Как обыграть индекс с помощью акций компаний без долга

     Сколько бы мы смогли заработать, если бы составили портфель акций из компаний, у которых отрицательная долговая нагрузка.


     Вчера столкнулся с одним постом, где говорилось о топ-10 компании по уровню отрицательного долга. Оспаривать или проверять эту информацию я, конечно же, не буду. Но решил проверить сколько бы мы заработали.
     Так как компаний 10, то и в портфеле они будут равновзвешены. Вот они:

     Как видите, HH затащил портфель, который мог выглядеть не совсем красиво.
     Дата покупки была выбрана 1 августа 2023 года. Т.е. грубо говоря 1 год назад. В итоге портфель вырос на 10,5% (примерно). Не так то это и много, учитывая какая ключевая ставка была на большем промежутке времени. Но мы же с вами не учли ещё и дивиденды. Давайте посмотрим.
     За последний год дивиденды выплатили:

     В этот портфель дивидендами упало 112716 рублей или 98063 рубля чистыми. Т.е. около 10% + мы успели получить дивиденды от Севстали за 1 квартал 2024 года:

     Итого чуть более 10% чистыми. В итоге этот портфель из компаний с отрицательным Чистым долгом портфель показал рост на примерно 20,5% очищенных от налогов (учитывая бумажную прибыль от курсового роста, но не проданных акций).
     Если зафиксировать прибыль/убыток, и заплатить налоги, то прибыль составит всего около 19,2%. При этом вам ничего не нужно было делать. Достаточно было лишь купить акции этих компании. Однако обращаю внимание, что львиную долю прибыли принёс рост акций HH. Если бы не он, то можно было тогда даже плакать и это бы никто не осудил.

Как обыгрывает индекс Мосбиржи портфель компаний с отрицательным долгом

     1 августа 2023 года индекс Мосбиржи открылся на уровне 3085,97. На сегодняшний момент он 3034,01. Получается, за это время индекс Мосбиржи упал примерно на 1,7% и это значит, что компании без долга уделывают его более чем на 20%.

Что лучше: вклад в банке или портфель из акций компаний без долга

     Нужно понимать, что проценты по вкладам постоянно меняются. Так, в августе 2023 года, можно было всю сумму положить на год примерно за 9% годовых. Долго считать не нужно, чтобы понять уровень дохода в 90к рублей или 9%. Однако время, шло, ставка поднималась и к декабрю 2023 года, в среднем, банки предлагали депозиты с около 16% доходностью. И вот сейчас это доходность около 20%. 
     Тут нужно разделить понимание того, что нынешнюю ставку брать нельзя, ибо она сильно отличается от той, что была год назад. Т.е. если мы каким-то чудом решили использовать вклад на месяц и ежемесячно меняли его, то больше 13-15% заработать бы не смогли.

     Получается, портфель из акций компаний, у которых отсутствует долг, а лучше сказать присутствует отрицательный долг, обыгрывает индекс Мосбиржи и вклады.