Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-русски: Отзыв лицензии у Народного банка - новый схематоз

Всем привет!
Сегодня ЦБ отозвал пару лицензий, и еще два аннулировал, поподробнее о причинах тут - 
АКБ Ресурс-Траст, Центрально-Азиатский, Невастройинвест (отзыв) 

Причина отзыва у Народного банка достаточна интересна и нестандартна, поэтому именно этот кейс и предлагается разобрать подробнее
итак поехали
Бэнкинг по-русски: Отзыв лицензии у Народного банка - новый схематоз
---------

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1174 отозвал лицензию АО «Народный банк» (рег. № 2249, г. Москва,
По величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской системе РФ

Народный банк:

  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций;


( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Финмониторинг для криптоманов: - Chainalysis KYT забраковала тысячи проводок..

Chainalysis KYT — программное обеспечение стороннего производителя интегрируемое в платежные решения большинства криптобирж и выявляющее сомнительные операции.
Финмониторинг для криптоманов: -  Chainalysis KYT забраковала тысячи проводок..


Финмониторинг для криптоманов: -  Chainalysis KYT забраковала тысячи проводок..

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-русски: 26-МР. "Индос или не индос" - вот вопрос.....

Всем привет.
На следующей неделе регулятор будет рассматривать вопрос о мерах надзорного реагирования к небольшому моноофисному столичному банку, решившему поживиться на рынке векселей ТОП-10 банков.
Перспективы у него неутешительные — полагаю отзовут лицензию и еще показательно пресс-релиз напишут.

ну а теперь обо все по порядку — осенью этого года в Вестнике Банка России вышли методические рекомендации за номером 26-МР, вследствии чего вексельный рынок, и так хлипкий, сжался более чем в 2 раза:

Бэнкинг по-русски: 26-МР. "Индос или не индос" - вот вопрос.....


-------------

16 сентября 2019 года № 26-МР
Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями

Согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов 2017/2018 одним
из факторов уязвимости использования рынка ценных бумаг для совершения операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ) является возможность



( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-русски: финансовые манипуляции ФБК. Без политики.


Одним из  информационных мейнстримов сегодняшнего дня стала информация о возбуждении Уголовного дела в отношении сотрудников фонда ФБК (единственный учредитель Навальный) и собственно самого фонда.

Поскольку ресурс у нас тут сугубо финансовый, отбросим во спасение Тимофея политический подтекст и займемся экономической уголовкой.

Как мы может узнать из оферты ФБК, денежные средства на уставные цели должны поступать исключительно от граждан РФ (и за счет их личных средств) безналичным путем на счет фонда:
Бэнкинг по-русски: финансовые манипуляции ФБК. Без политики.
И как мы видим из отчетности фонда, его бюджет более чем скромен для деятельности такого масштаба:
Бэнкинг по-русски: финансовые манипуляции ФБК. Без политики.

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-русски: "автосалонная обналичка" - правовые последствия

На прошлой неделе в московском регионе прошли обыски и задержания фигурантов дела «теневого автосалона»,  на этой неделе начались выемки в ГИБДД по месту регистрации сомнительно приобретенных автомобилей.



А ведь совсем недавно Росфинмониторинг рассылал подобные типологии участникам рынка
--------------------------------------
При реализации одной из наиболее распространенной схемы «теневой» инкассации автосалон продает автомобиль подконтрольной «фирме-однодневке» с оформлением необходимых документов в ГИБДД. В последующем этот же автомобиль приобретается физическим лицом у «фирмы-однодневки» за наличный расчет, при этом денежные средства каким-либо образом в бухгалтерских документах организации не отражаются, кассовый чек покупателю автомобиля не выдается. В дальнейшем денежные средства изымаются из кассы автосалона и инкассируются. 

 В соответствии с законодательством Российской Федерации ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность») и 

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |бэнкинг по-русски:Росфинмониторинг. Особенности национального стука...

В продолжение тему про РФМ и контроль за операциями с недвижимостью попробую накидать много свежей и интересной инфы на тему — кто куда и за что должен вообще стучать и как это происходит

бэнкинг по-русски:Росфинмониторинг. Особенности национального стука...

Итак, основной вопрос — Кто такие субьекты 115-ФЗ ????

Отвечаю — Это юридические и некоторые категории физических лиц, которые по закону обязаны встать на учет в РФМ и выполнять инструкции получаемые через личный кабинет, в эту категорию попадаю в частности :

Вид организации Юридические лица:

010, Кредитная организация
020, Профессиональный участник рынка ценных бумаг
021, Депозитарий
022, Регистратор
030, Страховая организация
032, Общество взаимного страхования
033, Негосударственный пенсионный фонд, имеющий лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию



( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-Русски: Путин выслушал директора РосФинМиниторинга. Итоги. ПРББ

  

Владимир Путин провёл рабочую встречу с директором Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным. 

 11 марта 2019 года
13:40Москва, КремльБэнкинг по-Русски: Путин выслушал директора РосФинМиниторинга. Итоги. ПРББ
 

В.Путин: Юрий Анатольевич, у нас начинает в Москве работать комиссия ФАТФ [Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег]. Как Вы предполагаете организовать работу и каких результатов ожидаете?



( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Открытие Брокер не отдает деньги. Часть 3: Объективный взгляд со стороны

Второй день у нас на смартлабе идет бурная дискуссия по поводу конфликта брокера «Открытие» и клиентки NN, которая не может вывести свои средства.

Стороны обвиняют друг друга во всех мысленных и немыслимых грехах, читатели и комментаторы подбрасывают свои комки грязи то в ту то в другую сторону.

Именно поэтому, выслушав позицию обоих сторон, и посоветовавшись с некоторыми действующими схемотехниками, хочу поведать Вам свою версию произошедшего:

В конце 2016 года Клиентка NN, дистанционно, используя портал госуслуг, открыла брокерский счет в Открытия Брокера путем присоединения к публичному договору и регламенту, т.е. добровольно согласившись с условиями Брокера.
Характер проводимых операций по данному счету по версии брокера являлся «не имеющим явного экономического смысла» с транзитной направленностью, в связи с чем, брокер в конце мая 2017 инициировал расторжение договора и приостановил прием заявок от клиента.

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |История всегда повторяется вновь :CMGI 2000 года vs BTC 2017.

Немногие тут наверное помнят сакроментальную фразу из конца 2000 года:
«Два стола и три компьютера не могут стоить 2 млрд долл..»
Речь шла как раз об акциях компании разработавшей Алтависта диджиталс (предшесвенница Гугла)

История всегда повторяется вновь :CMGI 2000 года vs BTC 2017.



Аналогично можно сказать и про Биткоин "Цепочка бессмысленных шестнадцатеричных чисел НЕ МОЖЕТ стоить как подержанная иномарка, с общей капитализацией сопоставимой с ВВП небольшой страны в Европе"… — но ведь стоит, вопреки всему!!!!

К чему я это все написал ??? В чем практическая ценность криптовалют для реального бизнеса (именно как средства расчетов) ???

Минусы:
— сомнительная легитимность
— неясные налоговые последствия
— высокие транзакционные издержки переводов
— низкая скорость прохождения переводов
— невозвратность
— нестабильность курса/высокая волатильность криптовалюты

можно еще добавить..

И лишь один плюс: Анонимность/децентрализованность

А теперь вспомним, что основными драйверами роста крипты являются Япония и Китай, где под контролем хорошо организованных и технически продвинутых преступных кланов находятся триллионные денежные потоки.

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Криптовалюты: Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС до конца не определились что это.

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА

 ПИСЬМОот 3 октября 2016 г. N ОА-18-17/1027

 Федеральная налоговая служба Российской Федерации в связи с письмом сообщает следующее.Статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

При этом в законодательстве Российской Федерации не закреплены такие понятия, как денежный суррогат, криптовалюта, виртуальная валюта.В соответствии с информационным сообщением Росфинмониторинга, размещенным на официальном сайте www.fedsfm.ru, использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

( Читать дальше )

....все тэги
2010-2020
UPDONW