Росфинмониторинг от банков ?

Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!!!


— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.

— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг.


Лишь крайне ограниченный список сведений получает ФНС от Росфинмониторинга, ниже приведены эти данные


--------
Бэнкинг по-русски: Какая информация попадает в Росфинмониторинг от банков ?


ИНФОРМАЦИЯ, ПЕРЕДАВАЕМАЯ РОСФИНМОНИТОРИНГОМ В ФНС РОССИИ 
N п/п Вид информации Периодичность представления (обновления) Форма обмена Уровень взаимодействия
1 О выявляемых финансовых схемах, имеющих признаки уклонения от уплаты налогов, незаконного возмещения НДС из бюджета, преднамеренного банкротства и иных неправомерных действий, связанных с банкротством, нарушений валютного законодательства Российской Федерации При выявлении инициативно либо по запросам На бумажном носителе и/или в электронной форме На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
2 Информацию и материалы, свидетельствующие о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных в результате налоговых преступлений либо преднамеренного банкротства и иных неправомерных действий, связанных с банкротством При выявлении инициативно либо по запросам На бумажном носителе и/или в электронной форме На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
3 Решения о запрете на направление информации в иностранный налоговый орган организацией финансового рынка По мере вынесения В электронной форме На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России
4 О выявленных признаках номинальной деятельности иностранных юридических лиц, в том числе зарегистрированных на территории оффшорных юрисдикций По запросу На бумажных носителях/в электронной форме без раскрытия банковской тайны На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России
5 О лицах, в отношении которых по материалам Росфинмониторинга постановлены обвинительные приговоры По запросу На бумажных носителях На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России
6 Перечень организаций, которые стоят на учете в Росфинмониторинге в качестве операторов по приему платежей По запросу На бумажном носителе и/или в электронной форме На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
7 Информация о признаках нарушений организациями, содержащими тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующими и проводящими лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, требований законодательства в сфере ПОД/ФТ Ежеквартально В электронном виде На уровне, центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
8. Сведения о типологиях, схемах и методах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма По мере выявления В электронном виде и/или на бумажном носителе На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
9, Информация о признаках неэффективности систем внутреннего контроля организаций, поднадзорных ФНС России По мере выявления На бумажном носителе На уровне центральных аппаратов Росфинмониторинга и ФНС России и на уровне территориальных органов
  






СПРАВОЧНИК

КОДОВ ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ, ИНФОРМАЦИЯ О КОТОРЫХ ПРЕДСТАВЛЯЕТСЯ

В РОСФИНМОНИТОРИНГ

 

Список изменяющих документов

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

 

N кода

Наименование кода

1001

Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

1002

Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

1003

Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом

1004

Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом

1005

Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет

1006

Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом

1007

Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства

1008

Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

3001

Зачисление или перевод на счет денежных средств, в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)

3011

Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)

3021

Операция с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)

4001

Утратил силу. - Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181

4002

Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме

4003

Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца

4004

Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца

4005

Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

4006

Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

4007

Зачисление денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списание денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, указанных в статье 1 Федерального закона «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

5001

Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард

5002

Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения

5003

Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

5004

Перевод денежных средств, осуществляемый некредитной организацией по поручению клиента

5005

Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

5006

Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх

5007

Предоставление юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентных займов физическому лицу и (или) другому юридическому лицу, а также получение такого займа

6001

Операция с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.1 Федерального закона

6006

Почтовый перевод денежных средств, при осуществлении которого в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная пунктом 7 статьи 7.2 Федерального закона информация о плательщике.

7001

Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (кроме операций в соответствии с кодами 7002, 7003 и 7006)

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

7002

Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая физическим лицом, включенным в перечень организаций или физических лиц, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.

7003

Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых вынесено решение суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом до его отмены в установленном порядке.

7004

Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, в отношении которого вынесено решение суда о совершении операций в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 10 статьи 7 Федерального закона.

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

7005

Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

7006

Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона

(введено Приказом Росфинмониторинга от 15.06.2018 N 181)

8001

Сделка с недвижимым имуществом, подлежащая обязательному контролю

9001

Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, подлежащая обязательному контролю

9002

Операция по расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества

 

 

 КОДОВ ВИДОВ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),

ИНФОРМАЦИЯ О КОТОРЫХ ПРЕДСТАВЛЯЕТСЯ В РОСФИНМОНИТОРИНГ

 

Код

Наименование

1101

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

1102

Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

1103

Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом

1123

Совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию, индивидуальному предпринимателю направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона

1124

Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации, индивидуального предпринимателя возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

1199

Иные обстоятельства, дающие основание полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма <*>

★64
Я давно интересовался этим вопросом.

По памяти — в базу ФСФМ попадали все транзакции по кредиткам, независимо от резиденции владельца и размера транзакции. Чек на весну 2007 г.

С уважением
avatar

Мальчик Buybuy

Мальчик Buybuy, ну какой нибудь банк в полубреду мог настроить так комплаенс, чтоб слать все.
Это зависит от правил под/фт конкретной организации и в млрдах отправленных сообщений палева особого нет
avatar

Sergio Fedosoni

Покупку валюты можно осуществлять по безналу (с рублевого счета на валютный)  и сразу наликом снимать (можно хоть тысячу раз в день, любую сумму) по крайней мере в РСХБ,    если что-то нарушил, то  сперва рассматривает финмониторинг  внутри банка ( если докажешь легальное происхождение средств), то тогда сведения могут и не попасть в Росфинмониторинг,  а остаться  в банке.
Лабиринтов Сергей, все снятия наличной валюты попадут в рфм — РФМ разработал определенные типологии и разослал их учасником рынка, покупна валюты с последующим ее снятием одна из таких — поэтому все без исключения подобные операции агрегируются и мониторятся — и ничего страшного в этом нет…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, Если у чела депозит пополняемо — отзывной(с неснижаемым остатком) в валюте, позволяющий(так в договоре прописано) снимать и пополнять, любое количество  раз, любую сумму (до неснижаемого остатка), то что ему  может РФМ предъявить?
Лабиринтов Сергей, росфинмониторинг ничего не предтявляет, он агрегатор — отвечу что он предьявит (точное банк с подачи ЦБ по представлению РФМ)- «отсутствие экономического смысла операций»
именно так предьявили за покупку 4 млн евро по чуть чуть 50-200 тыс в течении полугода с одновременным снятием ее налом и продажей фьюча на евро на аналогичную сумму…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, И что  сделал банк, заблокировал  счет? В договоре вклада прописано, нет ограничений  на снятие и пополнение. А покупка валюты не налом, а конвертация  без налом между вкладами (пополняемо отзывными) рублевых и валютным. 
Лабиринтов Сергей, вежливо попросил так больше не делать — а мог и приостановить операцию — банк не обязан менять валюту ни налом ни безналом...
Банк так же не обязан налом вам что-то выдавать — может отказать и в судах до верховного эта позиция устояла
ему об этом указал ЦБ — отказывать клиентам… — письмо ДСП не покажу((
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, Почему не обязан налом выдавать (если это вклад пополняемо отзывной)? И конветация была с рублевого вклада на валютный безналом. 
Лабиринтов Сергей, уважаемый

Можно все — но осторожно
ФСБ с 2003 (могу на год ошибиться) чекает и тестит весь трафик телефонов, работающих в России в режиме роуминга.
То же самое относится к использованию в РФ иностранных кредитных карт (ближе к теме топика) - Sergio Fedosoni не даст соврать...

С уважением
avatar

Мальчик Buybuy

Мальчик Buybuy, иностранные карты все без исключения контролируются — есть какое-то сообщение об этом, лень искать



avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, т.е. если интурист снял с карты 100-300 баксов (ограничение в большинстве наших банкоматов которые вообще могут выдавать валюту), то об этом сразу будет отправлен отчет? а в чем  смысл?
avatar

cyb650

cyb650, федеральный закон такое приняли зачем-то — антиТеррористический вроде или антиНавальный )))
avatar

Sergio Fedosoni

Интересное чтиво.+++.
avatar

igor

+!
А тут ещё и Мушистина в премьеры-как дальше жить)
 А красным почему выделено? 
Покупка -продажа валюты физлицом… Любая что ли?  или свыше 600тыс руб.?
avatar

Igor


....все тэги
UPDONW