💵 Длинные ОФЗ подросли в доходностях. Собираем «вторую зарплату» от Минфина с выплатами каждый месяц

Ну что, любители купонов и длинных ОФЗ, продолжаем богатеть на облигациях. Доходности к погашению вновь за 16%, а текущие купоны в доходят до 15,5% годовых.

Таким образом, покупая шесть выпусков мы можем сколотить себе вторую зарплату от Минфина с приличной доходностью на долгие годы.

📉 Что происходит с RGBI?

● 24 августа: около 113,51 пункта.

● 23 сентября: около 112,37 пункта.

● Изменение за месяц: примерно −1,0%.

● Диапазон последнего месяца: 112,28–114,05 пункта.

Индексу RGBI не нравятся инфляционные риски, новые размещения Минфина и пауза в снижении КС.

11 сентября Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 14%. Годовая инфляция на 7 сентября оценивалась в 6,3%. Следующее заседание пройдет 23 октября.

🏦 Че по ставкам в банках?

Средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках сейчас 13,005% годовых:

● до 90 дней: 12,50%;

● от 91 до 180 дней: 12,79%;

● от 181 дня до года: 12,68%;

● свыше года: 11,64%.

В принципе, неплохо, но и не отлично. Государственные бумаги смотрятся намного интереснее.

🔥 ТОП-5 длинных ОФЗ по текущей купонной доходности

1. ОФЗ 26254

Цена: 844 ₽

Купон: 64,82 ₽ дважды в год

ТКД: 15,4%

Выплаты: апрель и октябрь

Погашение: октябрь 2040 года

2. ОФЗ 26253

Цена: 850 ₽

Купон: 64,82 ₽ дважды в год

ТКД: 15,3%

Выплаты: апрель и октябрь

Погашение: октябрь 2038 года

3. ОФЗ 26248

Цена: 804 ₽

Купон: 61,08 ₽ дважды в год

ТКД: 15,2%

Выплаты: май и ноябрь

Погашение: май 2040 года

4. ОФЗ 26247

Цена: 810 ₽

Купон: 61,08 ₽ дважды в год

ТКД: 15,1%

Выплаты: май и ноябрь

Погашение: май 2039 года

5. ОФЗ 26250

Цена: 806 ₽

Купон: 59,84 ₽ дважды в год

ТКД: 14,8%

Выплаты: июнь и декабрь

Погашение: июнь 2037 года

🗓 «Вторая зарплата» от Минфина

Шесть выпусков закрывают купонами все месяцы года:

● январь и июль: ОФЗ 26233, купон 30,42 ₽;

● февраль и август: ОФЗ 26240, купон 34,90 ₽;

● март и сентябрь: ОФЗ 26246, купон 59,84 ₽;

● апрель и октябрь: ОФЗ 26254, купон 64,82 ₽;

● май и ноябрь: ОФЗ 26248, купон 61,08 ₽;

● июнь и декабрь: ОФЗ 26250, купон 59,84 ₽.

Чтобы собрать все выпуски, необходимо всего 4 399 ₽ без НКД и комиссии. Купонный доход: 621,80 ₽ в год до налога. Совокупная ТКД корзины: около 14,1%.

А для того, чтобы рубить хотя бы около 100 тысяч в месяц, потребуется капитал 8,5 млн рублей.

⚠️ Мои мысли и личные действия

Хоть облигации и выглядят надежно, да и доходности красивые, всем котлетерам в ОФЗ не стоит забывать про риск инфляции, а то все наши купоны, если госдедушки захотят, могут превратиться в тыкву. Держите это в уме.

Я вот здесь показывал свой портфель облигаций и его логику. Стоит ли за мной повторять, наверное, нет. У каждого своя голова на плечах, а цели и задачи у всех разные.

Я на просадках активно закупаю проседающие акции, но если вам противопоказано смотреть на красные цифры в приложении вашего брокера, то вклады – ваше все и в этом, в принципе, ничего плохого.

В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉). 

Всех обнял! 💙

👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем MAX-канале. Также подписывайтесь на мой телеграм-канал. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу! 

🧮  Сервис, где веду учет инвестиций!

❤️ Другие интересные подборки:

● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)

● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)

● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)

● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 😉