Sergio Fedosoni

Читают

User-icon
1158

Записи

840

Бэнкинг по-русски: ЦБ взялся за регулирования юриков и ИП

Добившись «колоссальных результатов» по расчистке банковского сектора (так что регулировать скоро будет некого вообще), ЦБ России взялся за оценку рядовых Юриков и ИП (а в будущем нацелен и на в чем не повинных  физов).

Бэнкинг по-русски:  ЦБ взялся за регулирования юриков и ИП



теперь обо все по порядку:

(топик формируется — исходник законопроекта тут )

С начала осени у многих клиентов, в особенности  в крупных банках, стали возникать проблемы с обслуживанием и проведением отдельных операций из-за попадания их контрагентов и их самих в «неформальный список ЦБ» (организации не числящиеся в 638-п, но к которым имеются вопросы по под/фт или иным критически важным триггерам)

Полагаю ноги растут отсюда:
----
Как пояснили «РГ» в Банке России, модель оценки риска основана на множестве сценариев, в которых используются данные о характере и структуре операций, риск-профиле клиента, аффилированности и связях с ранее выявленными подозрительными клиентами, а также информации Росфинмониторинга и правоохранительных органов. Кроме того, учитываются налоговые и иные риски. Отнесение клиента к желтой и красной зоне не будет автоматическим — выявленные высокие риски в обязательном порядке должны подтверждаться мотивированным суждением аналитиков.



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Четверть потребов в глубокой просрочке

НБКИ:
Каждый четвертый потребительский кредит в России просрочен больше чем на три месяца. Это максимум за шесть лет.

В июне и июле этого года доля поздней просрочки по потребительским кредитам достигла 25% и 24,7% от их общего количества соответственно. В аналогичные периоды пандемийного 2020-го показатель был на уровне 21,1% и 22,5%.

Предыдущий максимум фиксировался в декабре 2015 года — на уровне 23,5%.
В остальных сегментах показатель просрочки низкий, а за последний год еще уменьшился. На начало августа по кредитным картам он составил 7,4%, по автозаймам — 6,5%, по ипотеке — 1,3%.

ЦБ :
Бэнкинг по-русски: Четверть потребов в глубокой просрочке


sozd.duma.gov.ru/bill/1135194-7#bh_note

Киви&ЦБ vs Платина&Букмекеры....

Всем привет!
Лет 15 назад был такой банковский мем «письма Френкель и прочая лирика» (дам ссылку)

И вот история повторяется -  сегодня, после отзыва лицензии в КБ Платина на его официальном  сайте появилась якобы конфиденциальная и компрометирующая ЦБ, правоохранительные органы в части злоупотребления полномочиями и еще с акцентом на крышевания наркотрафика.

Эксперты рынка ознакомились с представленными материалами, посмеялись от души, обсудили...
резюмирую

— Начнем с главного — Киви, по результатам изложенного, вряд ли что-то грозит — обвинение его в многотриллионном финансовом наркотраффике несостоятельно.
Киви&ЦБ vs Платина&Букмекеры....



( Читать дальше )

"Восставшие мертвецы": Фьючерс на медь на мосбирже может оживить "ломовой маркетплейс"

Банк России продолжает свое наступление на сомнительные платежные структуры:
17.09.21 была отозвана лицензия КБ Платина:
КБ ПЛАТИНА проводил в значительных объемах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.

Раннее, летом, еще несколько банков и РНКО лишились лицензий по схожим основаниям, а на прошлой неделе вышла свежая Методическая рекомендация ЦБ (16-МР) по борьбе с незаконными схемами карточного транзита (см тут кому интересно), но дальше немного не об этом:

Существует значительный сегмент рынка сбора, сортировки и дальнейшей переработки лома металлов (в первую очередь цветных) регулированием которого тоже решили всерьез заняться.



Вы спросите, нам то что??? 
Так вот этот рынок планируют поставить на биржевую основу:


( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Карточная страшилка от ЦБ

Всем привет, панику тут небольшую устроили, но не так страшен черт как его малюют, в том числе и на смартлабе

smart-lab.ru/blog/723453.php


Вы внимательно читайте саму мрку
cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf

Нужно прям памятку написать — речь идет о прямых транзакциях эдс и/или карт между физлицами





Взносы наличных, перевод собственных средств, безналичные операции в том числе между физлицами, оплата услуг, в том числе в интернете, погашение кредитов, получение займов данным документом не регламентируются.

Равно как и к самозанятым определяется особый подход в части веерных зачислений на карты от физлиц

Бэнкинг по-русски:  Карточная страшилка от ЦБ
Бэнкинг по-русски:  Карточная страшилка от ЦБ

( Читать дальше )

Отмена Виз в Сан-Марино: Взрыв мозга..

Там же нет Аэропорта своего....
Отмена Виз в Сан-Марино: Взрыв мозга..
Это вроде бы у нас анклав, как с Калининградом вряд ли прокатит...


А вообще интересное государство с точки зрения налогового планирования и русские банкиры встречаются даже)))

------------------

 

 

Сводная таблица налогов в Сан-Марино

  • корпоративный налог на прибыль — 17%
  • льготный налог на прибыль: 8,5%
  • фонд оплаты труда: 24-26%
  • налог на дивиденды: 5%
  • НДФЛ с источников в Сан-Марино:12-33%
  • НДФЛ за пределами Сан-Марино: 0%
  • НДС: 0%

 



( Читать дальше )

Дело пирамиды Финико передали в СД МВД, ущерб более 1 млрд

 Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров обратился в ЦБ с просьбой ввести информирование о том,что потребительский кредит не может использоваться в предпринимательских и инвестиционных целях.



Эксперты оценивают, что до 30% средств, инвестируемых в пирамиды, приходится на кредиты.


МВД приняло решение передать дело основателей финансовой пирамиды Finiko следственному департаменту МВД, сообщила официальный представитель министерства Ирина Волк. По ее словам, это связано в том числе с большим размером предварительного ущерба: по словам госпожи Волк, он превышает 1 млрд руб.

----
Ну что тут сказать, в масштабах банковских растрат, хищений и тетрадок (суммарно на несколько трлн руб) прям дети малые из песочницы...

Вот в Аркс банке 49 млрд вкладчиков в тетрадь запихнули, 5 лет расследовали, подозреваемый один программист и того оправдали в итоге...
Заказчик всем известен, даже в розыск для приличия не обьявили…

Бэнкинг по-русски: ЦБ ввел временную администрацию в банке Спутник

Уникальная полностью черная обменка просуществовала 5 лет...

Бэнкинг по-русски:  ЦБ ввел временную администрацию в банке Спутник
Банк всегда присутсволав в ТОПе оптовых предложений покупки валюты, при этом отражал в отсетности меньше 5% от реального оборота

Достаточно было взлянуть на дебетовый оборот по 20202 мчету в валюте — получалось что банк продавал в самых известных на рынке круглосутосных обменках примерно по 2 тыс долл/евро в сутки
----------

Банк России приказом от 09.09.2021 № ОД-1894 возложил с 10.09.2021 на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функции временной администрации по управлению Коммерческим банком «Спутник» (публичное акционерное общество) (рег. № 1071, г. Самара) сроком на шесть месяцев. По величине активов кредитная организация занимает 292 место в банковской системе Российской Федерации.


Банк России принял такое решение в связи с тем, что КБ «Спутник» (ПАО):



( Читать дальше )

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW